山东省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考前冲刺试卷A卷含答案.doc

山东省山东省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷业道德与业务规范考前冲刺试卷 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循 LOF 的原则和流程D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于 10 万元【答案】D2、货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为（）。A.0B.0.25C.0.5D.0.75【答案】A3、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）履行的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】C4、（）不是货币储蓄的特点。A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动D.货币储蓄确保本金安全【答案】A5、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是（）。A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市开放式基金(LOF)D.QDII 基金【答案】B6、（）是投资基金的重要特征。A.财产独立性B.运营独立性C.操作独立性D.管理独立性【答案】A7、（2017 年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域B.基金、股票和债券都是直接投资工具C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】B8、（2019 年真题）根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（）A.从事证券、基金工作 5 年以上，并且通过注册会计师资格考试B.最近 2 年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C.从事证券、基金工作 8 年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职 5 年以上，具有法律、会计的工作经历【答案】D9、我国证券投资基金业的发展历程为（）。A.（1）萌芽和早期发展时期（19851997 年）（2）试点发展阶段（19982002 年）（3）行业快速发展阶段（20032007 年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（20082014 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015 年至今）B.（1）萌芽和早期发展时期（19831998 年）（2）试点发展阶段（19982004 年）（3）行业快速发展阶段（20052009 年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（20092015 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015 年至今）C.（1）萌芽和早期发展时期（19831997 年）（2）试点发展阶段（19982005 年）（3）行业快速发展阶段（20052009 年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（20092016 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2016 年至今）D.（1）萌芽和早期发展时期（19831997 年）（2）试点发展阶段（19982003 年）（3）行业快速发展阶段（20032008 年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（20082014 年）（5）防范风险和规范发展阶段（2014 年至今）【答案】A10、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200 人B.基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务C.为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于 2000 万元人民币D.为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于1000 万元人民币，但不得超过 10 亿元人民币【答案】B11、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A12、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平【答案】B13、(2017 年)基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D14、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）认且不得少于董事会人数的（）A.2,2/3B.2,1/3C.3,2/3D.3,1/3【答案】D15、（2019 年真题）关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C.基金收益分配原则、执行方式D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】D16、（），是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划，以基础资产产生的现金流为偿付支持，面向保险机构等合格投资者发行受益凭证的业务活动。A.资产支持计划业务B.私募基金业务C.保险资产管理产品业务D.保险资金委托投资业务【答案】A17、基金客户服务中，售中服务的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A18、（2017 年真题）关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B19、(2016 年)下列（）不是认购 ETF 份额的投资者采用的方式。A.份额认购B.场内现金认购C.场外现金认购D.证券认购【答案】A20、关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（）。A.日常机构有权提请更换基金管理人B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围C.日常机构有权提请调整基金托管人的报酬标准D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动【答案】B21、基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B22、（2016 年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（）A.基金产品结构不合理B.同质化严重C.基金业人才流失D.基金管理公司分化加剧【答案】D23、据基金管理公司风险管理指引（试行）.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定D.加强从业人员的岗前教育【答案】D24、（2017 年真题）证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度财务报告B.基金份额持有人大会决议C.基金托管协议D.基金招募说明书【答案】A25、（2017 年真题）下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍B.某销售人员在进行宣传推介时发现 PPT 上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天 15：00 点前办完基金申购手续D.某销售人员说服一位 80 岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金【答案】D26、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.按规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.分享基金投资收益D.确定基金收益分配方案【答案】D27、对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。A.B.、C.、D.、【答案】D28、A 基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于 200 人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）A.集合理财B.组合投资C.风险投资D.信息透明【答案】A29、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.45B.30C.10D.15【答案】B30、（2016 年真题）A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到 88。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享 8.8年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定.该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D31、下列属于基金中基金指引规范的相关内容的有（）。A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、IVD.I、II、IV【答案】A32、(2017 年)根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D33、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。A.不正当竞争B.公平合法有序竞争C.内幕交易和操纵市场D.欺诈客户【答案】B34、基金管理人应在开放式基金合同生效后每_个月结束之日起_日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（）A.6；30B.3；45C.3；30D.6；45【答案】D35、现代居民经济生活中，（）理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。A.B.C.D.【答案】D36、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（）A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念【答案】B37、(2016 年)私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A.投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元B.单位的净资产不低于 1000 万元C.个人的金融资产不低于 200 万元D.最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元【答案】C38、（）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。A.督察长B.总经理C.合规管理部门D.监事会【答案】A39、关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是（）。A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，对其余赎回申请延期处理C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理D.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额【答案】A40、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.200C.100D.500【答案】B41、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（）周岁具有完全民事行为能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70【答案】D42、(2016 年)（）是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的基金。A.上市开放式基金B.上市交易型开放式指数基金C.分级基金D.开放式基金【答案】A43、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。A.基金管理人B.基金销售机构C.商业银行D.保险公司【答案】A44、（2017 年真题）基金销售机构为客户提供服务，根据证券投资基金销售管理办法，可以采用的方式有（）。A.低于基金销售成本销售基金B.赠送合作方提供的人身意外保险C.对申购费率进行 8 折优惠D.配送少量货币基金份额【答案】C45、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（）。A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的C.我国境内基金申购款一般能在 T+3 日内到达基金的银行存款账户D.赎回款一般在 T+3 日内从基金的银行存款账户划出【答案】C46、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不包括（）。A.提升服务的层次化B.提升服务的综合化C.提升服务的专业化D.深度挖掘互联网销售的效能【答案】B47、信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制D.内外网分离制度【答案】A48、(2017 年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。A.审核评价基金管理人各项政策的合规性B.制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划C.协助相关培训部门对员工进行合规培训D.持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议【答案】B49、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A.营销保险策略B.债券保险策略C.对冲保险策略D.股票保险策略【答案】C50、避险策略基金将大部分资金投资于（）。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】D