2023年会计结算部工作总结及计划（最终定稿）.docx

2023年会计结算部工作总结及计划（最终定稿） 第一篇：会计结算部工作总结及支配 会计结算部工作总结及支配 2023年即将过去，回顾四个月的工作，我行会计结算部依据省联社、市办事处及总行的总体部署，以平安防范为主题，强化会计结算基础管理工作为主线，坚持锐意进取、开拓创新、求真务实的工作作风，在行领导的关切、重视和支持下，在各部室的亲热协作以及结算部全体人员的共同努力下，较好的完成了会计各项任务，全员的防范意识、业务素养、核算质量、服务技能等有了很大的提高，下面将本年度的工作状况汇报如下： 一、强化风险防范，确保实现会计结算安然无恙故 会计结算部自今年八月份成立以来，在行领导的带着下，各履其职、各负其责，加强管理、监督、检查与辅导，尽其所能把工作做细做实，从最基本的制度入手，指导辖内各支行会计人员严格依据规章制度和操作流程办理业务，通过现场检查，调阅录像、传票、登记簿和不定期抽查等多种形式进行检查，同时对检查出现的问题逐条逐项分析缘由，刚好落实整改，将隐患消退在萌芽状态，从而化解并防范了风险，会计结算全年安然无恙故。 二、加强人员培训，提高业务素养和核算质量 利用空闲时间，有支配、有步骤的组织部门员工学习有关文件、规章制度以及新业务、新学问，使员工对所做的业务有了更深的了解。四个月以来，我部牵头组织的对辖内各个支行柜面业务培训的活动有三个，分别是：人民币收付业务培训、冠字号信息系统查询培训、柜面业务学问及规范业务凭证运用的培训。通过培训加强各个支行的柜面业务技能学问，提高办业务的效率，同时下发相关系统操作文件，根据实际状况刚好进行业务指导，杜绝习惯做法，以制度为标准严格要求，使工作质量有了很大的提高。 三、尽职尽责，认真做好相关工作 一是主动协作人民银行，做好反假币、反洗钱及支付结算业务学问宣扬工作。在人民银行组织的反假币、反洗钱及支付结算业务学问宣扬工作中，会计结算部组织人员以挂宣扬标语、宣扬画报、发放宣扬手册、宣扬单及设询问台等多种形式，向宽阔市民宣扬反假币、反洗钱及支付结算业务学问，提高了宽阔人民群众和企业财务人员反假币的实力，相识到参与洗钱的危害，深化普及支付结算金融学问，稳固提高支付结算服务水平。 二主动协作我行的工作部署支配，组织相关业务检查。包括： 1、事后监督方面。为了加强柜面业务监督，防范操作风险的发生，刚好有效的堵塞漏洞，促进柜面业务规范化、合规化，我部事后监督中心每月对各支行的柜面凭证业务进行再监督。2023年度，事后监督中心对辖内各支行共进行了业务排查1296560笔，觉察过失业务33笔；发出核实单543张；平均整改率为90.08%。 2、河源农商行2023年对各支行现金查库检查工作。我部8月份成立至今，依据我行查库相关制度，于10月份对辖内各个支行进行库存现金查库1次。坚持每月对总行营业部专柜、会计结算部现金管理中心大库进行一次查库。 3、会计结算业务检查方面。2023年9月份以来，我部根据广东省农村合作金融机构2023年会计结算工作指导看法要求，对我行辖区内部分支行开展会计结算业务检查，并根据广东省农村合作金融机构存款风险滚动式检查制度的通知要求开展2023年其次周期存款业务风险滚动检查。 三做好资金头寸工作。为严格执行人行的资金头寸制度，合理支配我行的资金头寸业务，我部主动做好每日的资金头寸业务，定期向人行上报银行旬报，每日向行领导汇报资金状况，并根据我行的实际状况制定了资金头寸监督管理程序。 四、防范风险，加快会计结算制度的建设 目前我部新成立，会计结算制度还未完善，流程合规文件还未修订更新，这必定会造成某些会计业务无“规可循，存在风险点，因此在制度建设方面我部正在加快进度，在这四个月里，我部制定并发文会计结算制度30多个，修改流程合规文件25个，基本涵盖大部分会计结算业务。 五、充分发挥我部业务指导作用，做好各支行有力的后援支持 2023年省联社不断下发系统更新文件，我部根据我行的实际状况，对涉及到的业务模块进行优化更新，如：申请优化个人公积金账户支取功能、申请新增TIPS银行端查询缴款业务等，以期加快我行业务办理效率，同时为各支行各部门困难业务开展供应业务指导，如：信贷管理部不良贷款的核销、前台社团贷款的偿还等。 六、会计结算部除完成以上主要工作外，我们还先后完成了以下几项的工作： 1、向各支行委派甄选的运营主管，并做好了相关移交工作； 2、参加了内审监察部牵头组织的“两个加强、两个遏止专项检查及金融机构风险排查检查； 3、参加合规与风险管理部牵头组织的案件风险排查检查； 4、关心支配资金财务部做好2023年增资扩股工作； 5、关心电子银行部做好POS商户手续费拖欠清收工作。总结2023，展望2023，我部将努力做好以下工作： 一、组织全行不少于两次的业务学问培训，旨在提高业务人员的技能素养。 二、做好2023年的两次存款风险滚动式检查，牵头组织不少于两次的会计结算业务检查。 三、关心各部室、各支行，做好2023年度的各类需求申请，优化系统，提高办事效率。 四、在4月1日前，将我部门的流程合规文件修订完善。 五、做好春节前的资金头寸工作，统筹支协作理调度，使我行在春节期间有充裕的现金应付业务。 五、做好反假币工作，通过搞培训、做宣扬、派传单、设询问台等多种形式提高员工及社会人员的反假币实力，尤其是辨识2023版新版百元券的实力。 河源农商行会计结算部 二一五年十二月二十日 其次篇：会计结算部工作总结及支配 会计结算部工作总结及支配 2023年即将过去，回顾四个月的工作，我行会计结算部依据省联社、市办事处及总行的总体部署，以平安防范为主题，强化会计结算基础管理工作为主线，坚持锐意进取、开拓创新、求真务实的工作作风，在行领导的关切、重视和支持下，在各部室的亲热协作以及结算部全体人员的共同努力下，较好的完成了会计各项任务，全员的防范意识、业务素养、核算质量、服务技能等有了很大的提高，下面将本的工作状况汇报如下： 一、强化风险防范，确保实现会计结算安然无恙故 会计结算部自今年八月份成立以来，在行领导的带着下，各履其职、各负其责，加强管理、监督、检查与辅导，尽其所能把工作做细做实，从最基本的制度入手，指导辖内各支行会计人员严格依据规章制度和操作流程办理业务，通过现场检查，调阅录像、传票、登记簿和不定期抽查等多种形式进行检查，同时对检查出现的问题逐条逐项分析缘由，刚好落实整改，将隐患消退在萌芽状态，从而化解并防范了风险，会计结算全年安然无恙故。 二、加强人员培训，提高业务素养和核算质量 利用空闲时间，有支配、有步骤的组织部门员工学习有关文件、规章制度以及新业务、新学问，使员工对所做的业务有了更深的了解。四个月以来，我部牵头组织的对辖内各个支行柜面业务培训的活动有三个，分别是：人民币收付业务培训、冠字号信息系统查询培训、柜面业务学问及规范业务凭证运用的培训。通过培训加强各个支行的柜面业务技能学问，提高办业务的效率，同时下发相关系统操作文件，根据实际状况刚好进行业务指导，杜绝习惯做法，以制度为标准严格要求，使工作质量有了很大的提高。 三、尽职尽责，认真做好相关工作 一是主动协作人民银行，做好反假币、反洗钱及支付结算业务学问宣扬工作。在人民银行组织的反假币、反洗钱及支付结算业务学问宣扬工作中，会计结算部组织人员以挂宣扬标语、宣扬画报、发放宣扬手册、宣扬单及设询问台等多种形式，向宽阔市民宣扬反假币、反洗钱及支付结算业务学问，提高了宽阔人民群众和企业财务人员反假币的实力，相识到参与洗钱的危害，深化普及支付结算金融学问，稳固提高支付结算服务水平。 二主动协作我行的工作部署支配，组织相关业务检查。包括： 1、事后监督方面。为了加强柜面业务监督，防范操作风险的发生，刚好有效的堵塞漏洞，促进柜面业务规范化、合规化，我部事后监督中心每月对各支行的柜面凭证业务进行再监督。2023，事后监督中心对辖内各支行共进行了业务排查1296560笔，觉察过失业务33笔；发出核实单543张；平均整改率为90.08%。 2、河源农商行2023年对各支行现金查库检查工作。我部8月份成立至今，依据我行查库相关制度，于10月份对辖内各个支行进行库存现金查库1次。坚持每月对总行营业部专柜、会计结算部现金管理中心大库进行一次查库。 3、会计结算业务检查方面。2023年9月份以来，我部根据广东省农村合作金融机构2023年会计结算工作指导看法要求，对我行辖区内部分支行开展会计结算业务检查，并根据广东省农村合作金融机构存款风险滚动式检查制度的通知要求开展2023年其次周期存款业务风险滚动检查。 三做好资金头寸工作。为严格执行人行的资金头寸制度，合理支配我行的资金头寸业务，我部主动做好每日的资金头寸业务，定期向人行上报银行旬报，每日向行领导汇报资金状况，并根据我行的实际状况制定了资金头寸监督管理程序。 四、防范风险，加快会计结算制度的建设 目前我部新成立，会计结算制度还未完善，流程合规文件还未修订更新，这必定会造成某些会计业务无“规可循，存在风险点，因此在制度建设方面我部正在加快进度，在这四个月里，我部制定并发文会计结算制度30多个，修改流程合规文件25个，基本涵盖大部分会计结算业务。 五、充分发挥我部业务指导作用，做好各支行有力的后援支持 2023年省联社不断下发系统更新文件，我部根据我行的实际状况，对涉及到的业务模块进行优化更新，如：申请优化个人公积金账户支取功能、申请新增TIPS银行端查询缴款业务等，以期加快我行业务办理效率，同时为各支行各部门困难业务开展供应业务指导，如：信贷管理部不良贷款的核销、前台社团贷款的偿还等。 六、会计结算部除完成以上主要工作外，我们还先后完成了以下几项的工作： 1、向各支行委派甄选的运营主管，并做好了相关移交工作； 2、参加了内审监察部牵头组织的“两个加强、两个遏止专项检查及金融机构风险排查检查； 3、参加合规与风险管理部牵头组织的案件风险排查检查； 4、关心支配资金财务部做好2023年增资扩股工作； 5、关心电子银行部做好POS商户手续费拖欠清收工作。总结2023，展望2023，我部将努力做好以下工作： 一、组织全行不少于两次的业务学问培训，旨在提高业务人员的技能素养。 二、做好2023年的两次存款风险滚动式检查，牵头组织不少于两次的会计结算业务检查。 三、关心各部室、各支行，做好2023的各类需求申请，优化系统，提高办事效率。 四、在4月1日前，将我部门的流程合规文件修订完善。 五、做好春节前的资金头寸工作，统筹支协作理调度，使我行在春节期间有充裕的现金应付业务。 五、做好反假币工作，通过搞培训、做宣扬、派传单、设询问台等多种形式提高员工及社会人员的反假币实力，尤其是辨识2023版新版百元券的实力。 河源农商行会计结算部 二一五年十二月二十日 第三篇：银行会计结算部工作总结 银行会计工作总结 一年来，在州分行党委特别是分管行长的高度重视、正确领导和大力支持下，在省分行垂直业务部门的关心下，在各位同事的协作下，我依据上级行及本行领导给予会计结算部的工作职责，团结和带着我部员工恪尽职守，努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来的主要工作状况汇报如下： 一、认真实行会计基础管理工作会议精神，狠抓会计内控建设。为从根本上解决困绕我行的基础管理差，内部限制力弱的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础工作会议。会议认真查找了我行会计基础管理方面问题，深化分析了问题存在的缘由，提出了提高我行会计内控管理水平的具体措施。会后不久，会计结算部正式单设。作为会计结算部的负责人，我把实行会计基础管理工作会议精神作为首要任务和工作切入点，并从以下几个方面开展了工作： 1、以抓中国农业银行云南省分行会计内控管理尽职指引和在会计基础管理工作会议上签订的会计基础管理及内控建设责任书的落实为契机，把各级行的行长、分管行长、会计部门(职能所在部门)负责人、会计主管、监管员以及人事、监察等相关职能纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、互相制约、互相监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，会计内控管理层次得到提升。 2、坚持按季组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。对这一块工作的重视我一刻也没有放松过，尽管面临这样或那样的困难，我还是坚持按支配、按程序每季度对各县支行各经营机构组织开展一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。监管的内容也严格依据会计监管制度的规定和案件专项治理的要求逐条细化，不敢有丝毫的马虎。 从已经结束的前三季度监管来看，累计查出问题273个次，绝大部分问题已得到整改或改善，处理或建议处理责任人96人次，其中扣发考核性工资44人次，扣款金额7750元，向州分行员工违规行为积分管理方法领导小组办公室提请积分建议52人次。我把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我们的会计内控管理水平有了明显的进步。 3、坚持值班制度，提高预警信息核销的刚好性和真实性，充分发挥会计监控系统的监督作用。州分行会计结算部分设后，我对会计监管系统的在线值班特殊重视，明确责任到人并严格执行值班员每日在线值班监控预警信息，催促网点机构会计主管按时核销预警信息。对督办信息刚好支配给包片监管员进行核实回复。节假日轮番值班，值班员轮班或休假交接时，通过“值班交接功能进行交接。值班工作的加强，干脆促进了我行预警信息核销效率的提高，更重要的是对会计人员产生了一种持续的强大的监督和震慑作用。 4、留意提高会计主管的业务素养与履职实力。会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环，2023年，我认真实行会计主管委派制，提倡提高会计主管待遇，加大考核力度，提高会计主管履职实力。2023年，我催促对在同一机构履职满一年的会计主管进行轮换调整，全州九个营业机构共轮换会计主管六名，新委派会计主管三名，增派会计副主管两名。我按月组织召开由分管行领导、直管网点会计主管、会计结算部人员、网点负责人等人员参加的会计主管例会，分析内控形势，学习新的文件精神，探讨解决管理中存在的实际问题。以会代训，提高会计主管的业务素养与履职实力。 二、深化学习实践报告科学进展观，认真组织部门员工和业务条线参加员工行为守则教化检查活动。 1、深化学习实践科学进展观。深化学习实践科学进展观活动是适应新形势，完成新任务，实现新进展的需要，对于推动我行业务经营又好又快进展具有极其重要的历史意义和现实意义。通过认真的思索、学习和实践，我认为我行会计工作要实行科学进展观，让会计工作上水平，为我行经营改革进展大局做出应有的奉献，着重应做好以下几点： (1)、坚持以人为本，狠抓内控建设。“以人为本，是科学进展观的本质和核心。银行会计工作要真正做到以人为本，把全面、协调、可持续的进展观深化实行到工作实践中去，最重要的就是要抓好内控建设，确保业务实现“又好又快地进展。“好是指质量、平安，“快是指速度、效益。这是在强调内控优先，是一种进展观念的转变。对银行来讲，首先就是要讲风险、内控，然后才是效益、进展。 (2)、坚持全面、协调进展，突出工作重点。会计工作落实科学进展观，必需坚持全面协调进展的方针。对我行会计结算工作来讲，所谓“全面，就是要全面履行会计核算和会计监督职能，全面提高会计质量和会计工作水平，将凡是有经济活动的地方都要纳入会计的视野;所谓“协调，就是要使会计工作与全行整体利益和改革进展的大局相适应，使会计核算和会计监督两方面互相促进，协调进展。(3)、坚持可持续进展，构建风险防控长效机制。会计工作要实现可持续进展，构建风险防控长效机制，必需坚持精细化管理和执行力建设。要坚决贯彻“内控优先的理念，特别是在案件防控工作中，要“警钟长鸣。人员管理要常抓不懈。要通过强化培训、完善“技防措施、加大奖惩力度等多种手段，提高相关人员的风险识别实力。要强化问责，不断健全完善考核激励机制。 2、认真组织部门员工和业务条线参加员工行为守则教化检查活动。农业银行每位员工的服务和言行举止干脆表达农行的社会形象和社会声誉。总行制定特地的守则来统一规范全行员工的行为准则，弘扬良好的职业操守，提倡按规则为人做事的风气，是做好各项工作、推动全行改革进展特殊重要的基础和保障。学习好、领悟好、遵守好守则，将有助于规范全行服务标准，提升全行金融服务水平;有助于防范合规风险和操作风险;有利于推动全行合规文化建设。为到达规范行为、培育文化、弘扬正气、改善形象的目的，我依据怒江州分行开展中国农业银行员工行为守则教化检查活动实施方案的部署，主动组织我部员工和业务条线主动参加学习教化、检查评价和总结验收各阶段的活动。我本人参加了省分行开展员工行为守则教化检查活动视频会议。反复学习了褚行长“一把手所作的“学习第一、认真第一、责任第一的精彩而语重心长的讲课。通过会计主管例会和部务会等多种形式组织员工集体学习员工行为守则并探讨沟通学习心得。组织部室员工参加网上测试并全部顺当通过。我还公开在部室内进行了述合规，自觉接受大家的监督，同时组织部室员工进行比照检查评分，签署了承诺书，教化检查活动所形成的材料已整理移交办公室。通过集中系统的员工行为守则教化检查活动，让我更加深刻地理解了守则的内在涵义，更精确地把握守则具体条文与精神实质，让我知晓何事可为、何事不行为，自觉用守则标准规范自身行为。我决心认真执行守则，领先垂范，力求在部室内和条线上形成遵守法律合规气氛。 三、加强金库管理，规范金库运转。 根据总行和省分行对金库管理体制的改革和日趋严格的管理要求，我依据分管领导的支配，牵头组织成立州分行现金管理中心，在人员极其有限的状况下，通过合理设置岗位、对金库门进行技术改造等措施最大限度地保障了依据制度要求对中心金库实行专业化管理的需要。对不符合保存条件的兰坪金顶营业所金库主动组织撤并。按制度要求监督并亲自参与查库，把金库管理作为每次会计监管的重点内容之一。 此外，在分管领导的重视下，我行查库“飞行队的工作得到加强，一是调整充溢了人员，二是先后组织了20余次突击查库活动，检查了辖内大小全部金库，通过专项督导，诸如损伤券解缴人行、假币收缴流程不清、库存登记簿券别与实物券别不符等问题得到刚好订正，金库门不合规等问题得到刚好解决，进一步强化对全辖库款平安管理，健全金库管理制度。 四、协作风险资产管理部资产处置部做好不良资产剥离各环节工作，确保剥离数据精确无误，做到了应剥尽剥，顺当完成了上下级行之间剥离款项的清算。 不良资产剥离是农行财务重组的重要环节，其中与我部工作联系紧密的是剥离前对拟剥离不良资产的核对确认工作和剥离时对在剥离范围内但不符合自动剥离条件的资产进行手工录入剥离以及剥离后续账务处理几项。 为确保整个剥离工作万无一失，对以上工作我都主动学习、主动参与，刚好指导辖属机构对拟剥离不良贷款按户逐笔进行核对，确保CMS贷款凭证号与CAS贷款账号建立正确的对应关系，确保两系统户名、基准日余额和当前余额一样，不一样的，查明缘由，按要求做了整改。对拟剥离非信贷不良资产，依据剥离要求，认真刚好组织有关支行做好拟剥离非信贷不良资产账务划转信息的准备工作，逐个账户填写非信贷不良资产账务划转信息清单，规范填写账户合并、拆分信息表，确保剥离日胜利划转。 根据财政部最终确定的剥离要求，财政部只对基准日本金支付对价款，对基准日表内外利息和基准日后新产生的表内外利息，都不再支付对价款，需要无偿剥离，并且基准日后收回的表内外利息需无偿剥给托付处置行。因此，要对系统已自动进行账务处理，但不符合财政部要求的部分账务进行冲正，同时，还要对系统未能自动完成账务处理的部分账务进行手工处理，才能最终完成不良资产剥离的全部账务处理。我和我部员工在资产处置部和各经营机构同事的协作支持下，在特别惊慌的时限要求内，精确无误地完成了全部后续账务处理，顺当完成了上下级行之间剥离款项的清算，为剥离工作划上了一个完备的休止符。 五、做好外部审计信息申报表的填报和新会计准则报表转换工作 2023里，总行接着聘请外部审计机构对我行2023年年末和2023年中期进行全面审计，因两轮外部审计不同于以往的外部审计，审计结果将对各项战略举措产生重要影响，其时间的要求是刚性的，贯穿于审计工作的支配、实施、汇总沟通等各阶段。时间紧、任务重，为了不给县支行及基层营业网点增加负担，我把绝大部分的信息申报表填报任务自己担当了下来，以高度的责任感和使命感，按时按质按量完成任务。 与此同时，实施新会计准则是我行完善公司治理结构、提高管理水平的重要举措,是当前我行股份制改革的重要基础性工作之一。2023年，我一是依据上级行统一部署，完成2023全行会计报表转换的信息采集工作。二是定期做好2023年中期(季度、半)及会计报表转换。三是在四季度，接连完成了新旧准则差异的落账调整,实如今会计报告和会计核算层面与新准则对接。 六、组织会计核算清理，净化账面数据。 为建立清晰、严明、规范、有效的会计核算新秩序，确保会计信息的真实、完好、合规，为股份公司进展奠定会计核算基础，同时也是落实外审管理建议，依据总行的统一部署，我主动组织辖内各县支行、各营业机构就存款、贷款等方面不规范、不真实的会计信息进行彻底整改，补充、完善和改良不完好、不精细的会计信息，提高会计核算工作的合规性、真实性。 七、推广上线指纹认证系统、集中对账管理系统和会计档案管理系统等一批新系统，管理手段得到创新和加强。 针对基层网点“明码、飞卡的问题，推广上线“柜员指纹认证系统，实现柜员身份的活体认证，通过技术手段解决“明码、飞卡问题。针对对账管理不到位，对账率偏低的问题，在对全州单位结算账户摸底清查的基础上，推广电子对账管理系统，进行集中对账，实现对账、记账的分别，提升对账管理层次，增加对账工作的刚好性、真实性 第四篇：银行会计结算部工作总结专题 银行会计结算部工作总结 2023年即将过去，回顾一年来的工作，wenmi.支行会计结算部依据省、分行的总体部署，以平安防范为主题，强化会计结算基础管理工作为主线，坚持锐意进取、开拓创新、求真务实的工作作风，在行领导及分行专业科的关切、重视和支持下，在各部室的亲热协作以及结算部全体人员的共同努力下，较好的完成了揽存增储、中间业务、保险、基金等各项任务，全员的防范意识、业务素养、核算质量、服务技能等有了很大的提高，下面将本的工作状况汇报如下： 一、强化风险防范，确保实现会计结算安然无恙故 一年来在主管行长的带着下，一总两员、各位经理及专职监管员各履其职、各负其责，加强管理、监督、检查与辅导，尽其所能把工作做细做实，从最基本的制度入手，指导全员严格依据规章制度和操作流程办理业务，通过现场检查，调阅录像、传票、登记簿和不定期抽查等多种形式进行检查，全年重点对反交易及冲正业务进行监测和检查，同时对省、分行以及各部门检查出现的问题逐条逐项分析缘由，刚好落实整改，将隐患消退在萌芽状态，从而化解并防范了风险，会计结算全年安然无恙故。 二、加强人员培训，提高业务素养和核算质量 利用晨训和空闲时间，有支配、有步骤的组织员工学习有关文件、规章制度以及新业务、新学问，使员工对所做的业务有了更深的了解，如组织员工对外汇业务、财政支付系统业务流程及非税收入业务进行系统的学习，使每一个柜员都能顺当办理业务。针对会计结算部和两个分理处三个对公网点的传票核算质量出现的问题，制定出凭证样本，供应给柜员参考，同时针对钱捆质量问题，下发了文件，根据实际状况刚好下发业务明确进行指导，杜绝习惯做法，以制度为标准严格要求，使核算质量有了很大的提高。 三、加大营销力度，主动拓展中间业务进展空间，增加中间业务收入 结算部在稳固和完善传统中间业务的同时，利用报纸、电视媒体和发放宣扬单等形式，大力宣扬保管箱业务；与人寿保险公司、烟草公司及城市信誉社等多家企业签订现金管理服务协议，同全区四十多家执法单位签订代收罚没款协议，大幅度增加中间业务收入；利用银税联网网上缴税和人行清理帐户之机，开立和清理帐户，从而大大增加了帐户管理费。 四、深化会计核算体制改革，做好全功能银行组织牵头工作。细心组织，周密支配，在卫东所撤并到加铁分理处，专柜所撤并到支行的过程中，指导业务人员进行帐务结转，使我行的网点撤并工作精确无误，顺当完成。组织各网点业务人员参加全功能银行系统的测试和验证工作。 五、有效压缩现金库存，努力提高现金综合运用率 我们依据分行下发的现金库存额度，为各网点重新核定了库存限额，为了合理运用资金，提高资金运用率，做到支取大额现金提前预约，各网点运用现金勤缴勤调，节假日、月末有效限制库存额度，全年101002科目无在途，现金综合运用率达61%。 六、全行上下主动行动，清理帐户。在人行清理帐户过程中，会计结算部抢先抓早，在帐户数量多，开户时间久远，企业分布较广的状况下，有支配、有重点的对优质的大客户提前收集帐户资料，同时得到了机构业务、公司业务、个金业务等部门的大力关心和支持，同志们克服各种困难，下企业收集开户资料，现已核准430户。 七、加强钱捆质量管理，使“五好钱捆质量到达95%。上半年由结算部牵头，组织两办及各储蓄网点负责人召开了“加强钱捆质量工作现场会，并制定下发了关于切实加强钱捆质量工作的通知，制定了具体的奖罚措施，指定专人对各营业网点钱捆质量状况进行监测、考核，定期通报，表扬先进，鞭策后进，提高了业务人员的责任心，调动经办人员的工作主动性，取得了较好的效果。 八、主动协作人民银行，做好反假和反洗钱宣扬工作 在人民银行组织的反假币和反洗钱工作中，在主管行长的带着下，结算部组织人员以挂宣扬标语、宣扬画报、发放宣扬手册、宣扬单及设询问台等多种形式，向宽阔市 民宣扬反假币和反洗钱学问，提高了宽阔人民群众和企业财务人员反假、识假的实力，有效的防范了现金风险。2023年，会计结算工作虽然取得了一些成果，但离领导和同志们的要求还有很大的差距，如服务不到位，不常运用文明用语等，因此在今后的工作中，我们要加强管理，发挥一总两员、会计主管职能，加强内控外防，提高员工的素养和核算质量，拓展外汇市场，使结算部的工作再上新台阶。 第五篇：会计结算部上半年工作总结 会计结算部上半年工作总结 2023年上半年会计结算部在联社的正确领导和省联社、市办事处、银监局、人民银行的监管与指导下，依据制订的工作支配，认真组织会计核算；强化内部管理各项工作，发挥会计人员的管理、监督职能，加强会计辅导检查监督工作，主动防范化解内控风险。 一、开展各项专项检查，进一步提高风险管理 根据县联社案件防控实施方案的要求，将操作风险降低，我部 一春节前对全县网点的库房尾箱现金库存检查在，二于2023年X月X日进行会计结算检查； 三2023年X月X日至X日进行预算类专用账户检查。对于这几项检查，制定检查方案，在规定时间按质按量完成检查工作，对检查出来的问题进行了通报，并要求各信誉社根据检查出来的问题限期整改，落实责任到人。 二、协作农商行改制，修订各项规章制度及操作规程 为农商行改革的顺当进行，对部分不适用的规章制度及业务操作规程进行修订，如我部修订了XX县农村信誉合作联社对账管理方法修订版XX县农村信誉合作联社商品房预售款专用账户管理实施细则等制度，大大提高了柜台业务操作水平，对降低了业务操作风险起关键性作用。 三、业务支持岗接着发挥业务指导作用 新系统业务会计专职管理岗成立以来，配备了业务管理人员3名。2023年上半年联社会计结算部业务支持岗，主要负责新业务系统全部业务询问、系统更新业务指导、业务培训测试及投产监测、业务需求分析跟踪等，及与省联社会计工作的连接，保持与全省业务系统紧密联系，并以扎实全面的业务学问关心商业银行改革各项工作开展。具体工作汇报如下： 一2023年上半年，会计专职管理岗将客户号清理工作操作权限下放于各镇区信誉社营业部，即将业务操作与管理分别，在防范业务风险的基础上，大大提高业务效率。 二制定了机构签退管理方法流程以来，机构签退管理工作流程化、制度化，降低机构无故二次签到或非合理加班延时签退等异样状况，提升柜员业务风险意识。 三通过定期分类汇总各类业务报障并形成业务指导询问记录，有效提升业务人员综合素养，业务报障系统报障率大幅下降，各类业务过失调账也明显削减，有效提升了业务效率。 四2023年3月组织了运营主管岗前业务培训并制定相关管理制度方法，为全辖运营主管顺当上岗供应业务保障，并进一步提升营业机构业务管理水平，加强业务服务效率。 四、运用远程监控监督柜台操作，提高柜面操作水平 因事后监督人手不够，对现场检查不刚好，为刚好有效的监控、防范柜面操作风险，联社在会计结算部设置远程监控非现场检查。截止2023年X月X日通过非现场检查共查看X个网点X个窗口，现场订正错误 X起，发出整改通知书 X 份；大大提高了柜面操作水平，降低了操作风险。 五、存在缺乏及整改措施 1、现金管理工作问题 在现金管理业务中，觉察我联社现金及假币的收缴及清分照旧存在一些问题，今年的过失率比往年有所削减，但仍存在有个别网点上缴的现金不符合五好钱捆质量，存在流通券与残钞互相夹带、可清分残损券与不行清分残损券互相夹带、钱捆不整齐、印章不清晰等问题，被人行*中心支行退回重新整点，出现这些状况的主要缘由是前台人员没有娴熟驾驭残损人民币的分类、兑换标准，对判定残缺污损人民币兑换的标准也没有很好的把握；对于出现过失的人员进行了经济惩处、通报指责。 2、系统业务调账及错帐问题 今年的业务过失率比去年有所削减，但纵观整体过失来看，需要调账及圈存存款业务都是业务不娴熟及操作不认真造成的，如贷款业务的录入系统的过失大部分是业务人员不熟识系统操作，而柜面人员复核不细致；农信银业务过失主要是反方向操作取钱操作为存钱，主管的复核授权流于形式，造成不必要的过失。 六、2023年下半年的工作支配 1、接着加强业务培训，进一步提高柜员的业务水平。 为进一步提高柜面柜台人员的业务水平，我部将在2023年进行柜面业务操作、反假货币、账户管理培训，进一步提高柜员的业务学问。建议实行业务例会机制，对系统功能更新、新业务学问及制度规定有一个沟通学习的平台，统一各业务部门对制度规定的口径，规范联社各业务规章制度。 2、加强专项业务检查，防范操作风险 2023年我部将进行现金重空检查、大额存款滚动式风险检查等，刚好觉察问题，刚好整改。 3、依据档案管理方法刚好清理睬计档案 根据XX县农村信誉合作联社会计档案管理细则相关要求，对已满保管年限的会计档案进行销毁。2023年下半年，我部将制定方案，对符合销毁的会计档案进行统一销毁。