2022银行合规文化心得体会（精选4篇）_银行合规文化心得2篇.docx

2022银行合规文化心得体会（精选4篇）_银行合规文化心得2篇 银行合规文化心得体会（精选4篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行合规文化心得2篇”。 第1篇：银行合规文化心得体会 在岗一分钟，合规六十秒 歌德曾经说过：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最终必定一败涂地”。这就是告知我们，万事都要有节制，而节制就是我们今日所学习的规则，遵规守距，即要合规。 “设绳墨而取曲直，立规则以为方圆”。合规是企业之魂，是风险管理的要求，对我们农行而言，就是要使我们全部经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规是一扇屏障，是那些遵纪遵守法律人员的家，他们的利益在合规的屏障下得到爱护；合规更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规文化建设，就是要告诫我们，无论哪一个网点，哪一个岗位，哪一名员工，无论何时何地都不能没有法纪的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。合规绝不单单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农行的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，须要合规；信贷人员在发放贷款时，须要合规；保卫人员在押送款箱时，须要合规；监管人员在监督工作时，亦须要合规。它其实与每个员工都休戚相关，每个员工都有责任去合规。 明代以法制治理政务的高校士张居正曾讲“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”。“合规”二字，说出口很简单，写出来也不难，难就难在如何将合规真正融入到我们的行为方式并持之以恒。入行至今，我始终在基层前台工作。一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一支黑色的笔，一组办公用章，简简洁单的几组用具，甚至没有一个顺手可及的水杯，组成了我工作时间全部的内容。这三年我学习到了许多学问和业务技能，但印象最深的还是工作要合规。然而作为一名综合柜员，加强合规操作意识，并不是一句简洁的挂在嘴边的空话。只有将合规真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，对每一个细微环节都不能疏忽，比如：离柜退屏、收章、锁箱，妥当保管本人的密码及个人名章，不得供应给他人运用，密码要严格保密，要常常修改，“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日二碰库”、“大额换人复核”等等。作为一名年轻的前台柜员，有一段时间，我曾觉得繁琐的条文，严格的规定，苛刻的要求在束缚着我们的业务操作，甚至在制约着我们业务的发展。一次柜员抽屉不上锁又能如何？做不到一日二碰库不也可以做到账实相符吗？但细细想来，真的是这样吗？各项规章制度的建立，莫非都是凭空想象出来的吗？那肯定是经验了多数阅历教训总结出来的。记得有一次一位客户要求办理密码解锁，在核对身份证和本人以及联网核查后，我认为应当是本人无误，就起先操作解锁交易，打算给客户解锁，在让客户输入密码后，身旁的同事提示，你怎么没有询问客户问题我才想起，我遗忘了密码解锁的重要一步。随后我例行根据要求询问了客户几个关于该银行年卡账户的问题，然而客户却支支吾吾回答不出，一再询问下才知，这张卡是该客户姐姐的，被她输错密码锁住。虽然最终业务没有办理胜利，然而这件事却给了我教训，我第一次真实地感受了“合规”就在我身边，它渗透在每一个数字，每一张传票，每一个选择之中。在实际工作中，合规与不合规，有时可能仅仅一步之遥，乃至于只是心中一个闪念。用过了期的身份证给客户挂失；因为客户是你的熟人或挚友而大开便利之门；你有没有为营销业务而走捷径、逆程序。这些看似小小的疏忽或失误，给我们今后工作带来的隐患却是不可思议的。违规不论大小都是必需杜绝的，违规和案件经常发生于小的疏忽或失误，或许就是这0.1%的违规，却使99.9%的合规努力毁于一旦！ 细微环节确定成败、合规创建价值、责任成就事业。中国农业银行正致力于建设“面对三农、城乡联动、融入国际、服务多元”的一流商业银行，增加合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农行事业的健康发展，提高防控金融风险的实力，有着很强的现实性和必要性。 我们每一位员工更要带头主动合规，自觉履行自身的合规责任，从“我”做起，自觉树立四种意识。一是合规办事意识。行成于思而毁于随，要正确把握自己，必需时刻紧绷合规之弦，固守合规底线不动摇，做到工作一分钟，合规六十钞，绝不因为事情小而放松合规标准，坚决剔除凭感觉办事、凭习惯办事的陋俗，严守合规底线，防止迷失方向；二是责随意识。应本着对工作负责、对同事负责、对自己负责的原则，仔细执行各项规章制度，自觉做到知行合一，言行一样，保证言与行、决与断都能经得起事后的合规检查；三是监督意识。首先要自觉养成自重、自省、自警的习惯，始终保持足够警醒，能够人前和人后保持一样，同时同事之间相互不要盲目信任，领导和员工的信任必需建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题上肯定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识：树立保密工作无小事的原则，要做好对外的保密工作，更要做好为客户保密的工作。 勿以善小而不为，勿以恶小而为之。合规文化建设任重而道远，只有起点，没有终点，我们要从现在做起，说合规话，办合规事，做合规人，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间，“在岗一分钟，合规六十秒”。做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者。 第2篇：银行合规文化心得体会 心得体会 此次会议学习，我的主要感受如下： 一、爱岗敬业、无私奉献。 在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。 作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，假如路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；假如没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴盛，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参与工作以来，我始终从事这项职业，也始终酷爱这个职业，对农行工作有深厚的爱好和深厚的感情，所以我始终是爱岗敬业的。 只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的详细体现。讲求职业道德还必需诚恳守信，所谓诚恳就是赤胆忠心，忠诚醇厚。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻根据职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。 二、加强业务学问学习、提升合规操作意识。 “没有规则何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素养和风险防范实力，始终坚持要做一个“有心人”。 虚心学习业务，专心熬炼技能，耐性办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清晰地意识到：只有更耐性、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经验过许很多多实际工作阅历教训总结出来的，只有根据各项规章制度办事，我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益实力。 我们的各项规章制度正如一架浩大的机器，每一项制度都是一个机器零件，假如我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不行估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广阔的员工严格执行。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。 三、增加规章制度的执行与监督防范案件意识。 银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信任的。规章制度的执行与否，取决于广阔员工对各项规章制度的醒悟相识与娴熟驾驭程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线员工而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统平安防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。 坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金平安防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严峻地损害了银行的社会信誉。实行相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教化，又要坚持常常性的案例警示教化，使干部职工加固思想防线，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消退金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。 明职责、细制度、严操作，有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位，辅之定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，刚好发觉和订正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次会议学习，我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增加了合规办理、员工行为管理的风控意识，通过对相关制度的深化学习，对提高自己的业务素养和执行制度的自觉性有了更高的要求，主动规范操作行为和消退风险隐患，为农行建设贡献自己的一份力气。 第3篇：银行合规文化心得体会 银行合规文化心得体会 通过前一阶段的学习，我深刻的相识到，合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教化方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理阅历方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业 银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创建力、凝合力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚毅政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务实力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教化，是提高经营管理水平的须要。开展合规文化教化活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有主动的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教化的相识，使之成为企业合规文化建设的提倡者，策划者、推动者。当今社会是一个学问经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新学问更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的学问，不断更新学问结构，努力提高综合素养，更好地适应全行业务提速发展的须要。根据“一岗双责”的要求，仔细履行岗位职责，特殊是要注意加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面学问的学习，不断提高自身的综合素养，增加明辩事非和拒腐防变的实力，做到在大是大非面前立场坚决、头脑醒悟。同时，要进一步端正经营指导思想，增加依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推动各项业务健康有效发展。 要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格限制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教化的相识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创建者，没有广阔员工的主动参加，就不行能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪遵守法律。从现实看，很多员工对企业合规文化教化建设的内涵缺乏科学的相识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化消遣活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、好用性、提升性，要使全部会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际状况，实行以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素养在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工精确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增加内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化教化，是建立长效发展机制的须要。企业合规文化教化建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有肯定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应当包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要实行走出去、请进来等形式，通过学习、沟通、研讨使全体员工相识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性看法。要通过谈相识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝合力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理支配，加强对易发不正值交易行为和商业贿赂的业务环节的分析探讨，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决订正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公允竞争的不正值行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教化活动，激励员工检举违纪违法的人和事，供应案件线索，推动案件专项工作深化开展，提高企业合规文化。最终要结合工作实际，仔细开展规范化服务，根据总行各项规章规定中的条款，对一些细微环节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，仔细总结和细分客户群体和业务须要，整合有限资源，对存在较大冲突和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满意客户须要，提升企业合规文化精华。 三、加强合规文化教化，是提高经济效益的须要。加强合规文化教化的主要目的，是通过提高企业的凝合力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应当做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的平安性和流淌性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特殊要防止企业炒银行的思想。一个项目必定会引起多家银行竞争，在竞争中企业确定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了 芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注意用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要仔细借鉴国际先进阅历，主动运用现代科技手段，建立健全覆盖全部业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，仔细执行重大违约状况登记和风险提示制度。要建立健全内限制度，保证经营的平安性、流淌性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我限制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部限制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教化。要紧紧抓住思想教化这一重要环节，常常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教化，不断增加依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持醒悟头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。 第4篇：银行合规心得体会银行合规心得体会 银行合规心得体会-银行合规心得体会 第一篇：银行合规范文 通过对总行视频会议和建总函#号、建总函#号文件“合规经营”方面的学习，使我有了很大的收获，现将学习心得汇报如下： 一、学习合规，提高相识。 首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的“视频会议和建总函#号、建总函#号文件”，以及合规经营有关文件进行了全面而又仔细的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和驾驭，为此我还仔细地做了学习笔记，使得我和同事 们对合规经营有了更加深刻的相识。 其次，通过学习，订正了我以往“重经营、轻管理”的错误相识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严峻的合规风险，严峻的合规风险会使建行经营遭遇重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以削减违规风险或违规而被惩罚的损失，还可以爱护员工少犯错误，激发员工奉献价值。 最终，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增加网点的持续竞争力，提高建行的声誉。 二、刚好整改，亡羊补牢。 通过学习，我对自己在“年网银事务”的错误上有了更加深刻的相识和领悟。事情发生在年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，动员全单位上下人员都想方法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进行了大 力宣扬，但是，由于当时网上银行是刚刚起先发展，客户对这项新兴业务的心理接受实力还远远不够，加之当时接近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都特别焦急。银行合规心得体会后来大家听说可以在网上进行自由划款，而且不受任何限制，于是大家就商议都将自己账户的存款在两个帐户之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟识网银业务，又能争取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什 么损失，但终归也是一种网络资源的奢侈。而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个阅历教训，再不做这种“只顾小家而损害大家的行为，”要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事务后，我也进行了仔细的整改。首先，将自己的违规账户进行了全面的清理，又对本单位全部员工的账户以及亲戚、挚友的账户也进行了仔细梳理，将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理，并杜绝今后此类账户的发生。其次，坚固树立合规人人有责，从我做起的观念，从现在做起，员工间相互监督，在全员相识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最终，合规经营须要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深化我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工相互监督，相互监管，对坚 持合规的赐予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。 三、合规经营，初见成效。 通过正确相识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地削减了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，爱护了员工工作的主动性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工相互监督下，得到明显改善。胜利堵截了用假身份证开户事务5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款事务35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。现金库存超限额状况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚起先执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事务，但最终都得到了客户的认可。合规经营创建价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人许多，还须要排队，而不去别的人少的单 位办理业务？得到的回答都比较一样：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣扬的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣扬，相反，总是在委婉地告戒客户留意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而削减，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应当遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些常常违规或被惩罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有平安感的银行，只有合规的银行才能增加其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财宝收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。 银行合规文化心得体会 银行合规文化心得体会通过前一阶段的学习，我深刻的相识到，合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教化方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银. 银行合规文化心得体会 在岗一分钟，合规六十秒歌德曾经说过：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最终必定一败涂地”。这就是告知我们，万事都要有节制，而节制就是我们今日所学习的规则，遵规守距，即要合规。. 银行合规文化心得体会 心得体会此次会议学习，我的主要感受如下：一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则宏大。作为农行人，为了农行的前途，为了农. 银行合规心得体会银行合规心得体会 银行合规心得体会-银行合规心得体会第一篇：银行合规范文通过对总行视频会议和建总函#号、建总函#号文件“合规经营”方面的学习，使我有了很大的收获，现将学习心得. 银行合规文化心得体会6.20 银行合规文化心得体会通过前一阶段的学习，我深刻的相识到，合规文化教化活动是在特定的历史时期形成具有农信社特点的教化方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农信社信奉和. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第21页 共21页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页