2021年基金从业资格考试《法律法规》冲刺模拟.docx

2021年基金从业资格考试法律法规冲刺模拟L基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计, 并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。【单项选择题】A.资信评级机构B.律师事务所C.审计事务所D.会计师事务所正确答案：D答案解析：证券投资基金法第四十四条规定：基金托管人职责终止 的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以 公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。2、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（）。【单项选择题】A.10%B.5%C.3%D.1%正确答案：D答案解析：债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过 1%；一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。3、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高, 且不低于（）的股东。【单项选择题】回购协议、短期政府债券等货币市场工具。（2）政府债券、公司债券、可转换债 券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织 发行的证券。（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券 市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托 凭证。（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监 管机构登记注册的公募基金。（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等 标的物挂钩的结构性投资产品。（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外 交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。17、关于公司型基金，以下说法不正确的选项是（）。【单项选择题】A.具有法人资格B.设有董事会C.自行经营与管理基金资产D.依据投资公司章程营运基金正确答案：C答案解析：选项C说法错误：虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公 司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来 经营与管理基金资产。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公 司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有 股东权，按所持有的股份承当有限责任，提供投资收益。公司型基金公司设有 董事会，代表投资者的利益行使职权。公司型基金依据投资公司章程营运基 金。18、（）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。【单项选择题】A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问正确答案：B答案解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活 动。19、在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，应向中国 证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。【单项选择题】A.30B.45C.60D.15正确答案：D答案解析：在开放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，应 向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。20、基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体 支付工程和使用情况以及从（）中支付的客户维护费总额。【单项选择题】A.基金管理费B.基金托管费C.基金交易费用D.基金运作费用正确答案：A答案解析：根据基金销售费用其他规范,基金管理人应当在每季度的监察 稽核报告中列明基金销售费用的具体支付工程和使用情况以及从管理费中支付 的客户维护费总额。21、以下关于基金销售费用规范说法错误的选项是（）。【单项选择题】A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售 费用B.未经招募说明书载明并公告，对不同投资人适用不同费率C.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的 结算方式口支付方式D.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维 护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励正确答案：B答案解析：选项B说法错误：开放式证券投资基金销售费用管理规定 第十二条规定：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人 收取销售费用;未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。 第十四条规定基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管 理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构 可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客 户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用， 客户维护费从基金管理费中列支。基金管理人和基金销售机构应当在基金销售 协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式;除客户维护费外，不得就销售 费用签订其他补充协议。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有 量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或 报酬奖励。22、基金托管人整改后，经责令其整改的金融监管机构验收，符合有关要 求的，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。【单项选择题】A.3B.5C.10D.15正确答案：A答案解析：基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会等金融监 管机构提交报告;经验收,符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除 对其采取的有关措施。23、以下关于忠诚尽责的基本要求，说法不正确的选项是（）【单项选择题】A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、 回扣、补偿或报酬等B.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益C.不得从事与投资人利益相冲突的业务D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续正确答案：D答案解析：此题答案为D。忠诚尽责的基本要求包括:1 .廉洁公正，基金从业人员应当做到以下九点：（1）应当与所在机构签订正 式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的 条件下从事执业活动。（2）应当保护所在机构财产与信息安全,防止所在机构资 产损失、丧失。（3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（4）不得 接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿 或报酬等。（5）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非 法利益。（6）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利 益。（7）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（8）不得为了迎合客户的 不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益,不得私下接 受客户委托买卖证券期货。（9）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生 利益冲突的活动。2 .忠诚敬业，具体而言：（1）秉持勤勉的工作态度,爱岗敬业，恪尽职守， 严谨务实，做好本职工作。（2）在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作 效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。（3）应当严格遵守所在机构的授权制 度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准 程序。（4）应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但 对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原那么、自觉抵 制，客观公正地履行职责。（5）基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约 定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞 职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗;已完 成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等 义务。24、（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照 一定规那么从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。【单项选择 题】A.开放式基金份额的转换B.开放式基金的非交易过户C.开放式基金份额转托管D.开放式基金份额冻结正确答案：B答案解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方 式，将一定数量的基金份额按照一定规那么从某一投资者基金账户转移到另一投 资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式;开放式基金份额的 转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额 转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。基金份额的转换 一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额 数量。基金份额的转托管：基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的 转托管手续。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。开放式基 金份额的冻结：基金账户或基金份额被冻结的，被冻结局部产生的权益（包括现 金分红和红利再投资）一并冻结。25、基金合同生效缺乏（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半 年度报告或者年度报告。【单项选择题】A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：B答案解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制 完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。基金合同生效不 足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报正确答案：C答案解析：我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比 例最高，且不低于25%的股东。4、商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同（）核 准;其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。【单项选择 题】A.国务院证券业监督管理机构B.国务院保险业监督管理机构C.国务院银行业、保险业监督管理机构D.中国证券投资基金业协会正确答案：C答案解析：商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构会同 国务院银行业、保险业监督管理机构核准;其他金融机构担任基金托管人的,由 国务院证券监督管理机构核准。5、以下属于欺诈客户的是（）。【单项选择题】A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确 地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募 说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金 代销机构统一制作的材料D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺正确答案：D答案解析：在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以老实的态度和合 法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投 资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投 资不受损失或保证最低收益的承诺;基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品 时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险;基金从业 人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符 合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏;基金从业人员分发或公布 的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。ABC 虽然表述正确，但是不符合题意。6、资本市场的基础是（）。【单项选择题】A.充足的资金B.信息披露C.资金增值D.高效的交易平台正确答案：B答案解析：资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息 披露的监管。7、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面 销售协议，明确双方的权利和义务。【单项选择题】A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构正确答案：B答案解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金 管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。8、以下关于基金客户服务内容的表述，不正确的选项是（）。【单项选择题】A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务C.介绍基金产品属于售中服务D.定期提供产品净值信息属于售后服务正确答案：B答案解析：B项属于售后服务。售后服务是指在完成基金投资操作后为投 资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服 务、信息查询等的方法和路径;定期提供产品净值信息;基金公司、基金产品发生 变动时及时通知客户。售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项 服务。主要包括：介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律 知识;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点;开展投资 者风险教育。售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包 括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原那么 的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业 务。9、()在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。【单项选择题】A.投资于流动性较高的证券B.依照投资计划投资C.依照基金合同的约定投资D.过度重视基金资产的流动性正确答案：D答案解析：由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测 的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金 必须保存一定的现金资产，并过度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会 给基金的长期经营业绩带来不利影响。10、()是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依法可转换为普通股 的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。【单项选择题】A.创业投资基金B.天使基金C.信托投资基金D.股票基金正确答案：A答案解析：创业投资基金，是指主要投资于未上市创业企业普通股或者依 法可转换为普通股的优先股、可转换债券等权益的股权投资基金。11、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能 力销售不同风险等级的产品。这表达的是4Ps理论的（）。【单项选择题】A.规范性B.持续性C.适用性D.服务性正确答案：C答案解析：证券投资基金属于金融服务行、其其市场营销不同于有形产品 营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适 用性。根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，表达了 4Ps理论 的适用性。基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规 定，这表达了其规范性。持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买 卖,因而更强调销售服务的持续性;服务性，基金作为一种金融产品,其产品品 质表达为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重 产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下 功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。12、证券投资基金在运用4Ps理论时有其特殊性，其中不包括（）。【单 选题】A.规范性B.持续性C.专业性D.综合性正确答案：D答案解析：除ABC三项外,证券投资基金在运用4Ps理论时还具有服务 性、适用性的特点。13、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资 格。【单项选择题】A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构正确答案：D答案解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机 构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的， 应当向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。14、根据基金销售方法，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件 不包括（）。【单项选择题】A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求正确答案：C答案解析：考查基金销售机构准入条件。(1)具有健全的治理结构、完善的 内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;(2)财务状况良好，运作规范稳定(A 符合);(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施(B符 合);(4)有安全、高效的办理基金发信、申购和赎回等业务的技术设施，且符合 中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系 统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试， 测试结果符合国家规定的标准;(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中 国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求(D符合);(6)有评价基金投资人风 险承受能力和基金产品风险等级的方法体系;(7)制定了完善的业务流程、销售人 员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金 销售机构内部控制的有关要求;(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；15、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品 的特点，这属于基金销售的()。【单项选择题】A.促销策略B.产品策略C.分销策略D.价格策略正确答案：B答案解析：以4Ps为核心的营销组合策略包括：产品策略、分销策略、促 销策略和价格策略。在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户 需求，创新和销售多样化产品的特点;在分销策略方面。基金公司可以不直接面 对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网 络。在促销策略方面。为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励 购买，以短期的行为吸引客户。在价格策略方面，基金公司可根据资金量和持 有期限等因素，设置不同的费率结构。16、QDII基金不可以投资的金融产品或工具是（）。【单项选择题】A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券 等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌 交易的普通股、优先股C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协 议、短期政府债券等货币市场工具D.房地产抵押按揭、不动产等正确答案：D答案解析：此题答案为D , QDII基金不可以投资的金融产品或工具是房地 产抵押按揭、不动产等。QDII基金不得有以下行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3） 购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易 清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、 集合计划资产净值的10%o （6）利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。 （7）参与未持有基础资产的卖空交易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁 止的其他行为。根据有关规定,除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于以下金融产 品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、