河南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案.doc

河南省河南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务通年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关提分题库及完整答案关提分题库及完整答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A2、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C3、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。A.B.C.D.【答案】B4、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A5、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D6、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D7、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C8、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快【答案】A9、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MAB.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MAC.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MAD.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C10、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C11、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C.D.【答案】B12、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B13、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能力下降D.资产过于集中【答案】A14、客户的财务信息不包括（）。A.家庭收支B.工作职务C.资产负债D.财务安排【答案】B15、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C16、公司分红派息交付方式（）。A.B.C.D.【答案】D17、行为金融理论认为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B18、加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A.积极；低B.消极；低C.积极；高D.消极；高【答案】A19、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C20、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A21、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】B22、证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。A.公司账户和个人名义B.公司账户C.公司账户或个人名义D.个人名义【答案】B23、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A24、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C25、RSI 的应用法则包括（）。A.B.C.D.【答案】D26、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A27、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A28、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A29、市场风险限额指标主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D30、行业轮动的驱动因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B31、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C32、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A33、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】A34、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】C35、从业人员可以从（）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】A36、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】A37、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A38、套利定价理论的假设条件（）A.B.C.D.【答案】D39、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D40、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D41、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（）。A.B.C.D.【答案】D42、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】A43、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C44、下列关于统计推断的参数估计。说法正确的有（）。A.I、II、IV、VB.III、IV、VC.I、III、IV、VD.II、III、IV、V【答案】C45、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A46、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】A47、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元.营业利润 360 万元，营业成本304 万元，利润总额 53 万元,净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.B.C.D.【答案】B48、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】A49、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】C50、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D