2022银行结算账户开立、现金支取自查报告_银行结算账户自查报告.docx

2022银行结算账户开立、现金支取自查报告_银行结算账户自查报告 银行结算账户开立、现金支取自查报告由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行结算账户自查报告”。 中国银行*支行 人民币银行结算账户开立、转账、现金支 取业务自查报告 根据中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知的要求，我行对2022年1月1日至2022年5月31日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了全面细致的自查，现将自查状况汇报如下： 一、人民币银行结算账户管理自查状况 （一） 银行结算账户内部限制管理状况。我行日常工作中能够严格根据人民币银行结算账户管理方法、人民币银行结算账户管理方法实施细则、反洗钱法等相关法律法规规定办理单位银行结算账户业务，根据“了解你的客户”的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份，依据审慎性原则仔细对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易刚好进行监控，建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和运用客户账户资料及预留印鉴卡：根据“谁的钱进谁的账，依据客户要求办理资金收付业务，进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。 （二） 单位银行结算账户办理状况。我行现有账户66 个，其中：基本账户 24个，一般存款账户 24个，专户 18 个，开立注册验资户1个，经自查，开立的基本户和核准类专户都具人民银行核准的开户许可证，开户单位供应的开户资料和证明真实、齐全，符合人民银行结算账户的管理和运用要求，注册验资户供应了工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书，验资户的汇缴人与出资人名称一样，在验资期间做到了该账户只收不付。全部账户在账户管理系统中刚好进行了登记或向人们银行备案，账户管理系统操作员设置正确，口令管理严密，无违规开立多头账户问题，无临时存款账户超期运用现象，无出租、出借、转让账户和变更账户性质等行为，账户的查询、冻结、扣划一律按规章制度办理，无支付高息及手续费、放宽开户条件等违规办理开户，通过调阅存款分户账进一步核查，没有发觉一般存款账户、临时账户提取现金的现象，专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。 二、反洗钱管理自查状况 （一） 严格执行客户身份识别及交易记录保存制度。我行设立会计结算部门为反洗钱机构，负责全行反洗钱工作，指定会计人员为反洗钱工作人员，负责本行大额和可疑交易记录，分析和报告反洗钱工作，我行严格根据中华人民共和国反洗钱法、人民币银行结算账户管理方法等法规制度，制定了反洗钱内部操作规程和限制措施。客户在我行开立账户时，我行都能够刚好核对客户身份证明、登记客户身份基本信息、留存客户身份证件或证明文件复印件或影像件，并根据客户的特点或者账户的属性等要求，对客户进行了风险等级划分。对客户提交的身份证件或身份证明文件都通过联网核查公民身份信息系统进行核查，不符合规定的中止为客户办理业务。我行无开立或假名账户，没有为不明身份的客户开立账户、供应存款和结算服务。按规定执行重新识别客户制度，对客户的身份资料和交易记录都按规定期限保存。 （二） 严格执行大额交易和可疑交易报告制度。我行在日常工作办理过程中，对每一步业务都根据反洗钱有关规定刚好上报大额和可疑支付交易，不存在迟到或漏报状况，对总行转发的补正通知和相关报文，都在规定期限内进行补正。 三、人民币现金支取业务自查状况 （一）我行严格根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法等规章制度办理每一笔现金支取业务，对他人代理办理的，我行都严格审核存款人及代理人的的身份证件，并留存存款人及代理人的身份证件复印件或者影印件。对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金 ，我行都能够按规定向中国反洗钱检测分析中心报告。 （二）根据现金管理暂行条例和上级行的有关要求办理资金支付，对现金支付5万元（含）严格按反洗钱的相关规定及我行的管理规定逐笔进行了审批，先由信贷部门审批完后，再由会计部门审核把关，对企业签章在验印系统中进行验印及手工验印，对超过限额的现金支票对持票人身份信息进行联网核查，做到了资金支付层层把关、责任明确。 四、存在的问题 通过对结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查状况来看，我行支付结算业务办理规范，符合各项制度规定，但在专户管理上也存在着历史遗留问题. 五、整改措施 （一）加强与客户的沟通联系，依据企业特点主动想方法，定对策，多跟企业沟通，努力做好我行的账户年检工作。督促企业刚好变更信息，订正违规行为，维护支付结算的正常秩序。 （二）我行接着和财政局协商，让他们尽快把所缺的专项资金证明补齐。 通过这次自查，使我行结算账户管理工作及现金支付业务管理 ，得到了加强和提高。在今后的工作中我行将进一步加强对银行结算账户业务日常监督管理，仔细落实岗位责任制及内控措施，建立健全开销户制度和银行结算账户管理档案，加强账户管理系统操作。提高核算质量，杜绝一切违规现象的发生，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。 银行结算账户开立转账现金支取业务管理自查状况报告 关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的自查报告 依据省分行关于转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告 农村信用合作联社人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务自查报告中国人民银行瓜州县支行：为不断加强人民币支付结算业务管理，维护支付结算的正常秩序，建立健全风险防范机. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理自 查 报 告曲靖市联社：根据中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知要求，我. 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理状况自查报告 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取管理状况自查报告：根据XXXXXX号转发中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支会业务管理的通知，我支行对. 人民币银行结算账户开立,转账,现金支取业务检查自查报告 人民币银行结算账户开立，转账，现金支取业务检查自查报告根据中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知要求，我行对2022年1月15日至2022年6月30日办理的各. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页