2017年反洗钱知识测试题.pdf

20172017 年反洗钱知识测试年反洗钱知识测试依据：依据：法规：法规：反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引等；公司制度：公司制度：反洗钱内部控制制度、可疑交易报告管理办法。一、判断题（每题一、判断题（每题 4 4 分，总分分，总分 4040 分）分）。1 1、除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，公司可以采取要、除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，公司可以采取要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、回访客户、实地查访等实地查访等措施识别或者重新识别客户身份。措施识别或者重新识别客户身份。（）2 2、公司按照完整准确、安全保密的原则，将可疑交易报告、反映交、公司按照完整准确、安全保密的原则，将可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5 5年。年。（）3 3、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，公司可、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，公司可以视情况决定是否采取冻结措施以视情况决定是否采取冻结措施。()()4 4、金融机构可以不定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果、金融机构可以不定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。完善交易监测标准。（）5 5、公司执行洗钱风险评估及客户分类管理制度的基本原则有、公司执行洗钱风险评估及客户分类管理制度的基本原则有风险相当原则、风险相当原则、全面性原则、全面性原则、同一性原则、同一性原则、动态管理原则、动态管理原则、保密原则。保密原则。（）1/56 6、公司对低风险等级客户主要采取客户回访、反洗钱宣传、终止经、公司对低风险等级客户主要采取客户回访、反洗钱宣传、终止经纪关系、培训等措施。纪关系、培训等措施。（）7 7、金融机构洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含、金融机构洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、服务）金融产品、服务）、行业（含职业）四类基本要素。、行业（含职业）四类基本要素。（）8 8、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的合规员、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的合规员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）9 9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）1010、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开金融机构应当立即开展回溯性调查。展回溯性调查。（）二、不定项选择题二、不定项选择题（每题（每题 4 4 分，总分分，总分 6060 分）分）。1 1公司直接定级为中风险等级的情形有哪些情形（公司直接定级为中风险等级的情形有哪些情形（）abdabdA A 盗码交易盗码交易 B B 对敲交易对敲交易C C 合规持仓合规持仓 D D 身份证件有效期逾期三个月身份证件有效期逾期三个月2 2、各分支机构或相关业务部门的反洗钱合规员于收到可疑交易数据、各分支机构或相关业务部门的反洗钱合规员于收到可疑交易数据或发现可疑交易线索的（或发现可疑交易线索的（）个工作日内通过反洗钱系统将经分支机）个工作日内通过反洗钱系统将经分支机构负责人审核的分析结果提交至公司总部反洗钱情报专员。构负责人审核的分析结果提交至公司总部反洗钱情报专员。()c()cA 1A 1B 2B 2C 5C 510103 3、公司对洗钱风险进行动态追踪，对客户风险等级设置相应的、公司对洗钱风险进行动态追踪，对客户风险等级设置相应的重新审核期限。高风险客户重新审核期限为（重新审核期限。高风险客户重新审核期限为（）个月，中风险客户）个月，中风险客户2/5重新审核期限为（重新审核期限为（）年，低风险客户重新审核期限为（）年，低风险客户重新审核期限为（）年。）年。b bA A、1 3 5 B1 3 5 B、6 1 2 C6 1 2 C、2 1 62 1 6、3 6 13 6 14 4、对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险可采取哪些措施（有效预防风险可采取哪些措施（）abcdabcdA A、适度提高交易监测的频率及强度、适度提高交易监测的频率及强度B B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源C C、合理限制客户银期转帐权限、合理限制客户银期转帐权限、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况 5 5、公司黑名单包括哪些（、公司黑名单包括哪些（）abcd abcdA A 中国政府发布的或者要求执行的中国政府发布的或者要求执行的B B 联合国安理会决议所列的恐怖活动组织及恐怖人员名单联合国安理会决议所列的恐怖活动组织及恐怖人员名单C C 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单公安部发布的红头通缉人员名单公安部发布的红头通缉人员名单 6 6、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）工作日。工作日。()d()dA 6A 6B 10B 10C 3C 35 57 7、金融机构泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐、金融机构泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法给予（私的，依法给予（）处分）处分 a a A A 行政处分行政处分 B B 纪律处分纪律处分C C 责令改正责令改正 D D 罚款罚款3/5 8 8、金融机构应当将可疑交易报告制度向（、金融机构应当将可疑交易报告制度向（）或（）报备。）或（）报备。bcbcA A 证监会证监会 B B 中国人民银行中国人民银行 C C 总部所在地的中国人民银行分支机构总部所在地的中国人民银行分支机构 D D 期货业协会期货业协会 9 9、洗钱是指将洗钱是指将（）违法所得及其产生的收益，违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。abcabcA A 毒品犯罪毒品犯罪B B 黑社会性质的组织犯罪黑社会性质的组织犯罪C C 恐怖活动犯罪恐怖活动犯罪 经营过程中逃税经营过程中逃税1010、金融机构不得为客户开立（、金融机构不得为客户开立（）账户，不得为身份不明确的）账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。客户提供存款、结算等服务。（）ac acA A 匿名匿名B B 自己名自己名C C 假名假名 D D 公司名公司名 11 11、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法管理办法，客户身份资料资料，自销户之日起保存至少（，客户身份资料资料，自销户之日起保存至少（）年；）年；客户的交易记录，自交易记账之日起保存至少（客户的交易记录，自交易记账之日起保存至少（）年。）年。b bA 3 3 B 5 5A 3 3 B 5 5C 3 5 D 10 15C 3 5 D 10 15 12 12、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，可给予（、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，可给予（）处分。处分。cdcd A A 行政处分行政处分 B B 纪律处分纪律处分C C 责令改正责令改正 D D 罚款罚款 13 13、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，为基本单位开展资金交易的监测分析，全面完整准确地采集各业务系全面完整准确地采集各业务系4/5统的（统的（）和（）和（），保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。d dA A客户身份信息客户身份信息资金信息资金信息 B B客户所处行业信息客户所处行业信息职业信息职业信息 C C客户所处地域信息客户所处地域信息财务信息财务信息 D D客户身份信息客户身份信息交易信息交易信息1414、金融机构制定本机构的交易监测标准包括（、金融机构制定本机构的交易监测标准包括（）。abcabcA A 客户的身份、行为、交易的资金来源、金额等存在异常的情形客户的身份、行为、交易的资金来源、金额等存在异常的情形B B 本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征C C 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见 D D 原封不动按照原来的监测标注执行原封不动按照原来的监测标注执行1515、对于可疑交易报告涉及的客户或账户，以下哪些（、对于可疑交易报告涉及的客户或账户，以下哪些（）后续控）后续控制措施是合理的。制措施是合理的。abcdabcdA A 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级调高客户洗钱和恐怖融资风险等级B B 以客户为单位限制账户功能以客户为单位限制账户功能C C 调低交易限额调低交易限额D D 提高客户交易保证金提高客户交易保证金5/5