国家开放大学电大本科《金融法规》期末试题及答案（a试卷号：1049）.docx

国家开放大学电大本科金融法规2022-2023期末试题及答案（试卷号：1049）一、单项选择题（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将 正确答案的字母标号填在括号 内，多选、错选均不得分。每题3分，共30分）1 .人民币由（）发行。A.财政部B.国务院C,中国银行.D.中国人民银行2 .我国现行的人民币汇率制度为（）A,固定汇率制B.多重汇率制C.自由浮动汇率制D.管理浮动汇率制3 .保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（）A.过失.B.故意C.过错D.欺诈4 .下列不是货币政策委员会当然委员的是（）A.中国人民银行行长B.中国农业发展银行行长C.国家外汇管理局局长D.中国证监会主席5 .发现金融机构已经后者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（） 依法对该金融机构实行接管。A.中国人民银行B.银监会C.财政部D.国家计委6 .我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过（）A. 65%B. 70%C. 75%D. 80%7 .不属于汇票基本当事人的是（）A.承兑人8 .出票人C.付款人D.收款人8 .根据我国担保法规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（）A. 10%B. 15%C. 20%D. 30%9 .共同受托人之一违反信托文件规定的义务,处理信托事务,给信托财产造成损害的,其他受托人（）A.不应当承担连带责任10 应当承担连带责任C.在特定条件下应当承担连带责任D.若无过错可以免责10.保险期间内发生保险责任格范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔 偿要求，保险方应该（）A.在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B.在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C.保险方不予赔偿D.保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的-请将正确答案的字母标号填在括号 内，多选、漏选均不得分。每题3分，共30分）11 .下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具的有（）0A.定期存款单B.支票C.定活两便存款单D.大额可转让存单12 .人民币的形式，主要包括（）oA.银行券B.存款通货C.纪念币D.信用卡13.保险诈骗罪的共犯有可能是（）0A.保险监管机构B.保险事故的证明人C.保险事故的鉴定人D.财产评估人14. 2003年4月，中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是（）oA.反洗钱局B.管理信贷征信局C.资金安全局D.现金管理局15 .银监会对金融机构业务监管的法律性质是（）。A.决定批准或者不批准设立银行业金融机构B.审查注册资本C.监管其组织行为的合法性D.监管其业务行为的安全性16 .商业银行的经营原则（）oA.依法经营原则B.安全性原则C.流动性原则D.盈利性原则17.根据担保法的有关规定，下列关于定金表述正确的是（）oA.定金是主合同成立的条件B.定金是主合同的担保方式C.定金可以以口头方式约定D.定金从实际交付之日起生效18 .我国信托法规定的信托设立形式有（）。A.书面合同B.遗嘱C.默示方式D.法律、行政法规规定的其他书面文件19 .下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有（）oA.股份有限公司的净资产额不低予人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低予人民币6000 万兀。；B.公司累计发行的债券总额不超过净资产额的50%。C.最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。D.所筹资金的用途符合国家的产业政策。20.根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益？（）A.本人及其配偶B.子女C.父母D.与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员三、判断题（每题1分，共10分。只判断正误，无需改正）21 .金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。（V ）22 .根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（J ）23 .使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈 骗罪。（X ）24 .货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段。（X）25 .对于直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限 制。（X ）26 .人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。（V ）27 .票据法相对于民法通则而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。 （V ）28 . 一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。（J ）29 .信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。（J ）30 .可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事。（X）四、案例分析题（每题15分，共30分）31 . （15 分）北京A房地产开发有限公司（现更名为B观光农业有限公司）出具现金支票一张，票面金额为49000 元，兑付银行为北京银行双榆树支行，出票日期为2008年11月8日，收款人为本单位，用途为备用金差 旅。之后B公司将该现金支票转让给公司职员甲，以支付其工资，2008年11月17日，甲向银行请求付 款时，该行对票据进行验证及核对后告知甲，B公司账户无钱，无法兑付。甲因无法实现票据权利，遂向 法院提起诉讼，请求：1.判令B公司立即清偿甲49000元；2.诉讼费由B公司承担。请简要回答下列问题：（DA公司出具的现金支票是什么性质？（2）甲是否享有该支票的票据权利？答：（1）属空头支票。依据票据法第87条的规定：”支票的出票人所签发的支票金额不得超过其 付款时在付款人处实有的存款金额。出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的， 为空头支票。禁止签发空头支票（2）甲不能享有该票据上的权利。该票据为现金支票，依据票据法第82条及中国人民银行支付 结算办法第27条的规定“票据可以背书转让，但填明”现金“字样的银行汇票、银行本票和用于支取 现金的支票不得背书转让。”现金支票只能用于提取现金，不得背书转让。本案中的现金支票票面上已写 明收款人为本单位，用途为备用金差旅费，该张支票的票据权利只能由本单位行使，甲不能享有该票据上 的权利。32 . （15 分）李某为某证券投资咨询机构的从业人员。在向客户王某提供咨询服务的过程中，李某的投资建议都十 分精准，为王某多次获取了利润或者避免了损失，王某因此对李某的能力十分赞赏，遂决定委托李某进行 证券投资。双方约定如果有亏损，李某承担全部风险；如果有盈利，李某可以获得百分之二十的报酬。王 某遂将50万元交付于李某，但随后股市转熊，李某受托的投资也出现了大幅度的亏损。请简要回答下列问题：（1）本案中王某与李某的委托合同是否有效？（2）本案中投资的损失应由谁承担？答：（1）证券投资服务机构在证券市场中的主要作用是通过其专业知识和技能为服务客户提供最佳方 案。如果允许其从业人员代理委托人从事证券投资，可能会引发咨询业务和经纪业务混合操作的弊端，进 而损害投资者的利益并危害市场。因此，我国证券法第171条规定：“投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：（一）代理委托人从事证券投资； （二）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。”本案中，李某作为证券投资咨询机构的 从业人员，不得接受客户王某委托，代理其从事证券买卖。因此，该合同无效。（2）根据我国证券法第171条第2款规定：“有前款所列行为之一，给投资者造成损失的，依法 承担赔偿责任。”本案中，李某作为证券投资咨询机构的从业人员接受客户王某委托，代理其从事证券买 卖并约定投资分红，因此违反了证券法第171条的规定，对于投资损失应负赔偿责任。