2023年某某银行征信业务自查报告.docx

2023年某某银行征信业务自查报告 第一篇：某某银行征信业务自查报告 征信业务自查报告 为了进一步规范征信业务及相关活动，提高个人征信系统运用管理工作的制度化水平，根据XX文件要求，我行快速成立以行长XX为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。根据XX规定，在X月XX日至X月XX日，对我行相关征信业务进行全面自查，现将自查状况汇报如下： 一、我行在运用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户授权状况下办理征信业务，对每位贷款客户信誉状况进行查询，根据调查报告及实际状况确定发放贷款额度。 二、在查询过程中，依据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，依据被查询者的授权的查询缘由，进行授权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣扬，保证其查询信 四、我行严格管理客户个人信誉信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方机构或个人交易的状况；也为发生向客户违规供应信息或违规查询获得客户信誉报告的状况。 五、无篡改、毁损、非法运用个人征信信息；无与自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信誉信息基础数据库报送虚假信誉信息。同时运用个人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。 以上所述为我行自此自查状况，特此报告！ XX银行 XX年X月XX日 其次篇：银行征信自查报告 银行征信自查报告6篇 在人们素养不断提高的今日，大家慢慢相识到报告的重要性，其在写作上有确定的技巧。为了让您不再为写报告头疼，以下是我收集整理的银行征信自查报告，欢迎阅读与保藏。 银行征信自查报告1 XXXXXXXXXXX支行 一、自查时间：20xx年12月31日 二、自查人员：XXX XX XXXXX 三、自查状况： 一授权管理自查状况 1我行征信查询人员因办理业务需要查询客户征信信息的，均严格依据“先授权，后查询的原则进行，是在授权书范围内对个人信誉信息进行查询； 2因贷款审批进行查询的，授权书、信誉报告入信贷档案资料一并管理；查询后贷款未发放的，授权书专夹保管； 3以“贷后管理事由查询个人信誉数据库均经相关负责人在个人信誉数据库查询登记表上签字授权； 二登记管理自查状况 1登记薄记载的查询事由与真正的查询事由相吻合； 2建立有专用登记薄，完善相关征信查询登记簿要素，查询后刚好登记，避开漏登或错登。 三操作管理自查状况 1我行征信查询用户是由专人运用，并由其本人保管自己的密码，无“公共用户； 2无未经授权，私查他人信誉报告的状况； 3无查询授权范围之外的信誉报告的状况； 4是定期更改查询员密码。 主查人签字： 协查人签字： 支行盖章： 一*十二月三十一日二 银行征信自查报告2 根据中国人民银行办公厅关于开展征信业管理条例，实行状况自查工作的通知；为贯彻征信业务管理条例规范本行征信业务的合规开展，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效爱惜金融消费者合法权益，切实改良征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际状况进行了自查，现对自查做以下汇报： 一、本行相关征信工作人员在运用办理征信业务时，严格依据中国人民银行征信业管理条例执行，遵循合规、范文素材网审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。 二、在查询过程中，依据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，依据被查询者的授权的查询缘由，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询缘由进行具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。 四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣扬，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。 五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简洁以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确运用征信系统，合规开展征信业务。 六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，工作总结严格依据主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，依据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 自查人：xx支行 20xx年xx月xx日 银行征信自查报告3 工作总结一年来，在总、分行领导的正确领导和关心下，在各位同事的热心关心和关切下，本人收获颇多，感想颇多。现简要汇报如下： 一、加强理论学习，自觉践行科学进展观 加强理论学习，是确保征信管理工作朝着正确方向前进的指向明灯，是提高工作效率，实现工作目标的根本保证。在工作中，我时刻关注理论进展的新动向，以先进理论指导具体工作。在总行学习实践科学进展观的探讨会上，细心准备，总结沟通心得体会，得到领导确定。结合征信立法工作，加强调研，在调研中深化实践和落实科学进展观。机关党委将本人撰写提交的“学习实践科学进展观，开创征信管理新局面系列调研之征信立法探讨报告作为人民银行学习实践科学进展观调研报告举荐给中心国家工委。 二、主动参与制定征信管理条例，已获行长办公会专题探讨原则通过 主动推动出台征信管理条例，始终是近年来总行征信管理局的重点工作之一。经过前几年的探究和积淀，征信立法的条件正越来越成熟。根据xx法制办xx年1月向xx上报的关于社会信誉体系法制建设专项工作的工作支配，总行于年内向xx法制办上报征信管理条例(送审稿)。总行领导运筹帷幄，坚决决策，全局上下协同作战，殚精竭虑，条例的立法工作正稳步加快推动，现已取得重大进展。 本人全程参与了条例的制定。先后参与了对地方信誉立法、信誉服务市场及社会信誉体系建设等状况的调研，干脆执笔或参与撰写了相关调研报告;多次对征信的概念内涵、行业进展模式、业务种类、业务管理方式、答应条件等问题进行了较系统和深化的探讨;根据xx新“三定方案对人民银行征信管理职责的调整，对xx年上报xx的征信管理条例(代拟稿)及近几年来形成的数个条例草稿进行了认真探讨;多次参加了征信管理局、条法司以及xx法制办等部门组织的征信立法专题探讨会及内部改稿会;主悦耳取和学习了有关专家、学者对条例制定中诸如征信的概念和边界、征信管理的动身点、征信立法亟待解决的问题以及征信管理的手段、方式等诸多重要议题的看法和建议;较精确地领悟和实行了总行领导的有关指示精神，所提看法较好的被条例接受汲取。12月5日，征信管理条例已经行长办公会专题探讨并原则通过。 三、根据立法工作需要，着力就相关重点征信法律制度进行专题探讨 一是开展了地方信誉立法的调查。为理清征信体系建设与地方信誉体系建设的关系，参与完成了地方征信立法的分析与评价探讨报告;二是对我国征信业进展模式进行了探究性探讨。撰写了论我国征信进展模式以征信产品的公共属性为视角，得到局领导好评;三是为摸清各类征信机构的市场定位、经营状况和进展中存在的问题，探讨设计促进征信服务市场进展的制度措施，完成了关于我国征信市场进展状况的报告，签报苏宁副行长，并送条法司、人事司阅;四是通过国际金融公司了解国际数据跨境流淌与爱惜问题的做法，组织重点出口企业和相关商业银行召开座谈会，就征信数据跨境流淌的必要性和可能性进行了探讨，并结合美国、欧盟处理征信数据跨境流淌的阅历，完成了欧美数据跨境流淌比较探讨。关于我国征信市场进展状况的报告和欧美数据跨境流淌比较探讨两篇成果入选征信管理局即将出版的征信管理专题探讨报告和世界版图下的征信业十五个国家和地区征信法律制度比较探讨两部书稿，目前两部书稿已交金融出版社审稿;五是借鉴国外征信立法阅历，采它山之石以攻玉，在处领导的干脆指导和亲切关切下，组建了国外征信理论与实务探讨小组，完成了美国同等信誉机会法探讨与启示，被参阅件接受。四、主动关注征信系统运行中出现的新问题和新状况，根据领导指示，提出完善建议 银行征信自查报告4 根据中国人民银行办公厅关于开展征信业管理条例，实行状况自查工作的'通知；为贯彻征信业务管理条例规范本行征信业务的合规开展，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效爱惜金融消费者合法权益，切实改良征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际状况进行了自查，现对自查做以下汇报： 一、本行相关征信工作人员在运用办理征信业务时，严格依据中国人民银行征信业管理条例执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。 二、在查询过程中，依据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，依据被查询者的授权的查询缘由，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询缘由进行具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。 四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣扬，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。 五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简洁以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确运用征信系统，合规开展征信业务。 六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格依据主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，依据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 自查人：田营支行 20xx-8-9 银行征信自查报告5 根据中国人民银行合肥中心支行关于印发的通知，为规范个人征信系统的正确运用，提高个人征信系统运用管理工作的制度化水平，有效爱惜金融消费者合法权益，切实改良个人征信系统服务质量，现对本人在个人征信系统运用以来进行了自查，现对自查做以下汇报： 一、本人在运用个人征信系统时，严格依据中国人民银行个人征信系统管理方法，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。 二、在查询过程中，依据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，依据被查询者的授权的查询缘由，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询缘由进行具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。 四、现我社被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我社对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣扬，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。 五、对其查询的个人征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简洁以个人征信系统存在负面数据为由，正确运用个人征信系统。 六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格依据主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，依据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 自查人：周涛 二零*年七月三十日 银行征信自查报告6 我局对网络信息平安系统工作始终特别重视，成立了特地的领导组，建立健全了网络平安保密责任制和有关规章制度，由局信息中心统一管理，各科室负责各自的网络信息平安工作。严格落实有关网络信息平安保密方面的各项规定，实行了多种措施防范平安保密有关事务的发生，总体上看，我局网络信息平安保密工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未觉察失泄密问题。 一、计算机涉密信息管理状况 今年以来，我局加强组织领导，强化宣扬教化，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质软盘、U盘、移动硬盘等的管理，实行专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的平安保密环境。对涉密计算机含笔记本电脑实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并依据有关规定落实了保密措施，到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故；其他非涉密计算机含笔记本电脑及网络运用，也严格依据局计算机保密信息系统管理方法落实了有关措施，确保了机关信息平安。 二、计算机和网络平安状况 一是网络平安方面。我局配备了防病毒软件、网络隔离卡，接受了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等平安防护措施，明确了网络平安责任，强化了网络平安工作。 二是信息系统平安方面实行领导审查签字制度。凡上传网站的信息，须经有关领导审查签字后方可上传； 二是开展经常性平安检查，主要对SQL注入攻击、跨站脚本攻击、弱口令、操作系统补丁安装、应用程序补丁安装、防病毒软件安装与升级、木马病毒检测、端口开放状况、系统管理权限开放状况、访问权限开放状况、网页篡改状况等进行监管，认真做好系统平安日记。 三是日常管理方面切实抓好外网、网站和应用软件“五层管理，确保“涉密计算机不上网，上网计算机不涉密，严格依据保密要求处理光盘、硬盘、U盘、移动硬盘等管理、修理和销毁工作。重点抓好“三大平安排查： 一是硬件平安，包括防雷、防火、防盗和电源连接等； 二是网络平安，包括网络结构、平安日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等； 三是应用平安，包括网站、邮件系统、资源库管理、软件管理等。 三、硬件设备运用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。 我局每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用始终实行规范化管理，硬件设备的运用符合国家相关产品质量平安规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本运用设备原装产品；防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故；UPS运转正常。网站系统平安有效，暂未出现任何平安隐患。 四、通讯设备运转正常 我局网络系统的组成结构及其配置合理，并符合有关的平安规定；网络运用的各种硬件设备、软件和网络接口也是通过平安检验、鉴定合格后才投入运用的，自安装以来运转基本正常。 五、严格管理、规范设备维护 我局对电脑及其设备实行“谁运用、谁管理、谁负责的管理制度。 在管理方面我们一是坚持“制度管人。 二是强化信息平安教化、提高员工计算机技能。同时在局开展网络平安学问宣扬，使全体人员意识到了，计算机平安爱惜是“三防一保工作的有机组成部分。而且在新形势下，计算机犯罪还将成为平安保卫工作的重要内容。在设备维护方面，特地设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及修理表对于设备故障和维护状况属实登记，并刚好处理。对外来维护人员，要求有相关人员陪伴，并对其身份和处理状况进行登记，规范设备的维护和管理。 六、网站平安及我局对网站平安方面有相关要求。 一是运用专属权限密码锁登陆后台； 二是上传文件提前进行病素检测； 三是网站分模块分权限进行维护，定期进后台清理垃圾文件； 四是网站更新专人负责。 七、平安制度制定落实状况 为确保计算机网络平安、实行了网络专管员制度、计算机平安保密制度、网站平安管理制度、网络信息平安突发事务应急预案等以有效提高管理员的工作效率。同时我局结合自身状况制定计算机系统平安自查工作制度，做到四个确保： 一是系统管理员于每周五定期检查中心计算机系统，确保无隐患问题； 二是制作平安检查工作记录，确保工作落实； 三是实行领导定期询问制度，由系统管理员汇报计算机运用状况，确保状况随时驾驭； 四是定期组织全局人员学习有关网络学问，提高计算机运用水平，确保预防。 八、平安教化 为保证我局网络平安有效地运行，削减病毒侵入，我局就网络平安及系统平安的有关学问进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了具体的询问，并得到了满足的答复。 第三篇：征信业务自查报告写写帮举荐 开展征信业务自查报告 根据中国人民银行办公厅关于开展征信业管理条例，实行状况自查工作的通知；为贯彻征信业务管理条例规范本行征信业务的合规开展，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效爱惜金融消费者合法权益，切实改良征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际状况进行了自查，现对自查做以下汇报： 一、本行相关征信工作人员在运用办理征信业务时，严格依据中国人民银行征信业管理条例执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。 二、在查询过程中，依据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，依据被查询者的授权的查询缘由，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询缘由进行具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。 四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣扬，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。 五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简洁以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确运用征信系统，合规开展征信业务。 六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格依据主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，依据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 自查人：田营支行 2023-8-9 第四篇：银行企业征信自查报告 银行企业征信自查报告1 XXXXXXXXXXX支行 一、自查时间：20xx年12月31日 二、自查人员：XXX XX XXXXX 三、自查状况： 一授权管理自查状况 1我行征信查询人员因办理业务需要查询客户征信信息的，均严格依据“先授权，后查询的原则进行，是在授权书范围内对个人信誉信息进行查询； 2因贷款审批进行查询的，授权书、信誉报告入信贷档案资料一并管理；查询后贷款未发放的，授权书专夹保管； 3以“贷后管理事由查询个人信誉数据库均经相关负责人在个人信誉数据库查询登记表上签字授权； 二登记管理自查状况 1登记薄记载的查询事由与真正的查询事由相吻合； 2建立有专用登记薄，完善相关征信查询登记簿要素，查询后刚好登记，避开漏登或错登。 三操作管理自查状况 1我行征信查询用户是由专人运用，并由其本人保管自己的密码，无“公共用户； 2无未经授权，私查他人信誉报告的状况； 3无查询授权范围之外的信誉报告的状况； 4是定期更改查询员密码。 主查人签字： 协查人签字： 支行盖章： 一*十二月三十一日二 银行企业征信自查报告2 为了全面做好征信信息管理和业务应用工作，确保我行信贷与征信信息照实反映客户真实信誉状况，提升我行客户服务水平、防范声誉及法律风险。分行个人条线对你部20xx年2季度个人征信工作进行检查，现将检查状况通报如下： 一授权管理检查状况 1你部征信查询人员因办理业务需要查询客户征信信息的，均严格依据“先授权，后查询的原则进行，是在授权书范围内对个人信誉信息进行查询； 2因贷款审批进行查询的，授权书、信誉报告入信贷档案资料一并管理；查询后贷款未发放的，授权书专夹保管； 3以“贷后管理事由查询个人信誉数据库均经相关负责人在个人信誉数据库查询登记表上签字授权； 二登记管理检查状况 1登记薄记载的查询事由与真正的查询事由相吻合； 2建立有专用登记薄，完善相关征信查询登记簿要素，查询后刚好登记，避开漏登或错登。 三操作管理检查状况 1你部征信查询用户是由专人运用，并由其本人保管自己的密码，无“公共用户； 2无未经授权，私查他人信誉报告的状况； 3无查询授权范围之外的信誉报告的状况； 4是定期更改查询员密码。 龙江银行黑河分行个人条线 二*年六月三十日 银行企业征信自查报告3 根据中国人民银行办公厅关于开展征信业管理条例，实行状况自查工作的通知；为贯彻征信业务管理条例规范本行征信业务的合规开展，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效爱惜金融消费者合法权益，切实改良征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际状况进行了自查，现对自查做以下汇报： 一、本行相关征信工作人员在运用办理征信业务时，严格依据中国人民银行征信业管理条例执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。 二、在查询过程中，依据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，依据被查询者的授权的查询缘由，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询缘由进行具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。 四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣扬，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。 五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简洁以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确运用征信系统，合规开展征信业务。 六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格依据主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，依据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 自查人：田营支行 20xx-8-9 银行企业征信自查报告4 根据中国人民银行合肥中心支行关于印发的通知，为规范个人征信系统的正确运用，提高个人征信系统运用管理工作的制度化水平，有效爱惜金融消费者合法权益，切实改良个人征信系统服务质量，现对本人在个人征信系统运用以来进行了自查，现对自查做以下汇报： 一、本人在运用个人征信系统时，严格依据中国人民银行个人征信系统管理方法，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。 二、在查询过程中，依据审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，依据被查询者的授权的查询缘由，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询缘由进行具体登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。 四、现我社被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我社对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣扬，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。 五、对其查询的个人征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简洁以个人征信系统存在负面数据为由，正确运用个人征信系统。 六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格依据主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，依据先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 自查人：周涛 二零*年七月三十日 第五篇：征信业务试题库 征信业务试题库 企业征信系统练习题及参考答案 一、推断题： 1某借款人持有人民银行绍兴市中心支行发放的贷款卡，向宁波某金融机构申请办理信贷 业务时，应再向人民银行宁波市中心支行申领贷款卡。 2贷款卡编码唯一。 3金融机构在办理信贷业务时，应检查借款人的贷款卡，并通过企业征信系统查询贷款卡 的有效性和借款人资信状况。 4贷款卡实行集中年审制度。 5企业征信系统中，对于借款人提出其信誉报告中注册地址有误的状况，属于企业异议处 理的范畴。 6企业征信系统中已被注销的金融机构不在“机构管理功能菜单中显示。 7在企业征信系统中，当金融机构与借款人签订了贷款合同，但还没产生借据时，其他金 融机构用户无法查询到相关信息。 8企业征信系统中，金融机构新建的用户都需要进行授权才能正常运用。 9在企业征信系统中，查询借款人欠息信息时，欠息余额为0与没有欠息信息意义相同。 10地方性商业银行通过人民银行的网间互联平台接入人民银行内联网访问企业征信系统。 11在企业征信系统中，若借款人对企业大事记信息有异议，人民银行可以不予受理该异议 申请。 12企业征信系统中，金融机构的机构管理原则之一是属地管理。 13企业征信系统中，借款人基本信息的来源只有人民银行分支行。 14企业征信系统中，金融机构用户管理员不具有查询借款人信贷信息的权限。 15金融机构在企业征信系统被注销后，该机构下的全部用户将处于停用状态。 16任何单位和个人不得非法进入企业征信系统。 17.企业征信系统的报文预处理子系统为网络联机版软件。 18企业异议信息申请表中，“异议信息描述可以描述借款人在多个金融机构发生的多个 异议业务。 19.企业征信系统中，对于企业异议信息申请表中的同一金融机构发生的多条异议信息，受 理人民银行只需建立一个异议申请档案。 20中国工商银行德清县支行可通过企业征信系统查询向本行申请办理信贷业务、注册地在 黑龙江省哈尔滨市借款人的资信状况。 21金融机构向第三方泄漏企业资信状况的，中国人民银行可处以一万元以上三万元以下罚 款。 22企业征信系统中，企业从业人员和注册资金必需是大于0的有效数字。 23企业征信系统中，查询借款人明细信息时，贷款还款信息中的“还款金额为本息合计。 24企业征信系统中，保证担保形式分为两种：单人担保和多人联保。25贷款卡经中国人民银行给予贷款卡编码和借款人确认密码后即生效。 二、单项选择题: 1企业征信系统于 完成升级，并起先正式运行。 A.2023年 B.2023年 C.2023年 D.2023年 2企业征信系统的数据库结构模式是。 A.分布式数据库 C.单点式数据库 作相应调整。 A.贷款分类 A.15 B.16 B.贷款业务 C.17 D.18 B借款人 D.人民银行 C.有效证件 D.前提条件 C.贷款性质 D.贷款种类 4企业征信系统的贷款卡编码是由 位数字组成。 5借款人申领贷款卡后，贷款卡应当由 持有。 A.贷款金融机构 C.借款人或贷款金融机构 A.证明材料 B.集中式数据库 D.分布式或集中式数据库 3借款人的贷款性质和风险度发生转变时，金融机构应刚好在企业征信系统中对该借款人的 6贷款卡是借款人凭以向各金融机构申请办理信贷业务的。 B.资格证明 7金融机构在规定需报送的企业信贷业务发生、转变后，应在 前将有关要素、数据刚好传送到中国人民银行企业征信数据库。 A.第一个工作日 C.第三个工作日 A.登录 B其次个工作日 D.当时 C.用户管理 D.信息查询 8企业征信系统中，金融机构用户可进入 菜单修改密码。 B.机构管理 9企业征信系统中，银团贷款的报送方式是。 A.牵头行报送全部银团贷款信息，参与行不予报送 B.参与行分别报送本行部分银团贷款信息 C.代理行报送全部银团贷款信息，参与行、牵头行都不予报送 D.参与行均报送全部银团贷款信息 10企业征信系统中，金融机构分支机构的查询权限是由 给予。 A.征信中心 B.当地人民银行征信部门 D.本机构 B.银行信贷登记询问系统 D.以上都不是 C.上级金融机构 11.企业征信系统的前身是。 A.中小企业信誉档案系统 C.贷款卡管理系统 12金融机构给无卡或持无效卡的借款人办理信贷业务的，由中国人民银行赐予警告并责令 改正，处以 罚款。 A.五千元以上一万元以下 C.一万元以上三万元以下 A.拒绝高风险客户 C.清收不良贷款 A.单位介绍信 B.经办人身份证件 D.营业执照复印件 C.全部 D.不需给予 C.企业信誉报告明细 A.部分 B.一万元以上二万元以下 D.一万元以上五万元以下 B.预警高风险业务 D.以上都是 13金融机构应用企业征信系统，切实发挥了防范风险的作用，主要表如今。 14借款人对企业征信系统中的信息提出异议并申请核实时，需供应的材料不包括。15企业征信系统中，商业银行的用户管理员可以将本机构的 权限给予所创建 的用户。B.全部或部分 16企业征信系统中的金融机构代码为 位。 A.9 B.10 C.11 D.12 D.以上都是 17.企业征信系统中，企业的信誉报告可通过 取得。 A.在线查询 B.离线查询 C.订阅方式 18.企业征信系统在 方面发挥了重要作用。 A.防范信誉风险 C.提高社会信誉意识 A.机构管理 B.为政府部门和司法机关供应信息支持 D.以上都是 C.信息查询 D.数据采集 19.企业征信系统中，金融机构可通过HTTP方式选择 功能菜单上报企业征信数据。 B.系统管理 20.企业征信系统中，金融机构用户管理员遵循 原则。 A.逐级运用 B.逐级创建 C.属地管理 D.人民银行创建 21企业征信系统中，金融机构用户管理员新建用户的初始密码为。 A.11111111 B.12345678 C.66666666 D.88888888 22若某工业企业职工人数为350个，年销售额4000万元，资产总额6000万元，则根据企业 征信系统中小企业划分标准该企业为。 A.微小企业 B.小型企业 C.中型企业 D.大型企业 23贷款卡编码申领年审报告书“行业分类需按 来确定。 C.中类 D.小类 24企业征信系统异议处理分系统中，是指企业异议信息发生金融机构所在地 的人民银行城市中心支行。 A.受理行 B.核查行 C.异议信息发朝气构 D.数据上报机构。 25.企业征信系统异议处理分系统中，是指由受理行、核查行、征信中心在线 录入的、表示异议处理动作的异议信息处理档案。 A.内部核查函 B.外部协查函 C.异议申请书 D.异议回复函 26企业征信系统中，若企业异议信息发生时间距离异议申请日缺乏 个工作日的，人民银行可不予受理。 A.4 B.5 C.6 D.7 27企业征信系统异议处理分系统中，功能实现企业异议信息定位。 A.异议信息查询 B.异议标注 C.异议登记 D.异议受理 28.人民银行受理并核实企业异议后，登录企业征信系统异议处理分系统进行异议档案登记，在线填写。 A.异议申请书 B.异议处理档案 C.外部协查函 D.内部协查函 29.外资银行申请接入企业征信系统由 审批。 A.征信分中心 B.征信中心 C.当地征信部门 D.征信管理局 30.企业征信系统中，商业银行查询新客户的信誉报告时，查询条件除了要输入企业的贷款 卡编码外，还需要输入。 A.门类 B.大类 A.组织机构代码 B.工商注册号 C.贷款卡密码 D.企业名称 金融机构未经中国人民银行授权，擅自扩大企业查询范围的，中国人民银行可处以 罚款。A.五千元以上一万元以下 B.一万元以上二万元以下 C.一万元以上三万元以下 D.一万元以上五万元以下 32.企业征信系统异议处理分系统中，异议受理人民银行通过“异议信息查询后确认异议 发朝气构为非辖内金融机构的，需启动。 A.外部核查程序 B.内部核查程序 C.征信中心核查 D.顶级金融机构核查