河北省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案.doc

河北省河北省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷业道德与业务规范全真模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金托管人有下列（）情形的，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。A.违反证券投资基金法规定，情节不严重的B.连续 2 年没有开展基金托管业务的C.连续 3 年没有开展基金托管业务的D.使托管基金财产遭受损失的【答案】C2、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括()。A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构【答案】C3、基金份额（）确认基金份额时，申购生效。A.销售机构B.管理人C.托管人D.登记机构【答案】D4、基金销售机构应当按照（）的约定向投资人收取销售费用。A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议【答案】C5、买入 200 份封闭式基金份额，买入价格 1.50 元/份，交易佣金 0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（）。A.0 元B.5 元C.0.75 元D.10 元【答案】B6、下列不属于基金售后服务的是（）。A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.定期进行投资者回访【答案】A7、公募基金行业规范的内容不包括（）。A.信息披露B.投资者的投资能力C.利润分配D.投资限制【答案】B8、开放式基金注册登记体系的模式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C9、（2017 年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。A.负责基金份额登记，确认基金交易B.确定并发放基金红利C.建立并管理投资者基金份额账户D.建立并保管基金投资者名册【答案】B10、风险评估是基金管理人内部控制的基金要求，关于风险评估，以下表示正确的是（）。A.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估【答案】C11、（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】C12、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。A.基金管理人的风险控制能力B.基金产品风险评价结果C.基金经理的过往业绩D.基金销售机构的营销计划【答案】B13、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.最近 10 个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩【答案】B14、（2016 年真题）下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场【答案】D15、（）不属于基金公司的其他支持性部门。A.人力资源部B.财务部C.后台运营部D.行政管理部【答案】C16、(2017 年)下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。A.一般无特定存续期限B.基金份额在基金合同期限内固定不变C.基金份额可以在证券交易所交易D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回【答案】A17、（2017 年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元。甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。A.、B.、C.、D.、【答案】D18、(2016 年)LOF 与 ETF 的区别不包括（）。A.申购和赎回的标的不同B.申购和赎回的场所不同C.申购和赎回的时间不同D.基金投资策略不同【答案】C19、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后（）个月内向中国证券投资基金业协会报送经审计的年度财务报告。A.1B.4C.3D.6【答案】B20、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括（）。A.个人所负债务数额较大，到期未清偿的B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消基金管理资格D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产【答案】A21、（2017 年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。A.通过销售基金产品赚取佣金B.代理基金资产的清算和结算C.接受投资人委托设计和管理基金产品D.与商业银行签订产品代销协议【答案】A22、关于 ETF，下列说法不正确的是（）。A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回B.ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度C.ETF 不如传统指数基金纯粹D.与传统指数基金相比，ETF 的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便【答案】C23、（2017 年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（）。A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则【答案】C24、关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是（）。A.建立并保管基金投资者名册B.建立投资者基金份额账户C.确认基金交易D.确认基金份额净值【答案】D25、关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D26、（）报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。A.口头B.传真C.电子文档D.书面报告【答案】D27、基金管理公司在基金投资运作中,合规的做法是（）A.A：基金同时买入一只股票,交易员让指令数量小的先成交B.B：董事长直接给投资总监打电话,要求他买入某只股票C.C：公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券,对于申购到的债券,交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例D.D：总经理在列席投资决策委员会时,建议研究部对某行业进行重点研究【答案】C28、基金产品风险等级不包括（）。A.低风险等级B.特殊风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】B29、投资者通过将基金（）与同期基金业绩比较基准收益率进行比较，可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。A.净值增长指标B.本期利润C.加权平均份额本期利润D.加权平均净值利润率【答案】A30、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内【答案】C31、下列不属于证券投资基金的作用的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.优化金融结构，促进经济増长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进了金融行业交易成本的降低【答案】D32、(2016 年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D33、下列关于基金的发售条件，说法错误的是（）。A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额B.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.基金管理人应当在基金份额发售的 5 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件【答案】D34、(2016 年)我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5 元的整数倍D.1%；5 元的整数倍【答案】B35、下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）。A.基金合同期限为 5 年，基金募集金额为 2.5 亿元，基金份额持有人为 1500 人B.基金合同期限为 5 年，基金募集金金额为 4.5 亿元，基金份额持有人为 900人C.基金合同期限为 3 年，基金募集金金额为 2.5 亿元，基金份额持有人为 900人D.基金合同期限为 3 年，基金募集金金额为 4.5 亿元，基金份额持有人为 900人【答案】A36、（2017 年真题）规范基金信息披露的作用有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C37、某基金重仓持有某股票，该股票因存在退市风险宣布长期停牌，基金公司拟对该股票调整估值价格，为了避免巨额赎回，该公司于 3 日后披露了调整价格的临时报告，以上行为违反了基金信息披露的（）。A.及时性原则B.公平性原则C.准确性原则D.真实性原则【答案】A38、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于 25%的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本 90%的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.出资额不低于基金管理公司注册资本 25%的股东【答案】A39、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。A.健全性B.独立性C.有效性D.相互制约【答案】C40、投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金指的是（）。A.另类投资基金B.证券投资基金C.对冲基金D.私募股权基金【答案】A41、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则，不正确的是（）。A.重要性原则B.适时性原则C.审慎性原则D.合法合规性原则【答案】A42、（2016 年真题）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记录。A.半B.1C.2D.3【答案】D43、欺诈的方式主要有虛假陈述和（）A.舞弊行为B.重大遗漏C.涂改D.夸大利益【答案】A44、（）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。A.监事会B.合规管理部门C.董事会D.管理层【答案】C45、（2017 年真题）契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。A.、B.、C.、D.、V【答案】C46、基金销售机构应该建立科学的（）等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。A.聘用B.培训C.考评D.以上都是【答案】D47、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规（）的独立性最为重要。A.问责B.机制C.部门D.机制和部门【答案】C48、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15【答案】D49、不属于企业风险管理基本框架的是（）。A.事项识别B.风险评估C.信息与沟通D.外部环境【答案】D50、(2017 年)下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。A.法律和道德在内容上不交叉B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容C.法律和道德都要求权利义务对等D.违反道德一般也会有明确的制裁措施【答案】B