案件警示教育考试试题（附答案）2.docx

最新案件警示教育考试试题（附答案）一、案件分析题:1、2009年初至2012年初，某行支行员工四人利用职务之便将客户存放资金转 出，进行非法放贷活动，涉及金额200余万元。发现该案件后，该支行立即上 报上级行并报省分行，省分行接报后三天将有关材料报至省银监部门。（1）【单项选择】根据银监部门有关规定，该案件属于（）类案件？A.B.二C.=D.四答案：A（2）【多项选择】您认为上述案情诱发的主要原因包括哪些方面（）？A.该机构案防工作认识缺乏B.外部经济环境复杂C.员工警示教育不够D.员工异常行为排查不够E.业务制度流程建设存在漏洞答案:ACDE（3）【判断】该案件的上报流程是否正确（）答案：错(4)【判断】涉案的200万元在一个月后全部追回，该案可撤销()答案：错(5)【单项选择】发生该案件，银监部门应给予该支行主要负责人()及以上处分。A.记过B.记大过C.降级D.警告答案：B2. 2009年8月，山东某生物科技董事长傅某查询存款时，发现其账户 资金减少1997万元。后查实社会人员刘某与该公司的两名财务人员前往支行开 立一般结算账户，因手续不全被支行柜员拒绝，上述人员补办手续后在支行开立 了结算账户。8月20日至26日，该公司先后分四笔汇入该账户2000万元，自 8月25日起，以上款项在4天内分四笔以转账方式划出1997万元。犯罪嫌疑 人被控制后供认了由刘某为社会不法分子提供了该公司印鉴卡、由不法分子到刻 章点私刻印鉴的事实。(1)【单项选择】根据银监会下发的文件，该案件中应该给予案发机构主要负责人及 其上一级机构分管负责人()以上处分。A.记过B.记大过C.降级D.撤职答案：CD银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了 继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务 后，由客户自行选择是否购买其产品或服务答案:D46【单项选择】以下哪一项不属于公平竞争行为？()A某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金 融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高， 吸引了更多客户B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务 的过程中，为客户提供熠值服务C某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费 到达一定金额后，可以获得某些奖品D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，容许其财务部负责人可 以给予一定比例的提成答案:D47【单项选择】银行业从业人员的以下行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是 ( )。A熟知向客户推荐的产品B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产 品风险C熟知与自身向位相关的有关法规D熟知业务处理流程答案:B48【单项选择】某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险 的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为 其解释。该女性工作人员恰当的做法是（ ）。A认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求B认为这是不合理的邀请，坚决不能做C耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行D让保安人员立即驱逐该客户答案:C49【单项选择】银行业从业人员的以下行为中，没有遵守“公平对待”原那么的是 （）。A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异B在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C为身体有残障的客户提供热情服务D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户答案:B50【单项选择】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同 类产品历史年收益率高达30% ,暗示肯定能够到达该收益目标，并强调该产品 没有风险，对该行为评价正确的选项是（）。A没有做到向客户充分提示风险B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D以上说法都不对答案:A51【单项选择】以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？( )A某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现 销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承当者，并使得消费者误以为该银行 是风险承当者B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语， 使客户对产品特性很难理解C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承当 人以及该行的责任与义务D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行 合约以外的承诺答案:C52【单项选择】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不 应该包括()。A 了解该企业所处行业情况。B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C 了解客户所在区域的信用环境D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况答案:D53【单项选择】法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业 务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行 为违反了（ ）规定。A反洗钱B协助执行C内昂交易D监管规避答案:B54【单项选择】银行的一个团队中的某个成员1名要辞职到竞争对手处工作，那么团 队的研究成果是否应当与其共享？（）A不应当与其共享B该成员有权提供团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位C可以与该成员提供成果，因为该成员目前仍是团队的一员D可以与其提供局部成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本 团队资源增长工作经验答案:C55【单项选择】工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险 以实现销售目标，那么该工作人员（）。A应当帮助同事隐瞒，以便熠加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领 导报告答案:C56【单项选择】我国商业银行法规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。 作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（）。A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动B非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作答案:B57【单项选择】某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没 有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉, 其行为（）。A因为业务已经谈妥，所以是合理的B不合理，不应当申报不实费用C如果消费超过了预算额度，那么是不合理的D是合理的，因为客户经理并没有浪费答案:B58【单项选择】近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某 找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）。A张某本着老实信用的原那么，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原那么，应对该传言断然否认C如果李某容许不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访答案:D59【单项选择】某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识, 作为银行业从业人员，他们（）。A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据C可以一起参加学术研讨会D可以稍带夸张地宣传所在机构的优势答案:C60【单项选择】某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规 定的正确做法是（）。A为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战 略决策B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将 要推出的新产品设计思路等信息D与对方深入探讨行业及市场开展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题 答案:D二、多项选择题1【多项选择】银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在 允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（）A利用兼职岗位为本人谋取不当利益B利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益C利用本职有位为本人谋取利益D利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益E利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益答案：ABD2【多项选择】以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影 响？（）A某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材 料有局部是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律， 并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束B某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规 禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告C某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所 在机构的资源为这些行为提供方便D某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新 提交真实的申请材料，以顺利提交审核答案:AC3【多项选择】（），银行从业人员应遵守信息保密原那么。A在受雇期间B在离职后C在受雇期间与离职后D国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露答案:ABC4【多项选择】银行业从业人员的以下行为中，属于“反洗钱”规定的有（）.A除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责B熟知银行的反洗钱义务C保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易答案:BD5【多项选择】银行业从业人员离职时，（）。A应当归还相关办公物品B应当妥善交接工作C只能带走自己在工作中积累的客户费料D归还所欠公司费用答案:ABD6【多项选择】根据从业人员职业操守中”电子设备使用的有关规定，银行业从业 人员（）。A不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B不得在本机构电子设备上安装盗版软件C如果是为了工作，可以安装盗版软件D以上都对答案:AB7【多项选择】银行业从业人员的以下行为中，违反"同业竞争”原那么的有（）.A超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款B与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机C向客户转发网上有关竞争对手的负面消息D以免费方式向客户提供国际市场的有关信息答案:ABC8【多项选择】有关接受监管”的正确做法是（）oA银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和老实B银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息D银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管答案:ABD9【多项选择】银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）A特征和收益B风险C法律关系D业务处理流程E.风险控制框架答案:ABCDE10【多项选择】银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定 ( )。A向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息C不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令D将客户信息用于未经客户许可的其他目的E银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司答案:ABCD11【多项选择】以下哪些信息属于内幕信息()。A经营方针的重大变化B经营范围的重大变化C重大投资行为D面临的重大诉讼E重大的购置财产的决定答案:ABCDE12【多项选择】在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交 易的禁止性规定，做到（）。A不在不当时间和地点谈论工作话题B不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息C不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友D按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档E不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当 利答案:ABCDE13【多项选择】案件、事故报告的方式有（）A B C书面报告D派人专门汇报答案:ABCD14【多项选择】对因违章违规发生责任性案件、事故的单位要对有关领导和责任人给 予处分。处分的方式有：（）A责令检讨通报批评B罚款C建议纪律处分D触犯刑律的移交司法部门处理答案:ABCD15【多项选择】营业场所内必须配备的装备是：（）A自卫武器B消防器材C自动应急照明设备D电风扇答案:ABC16【多项选择】哪些人员不得在要害部位工作（）A被判处缓刑、管制或剥夺政治权利以及监外执行的和劳动教养所外执行的B刑满释放和解除劳动教养后有重要犯罪嫌疑的C有进行各种现行破坏活动危害迹象的D其他公安机关认为不适合在要害部位工作的人员答案:ABCD17【多项选择】银行业安全保卫工作贯彻的方针是（）A预防为主B从严管理C消除隐患D确保安全答案:ABCD18【多项选择】紧急情况的处理。如不慎被锁在防尾随门中，在 求助后，（）A可用力拧下内观察镜B将外观察镜捅掉C从观察孔呼吸D等待外人援助答案:ABC19【多项选择】除0 ,防尾随门可以使用双开外，其它情况禁止使用双开A发生重大灾害事故B搬运大型物品C押运公司接送款箱时D领导授意双开答案:ABC20【多项选择】以下哪些物质可以用泡沫灭火剂扑救（）A汽油B纸张C棉麻D电气设备答案:ABC三、案例分析题1、2014年，某支行两名信贷员失联，经查两人办理的多笔贷款有多项违规违法 行为，长期存在挪用贷款及不按规定办理贷款等情况。经核实该行贷款业务审批、 放款操作时执行下述规定：一、审蛰审批人员对信贷员提交的完整的信贷资料(包括纸质和影像资料)进行审直、审批后，将信贷材料退回信贷员，由信贷员 在贷款发放后5介工作日内将齐备的信贷资料上交市行档案管理员，审查审批人 员不强制要求保存任何信贷资料。二、特殊情况下允许客户预签空白协议、合同 和借据，但需客户在合同中自行填写放款账号与户名。三、小额贷款采取借款人自 主支付的方式，贷款行会计部门设置专职的记账岗,负责贷款发放工作。记账岗在 对有关资料核对无误后，在会计系统进行放款操作，借款人无需本人到场拿取借 据回单等材料。另蛰，上述两名信贷员均留有其贷款客户身份证原件、复印件、 有价证券等重要物品。且留有已预盖支行或分行公章的借据或空白合同。(1)【多项选择】您认为该行贷款业务审批时执行的第一项规定存在哪些风险隐患？ ()A.贷款发放后信贷员迟迟不上交信贷档案B.贷款发放后信贷员调换信贷档案C.信贷档案资料缺失D.管理人员无法掌握该笔贷款的全部情况答案:ABCD(2)【多项选择】经查，上述两名失联信贷员长期存在挪用贷款及不按规定办理贷 款等情况，造成此类事件发生的可能原因有哪些？()A.贷前审查不仔细B.贷后检查不认真C.放款过程不合规D.未严格执行轮岗规定答案:ABCD(3)【判断】您认为该行贷款业务审批、放款操作时执行的第二项规定是否正 确？()答案：错(4)【判断】您认为该行贷款业务审批、放款操作时执行的第三项规定是否正 确？()答案：错(5)【判断】上述两名信贷员与其客户均有个人借贷或资金往来，该情况符合 有关规定。()答案：错(6)【多项选择】上述两名信贷员留有客户身份证件等物品，且留有已预盖支行或 分行公章的借据或空白合同，问题可能导致的风险包括()。A.信贷员可能为客户代开账户B.信贷员可能以客户名义向本行贷款后挪用C.信贷员可用客户身份证件对外进行贷款担保D.窃取客户账户密码答案:ABCD(7)【多项选择】上述案件给我们的启示，以下哪些说法是正确的()。A.要完善重要空白凭证销毁制度B.要严格落实贷款“三查”及审贷别离制度C.要加强员工行为排查D.要加大监督检查力度答案:ABCD2、2010年，某支行客户涉嫌克隆银行承兑汇票并以全额银承质押开票方式与该 行发生多笔业务，形成了近4000万元风险资金。经了解，该支行主要负责人、 相关客户经理、风险经理和会计人员等均将全额银承质押开票业务理解为“100% 保证金承兑业务”。且该行放款审批人员在并未取得原票项下的商品交易合同和 增值税发票就进行了放款操作。(1)【判断】该支行业务人员等均认为全额银承质押开票业务是“100%保证 金承兑业务”您认为是否正确？()答案：错(2)【判断】银行机构在办理银承质押类业务时，不需取得原票项下的商品交 易合同和增值税发票。()答案：错(3)【多项选择】根据上述案情判断，哪些可能是该支行在办理银承质押开票环节 可能存在的违法违规问题：()A.未按规定扣收贴现利息B.未经查询蛰复，仅凭票据复印件就办理贴现业务C.办理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现业务D.未按制度规定保管已贴现票据答案：BCD(4)【单项选择】根据银监会有关规定，应给予该支行主要负责人及其上一级机构 分管负责人()及以上处分？A.警告B.记大过C.降级D.记过答案：C(5)【判断】上述案件，由于克隆银行承兑汇票虚假特征非常不明显，所以具 有很强的隐蔽性。()答案：错3、2008年，某农村金融机构通过自查发现该机构某客户经理在序期间存在违规 放贷等重大问题，经查实确定其违法违规行为共形成风险资金近500万元，包 括冒名贷款、借据金额与借款人认定金额不符贷款、打白条等合计130余笔业 务。(1)【多项选择】您认为该机构可能存在哪些管理问题，导致上述案件发生()A.轮肯计划执行不力B.员工行为排查工作不力C.未严格落实贷款"三直”制度D.没有建立定期外核等有关制度，对信贷业务进行再监督答案:ABCD(2)【判断】银行业金融机构通过自查发现的案件问题，可免于相应处分()答案：错(3)【多项选择】出现借据金额与借款人实际借款金额不符的情况，该银行机构可 能存在以下哪些问题()A.客户经理私自留存客户身份证件B.客户经理私刻客户公章或名章C.客户经理预留已加盖银行公章的借据或贷款凭证D.未严格执行贷款“三查”等制度规定答案:ABCD(4)【多项选择】上述案件发生后，该行应采取哪些处置措施？()A.健全要害词位、重要环节人员轮岗制度B.加强员工合规意识教育培训C.密切关注员工的思想动态，开展思想整风工作D.成立专案组调蛰该案件答案:ABCD(5)【判断】该行发现该客户经理有违规行为后，在三天后上报给了当地银监 分局，该做法是否正确？()答案：错4、2009年，某支行会计主管在常规查库时发现保管票据的刘某处缺少4张银 承汇票，总计3000万元，刘某谎称已办理托收，经查并无此事，会计主管随后 报案，经查，刘某在2009年8-9月间先后分四次盗取银承汇票进行不法活动， 该行向银监部门上报了案件风险信息，因其中一张银承汇票该支行行长有把握在 24小时内追回，因此在案件风险信息上报时填写的金额为2500万元。(1)【判断】该行支行行长修改案件风险信息上报金额的做法是否符合规定？ ()答案：错(2)【多项选择】该行在调蛰确认案件后，成立了专案组，专案组在案件调蛰过程 中应履行哪些职责()A.启动应急预案，保全资产B.调查涉及人员，及时报案C.查清案情，确认性质D.做好舆论控制E.查找内部制度及执行存在的问题答案:ABCDE(3)【单项选择】根据银监会有关规定，应给予该支行主要负责人及其上一级机构 分管负责人()及以上处分？A.警告B.记过C.记大过D.降级答案：D(4)【多项选择】刘某作案四次，屡屡得手，其原因您认为主要有哪些方面()A.该机构案防工作认识缺乏B.员工警示教育不够C.员工异常行为排查不够D.业务制度流程建设存在漏洞答案:ABCD(5)【单项选择】案件侦破后，该机构对该支行行长给予撤职处分，处分后该支行 行长()年内不得安排同级或以上职务？A.1B.2C.3D.4答案：B5、2006-2009年期间，某农村机构客户经理张某发放顶名贷款20余笔，300 余万元，分别由19人顶名承贷。经查，张某已在本岗位工作五年之久，一直没 有迸行岗位轮换或调动。(1)【多项选择】根据上述描述判断，该机构信贷方面可能存在的违法违规问题有哪 些：()A.违规发放无息贷款B.张某盗用19人留存该行的借款申请资料及个人身份证件C.信贷员张某伪造借款申请书、虚构贷款用途、编造借款合同D.贷款"三查”各环节均存在违规问题答案：BCD(2)【判断】由于该机构人员较少，各岗位用人较为紧张，因此张某“不得不” 一直在客户经理岗位工作，该做法是否正确() 答案：错(2)【单项选择】上述案件发生后，基层支行行长被撤职，按照有关规定，()年内 不得担任同级及以上职务。A. 12B. 3D.4答案：B(3)【单项选择】上述案件发生后，根据银监办发255号文的规定，在立案之日起， 应当在()个月内对案件责任人员作出处理决定。A. 23B. 56答案：B(4)【单项选择】上述案件中，外部人员私刻公章，骗取企业资金，属于()案件？A.第一类B.第二类C.第三类D.民事答案：C（5）【判断】上述案件的案件发生金额1997万元，属于重大恶性案件。（）答案：对3. 2011年8月17日，某银行组织进行风险排查，在查出某支行三级主管隋某 存在与客户发生资金往来异常问题，后确认隋某涉嫌挪用客户资金80万元。经 查账确认，隋某2011年3月U H-2011年6月22日，交易笔数共6笔，涉 案账户4户，通过冲账等方式将盗用的客户资金转移至其掌握的农行"杨某"借 记卡账户（冲转资金80万元），然后再分别转账支取。（1）【单项选择】上述案件属于（）案件。A.第一类B.第二类C.第三类D.民事答案：A（2）【单项选择】上述案件中，隋某行为构成哪种犯罪（）。A.金融诈骗罪B.挪用资金罪C.违法发放贷款罪D.盗窃罪答案：B（3）【判断】上述案件属于自查发现，一定程度上可以减轻对相关责任人员的责 任追究。（）(3)【多项选择】上述案件案件发生后，采取的哪些措施是正确的()A.加强监督检查，组织风险排查，查找漏洞和问题B.成立以支行层级的案件调查组，对案情进行调直C.进一步理顺管理构架和相关制度，以提高管理能力、切实提高制度执行力D.切实加强对关键环节的管控，以切实提高风险防范能力E.根据案件发生情况，及时组织开展责任认定工作，通过处分切实发挥警示威慑 作用答案:ACDE(4)【多项选择】上述案件中，反映了该行()业务环节出现了问题。A.前台审核B.信贷审直C.内审D.轮岗E.放款答案:ABCD(5)【单项选择】上述案件中，案情被媒体曝光，在业内影响较大，存款人转移存款， 一定程度上引发了()A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信贷风险答案：C6、2013年，某机构支行员工李某分三次挪用支行备付金累计15万元，借给朋 友或亲戚使用，次日归还，根据监控录像显示，李某通过转账手段挪用款项，具 体由张某柜台内填写转账凭单交由邻桌柜员赵某办理。(1)【多项选择】造成李某屡次作案的原因主要有以下哪些原因()？A.内部管理薄弱B.轮岗制度及岗位互控不力C.日终盘核执行不力D.双人封箱制度执行不力答案:ABCD(2)【单项选择】根据银监部门有关规定，该案件属于()类案件A.B.二C.=D.四答案：A(3)【单项选择】根据该案情况判断，以下哪个说法是正确的：()A.柜员赵某存在严重违规B.柜员张某存在严重违规C.柜员操作合规D.张某和赵某二人均严重违规答案：D7、2010年7月5日，某经贸公司在某银行开立一账户，7月6日，该企业转 入资金1500万元，当日，某进出口公司人员持经贸公司的预留印鉴到支行营业 室购买转账支票，之后用购买的支票转出资金1300万元，后经贸公司报案，查 实后发现该支行副行长王某曾向营业室主任索要开户预留印鉴卡，涉嫌参加诈骗 活动，使得犯罪分子能够转移企业资金。(1)【单项选择】产生该案件的主要原因以下说法正确的选项是()。A.该案件属于第一类案件，内部人员参与作案，应该按照三项制度的要求，开展 后续的案件处置工作B.该案件中，由于是行长向营业室主任索要印鉴卡，营业室主任不知情，可以不 承当相关责任C.案件发生后如果立即能补回损失，可不报送D.银行发现该案件后，为了保护银行声誉，可以不报送案件答案：A(2)【判断】上述案件中，该企业在7月5日开立银行结算账户后，7月6日向 外进行支付，该行为符合人民币银行结算账户管理方法规定。()答案：错(3)【判断】上述案件中，柜员在办理业务过程中，不可以随便将企业预留的印 鉴卡交予银行其他人员。() 答案：对（4）【判断】企业资金开立企业账户时，代办人在无单位法定代表人和企业负责 人授权或身份证的条件下，不能开办相关账户。（）答案：对（5）【多项选择】根据该案件发生情况，以下说法正确的选项是：（）A.发生该案件后，应当暂停发案机构主要负责人、分管负责人的职务B.发生该案件后，应该对发案层级上一级机构的上级机构的相关负责人进行责任 追究C.如相关负责人因该案件被撤职，三年后可以安排同等级别的职务D.如果资金损失全部被追回，该案件可撤销E.后续责任追究中，应当给予该行支行行长降级（含）以上处分答案：ABCE（6）【多项选择】上述案件暴露出哪些管理问题：（）A.思想政治工作弱化，对员工违规行为失察、失绢B.业务授权管理不当C.执行人行等监管部门制度不力D.忽视对员工的价值观、法制和职业道德的教育答案：ABCD（7）【多项选择】该行在调查确认案件后，成立了专案组，专案组在案件调查过程中 应履行哪些职责（）A.启动应急预案，保全资产B.调查涉及人员，及时报案C.查清案情，确认性质D.做好舆论控制E.直找内部制度及执行存在的问题答案:ABCDE8、2011年-2013年，某机构支行风险控制部经理王某为客户出具贷款担保 承诺书，并利用 恐吓、安排社会人员威胁信贷员、停止信贷员工作、辱骂信贷员等方式胁迫三名信贷人员违规发放贷款累计180余万元。(1)【单项选择】根据我国刑法规定，该做法属于哪类经济犯罪()？A.扰乱市场秩序罪B.违法发放贷款罪C.侵犯财产罪D.金融诈骗罪答案：B(2)【判断】王某为客户出具贷款担保承诺书是合规的()答案：错(3)【判断】三名信贷员在明知王某做法违规情况下，迫于其威胁仍屡次为其放 款，而并未向上级汇报。根据银监部门有关规定，可减轻对三人的处分()答案：错(4)【多项选择】该行在调查确认案件后，成立了专案组，专案组在案件调查过程中应履行哪些职责()A.启动应急预案，保全奥产B.调查涉及人员，及时报案C.查清案情，确认性质D.做好舆论控制E.查找内部制度及执行存在的问题答案:ABCDE（5）【多项选择】根据该案件发生情况及银监部门有关规定，以下说法正确的选项是：（）A.发生该案件后，必须暂停发案机构主要负责人的职务B.发生该案件后，必须对发案层级上一级机构的上级机构的相关负责人进行责任 追究C.如相关负责人因该案件被撤职，三年后可以安排同等级别的职务D.如果资金损失全部被追回，该案件可撤销E.后续责任追究中，应当给予该行支行行长记大过（含）以上处分答案：CE9、2009年初至2012年初，某行支行员工四人利用职务之便将客户存放资金转 出，进行非法放贷活动，涉及金额200余万元。发现该案件后，该支行立即上 报上级行并报省分行，省分行接报后三天将有关材料报至省银监部门。（1）【单项选择】根据银监部门有关规定，该案件属于（）类案件？A.B.二C.=D.四答案：A(2)【多项选择】您认为上述案情诱发的主要原因包括哪些方面()？A.该机构案防工作认识缺乏B.外部经济环境复杂C.员工警示教育不够D.员工异常行为排查不够E.业务制度流程建设存在漏洞答案:ACDE(3)【判断】该案件的上报流程是否正确()答案：错(4)【判断】涉案的200万元在一个月后全部追回，该案可撤销()答案：错(5)【单项选择】发生该案件，银监部门应给予该支行主要负责人()及以上处分。A.记过B.记大过C.降级D.警告答案：B10. 2009年8月，山东某生物科技董事长傅某查询存款时，发现其账 户资金减少1997万元。后查实社会人员刘某与该公司的两名财务人员前往支行 开立一般结算账户，因手续不全被支行柜员拒绝，上述人员补办手续后在支行开 立了结算账户。8月20日至26日，该公司先后分四笔汇入该账户2000万元， 自8月25日起，以上款项在4天内分四笔以转账方式划出1997万元。犯罪嫌 疑人被控制后供认了由刘某为社会不法分子提供了该公司印鉴卡、由不法分子到 刻章点私刻印鉴的事实。(1)【单项选择】根据银监会下发的文件，该案件中应该给予案发机构主要负责人及 其上一级机构分管负责人()以上处分。A.记过B.记大过C.降级D.撤职答案：C(2)【单项选择】上述案件发生后，基层支行行长被撤职，按照有关规定，()年内 不得担任同级及以上职务。A. 1B.2C. 3D.4答案：B(3)【单项选择】上述案件发生后，根据银监办发255号文的规定，在立案之日起， 应当在()个月内对案件责任人员作出处理决定。A. 23B. 56答案：B（4）【单项选择】上述案件中，外部人员私刻公章，骗取企业资金，属于（）案件？A.第一类B.第二类C.第三类D.民事答案：C（5）【判断】上述案件的案件发生金额1997万元，属于重大恶性案件。（）答案：对2011年8月17日，某银行组织进行风险排查，在直出某支行三级主管隋 某存在与客户发生资金往来异常问题，后确认隋某涉嫌挪用客户资金80万元。 经查账确认，隋某2011年3月U H-2011年6月22日，交易笔数共6笔， 涉案账户4户，通过冲账等方式将盗用的客户资金转移至其掌握的农行"杨某” 借记卡账户（冲转资金80万元），然后再分别转账支取。（1）【单项选择】上述案件属于（）案件。A.第一类B.第二类C.第三类D.民事答案：A(2)【单项选择】上述案件中，隋某行为构成哪种犯罪()。A.金融诈骗罪B.挪用资金罪C.违法发放贷款罪D.盗窃罪答案：B(3)【判断】上述案件属于自查发现，一定程度上可以减轻对相关责任人员的责 任追究。()答案：对(4)【判断】上述案件中，银行员工可以掌握其他客户的账户，作为转账使用。答案：错(5)【多项选择】上述案件中，哪些属于违规行为。()A.柜员听从主管离开机器时不签退B.主管利用柜员号码登录机器时进行操作C.违规挪用客户资金后，进行强行冲账D.将冲账业务凭证换掉E.事后监督员按照规定查看业务凭证答案：ABCD11. 2010年12月6日，某银行在受理业务咨询过程中发现某存款单位所持“存款证实书”系伪造，后经直实，犯罪嫌疑人刘济源通过联系省内外大型企业 向银行存入定期存款，再以所控制的企业以设备融资租赁等名义，用虚假存款证 实书向银行质押，办理存单质押贷款，涉及案件金额77.6亿元，成为震惊全国 的大案要案。后经排查，案件的发生与该行的风险管控松懈、内部监督制衡失效、 高管层和员工风险防范意识弱、制度执行力差等问题突出等有直接关系。(1)【单项选择】该案件属于()案件A.第一类B.第二类C.第三类D.民事答案：A(2)【单项选择】上述案件中，案情被媒体曝光，在业内影响较大，存款人转移存款， 一定程度上引发了()A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信贷风险答案：C(3)【判断】上述案件中，未经国资委批准，省管企业可以对符合条件的境内权 属和委托管理企业按规定提供担保。() 答案：错(4)【判断】上述案件中，银行在办理存单质押贷款业务时，不应过分依赖存单，应当对其贷款需求、还款来源迸行认真的审查。()答案：对(5)【判断】上述案件中，该行营业部经理长时间不轮岗，也是造成该案件发生的原因之一。()答案：对(6)【判断】该案件符合制度对重大恶性案件的定义，属于重大恶性案件。()答案：对(7)【多项选择】上述案件中，以下哪些环节说明该行在办理业务时不审慎：()A.该行营业部客户经理经办的存单质押贷款业务，多数由其一人完成B.开立质押存单未严格执行制度，存在未见到存款证实书即开立虚假存单的情况C.办理客户更改存款客户预留密码和联系 时，允许其代办业务D.该行安排对此项业务的专项审计，并在外审和监管部门提出意见和要求后，专门在董事会上讨论、安排了整改工作E.该行未将该业务纳入集团客户进行管理答案：ABCE(8)【多项选择】上述案件中，反映了该行()业务环节出现了问题。A.前台审核B.信贷审查C.内审D.轮询E.放款答案:ABCD(9)【多项选择】上述案件暴露了该行存在哪些问题()A.该行公司治理不够规范，在选人用人关键问题上存在决策漏洞。B.“三会一层”权力制衡机制不到位，未能充分有效发挥作用C.内控机制不健全，风险管理明显不到位D.业务操作有章不循，执行力弱化，表现为有制度不执行，制度执行不到位以 及违反禁止性规定E.存在较强的扩张冲动，在开展战略上重规模、轻风控答案:ABCDE(10)【多项选择】上述案件发生后，采取的哪些措施是正确的()A.加强监督检查，组织风险排查，查找漏洞和问题B.成立以营业部层级的案件调查组，对案情进行调查C.进一步理顺管理构架和相关制度，以提高管理能力、切实提高制度执行力D.切实加强对关键环节的管控，以切实提高风险防范能力E.根据案件发生情况，及时组织开展责任认定工作，通过处分切实发挥警示威慑 作用答案：ACDE13.某行客户经理陈某，以高额利息诱骗客户俞某，取走其账户资金。(1)【判断】客户经理陈某，陪同客户俞某一同到柜台办理银行卡开户、存款业 务，此做法符合规定。()答案：对(2)【多项选择】客户经理陈某要求客户俞某在尚未打印的空白开户申请书上签字， 银行柜面人员未提出不同意见。针对此环节，以下哪些说法是正确的：A.不应苛求俞某了解在银行开户的相关细节B.柜面人员未尽告知义务C.银行员工可以代替客户办理业务D.以上答案都对答案：AB(3)【判断】银行柜面人员将俞某开立的银行卡U盾直接给陈某，委托陈某交俞 某。此做法符合规定。()答案：错(4)【多项选择】陈某、俞某在银行营业场所签订委托书，陈某承诺：银行负责俞某 资金安全、承当支付利息的责任。并加盖银行业务转讫章。针对此环节，以下哪 些说法是错误的：()A.银行业务转讫章不能代替银行公章效力，视同无效B.陈某诈骗储户存款为个人行为，与银行无关C.陈某诈骗储户存款构成表见代理，银行需承当相应责任D.银行承当对员工行为失察责任，不承当赔偿责任