河北省2023年中级经济师之中级经济师金融专业自测提分题库加精品答案.doc

河北省河北省 20232023 年中级经济师之中级经济师金融专业自年中级经济师之中级经济师金融专业自测提分题库加精品答案测提分题库加精品答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于（）。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况【答案】B2、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模 15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售 15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】B3、2004 年，银行间市场债券回购累计成交 2244 万亿元，日均成交 8977 亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的 781。根据以上资料，回答下列问题：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】B4、某商业银行于 2013 年 8 月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】D5、自 1996 年 12 月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】C6、2020 年 6 月 18 日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为 500 亿元、期限为 7 天的逆回购操作，中标利率为 22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为 700 亿元、期限为 14 天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降 20 个基点。此外，当日市场上有 800 亿元的逆回购到期。A.回收 400 亿元B.回收 1200 亿元C.净投放 400 亿元D.净投放 1200 亿元【答案】C7、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】C8、某投资银行存入银行 1000 元，1 年期利率是 4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款 1 年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80.3D.81.6【答案】B9、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】D10、下列关于证券经纪业务的说法中正确的是（）。A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务【答案】C11、下列商业银行营业外收支中，属于营业外支出的是()。A.利息支出B.罚没收入C.出纳账款收入D.违约金支出【答案】D12、假定甲商业银行 2019 年末的资产负债表数据如下:资产规模为 9100 亿元，负债规模为 8447 亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为 4900 亿元，其中房地产贷款占比超过 30%。该商业银行的资产平均到期日为 260 天，负债平均到期日为 160 天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为 1500 亿元和 2300 亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】A13、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】C14、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】C15、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】B16、把货币需求动机分为交易动机、预防动机和投机动机的经济学家是（）。A.凯恩斯B.马克思C.弗里德曼D.托宾【答案】A17、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】B18、2019 年底，国内 Y 证券公司中标 M 公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从 M 公司购进将要发行的所有股票（5000 万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y 证券公司承担销售和价格的全部风险。M 公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以 5 元/股的价格出售给其他投资者。Y 证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M 公司股票流通一段时间后，股价跌至 4 元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y 证券公司买入 500 万股 M 公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】D19、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】A20、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】A21、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易【答案】A22、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】A23、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】D24、如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为（）。A.10B.1C.-1D.0【答案】D25、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】B26、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1 亿元B.2 亿元C.3 亿元D.5 亿元【答案】C27、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于 M2 与 M3 差异项的是（）.A.单位定期存款B.通货C.储蓄存款D.商业票据【答案】D28、2020 年 6 月 18 日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为 500 亿元、期限为 7 天的逆回购操作，中标利率为 22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为 700 亿元、期限为 14 天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降 20 个基点。此外，当日市场上有 800 亿元的逆回购到期。A.一级交易商B.二级交易商C.柜台交易商D.场外交易商【答案】A29、现代金融机构体系以（）为中心。A.商业银行B.投资银行C.金融监管机构D.中央银行【答案】D30、假定某股票的每股税后利润为 0.5 元，市场利率为 5%，则该股票的理论价格为（）。A.5B.10C.50D.100【答案】B31、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】C32、A 企业计划发行面额为 100 元、期限为 5 年的债券 10 亿元，该债券的票面利息为每年 10 元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为 3。A.90B.100C.120D.125【答案】D33、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的()。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】B34、根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。A.储蓄利率B.货币供给条件C.名义货币需求D.实际货币需求【答案】B35、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】B36、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】B37、根据金融租赁公司管理办法,金融租赁公司属于（）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构【答案】D38、巴塞尔协议要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。A.30B.25C.50D.100【答案】D39、2019 年底，国内 Y 证券公司中标 M 公司上市咨询服务项目。Y 证券公司按照议定价格直接从 M 公司购进将要发行的所有股票（5000 万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y 证券公司承担销售和价格的全部风险。M 公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以 5 元/股的价格出售给其他投资者。Y 证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M 公司股票流通一段时间后，股价跌至 4 元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y 证券公司买入 500 万股 M 公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】D40、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀【答案】C41、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡【答案】A42、LM 曲线上的任何一点，都标明（）处于均衡状态。A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场【答案】A43、2012 年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】D44、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】B45、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】B46、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】A47、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】C48、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行的不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过()。A.5B.8C.10D.15【答案】A49、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】C50、2004 年，银行间市场债券回购累计成交 2244 万亿元，日均成交 8977 亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的 781。根据以上资料，回答下列问题：A.1 天到 365 天B.1 天到 256 天C.1 天到 180 天D.1 天到 91 天【答案】A多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、通货紧缩的危害有（）。A.导致经济过热B.加速经济衰退C.导致社会财富缩水D.分配负面效应显现E.可能引发银行危机【答案】BCD2、在分业经营、分业监管体制下，对于金融机构的经营有严格的限制，主要包括（）。A.禁止商业银行从事投资业务B.禁止商业银行从事代理保险业务C.禁止商业银行从事投资银行业务D.禁止证券经营机构吸收公众存款和发放贷款E.银行、证券等金融机构的高管人员不得相互兼任【答案】CD3、债券基金主要的投资风险包括（）。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险E.操作风险【答案】ABCD4、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009 年 6 月 17 日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.监管成本高B.缺乏金融监管的竞争性C.容易导致金融监管的官僚主义D.容易出现重复交叉监管或监管真空问题【答案】AD5、根据期权定价理论，期权价值的决定因素主要有（）。A.期权预期收益率B.无风险利率C.期权期限D.标的资产的风险度E.期权执行价格【答案】BC6、金融自由化是指放松或取消金融管制，其实施的条件主要有()。A.宏观经济稳定B.外汇储备充足C.财政纪律良好D.法规、会计制度、管理体系完善E.充分谨慎的商业银行监管【答案】ACD7、在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有（）。A.信贷收支平衡B.企业收支平衡C.国民收入无超额分配D.均衡利率水平E.财政收入平衡【答案】CD8、下列经济因素中，能够引发成本推进型通货膨胀的有（）。A.垄断企业为获取利润人为提高产品价格B.工资增长率超过生产率增长率C.部门之间相互攀比抬升价格D.过多的货币追求过少的商品E.环境污染造成原材料价【答案】AB9、商业银行中间业务的特点主要有（）。A.赚取价差收入B.赚取利差收入C.以接受客户委托为前提D.承担市场风险E.运用银行自有资金【答案】AC10、测度国际储备总量是否适度的经验指标有()。A.国际储备额与国民生产总值(GNP)之比，一般为 10B.国际储备额与外债总额之比，一般在 30到 50C.国际储备额与进口额之比，一般为 25D.国际储备额与出口额之比，一般为 25E.国际储备额与国内生产总值(GDP)之比，一般为 10【答案】ABC11、下列属于金融市场构成要素的有（）。A.金融市场主体B.金融市场价格C.金融市场客体D.金融市场中介E.金融市场类型【答案】ABC12、以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股（A 股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过 48 亿股,约占本次发行数量的 40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.商业银行B.证券公司C.财务公司D.证券投资基金管理公司【答案】BCD13、材料题A.股票B.国库券C.基金D.商业票据【答案】BD14、04 年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标 M2 同比增长 17%，金融机构本外币贷款同比增长 17%，余额较年初增 2.6 万亿，GDP 增长 8%左右，CPI 控制在 3%以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2 的余额，25.3 万亿，同比增长 14.6%，金融机构本外币贷款余额 18.9 万亿，同比增长 14.4%。余额较年初增长 2.41 万亿；GDP 达到 13.7 万亿，同比增长 9.5%，CH 上涨 3.9%。A.数量型调控B.价格型调控C.宏观审慎政策D.传统政策调控【答案】ABC15、根据麦金农和肖对金融抑制表现的描述，在银行遵守贷款利率上限的情况下，金融抑制的主要危害()。A.导致利率、汇率过度波动B.导致资源被错误配置C.导致生产和投资结构不合理D.导致可贷资金的非价格配给E.导致生产者和投资者决策错误【答案】BCD16、管理层收购(MBO)的融资渠道主要有（）。A.证券回购B.银行借款C.民间借贷D.延期支付及 MB0 基金E.担保融资【答案】BCD17、一国之所以可以运用货币政策调解国际收支不均衡，是因为货币政策对该国国际收支可以产生()等调节作用。A.需求效应B.结构效应C.价格效应D.利率效用E.供给效应【答案】ACD18、商业银行运用 5C 标准对客户进行信用调查时，需要考虑的因素有（）。A.成本（Cost）B.品格（Character）C.经营环境（Condition）D.担保品（Collateral）E.资本（Capital）【答案】BCD19、2019 年，中国人民银行进一步完善宏观审慎政策框架（MPA），在 MPA 考核中设置（）进行考核。A.绿色金融B.LPR 运用情况C.民营企业融资D.合意贷款E.小微企业融资【答案】BC20、货币市场基金可以投资的金融工具有（）A.现金B.期限在 1 年以内的银行存款C.同业存单D.股票E.可转换债券、可交换债券【答案】ABC