人民币银行结算账户管理协议.pdf

人人 民民 币币 银银 行行 结结 算算 账账 户户 管管 理理 协协 议议甲方甲方负责人（或授权代理人）负责人（或授权代理人）电话电话邮编邮编地址地址乙方（全称）乙方（全称）负责人（或授权代理人）负责人（或授权代理人）电话电话邮编邮编地址地址根据人民币银行结算账户管理办法及相关法律法规的规定，甲乙双方经充分协商一致，在平等自愿的基础上，订立如下协议，共同遵守。第一条第一条乙方自愿在甲方开立人民币银行结算账户。（一）基本存款账户（二）一般存款账户（三）专用存款账户（四）临时存款账户第二条第二条甲乙双方按照人民币银行结算账户管理办法及相关法律、法规，办理银行结算账户的开立、使用、变更、撤销。双方均不得利用银行结算账户从事任何违反犯罪活动。第三条第三条甲方在双方银企关系存款期间，应为乙方提供优质、快捷的结算服务，为乙方准确、及时办理人民币结算业务，向乙方及时推介新的结算产品和服务方式，为乙方提供良好的结算条件。第四条第四条甲方依法为乙方银行结算账户信息保密，除国家法律、行政法规另有规定外，甲方拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划乙方账户资金的要求，依法保障乙方资金的安全。第五条第五条乙方在甲方开立的各类银行结算账户，应按照人民币银行结算账户管理办法的规定及甲方的要求提供相应的证明文件，并对所提供的证明文件的真实性、完整性、合规性负责。第六条第六条乙方应按照有关规定，向甲方支付服务费用。第七条第七条甲方有权按照人民币银行结算账户管理办法和中国人民银行的有关规定对乙方在甲方开立的银行结算账户进行年检，乙方应配合甲方的年检，为年检提供便利。第八条第八条乙方开立信息资料发生如下变更时，应于5 个工作日内向甲方提出变更申请并出具有关部门的证明文件，变更内容的生效日期，以甲乙双方约定的日期为准。1.变更名称，但不改变在甲方开立的银行结算账户的账号的。2.法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时。第九条第九条甲方接到乙方开户资料的变更通知后，应及时办理变更手续，并与2 个工作日内报告中国人民银行当地分支行。第十条第十条乙方不得将在甲方开立的银行结算账户出租、出借给他人，不得利用开立银行结算账户逃废银行债务，不得违反人民币银行结算账户管理办法将单位款项转入个人银行结算账户。第十一条第十一条乙方在甲方开立的银行结算账户名称应与乙方向甲方出具的证明文件中规定的名称相一致，如乙方需使用规范化简称，则须在此处注明该规范化简称。第十二条第十二条除中国人民银行另有规定的以外，乙方应在甲方建立预留签章卡片，如乙方银行结算账户名称使用规范化简称，由乙方在甲方预留签章须与该规范化简称保持一致。第十三条第十三条乙方在甲方开立的各类银行结算账户，自正式开立之日起3 个工作日后方可购买各种空白重要凭证和办理对外支付，注册验资临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。第十四条第十四条甲方有权按照人民币银行结算账户管理办法和中国人民银行现金管理有关规定，对乙方的现金支取和现金库存的监督和管理，甲方有权根据国家有关反洗钱法律法规，履行反洗钱职责，第十五条第十五条甲方得知乙方被撤并、解散、宣告破产或关闭和注销、被吊销营业执照的，有权停止乙方结算账户的对外支付。第十六条第十六条账户核对（一）乙方采取如下账务核对方式1、乙方来甲方领取，乙方到甲方领取签字时视同对账信息已送达。2、甲方邮寄，甲方寄出对账单之日起（邮戳为准）视同对账信息已送达。3.、其他方式（二）对账单发送周期（1、按月；2、按季），对账单以邮寄方式发送地址：（三）甲方为乙方提供真实、准确、完整对账数据，并对数据的真实性负责。（四）乙方收到甲方发出的对账单后，及时财务核对，在30 天内将回单联加盖单位公章（或财务专用章）及对账人名章返回甲方，逾期未返回对账单情况且未向甲方提出账务不符的，甲方可视同账务核对相符。（五）乙方在账务核对中发现账务不符，应及时向甲方反映，甲方应于乙方配合，及时处理有关差错，确保账务记载准确无误。（六）如乙方需要改变对账方式或对账单寄送地址有所变动等，应及时通知甲方。第十七条第十七条甲方对一年内未发生收付活动且未欠甲方银行债务的乙方银行结算账户，应通知乙方，乙方自发出通知之日起 30 日内办理销户手续，逾期未来办理销户手续的，视同自愿销户，甲方有权将该账户未划转款项列入久悬未取专户管理。第十八条第十八条乙方撤销银行结算账户时，应于5 个工作日内向甲方提出申请，乙方尚未清偿甲方债务的，不得申请撤销在甲方开立的银行结算账户。第十九条第十九条乙方撤销银行结算账户是，必须与甲方核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证（开户核准通知书），甲方核对无误后方可为其办理销户手续，乙方未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具相关证明，造成损失的，由乙方自行承担。第二十条第二十条违约责任协议存续期间，任何一方无正当、合法理由或向对方做出说明，违约或擅自终止协议，给另一方造成损失的，违约方承担一切后果。第二十一条第二十一条争议的解决：本协议履行中发生争议，可先由双方协商解决，若协商不成需通过诉讼解决的，由甲方所在地人民法院管辖，第二十二条第二十二条本协议自双方签字或盖章之日起生效。第二十三条第二十三条本协议于乙方在甲方开立的银行结算账户存续期间有效，如乙方撤销在甲方开立的银行结算账户，自正式撤销之日起，自动终止，对于乙方逾期未来办理销户手续的，自甲方发出通知之日起第30 个工作日止自动终止。第二十四条第二十四条其他事项：（一）（二）（三）第二十五条第二十五条本协议未尽事宜，按照中国人民银行支付结算办法、人民币银行结算账户管理办法等有关法律、法规执行。第二十六条第二十六条本协议一式三份，甲乙双方各执一份，报中国人民银行备案一份，效力相同。第二十七条第二十七条提示：甲方已提请乙方注意对本协议各印就条款做全面、准确的理解，并应乙方的要求做了相应的条款说明，签约各方对本协议的含义认识一致。甲方（盖章）乙方（盖章）负责人法定代表人（负责人）或授权代理人或授权代理人签约时间：年月日签约地点：