浙江省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷B卷附答案.doc

浙江省浙江省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷合练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】B2、关于计算 VaR 值的历史模拟法，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A3、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B4、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】C5、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元B.缺口 4000 万元C.盈余 3500 万元D.缺口 3000 万元【答案】C6、如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A7、与其他债券相比，政府债券的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B8、三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。A.B.C.D.【答案】D9、宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D10、根据 K 线理论，在其他条件相同时，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C11、假定张先生当前投资某项目，期限为 3 年，第一年年初投资 100000 元，第二年年初又追加投资 50000 元。年要求回报率为 10%，那么他在 3 年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386【答案】C12、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D13、下列哪些因素会影响个人信贷能力?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D14、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B15、制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】D16、现金流分析的具体内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B17、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A18、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。A.B.C.D.【答案】C19、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响【答案】B20、某一时刻黄金的现货价格是每盎司 1200 美元，1 年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是 2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1 年期黄金的远期理论价格应该为（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152【答案】A21、（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.A.经常性收益B.本金保障C.资本增值D.财富积累【答案】B22、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.交易成本和管理费用最大化C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况D.收益的不稳定【答案】A23、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C24、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源渠道，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D25、以下属于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.D.【答案】A26、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B27、以下关于投资规划的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D28、在理财规划中，（）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】B29、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部显著位置公示客户投诉（），保证投诉至少在营业时间内有人值守。A.、B.、IVC.、IVD.、IV【答案】A30、证券投资顾问业务风险揭示书需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。A.、B.、C.、D.、【答案】D31、下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（）。A.B.C.D.【答案】C32、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C33、一个行业内存在的基本竞争的力量包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】D34、下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D35、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B36、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C37、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D38、在 MA 的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，短期 MA 又向上突破长期 MAB.现在价位站稳在长期与短期 MA 之上，长期 MA 又向上突破短期 MAC.现在价位位于长期与短期 MA 之下，短期 MA 又向下突破长期 MAD.现在价位位于长期与短期 MA 之下，长期 MA 又向上突破短期 MA【答案】C39、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】D40、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D41、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】B42、家庭收支状况的分析包含（）。A.B.C.D.【答案】B43、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D44、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（）。A.B.C.D.【答案】C45、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D46、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C47、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加B.期限越长，利率越高，终值就越大C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A48、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B49、制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D50、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 夭【答案】A