浙江省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷B卷附答案.doc

浙江省浙江省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷业道德与业务规范自我检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、合规风险的主要种类包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A2、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5【答案】B3、(2017 年)货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第二个自然日披露（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B4、(2016 年)（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A.基金监管机构B.基金自律组织C.基金评价机构D.基金份额登记机构【答案】A5、(2016 年)广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（）。A.金融市场B.股票市场C.有价证券市场D.债券市场【答案】C6、不收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.75B.1.0C.1.5D.2.0【答案】A7、某基金公司向特定客户募集特定客户资产管理计划，共有 150 个客户各委托 200 万元，40 个客户各委托 300 万元，20 个客户各委托 1000 万元，1 个客户委托 10 亿元，2 个客户委托 20 亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A.委托人人数超过 200 人B.单笔委托金额超过 10 亿元C.委托总金额超过 50 亿元D.单笔委托金额超过 2 亿元【答案】A8、关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（）。A.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录D.净资产和风险控制指标符合有关规定【答案】D9、（2021 年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.、B.、C.、D.、【答案】D10、基金托管人对于基金管理人履行（）。A.保密义务B.监督义务C.被监督义务D.托管义务【答案】B11、(2017 年)下列行为中，基金的市场营销主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份额的注册登记C.基金份额的募集与客户服务D.基金的估值【答案】C12、封闭式基金份额上市交易应当符合（）。A.B.、C.、D.、【答案】D13、下列不属于基金客户服务提供方式的是（）。A.上门服务B.电话服务中心C.邮寄服务D.“一对一”专人服务【答案】A14、在基金份额发售的 3 日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。A.基金合同、托管协议、募集申请报告B.托管协议、招募说明书、募集申请报告C.基金合同、托管协议、招募说明书D.基金合同、招募说明书、募集申请报告【答案】C15、危机处理应遵循的原则是（）。A.B.C.D.【答案】C16、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在证券投资基金法C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则【答案】C17、根据我国相关法律法规的规定，办理基金开户要求的个人投资者的年龄上限（）周岁具有完全民事行为能力的人。A.70B.65C.60D.75【答案】A18、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。A.投资B.保险C.货币储蓄D.股票【答案】C19、风险投资基金又被称为（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金D.对冲基金【答案】C20、按照运作方式的不同，投资基金可以分为（）。A.公募基金和私募基金B.开放式基金和封闭式基金C.契约型基金和公司型基金D.证券投资基金和风险投资基金【答案】B21、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（）。A.账户开立时间B.账户余额C.账户交易情况D.每笔交易的数据信息【答案】D22、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.大于B.等于C.小于D.不确定【答案】C23、交易部的主要职能有（）。A.B.C.D.【答案】D24、保险资金还可以设立私募基金，范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C25、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C26、关于基金管理公司管理层应当承担的合规管理责任，以下说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】B27、(2016 年)下列机构中，属于基金自律组织成员的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A28、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45 日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。A.3B.6C.1D.9【答案】B29、下列选项中，不属于基金公司内部控制制度的原则是（）A.健全性原则B.有效性原则C.成本效益原则D.适用性原则【答案】D30、基金监管只有以有效地（）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。A.保护投资人B.规范证券投资基金活动C.促进资本市场的健康发展D.促进金融市场的健康发展【答案】B31、按照基金法的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。A.参与分配清算后的剩余基金财产B.按照规定要求召开基金份额特有人大会C.分享基金财产收益D.随时查阅基金资产状况【答案】D32、（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则【答案】C33、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.基金信息披露有利于投资者的价值判断B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D34、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.转移【答案】C35、开放式基金的认购采取()方式。A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购【答案】A36、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求【答案】D37、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.基金业协会或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或地方证监局D.中国证监会或基金业协会【答案】C38、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.能有效防止信息滥用C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题D.有利于提高证券市场的效率【答案】C39、1993 年上市的淄博基金募集规模为（）亿元人民币。A.1B.5C.10D.20【答案】A40、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.基金资金清算B.建立并管理投资人的基金账户C.代理发放红利D.负责基金份额的登记【答案】A41、通过（），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。A.电话服务中心B.自动传真C.电子信箱D.互联网【答案】D42、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.基金是独立的法人机构C.主要依据基金合同运营基金D.投资者享有直接管理基金的权利【答案】B43、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。A.影响证券市场价格标准B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.以上均不正确【答案】B44、（2016 年真题）增长型基金的基本目标是（）。A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】B45、基金管理人的合规审核包含的程序不包括（）。A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核后续完善D.合规审核评价【答案】C46、通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。A.基金直销B.基金代销C.基金网络销售D.基金第三方销售【答案】A47、（2016 年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13B.12C.23D.34【答案】A48、根据证券交易所的上市和交易规则，关于 ETF 份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D.份额的参考净值是由证券交易所发布的【答案】B49、我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。A.最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于 3 亿元人民币B.净资产和风险控制指标符合有关规定C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D.有安全高效的清算、交割系统【答案】A50、关于基金认购费和申购费的收取方式，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D