2022证券营销银行驻点拜访心得体会_证券在银行驻点心得.docx

2022证券营销银行驻点拜访心得体会_证券在银行驻点心得 证券营销银行驻点探望心得体会由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“证券在银行驻点心得”。 证券营销银行驻点探望心得体会 为了能够更好的了解体会证券公司客户经理的工作，为了能够顺当的从事这项工作，2022年12月30日，我带了招商银行，进行了一次实地考察。 我是上午到的银行，第一眼并没有找到那位客户经理，本以为客户经理就是在一个位置上坐着。问了前台，前台说他还没有来，当时已经是九点多。这点我认为他做的不是很到位。正确的做法是应当在银行上班前的15分钟到银行。可能他也有他自己的缘由吧。于是，我就坐在那里等。过了不久。一位身着职业装的男性引起了我的留意。因为他穿的衣服跟银行很相像，没有惊奇的发型，一切的外表看上去都是那么正规。只见他一来，就跟大堂经理前台打招呼，对于不是很熟识的面孔也是微笑，以示友好。在打招呼之后，他就来到了一个大堂的一个起眼的角落，整理东西，整理工作台面，看了折页名片够不够用，有没有探望整齐，把今日要派发的折页都改好印章。打算起先今日的工作。 一天的工作起先了，银行里的客户还不多，他就起来，在银行大堂里帮助大堂经理指引客户办理银行业务，就像是一个银行大堂经理。因为这是和客户最好的接触机会，所以在这之前，要求全部的客户经理在进入银行的第一个星期，必需熟识银行的全部的业务。充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系。必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。 在引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产品服务介绍的折页，并简洁的自我介绍，起先营销。但这其中我认为有一些留意事项：(1)开户的流程肯定要熟识。（2）转托管的流程，我们营业部的席位号。这都是我们经纪最基本的业务学问，肯定要娴熟，而且不能有任何的错误。营销的时候协作自己营销手册里的工具，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。 在闲暇之余，他会回到自己的位置，打开电脑，把在公司总部得到的股票举荐和分析师举荐的理由牢记并温习，打开一些询问网，把今日要申购的股票，新股上市，昨天周边股市的状况，国家颁布的重要的政策新闻否收集下来，这个基本工作特别的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。 看了一上午，我看到了以为正规的证券营销客户经理银行驻点的工作。我学到了许多，为以后打下了基础。我总结了以下几个方面。 (一)如何开展工作： 1、打算工作：提前30分钟到银行，整理工作台，打算好宣扬用的资料，展架等，与银行员工进行简洁的问候，网上收集各类信息，储备营销话术，了解国内国际财经新闻，专家对大盘的研判，行业的把握，以及潜力股的举荐等。 2、找寻客户：不要被动等待客户前来询问，应当主动出击。从大堂着手，接待来银行办理业务的顾客，引导他们快速办理业务，适当介绍本公司的证券服务。对在排号等候的客户可派发宣扬资料，介绍本公司的产品和服务。一些老股民在等候的时候也会来看看行情，这时我们应当抓住机会同他们聊聊大盘，经济环境等，找到他们感爱好的话题，从而引入我们自己的服务。其实我们每天的工作就是一个积累潜在客户的过程，再充分利用公司的询问，通过电话，短信等进 1 行多次的沟通，供应必要的证券服务，信任这部分客户也会被我们的诚意和热忱所打动，从而发展成为自己的客户。 3、意向沟通：首先对一般的客户做一个初步的沟通，可以询问客户须要办理什么业务，有没准备投资一点金融产品，比如股票、基金、债券等。便利的话，请他做完一个问卷调查，主要就是留下他的电话，以后联系，这是一个大面积撒网的过程；其次对潜在客户重点关注，假如客户是在其他券商开户，了解一下对方的服务怎样，有没有专人服务，有没有电话、短信服务等，了解他最近的收益状况，佣金状况，同时介绍本公司的强势产品，比如股票机，vip的询问软件等，还可以享受公司内部投资报告，留下他的电话，以便以后为他服务。 （二）沟通中遇到的问题以及解决方案： （1）不碰股票的：这类人从没接触过股票，我们可以对比银行和证券的收益，银行的定期存款年利率只有百分之三，而股票做得好，一个礼拜就可以达到百分之十的收益。 （2）认为股票风险大的：风险和收益是成正比的，你放在银行的钱看起来风险小，但是由于通货膨胀，会不断的贬值，不做股票投资，一辈子都不会富有，可以选择一些成长性好，财务佳的公司来做长期投资。 （3）有亲戚在证券公司上班的：做投资理财不肯定要找熟人，主要是看谁家的服务质量好。 （4）股票被套牢的：询问客户手中持股，找出被套缘由，拿出自己的解决方案。 （5）转到你们公司能赚钱吗？：虽然我们不能保证你能够赚钱，但是通过我们的专业服务，可以帮助你树立正确的投资理念，养成良好的投资习惯，建立适合自己的操作风格，更好地回避风险。 （三）促成开户： 首先，我们的目标就是银行职员，因为我们每天都在同他们打交道，他们就是我们现成的客户，他们收入稳定，通过我们的引导，开立证券账户不是一件很困难的事。对于已经在别家券商开户的员工，我们可以通过公司的产品，佣金的调整，自己的专业服务劝服他转户。我们团队的客户经理邓茂在文英街工行驻点时，了解到其中一位理财经理是在安信证券开的户，因为工行没有外网，无法刚好了解行情，买卖股票，他针对这种状况，对这位理财经理重点宣扬公司股票机强大的询问，完善的功能，交易的快捷刚好， 通过不懈的努力最终将他胜利的营销过来。 在股市行情火爆的时候，因为有赚钱效应，会有许多新增客户进场，在下跌过程中，每次下跌中继，也会有抄底的新客户进来，所以不管是在什么时候，银行都会有前来询问和开户的客户。只要我们耐性的守候，不轻易离岗，都会争取到这些客户。 对于潜在的客户重点关注，包括来看行情的，看资料的，已知其他券商的，争取留下他们的电话，做到每周联系两到三次，通过自己的真诚服务，打动他们，让他们成为自己的客户。 营销胜利的客户：对于这类客户，我们更应当加强沟通，多做感情投资，多 2 次开发，包括转介绍、追加资金等。工作之余，多跟他们保持联系，也可以约上一起喝喝茶、聊闲聊，在客户生日的时候送上一些小礼品，生病的时候送去一份关怀。你真诚的对待他们，他们也会感受到，把你当成挚友，自然也会关切你的工作、生活，把自己四周的挚友介绍给你。我有一个客户，工作之余的最大爱好就是唱歌，他每次唱歌都会叫上我，因为跟他有共同的爱好，所以跟他成为了很好的挚友。在一次他生病住院当中，我也买了一些水果去探望他。经过他的介绍，现在他的嫂子、他的侄女都成为了我的客户。人都是有感情的，人和人的交往都是相互的，你怎么对别人，别人也会怎么对你，假如你身边有这样10位热心的挚友帮你，那么你的开发工作做起来也会轻松许多。 这次银行探望让我不仅看到了怎样才是一位正规的银行驻点客户经理，从着装，与银行职工的交往，与客户的沟通，到为人，我都受益匪浅。开发客户不是一天两天就能做到的，须要长期积累，人际关系也须要渐渐培育。他就是我以后的目标，我要以此为榜样，争取早点发展成为证券界的精英。 证券营销驻点银行工作心得体会与总结 证券营销驻点银行工作心得体会与总结一、银行驻点的重要性：证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户询问柜台供应了利益驱动，现在各大银行网点的分. 证券营销驻点银行工作心得体会与总结 证券营销驻点银行工作心得体会与总结证券营销驻点银行工作心得体会与总结一、银行驻点的重要性： 证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户询问柜. 证券营销驻点银行工作心得体会与总结 证券营销驻点银行工作心得体会与总结一、银行驻点的重要性：证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户询问柜台供应了利益驱动，现在各大银行网点的分. 证券营销银行驻点工作心得体会与总结 证券营销银行驻点工作心得体会与总结各位领导、各位同事大家好。我叫陈燕，是今年三月份入职的，在银行驻点八个月，现在将自己在银行驻点工作的一些心得体会同大家沟通一下，希望能. 证券营销驻点银行工作心得体会与总结 一、银行驻点的重要性： 证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户询问柜台供应了利益驱动，现在各大银行网点的分布特别广泛，银行在一般老百姓心目中. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第8页 共8页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页