2022年金融财会《基金从业资格》基础知识模拟押题卷有答案.docx

2022年金融财会基金从业资格基础知识模拟押题卷有答案姓名:年级:学号:题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分1、股权投资基金的募集阶段，基金管理人与投资者进行互动交流的资料包括（）。 .基金募集推介资料|.定期基金报告此风险调查问卷iv.基金合同（单选题）I、II、IIIA. I、II、IVI、III、IVB. I、II、III、IV试题答案：C2、整个尽职调查工作的核心是（）。（单选题）A.法律尽职调查B.财务尽职调查C.业务尽职调查D.审计尽职调查试题答案：C3、股权投资基金管理人不得兼营（）。I .可能与证券投资业务存在冲突的业务II .可能与投资基金业务 存在冲突的业务此与投资管理的买方业务存在冲突的业务IV.尽量避免兼营其他非金融业务（单选题）IXII、IIIA. II、III、IVI、II、IVB. I、II、III、IV试题答案：B4、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。（单选题）100A. 150200B. 250试题答案：C5、目前具有基金销售业务资格的主体包括（）等。II.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划此社会保障基金、企业年金等养老基金和慈善 基金等社会公益基金IV.中国证券监督管理委员会和中国证券投资基金业协会规定的其他投资者（单选题）A. I 、 IIB. II 、 IIIC. Ill、 IVD. I、II x III、IV试题答案：D59、下列经营范围中，不包括股权投资基金管理人应当禁止的经营范围的选项是（）。（单选题）A.投资管理、财务筹划B.投资管理、P2P业务C,受托股权管理、创业管理D.资产管理、为企业提供融资性担保试题答案：C60、股权投资基金项目的退出方式包括（）。I.上市转让退出II.清算退出III.协议转让退出IV.挂 牌转让退出（单选题）A. I、II、IIIB. IxII、IVC. II、III、IVD. I、II xIII、IV试题答案：D61、股权投资基金要了解企业的日常经营情况，并对其进行指导或咨询，实现有效的沟通，通常采取的方 式不包括（）。（单选题）A.电话B.会面C.第三方介入D,到企业实地考察试题答案：C62、（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行 为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德 境 EB介。（单选题）A.基金职业道德教育B.基金职业道德修养C.道德D.职业道德试题答案：B63、督察长履行职责，应当重点关注事项不包括（）。（单选题）A.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞 争等违法违规行为B.基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度C.基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同 投资人的行为D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节试题答案：D64、（）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。（单选题）A.诚实守信B.守法合规C.忠诚尽责D.专业审慎试题答案：B65、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。2017年9月真题I .基金 当事人II.基金市场服务机构川基金监管机构IV.基金自律组织（单选题）A. I、IIVIIIB. II、III、IVC. I、IIID. I、II、III、IV试题答案：D66、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。（单选题）A. 5%B. 0%C. 15%D. 20%试题答案：B67、当投资者的投资规模不能达到某大型基金的投资门槛时，投资者可以借助（）间接投资该大型基金。（单选题）A.成长型基金B.基金债权融资C政府引导基金D.股权投资母基金试题答案：D68、某股权投资基金拟投资从事共享单车项目的甲公司股权，预计5年后退出时的股权价值为100亿元， 目标收益率为80% ,财甲公司的估值为（）亿元。（单选题）A. 5B. 4.5C. 80D. 5. 3试题答案：D69、某企业2015年净资产为1000万元，销售收入为800万元，销售成本为400万元，预计未来一年净利 润为500万，估计市盈率为70、市净率为71、市销率为5,用市盈率法计算该公司价值（）万元。（单选题）A. 1500B. 3000C. 2400D. 1200试题答案：A72、（）年，KKR、黑石、凯雷、德太投资等并购基金管理机构发起设立了美国私人股权投资协会（PEC）。 （单选题）A.2005B. 2006C. 2007D. 2008试题答案：C73、股权投资基金投资后阶段常用的监控指标有I A. 0B. 1C. 1.5D. 2试题答案：B76、自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征（）。（单选题）A.所得税B.营业税C.印花税D.增值税试题答案：B77、（）是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。（单选题）A.下行风险B.最大回撤C.风险D.趋势试题答案：B78、有些风险敞口无法直接测量，但可以计算出风险因子的变化对组合价值的影响程度，这就是风险敏感度指标。下列不属于常见的风险敏感度指标是（）。（单选题）A.系数B.久期C.凸性D.方差试题答案：D79、不属于所得免疫策略的是（）o（单选题）A.现金配比策略B.价格免疫策略C.久期配比策略D.水平配比策略试题答案：B80、根据资本资产定价模型，B系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平之间是（）关系。（单选 题）A.正相关B.负相关C.不相关D.非线性相关试题答案：A81、按照有关规定，发Th的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后（）的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。（单选题）A.第2位B.第3位C.第4位D.第5位试题答案：C82、投资期限越长，则投资者对（）的要求越低。（单选题）A.利率B.收益C.期限D.流动性试题答案：D83、下列属于贵金属大宗商品类型的是（）。（单选题）A.铜B.锌 C.白银D.粕试题答案：C84、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能， 必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方 可执业。（单选题）A.持证上岗B.持续学习C.审慎执业D.合理就业试题答案：A85、风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，以下表述正确的是（）。（单选题）A.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估试题答案：C86、下列基金种类中，具有最低风险的是（）（单选题）A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金试题答案：B87、某基金经理甲动用自己所掌握的资金，并通过不同信息渠道在网络上“透露”有关A公司将要重组的 信息，同时在市场上拉抬股价，这种行为违反了（）原则。（单选题）A.不得进行内幕交易B.不得操纵市场C.不得进行不正当竞争D.不得欺诈客户试题答案：B88、基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年限。（单选题）A.中国证监会指定的报刊B.基金注册登记机构的官网C.基金托管人的官网D.基金代销机构的官网试题答案：A89、下列关于股权投资基金募集流程中回访确认的说法中，错误的是（）。（单选题）A.基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同B. 回访过程中可以出现诱导性陈述C.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效D.募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、 信函等适当方式进行投资回访试题答案：B 90、2014年8月21日，中国证监会颁布的私募投资基金监督管理暂行办法，明确中国证券投资基金业协会对股权投资（）（单选题）A. I 、 II v IIII .开展行业自律II .协调行业关系川，提供行业服务IV.促进行业发展B. II 、 III 、 IVD. I、 II、III、IV试题答案：D91、投资者关系管理的核心是（）。（单选题）A.有效、充分的信息传递B.尽可能提高投资者的忠诚度C.保护投资者的财产权利D.提高基金管理人的服务水平试题答案：A92、以下哪一项不属于构建杠杆收购财务模型的主要步骤（）。（单选题）A.收集与交易相关的基础数据B.构建杠杆收购前的财务模型C.构建杠杆收购后的财务模型D.集中销毁相关数据和信息试题答案：D93、下列不属于QFLP进行试点的城市和地区的是（）。（单选题）A.北京B.天津C.重庆D.广州试题答案：D94、投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了 4支基金， a是公募货币基金，b是公募股票基金，c是私募股权基金，d是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机 构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4种基金可以向他推荐的有（）。（单选题）A. av bx Cv dB. a v b、cC. b、cx dD. a、c、d试题答案：A95、基金合同主要包含（）的重要信息。（单选题）A.基金投资运作安排B.基金份额发售安排C.特别约定的事项D.以上都是试题答案：D96、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。2017年9月真题（单选题）A.投资人递交申购申请，申购成立B.基金份额登记机构收到申购款项，申购Th效C.投资人交付申购款项，申购成立D.投资人交付申购款项，申购Th效试题答案：C97、L0F与ETF的区别是（）。（单选题）A.申购和赎回的标的不同B.申购和赎回的场所不同C.申购和赎回限制不同D.以上都是试题答案：D98、基金直销机构指的是直接销售基金的（）o （单选题）A.基金公司B.银行C证券公司D.保险公司试题答案：A99、（）认为股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况。（单选题）A.止损指令B.过滤法则C.道氏理论D.相对强度理论试题答案：C100、下列关于基金公司交易员的说法中，错误的是（）。（单选题）A.基金公司会对交易员进行定期评估与考核B.交易员有责任向基金经理及时反馈市场信息C.交易员应及时在市场异动中作出决策D.交易员应以对投资者有利的价格进行证券交易试题答案：C101 X下列（）不属于市场风险。（单选题）A.操作风险B.政策风险C.经济周期性波动风险D.利率风险试题答案：A102、下列关于货币基金风险，说法错误的是（）。（单选题）A.低风险和高流动性是货币市场基金的主要特征B.货币市场基金财务杠杆的运用程度越低，风险越大C,货币基金面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险D.货币基金的风险较低并不意味着货币基金没有投资风险试题答案：B103、某企业上一年度的资产收益率为20 %,净资产收益率为,该企业上一年度的权益乘数为（）。 （单选题）A. 150%B. 300%C. 100%D. 200%试题答案：D（单选题）A.商业银行、证券公司、期货公司B.保险机构，证券投资咨询机构C.独立基金销售机构D.以上都是试题答案：D6、下列关于现金流量表的说法中，错误的是（）。（单选题）A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形B.现金流量表是以权责发Th制为基础编制的C.现金流量表是以收付实现制为基础编制的D.现金流量表也叫账务状况变动表试题答案：B7、经营活动产Th的现金流量是与（）等直接相关的业务所产Th的现金流量。I.Th产商品II .经营管理 川.提供劳务IV.缴纳税金（单选题）A. I、III、IVB. I、II x IIIC. II、III、IVD. I、II x IV试题答案：A8、基金中基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的（）估值；基金中基金投资的境内上市开 放式基金，按所投资基金估值日的（）估值；基金中基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金, 按所投资基金估值日的（）估值。（单选题）A.收盘价；收盘价；份额净值B.份额净值；收盘价；收盘价C.收盘价；份额净值；收盘价D.份额净值；收盘价；份额净值试题答案：C9、以下属于投资概念的描述，错误的是（）（单选题）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入试题答案：D10、影响投资需求的关键因素不包括（）。（单选题）A.投资期限B.收益要求C.风险容忍度D.系统性风险试题答案：D11、任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于（）。试卷第2页共17页（单选题）A.他律B.自我修养C.他律和自我修养D.天Th的品性试题答案：C12、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是（）。I ,甲、乙串通，通过他们控制的资金，相互交 易，拉升股价II.某基金管理人，通过互联网散布关于A公司的不实信息，从而达到推高A公司股价，使其 投资获利的目的III.某基金经理在与某上市公司高管私下会晤中，得知有利好消息大量买入该公司股票，推 高股价IV.某机构人为编造B上市公司的利空消息，待B公司股票价格大幅下跌后，大量买入B公司股票 （单选题）A. I、 IIB. I、II、III、IVC. I、 IIXIIID. I、 II 、IV试题答案：D13、关于基金申购费，以下表述错误的是（）。（单选题）A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式B.后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式C.货币市场基金申购费较高D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠试题答案：C14、“四位一体”的监管格局不包括（）。（单选题）A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础试题答案：D15、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报 告全文。（单选题）A. 30 日B. 15个工作日C. 90 日D. 60 日试题答案：C16、关于做市商与经纪人的相同点和区别，下面的表述错误的是（）。2015年17、12月真题（单选题）I B. I、II、IIIE. II 、 III 、 IVI、II x III、IV 试题答案：D19、根据投资者对（）的不同看法，其采用的投资策略可大致分为被动投资和主动投资两种类型。（单 选题）A.风险意识B.市场效率C.资金拥有量D.投资业绩试题答案：B20、证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于（）。（单选题）A.客户取款B.客户存款C.证券交易资金交收D.支付佣金手续费试题答案：B21、关于基金管理费，以下表述错误的是（）。（单选题）A.通常债券型基金管理费率要比股票型基金管理费率低B.基金管理费率通常与基金的风险收益特征相关C.管理费与基金类型没关系有，只与基金规模有关D.不同类别及不同国家、地区的基金，管理费率不完全相同试题答案：C22、下列关于股权投资基金特点的说法中，正确的是（）。（单选题）A.股权投资基金封闭期通常较短B.股权投资基金仅能向目标企业注资，无助于企业提升经营管理能力C.基金份额流动性较强D.投资收益波动性较大试题答案：D23、创业投资基金是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。创业投资基金 通过注资的形式对企业的（）进行投资，从而为企业提供发展所需的资金。（单选题）A.全部股权B.增量股权C.部分股权D.转让股权试题答案：B24、合伙型基金的普通合伙人同时担任基金管理人，其收入不包括（）。（单选题）A.股息红利B.股权转让所得C.基金的托管费D.基金的管理费试题答案：C25、股权投资基金监管活动要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标是指（）。 试卷第4页共17页（单选题）A.依法监管B.高效监管C.适度监管D.分类监管试题答案：B26、以下有关合伙企业的税务，说法错误的是（）。（单选题）A.合伙企业合伙人是自然人的，缴纳个人所得税，合伙人是法人和其他组织的，缴纳企业所得税B.根据合伙企业法等相关规定，合伙企业Th产经营所得和其他所得采取“先税后分”的原则C如果有限合伙人为自然人，两类收入均按照投资者个人的“Th产、经营所得”，适用5%35%白婚员 累进税率，计缴个人所得税。如果有限合伙人为公司，两类收入均作为企业所得税应税收入，计缴企业所 得税D.合伙型基金的投资者作为有限合伙人，收入主要为两类：股息红利和股权转让所得试题答案：B27、关于基金投资者教育的意义，下列说的错误的是（）。（单选题）A.有助于培育成熟的投资理念B.有助于增强行业的市场化调节机制C.有助于增强基金投资者的自我保护能力D.有助于保障基金投资者的高收益回报试题答案：D28、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。（单选题）A.中国证监会B.中国银保监会C.中国证券业协会D.中国人民银行试题答案：A29、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。（单选题）A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销试题答案：B30、关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，说法错误的是（）。（单选题）A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.稳定上市公司的股价。优化金融结构，促进经济增长D.有利于证券市场的稳定和健康发展试题答案：B31、下列各项中（）不是当前基金销售机构发展的趋势。（单选题）A.深度挖掘互联网销售的效能B.提升服务的专业化C.提升服务的层次化D.独立基金销售机构及证券投资咨询机构呈现低速发展态势试题答案：D32、初步尽职调查阶段，主要从（）方面对目标公司进行初步价值判断。I .管理团队II .行业进入壁垒、 行业集中度此市场占有率和主要竞争对手IV.商业模式、发展及盈利预期（单选题）A. I、II、III、IVB. I 、II x IIIC. II、 III、 IVD. I、III、IV试题答案：A33、关于内部收益率（IRR）,以下说法错误的是（）。I . IRR的计算在基金处于退出期时意义不大，在基金处于投资期时最具有代表性II.IRR是净现值等于零时的折现率，它体现了投资资金的时间价值 III. IRR分为毛内部收益率（GIRR）和净内部收益率（NIRR）,且通常GIRRNIRRIV.计算IRR时通常要考虑 增值税及附加税费以及所得税的影响（单选题）A. I 、 IIB. I 、 IVC. II、 IIID. Ill、 IV试题答案：B34、目前，我国证券交易所主要的交易机制包括（）。I.竞价交易II.大宗交易III.要约收购（单选题）A. I、III B. I、 II、III、IVC. II、III、IV、VD. I、II、III、IV、V试题答案：D37、（）应保证督察长的独立性。（单选题）A.董事会B.监事会C.证监会D.基金管理人试题答案：D38、封闭式基金至少（）公告一次基金的资产净值和份额净值。（单选题）A.每周B.每个开放日C.每月D.每旬试题答案：A39、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（）。（单选题）A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东最近3年没有违法记录C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、 估值、营销等业务的人员不少于10人试题答案：D40、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入， 卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（）。I.属于利益输送II.违反了客户至上的职业道德要求III,违反了守法合规的职业道德要求IV.属于操纵市场的行为（单选题）A. I 、 IIIB. II、 IIIC. I、II x III、IVD. I、II x III试题答案：D41、出版物个人市场的特征有（）等。（多选题）A.交易方式集中B.需求结构复杂C.需求内容稳定D.购买力流动频繁E.购买行为次数多试题答案：B,D,E42、下列条例中属于给予发行人权利的嵌入条款是（）o（单选题）A.回购条款B.赎回条款C.承销条款D.专卖条款试题答案：B43、下列关于制定投资政策说明书的好处，说法错误的是（）。（单选题）A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人，有助于投资管理人更加有效地执行 满足投资者需求的投资策略，避免双方之间的误解C.有助于合理评估投资管理人的投资业绩D.有助于管理人合理的承诺收益保障试题答案：D44、下列不属于系统性风险具有的特征的是（）。（单选题）A.由同一个因素导致大部分资产的价格变动B.风险可以分散化C.大多数资产价格变动方向是相同的D.无法通过分散化投资来回避试题答案：B451试题答案：C47、下列各项不属于个体投资者特征的是（）。（单选题）A.资金规模小B. 一般不具备专业的投资素质C.决策主要凭借个人经验D.具有规范的风险管控程序试题答案：D48、假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3. 00 %。客户小王 购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得（）元。（单选题）A.30000C. 30180D. 30225E. 30450试题答案：D49、基金业绩评价需要考虑的因素包括（）。I.基金的管理费用II.基金风险与收益此时间区间IV.基 金规模（单选题）A. IB. I x II 、 IVC. II、III、IVD. I X III试题答案：C50、下列关于融券业务所涉及证券的权益处理规定的说法中，正确的有（）。I .对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利II .证券登记结 算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担 保证券账户内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据此证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有 的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要 约收购义务IV.客户未表达意见的，证券公司也可以行使对发行人的权利（单选题）A. I、III、IVB. II、III、IVC. I、II X IIID. I 、 II 、 IV试题答案：C51、债券借贷监控指标中，单只债券融入余额超过该只债券发行量15%起，每增加（）个百分点，该机构 应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。（单选题）A. 2B. 3C.5D. 8试题答案：C52、关于证券投资基金的表述，不正确的有（）。（单选题）A.基金投资者是基金的所有者B.基金管理人负责基金财产的保管C.基金实行组合投资，以便分散风险D.基金管理人负责基金的投资操作试题答案：B53、金融工具最初被称为（）。（单选题）A.金融票据B.金融凭证C.资本工具D.信用工具试题答案：D54、关于QDII基金的可投资对象和禁止性行为，以下表述正确的是（）。（单选题）A. QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭B. QDII基金禁止投资于远期合约、互换C. QDII基金可投资于公募基金，也可投资于基金挂钩的结构性投资产品D. QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属试题答案：C55、基金经理人在申请期间申请材料涉及的事项发Th重大变化的，基金管理人应当自发Th变化之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。（单选题）A. 1B. 3C.5D. 10试题答案：C56、基金销售机构的员工培训应符合（）的相关要求。（单选题）A.中国银监会B.中国证监会C,中国证券业协会D.中国证券投资基金业协会试题答案：D57、私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行（）的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。（单选题）A,集中和非集中B.局部业务和整体业务C.定期和不定期D.现场和非现场试题答案：C58、下列投资者中，视为当然合格投资者的有（）。I 投资于所管理基金的基金管理人及其从业人员试卷第9页共17页