河北省2023年中级银行从业资格之中级银行管理押题练习试题A卷含答案.doc

河北省河北省 20232023 年中级银行从业资格之中级银行管理押年中级银行从业资格之中级银行管理押题练习试题题练习试题 A A 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】D2、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】C3、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30 天B.90 天C.180 天D.1 年【答案】A4、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】A5、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是()。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】B6、巴塞尔协议中的第（）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】C7、商业银行的非利息收入比例是指（）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】C8、（），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008 年 9 月B.2009 年 6 月C.2011 年 4 月D.2012 年 7 月【答案】A9、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】A10、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】D11、（）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】D12、（）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】A13、下列各项中不属于股东义务的是（）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】B14、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】D15、资本监管的三大支柱不包括（）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】D16、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】C17、（）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】B18、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】C19、商业银行资产负债管理的最终目标是（）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】B20、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】C21、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为 120 台，平均日产量为 10台，该产品的生产间隔期是()天。A.6B.8C.10D.12【答案】D22、（）年 4 月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】A23、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】D24、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】B25、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A 级指标和 B 级指标D.一级指标和二级指标【答案】D26、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是()。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】A27、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】D28、银行本票的提示付款期限为（）。A.1 周B.1 个月C.2 个月D.6 个月【答案】C29、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】D30、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】B31、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每 6 个月C.每季度D.每月【答案】A32、()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】D33、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】B34、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】A35、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】B36、（）不属于指标值中的内部标准。A.历史标准B.预算标准C.经验标准D.核心标准【答案】D37、行政许可实施程序不包括（）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】D38、()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】B39、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】B40、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为 5，6和 8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的 2.5%和 02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为 11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的 2【答案】D41、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】B42、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】A43、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为 5，6和 8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的 2.5%和 02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为 11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的 2【答案】D44、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】D45、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】A46、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】B47、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】D48、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是()。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】B49、银行绩效考评体系的基本要素不包括()。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】A50、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】C多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、监管部门的信息科技风险监管具体目的包括（）。A.降低信息管理成本B.公众满意度C.合法合规D.业务连续性E.信息安全【答案】BCD2、国内商业银行主要参与的外汇衍生产品交易有（）等。A.外汇掉期B.即期利率协议C.远期外汇买卖D.外汇期权E.货币掉期【答案】ACD3、资产公司的主要业务包括（）。A.不良资产业务B.投资业务C.贷款业务D.中间业务E.理财业务【答案】ABD4、控制的标准包括()。A.各项生产计划指标B.各种消耗定额C.产品质量指标D.技术要求E.库存标准【答案】ABC5、行政诉讼的程序包括（）。A.起诉B.受理C.审理D.判决E.决定【答案】ABCD6、在广义的定义下，信贷期限通常分为（）。A.提款期B.宽限期C.合同期D.还款期E.展期【答案】ABD7、下列选项中，属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是()。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.负债管理理论E.现金管理理论【答案】ABC8、企业物流活动的起始阶段是()。A.仓储中心物流B.企业供应物流C.配送中心物流D.企业生产物流【答案】B9、从商业银行的经营情况看，对公存款业务主要有以下风险点（）。A.业务不合规B.核算不真实C.内控不完善D.内部审计部门对对公存款业务审计的范围、频率、力度有缺陷E.利率风险及网络系统风险等新型风险【答案】ABCD10、关于老年人运动，下列叙述不正确的是（）A.空腹及饱餐后不宜立即运动B.每天活动 12 次，每次 12 小时C.动作轻柔，避免跌倒D.运动后最适宜心率为 170-年龄E.避免奔跑等强度大，容易毁损关节的活动【答案】B11、商业银行负债业务按业务品种分类，可分为（）。A.对公存款B.同业拆入C.向人民银行借款D.存款负债E.借入负债【答案】ABC12、在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业作为金融租赁公司发起人，应当具备的条件有（）。A.最近 1 年的营业收入不低于 50 亿人民币或等值的可自由兑换货币B.财务状况良好.最近 3 个会计年度连续盈利C.最近 1 年主营业务销售收入占全部营业收入的 80以上D.承诺 5 年内不转让所持有的金融租赁公司股权(银监会依法责令转让的除外)、不将所持有的金融租赁公司股权进行质押或设立信托，并在拟设公司章程中载明E.最近 1 年年末净资产不低于总资产的 50【答案】ACD13、监管评级应当遵循的原则包括（）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.审慎性原则E.差异性原则【答案】ABCD14、关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知明确的存款业务违规行为包括（）。A.以贷转存吸存B.延迟支付吸存C.通过第三方中介吸存D.通过同业业务倒存E.通过理财产品倒存【答案】ABCD15、监管评级应当遵循的原则包括（）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.审慎性原则E.差异性原则【答案】ABCD16、根据银行业金融机构全面风险管理指引，下列属于银行业金融机构全面风险管理体系的内容有（）。A.风险管理政策和程序B.风险治理架构C.管理信息系统和数据质量控制机制D.风险偏好和风险限额E.外部控制和审计体系【答案】ABCD17、下列选项中，属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是()。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论E.现金管理理论【答案】ABC18、A 企业从银行办理了以下业务：（1）A 企业在甲银行贷款 100 万元期限 1年用于原材料采购，该笔贷款由 B 企业提供担保；（2）A 企业在乙银行开具由该行承兑的汇票；（3）A 企业收到了采购商的银行承兑汇票，并到丙银行贴现。下列关于上述信贷业务分类的说法正确的有（）。A.第（1）笔业务中的贷款属于担保贷款B.第（1）笔业务中的贷款属于短期贷款C.第（2）笔业务属于乙银行的表外业务D.第（1）笔业务中的贷款属于流动资金贷款E.第（3）笔业务属于丙银行的表外业务【答案】ABCD19、电子签名的主要法律意义是确认某项电子形式意思表示的归属，其本质是()。A.生效条件B.签章C.验明程序D.承诺【答案】C20、商业银行对银行账簿利率风险的管理应包括利率风险的（）等全过程。A.识别B.度量C.计量D.监测E.控制【答案】ACD