甘肃省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）.doc

甘肃省甘肃省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务题年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库附答案（典型题）库附答案（典型题）单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（）。A.、IIB.III、IVC.、VD.、IV【答案】D2、下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率【答案】A3、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】B4、基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。A.、B.、C.、D.、【答案】B5、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A6、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A7、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A8、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下B.5 万元以上 20 万元以下C.3 万元以上 50 万元以下D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A9、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C10、证券估值是对证券（）的评估。A.价格B.收益率C.波动性D.价值【答案】D11、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.【答案】D12、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元=90 日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A13、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D14、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞类型D.上游闭口、下游闭口型【答案】C15、关于系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A16、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】C17、行业轮动的特征包括（）。I、行业轮动必须建立在对具体的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上、行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响、行业轮动必须建立在对宏观的体制、制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同、行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变量的相互作用方式A.、B.I、C.、D.I、【答案】D18、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C19、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B20、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D21、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C22、下列现金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D23、融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】C24、关于 VaR 值的计是方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据【答案】C25、迈克尔波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B26、下列关于预算和实际差异分析的要点，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C27、从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】C28、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】D29、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长B.保守C.稳健D.激进【答案】B30、证券投资技术分析中经常提到的“空头排列”是指（）。A.B.C.D.【答案】B31、下列关于年金的说法中，错误的是（）。A.年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流B.年金的利息不具有时间价值C.年金终值和现值的计算通常采用复利的形式D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】B32、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A33、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 天【答案】A34、总体、样本和统计量的含义是（）。A.B.C.D.【答案】B35、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C36、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。A.B.C.D.【答案】C37、证券投资建议、客户回访及投诉包括（）。A.B.C.D.【答案】D38、下列关于投资组合 X、Y 的相关系数的说法中，正确的是（）。A.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当 pXY=-1 时两种资产属于完全正相关【答案】A39、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信B.勤勉尽责C.获利保证D.善良管理人注意原则【答案】C40、个人税收规划应遵循的原则主要有（）。A.B.C.D.【答案】D41、证券产品可以分为（）A.B.C.D.【答案】D42、证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.【答案】C43、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A44、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】D45、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A46、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B47、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C48、下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。A.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格【答案】B49、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有（）。A.B.C.D.【答案】C50、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D