山东省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选附答案.doc

山东省山东省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选附答案业道德与业务规范精选附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、ETF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。A.B.C.D.【答案】D2、基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.管理人B.托管人C.份额持有人D.注册登记机构【答案】C3、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】C4、（）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。A.忠诚义务B.诚信义务C.公开义务D.专业义务【答案】D5、相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管不是（）的监管。A.最为有效B.最具权威C.最具效率D.最为广泛【答案】C6、关于中国证券基金投资协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），以下说法正确的是（）。A.C2 为风险承受能力最低的类型B.C2 风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险意识度的投资者类型为 C4D.C1 风险类型投资者可以认购货币市场基金【答案】D7、下列基金类型中投资风险最低的是（）。A.指数基金B.债券基金C.股票基金D.货币市场基金【答案】D8、下列关于前、中、后台内部控制的说法，正确的是()。A.前台部门的内部控制目标是保证基金管理人战略的实施与效果B.中台部门的内部控制目标是客户满意度最大化C.后台部门的内部控制目标是保障公司为客户提供服务的持续性D.由于前台部门直接接触客户，与客户之间的行为应当在基金管理人规定的范围进行运作，避免出现虚假承诺和泄密等违规行为【答案】D9、关于 ETF 的申购，下列说法正确的是（）A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍B.ETF 的申购分为场内申购和场外申购两种C.在基金份额析算日之前可以办理申购D.申购赎回申请提交后可以撒销【答案】A10、（2016 年真题）基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A.董事B.监事C.咨询服务人员D.投资管理人员【答案】C11、李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.适用性B.风控性C.持续性D.专业性【答案】A12、(2016 年)下列关于投资与研究业务控制的说法中，正确的是（）。A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告C.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现D.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用【答案】A13、(2016 年)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值100%D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额【答案】D14、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B.研究工作应保持独立、客观C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D.建立科学的投资管理业绩评价体系【答案】B15、（2019 年真题）关于基金职业道德教育，以下表述错误的是（）。A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】D16、基金销售机构人员应当根据有关规定取得（）认可的基金从业人员资格。A.中国证监会B.地方证监局C.中国证券投资基金业协会D.以上都是【答案】C17、我国混合型基金的投资对象不包括（）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生品【答案】D18、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存【答案】D19、我国基金职业道德的内容不包括()。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.利益至上【答案】D20、关于强基金管理人的内部控制机制建设，下列说法不正确的是（）。A.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称B.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为C.可以保障基金财产的安全D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益【答案】A21、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。A.要披露所有可能影响投资者决策的信息B.要充分披露重大信息C.要事无巨细披露所有信息D.对信息披露人不利的信息也要披露【答案】C22、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为 20 亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1997 年 11 月 27 日B.1998 年 3 月 27 日C.2000 年 10 月 8 日D.2003 年 10 月 28 日【答案】B23、下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D24、基金管理人编制完成基金半年年度报告后，应将半年度（）登载在网站上，将半年度（）登载在指定报刊上。A.报告摘要，报告摘要B.报告正文，报告摘要C.报告摘要，报告正文D.报告正文，报告正文【答案】B25、下列不可以视为合格投资者的是（）。A.职工福利等补贴B.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金C.依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员【答案】A26、基金份额持有人大会审议事项决定，与其他基金合并，应当经过参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4【答案】C27、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.LOFB.封闭式基金C.货币市场基金D.ETF【答案】C28、（2017 年真题）关于基金的信息披露，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C29、(2016 年)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.3B.5C.10D.15【答案】C30、下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。A.A 类和 B 类份额分级，资产合并运作B.基金份额不可以在交易所上市交易C.内含衍生工具与杠杆特性D.多种收益实现方式、投资策略丰富【答案】B31、（2016 年真题）4Ps 不包括（）。A.项目（project）B.价格（price）C.促销（promotion）D.渠道（place）【答案】A32、（2020 年真题）关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。A.中期报告不要求进行审计B.中期报告须披露近 3 年每年的基金收益分配情况C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D.年度报告应提供最近 3 个会计年度的主要会计数据和财务指标【答案】B33、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。A.日常投资决策权B.基金投资收益权C.基金份额处置权D.参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A34、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作【答案】C35、关于契约型基金和公司型基金的说法中，错误的是（）。A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利C.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行D.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金【答案】B36、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行【答案】D37、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A.开放式基金成为主流产品B.基金行业分散趋势突出C.快速发展，市场地位和影响不断提高D.基金市场竞争加剧【答案】B38、我国第一只开放式基金是（）。A.基金开元B.基金金泰C.华安创新D.南方宝元【答案】C39、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 3 个月内进行基金募集【答案】D40、()是金融市场上进行交易的载体。A.政府B.中央银行C.金融机构D.金融工具【答案】D41、(2016 年)A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到88。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享 8.8年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定.该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D42、当基金募集期限届满时，以下选项会让基金募集成功的是（）。A.非公开募集开放式基金募集份额总额 5 亿份，基金份额持有人数 198 人B.公开募集开放式基金募集份额总额 1.5 亿份，基金份额持有人数 260 人C.非公开募集开放式基金募集份额总额 1.5 亿份，基金份额持有人数 198 人D.公开募集开放式基金募集份额总额 5 亿份，基金份额持有人数 260 人【答案】D43、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A.风险投资基金B.证券投资基金C.另类投资基金D.对冲基金【答案】D44、下列不是 1997 年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.法律体系健全C.大量投向了房地产、企业法人股权D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】B45、内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性【答案】D46、（2018 年真题）关于基金份额持有人名册的设立和维护，以下表述正确的是（）。A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护B.基金注册登记机构负责设立和维护C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护D.基金销售机构负责设立和维护【答案】B47、LOF 基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C48、(2017 年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元。甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A49、基金募集失败时，基金管理人应在基金募集期限届满后（）内返还投资者已缴纳的款项，并加计（）A.30 日，银行同期存款利息B.15 日，银行同期存款利息C.30 日，银行同期贷款利息D.15 日，银行同期贷款利息【答案】A50、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份额不可变C.ETF 最早产生于加拿大D.一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数【答案】B