广东省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考预测题库(夺冠系列).doc

广东省广东省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务模年证券投资顾问之证券投资顾问业务模考预测题库考预测题库(夺冠系列夺冠系列)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D2、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D3、关于行业与产业，下列表示正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D4、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C5、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C6、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答案】D7、某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为 40 美元桶，1 个月后的期货价格为 45 美元桶，则零时刻的基差是（）美元。A.-8B.-5C.-3D.3【答案】B8、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沫B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】A9、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A10、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C11、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】A12、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D13、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B14、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好【答案】D15、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.B.C.D.【答案】A16、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】D17、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A18、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B19、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）A.B.C.D.【答案】A20、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。A.市场分析法B.学术分析法C.基本分析法D.技术分析法【答案】C21、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C22、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】D23、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1B.3C.7D.10【答案】B24、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】B25、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C26、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息B.财务状况C.经营状况D.非财务因素【答案】D27、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D28、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元B.缺口 4000 万元C.盈余 3500 万元D.缺口 3000 万元【答案】C29、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D30、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.已获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】A31、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D32、双重传导机制包括（）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】B33、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D34、某零息债券在到期日的价值为 1000 元，偿还期为 10 年，该债券的到期收益率为 5，则其久期为（）。A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】A35、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D36、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】B37、基金业绩的归属分析是一种动态的基金评价方法，将基金的总业绩分配到基金投资操作的各个环节中，定量评价基金经理（）的能力。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】D38、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C39、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数B.流动比率C.速动比率D.应收账款周转率【答案】A40、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C41、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B42、现金流分析的具体内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B43、退休收入包括（）。A.B.C.D.【答案】A44、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D45、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A46、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A47、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040【答案】B48、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D49、下列有关通货膨胀对证券市场的影响，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D50、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D