浙江省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库及精品答案.doc

浙江省浙江省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B2、（2018 年真题）根据中国证券投资基金协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户 90%以上，这说明了（）。A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础【答案】C3、关于货币市场基金的说法，正确的是()。A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】C4、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】C5、（2016 年真题）证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D6、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金投资者是基金公司的股东B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权C.依据基金合同成立D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司【答案】C7、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A.合规B.合格C.违规D.违约【答案】A8、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，()应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所【答案】C9、封闭式基金合同生效的要求有（）。A.基金份额持有人人数达到 10000 人以上B.基金份额总额达到核准规模的 60%以上C.基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额D.基金份额总额达到核准规模的 80%以上【答案】D10、投资者投资 10 万元场内认购 LOF 基金，假设管理人规定认购费用 1%,投资者应缴纳的认购金额为（）。A.10 万元B.10.1 万元C.9 万元D.9.9 万元【答案】D11、对冲基金起源于（）。A.英国B.加拿大C.日本D.美国【答案】D12、（2016 年真题）以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B13、以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于 200 万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过 100 万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近 3 年内每年收入超过 20 万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近 3 年内每年收入超过 30 万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人【答案】A14、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理的有关要求。A.中国证监会B.中国银保监会C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会【答案】A15、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。A.投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元B.单位的净资产不低于 1000 万元C.个人的金融资产不低于 200 万元D.最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元【答案】C16、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。A.承担低风险、追求低收益B.承担低风险、追求高收益C.承担高风险、追求低收益D.承担高风险、追求高收益【答案】D17、分析投资者的真实需求的重点是研究投资者的（）。A.风险偏好B.投资规模C.流动性和安全性要求D.以上都是【答案】D18、(2017 年)某证券投资基金合同生效已超过 10 年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D19、关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（）。A.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录D.净资产和风险控制指标符合有关规定【答案】D20、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。A.1B.2C.3D.4【答案】C21、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，为私募基金办结登记手续。A.1B.3C.10D.20【答案】D22、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.合规管理部门B.全体监事C.总经理D.全体董事【答案】D23、下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?（）A.签订销售协议，明确权利与义务B.制定完善的章程C.建立相关制度D.严格账户管理【答案】B24、1992 年 11 月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元【答案】C25、下列关于契约型基金的说法中，错误的是（）。A.契约型基金不具有法人资格B.我国的证券投资基金均为契约型基金C.契约型基金是依据基金合同设立的D.契约型基金相对于公司型基金的优点是法律关系明确清晰【答案】D26、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（）。A.、B.C.、D.、【答案】B27、（2016 年真题）合规独立性中，（）的独立性最为重要?A.部门B.机制C.人员D.问责【答案】A28、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（）原则。A.基金份额持有人利益优先B.全面性C.客观性D.及时性【答案】C29、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.B.C.D.【答案】D30、（）年（）发布证券投资基金评价业务管理暂行办法。A.2010，中国证监会B.2010，中国证券业协会C.2009，中国证监会D.2009，中国证券业协会【答案】C31、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则（）。.投资人利益优先原则.全面性原则.客观性原则.及时性原则A.B.C.D.【答案】D32、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括()。A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构【答案】C33、基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（）。A.不低于 50%B.不受限制C.不低于 25%D.不低于 75%【答案】C34、（2016 年真题）基金监管活动的自律规则不包括（）。A.私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）B.基金经理注册登记规则C.证券投资基金管理公司管理办法D.基金从业人员证券投资管理指引（试行）【答案】C35、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法，正确的是（）。A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前 2 工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告【答案】C36、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A.欺诈B.隐瞒C.隐藏D.泄露【答案】A37、基金管理公司督察长履行职责的范围为（）。A.公司运作的主要环节B.基金及公司运作的所有业务环节C.基金运作的主要环节D.公司稽核部的人员设置及业务管理【答案】B38、有关基金信息披露的说法错误的是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构【答案】D39、（2021 年真题）投资者于交易日投资 5 万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为 1.2%，申购当日基金份额净值为 1.178 元，确认日基金份额净值为 1.181 元，下列说法中正确的是（）。A.净申购金额为 49,400,00 元B.确认份额为 41,834,98 份C.确认份额为 41,935,48 份D.确认份额为 41,941,52 份【答案】D40、关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】C41、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A.债券基金；货币市场基金B.货币市场基金；债券基金C.公司型基金；契约型基金D.契约型基金；公司型基金【答案】D42、（2017 年真题）根据证券投资基金销售管理办法的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定【答案】C43、（2021 年真题）关于基金、股票与债券的特点，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C44、ETF 基金份额折算由（）办理。A.证券公司B.基金托管人C.注册登记机构D.基金管理人【答案】D45、以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件的是（）。A.有 50 人以上的从业人员B.有安全高效的清算、交割系统C.设有专门的托管部门D.有符合要求的营业场所【答案】A46、基金年度报告提供的是最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1B.2C.3D.5【答案】C47、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者B.金融工具C.流通渠道D.金融交易的组织方式【答案】C48、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。A.非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行B.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬D.与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管【答案】A49、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明【答案】D50、（2017 年真题）按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A