江苏省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范每日一练试卷B卷含答案.doc

江苏省江苏省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷业道德与业务规范每日一练试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）的模式。A.统一监管B.集中监管C.宏观监管D.分业监管【答案】D2、(2016 年)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第 3 日D.第 5 日【答案】B3、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。A.是否具有股权性B.基金成立是否规定了最低规模C.是否被监管部门严格监督D.基金规模是否固定【答案】D4、关于 LOF 份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同C.申报价格最小变动单位为 0.01 元人民币D.涨跌幅比例为 10%，自上市首日起执行【答案】C5、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（）。A.简化管理B.降低成本C.强大的扩张功能D.效率高【答案】D6、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道【答案】A7、基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.工商登记注册地中国证监会派出机构【答案】B8、关于基金财产独立性的表现，下列说法不正确的是（）。A.基金财产的债务由基金份额持有人承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人和托管人不得将基金财产归入其固有财产C.基金管理人和托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产D.基金财产的债权，不得与基金管理人和托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销【答案】A9、合规风险不能简单视同于（）。A.操作风险B.道德风险C.声誉风险D.以上都是【答案】D10、(2016 年)（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A.投资者教育B.投资者服务C.基金公司宣传D.基金公司风险提示【答案】A11、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。A.网上和交易所B.柜台和交易所C.网上和网下D.柜台和网上【答案】C12、下列可以从事私募基金的募集活动的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】B13、（2021 年真题）确认和变更开放式基金份额的机构是（）。A.基金投资交易机构B.基金份额登记机构C.基金估值核算机构D.基金代销机构【答案】B14、下列不属于证券投资基金的作用的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济増长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进了金融行业交易成本的降低【答案】D15、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A16、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.12B.13C.34D.14【答案】A17、基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B18、(2016 年)（）不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。A.企业年金B.第三方保险资产管理计划C.集合资金信托D.投资联结保险账户管理【答案】C19、下列不属于我国基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金财产收益B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.确定基金收益分配方案D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C20、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人【答案】D21、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.15【答案】B22、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人【答案】B23、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超过（），普通程序注册的审查时间原则上不超（）。A.20 个工作日；3 个月B.20 个工作日；6 个月C.20 日；6 个月D.20 日；3 个月【答案】B24、基金行政监管应当具有全面性，以下不属于行政监管范围的是（）。A.基金机构从业人员的资格和行为B.为基金机构提供法律服务的律师事务所C.各种基金机构的设立、变更和终止D.基金机构对证券投资决策的正确性【答案】D25、(2016 年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起未逾 3 年的【答案】D26、根据基金销售办法，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】C27、下列可以加入基金业协会成为联席会员的是。（）A.基金托管人B.基金服务机构C.证券期货交易所D.登记结算机构【答案】B28、基金宣传推介材料禁止使用（）A.基金合同生效不足六个月的基金业绩B.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩C.基金合同生效十年以上的基金业绩D.基金管理人管理的其他基金过往业绩【答案】A29、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（）保管基金资产。A.基金发起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人【答案】D30、基金监管工作的目标不包括()。A.降低系统风险B.保护投资人及相关当事人的合法权益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A31、避险策略基金常见的保本比例是（）。A.60%80%B.70%90%C.80%100%D.100%150%【答案】C32、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问【答案】A33、下列关于基金管理人合规部门的合规检查内容，说法错误的是（）。A.公司是否独立运作B.非重大关联交易的执行情况C.公平交易制度建设及执行情况D.基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破【答案】B34、依据证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（）的原则。A.安全性、实用性、系统化B.公开、公平、公正C.安全性、适用性、系统化D.安全性、实用性、规范化【答案】A35、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。A.促销策略B.产品策略C.价格策略D.渠道策略【答案】B36、关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A37、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则经营机构应当提供相关资料,证明其已向普通投资者履行相应义务C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱【答案】B38、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A.投资人不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.法律主体资格不同【答案】A39、2003 年 10 月通过的（）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.证券投资基金运作管理办法B.证券投资基金管理公司管理办法C.证券投资基金托管资格管理办法D.证券投资基金法【答案】D40、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）亿元人民币。A.1B.2C.3D.5【答案】A41、基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。A.根据机构投资者的需求提供公募基金未公开的信息B.提示投资者注意投资基金的风险C.征得投资者的同意后推介基金D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易【答案】A42、董事会审议下列事项，应当经过 2/3 以上的独立董事通过（）。A.B.C.D.【答案】D43、“提醒客户及时核对交易确认”属于基金客户服务步骤中的（）。A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.流程服务【答案】C44、关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（）。A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案C.最终批准公司风险管理的基本制度D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系【答案】C45、TF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。A.B.C.D.【答案】D46、根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。A.基金份额持有人人数达到 100 人以上B.基金份额总额达到核准规模的 60%以上C.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额D.基金份额总额达到核准规模的 80%以上【答案】D47、(2017 年)下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C48、基金销售机构的职责规范包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B49、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到()人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C50、（2019 年真题）基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（）。A.不低于 50%B.不受限制C.不低于 25%D.不低于 75%【答案】C