银行从业资格考试报考介绍.docx

考试简介“中国银行业从业人员资格认证”简称CCBP （Certification of China Banking Professional）。它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员 资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和 继续教育。考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共 基础为基础科目，其余为专业科目。考生可自行选择任意科目报考。按照中国银行业从业 人员资格认证考试证书管理办法规定，通过'公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的 必要前提。报名条件银行从业资格考试具有下列条件的中国公民,可报名参加考试:1、年满18周岁；2、具有完全民事行为能力；3、高中以上文化程度。报名时间2013 年 4 月 22 日 9:005 月 19 日 17:00考试费用：80元/科考试科目（可任意选考）：公共基础、个人理财，风险管理、公司信贷及个人贷款。公共基础公共基础、公司信贷 个人理财公共基础风险管理、个人理财 个人贷款考试时间6 月 29 日 9： 00-11： 0013： 00-15： 0016： 00-18： 006 月 30 日 9： 00-11： 0013： 00-15： 0016： 00-18： 00考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。辅导教材：中国银行业从业人员资格认证考试教材一一公共基础（2013年版）中国银行业从业人员资格认证考试教材一一个人理财（2013年版）中国银行业从业人员资格认证考试教材一一风险管理（2013年版）中国银行业从业人员资格认证考试教材一一公司信贷（2013年版） 中国银行业从业人员资格认证考试教材一一个人贷款（2013年版）考试大纲1银行知识与业务1.1 中国银行体系概况1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织中央银行监管机构自律组织1.1.2 银行业金融机构 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行非银行金融机构1.2 银行经营环境1.2.1 经济环境 宏观经济运行 经济结构经济全球化1.2.2 金融环境金融市场金融工具 货币政策1.3 银行主要业务1.3.1 负债业务存款业务 借款业务1.3.2 资产业务贷款业务债券投资业务 现金资产业务1.3.3 中间业务交易业务 清算业务 支付结算业务 银行卡业务 代理业务 托管业务担保业务 承诺业务 理财业务 电子银行业务1.4 银行管理1.4.1 公司治理 公司治理的主体 利益相关者信息披露1.4.2 资本管理银行资本的概念与作用 巴塞尔新资本协议TINKAO|ffig|YY|J华金旗下品牌I可豆MAJ银行从业货;格考试网(http:我国监管资本的构成银监会的资本干预措施提高资本充足率的方法1.4.3 风险管理银行风险的种类风险管理的发展历程全面风险管理风险管理流程1.4.4 内部控制内部控制的目标内部控制的原则内部控制的构成要素1.4.5 合规管理合规管理的相关概念合规管理的目标合规管理体系的基本要素合规管理部门职责1.4.6 金融创新金融创新概述金融创新的基本原则金融创新与客户利益保护2银行业相关法律法规2.1 银行业监管及反洗钱法律规定2.1.1 中国人民银行法相关规定中国人民银行的直接检查监督权中国人民银行的建议检查监督权中国人民银行在特定情况下的检查监督权2.1.2 银行业监督管理法相关规定银行业监督管理法的适用范围银行业监督管理法有关监督管理措施的规定2.1.3 违反有关法律规定的法律责任刑事责任行政处罚行政处分相关的处罚措施2.1.4 反洗钱法律制度洗钱概述中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗饯规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法违反反洗钱规定的法律责任2.2 银行主要业务法律规定2.2.1 存款业务法律规定存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同2.2.2 授信业务法律规定授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求贷款合同2.2.3 银行业务禁止性规定商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止2.2.4 银行业务限制性规定对同一借款人贷款的限制对关系人发放担保贷款的限制对相关金融业务和直接投资的限制对结算业务的限制2.3 民商事法律基本规定2.3.1 民事权利主体民事权利主体的概念自然人法人非法人组织2.3.2 民事法律行为和代理民事法律行为代理及其种类2.3.3 担保法律制度担保法律制度概述物权法抵押质押保证留置2.3.4 公司法律制度公司法概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度2.3.5 票据法律制度票据法概述票据的功能TINKAO|ffig|YY|J华金旗下品牌I可豆MAJ银行从业货;格考试网(http:票据行为票据权利票据丧失的补救措施2.3.6 合同法律制度合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任2.4 金融犯罪及刑事责任2.4.1 金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成2.4.2 破坏金融管理秩序罪危害货币管理罪破坏银行管理罪2.4.3 金融诈骗罪集资诈骗罪贷款诈骗罪信用证诈骗罪信用卡诈骗罪票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪2.4.4 银行业相关职务犯罪职务侵占罪挪用资金罪非国家工作人员受贿罪签订、履行合同失职被骗罪3银行业从业人员职业操守3.1 概述及银行业从业基本准则3.1.1 银行业从业人员职业操守概述3.1.2 银行业从业基本准则3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定3.2.1 银行业从业人员与客户3.2.2 银行业从业人员与同事3.2.3 银行业从业人员与所在机构3.2.4 银行业从业人员与同业人员3.2.5 银行业从业人员与监管者33附则3.2.6 惩戒措施3.2.7 解释机构3.2.8 生效日期4个人贷款考试大纲第1章个人贷款概述1.1 个人贷款的性质和发展1.1.1 个人贷款的概念和意义1.1.2 个人贷款的特征1.13 个人贷款的发展历程1.14 人贷款产品的种类1.14.1 产品用途分类1.14.2 担保方式分类1.15 人贷款产品的要素13.1贷款对象1.15.1 款利率1.15.2 款期限1.15.3 款方式1.15.4 保方式1.15.5 款额度第2章个人贷款营销2.1 个人贷款目标市场分析2.1.1 市场环境分析2.1.2 市场细分2.1.3 市场选择和定位2.2 个人贷款客户定位2.2.1 合作单位定位2.2.2 贷款客户定位2.3 个人贷款营销渠道2.3.1 合作单位营销2.3.2 网点机构营销2.3.3 网上银行营销2.4 个人贷款营销组织2.4.1 营销人员2.4.2 营销机构2.4.3 营销管理2.5 个人贷款营销方法2.5.1 品牌营销2.5.2 策略营销2.5.3 定向营销第3章个人住房贷款3.1 基础知识3.2 贷款的流程3.2.1 贷款的受理和调查3.2.2 贷款的审查和审批3.2.3 贷款的签约和发放3.2.4 贷后与档案管理3.3 风险管理33.1 合作机构管理33.2 2操作风险TINKAO|ffig|YY|J华金旗下品牌I可豆MAJ银行从业货;格考试网(http:33.3 3信用风险3.4公积金个人住房贷款3.4.1 基础知识3.4.2 贷款的流程第4章个人汽车贷款4.1 基础知识4.2 贷款的流程4.2.1 贷款的受理和调查4.2.2 贷款的审查和审批4.2.3 贷款的签约和发放4.2.4 贷后与档案管理4.3 风险管理4.3.1 合作机构管理4.3.2 操作风险4.3.3 信用风险第5章个人教育贷款5.1 基础知识5.2 贷款的流程5.2.1 贷款的受理和调查5.2.2 贷款的审查和审批5.2.3 贷款的签约和发放5.2.4 贷后与档案管理5.3 风险管理5.3.1 操作风险5.3.2 信用风险第6章个人经营类贷款6.1 基础知识6.2 贷款的流程6.2.1 贷款的受理和调查6.2.2 贷款的审查和审批6.2.3 贷款的签约和发放6.2.4 贷后与档案管理6.3 风险管理6.3.1 合作机构管理6.3.2 操作风险6.3.3 信用风险第7章其他个人贷款7.1 个人质押贷款7.1.1 个人质押贷款含义7.1.2 个人质押贷款特点7.1.3 个人质押贷款要素7.1.4 个人质押贷款操作流程7.2 个人信用贷款7.2.1 个人信用贷款含义7.2.2 个人信用贷款特点7.2.3 个人信用贷款要素7.2.4 个人信用贷款操作流程7.3 个人抵押授信贷款73.1 个人抵押授信贷款含义73.2 2个人抵押授信贷款特点73.3 3个人抵押授信贷款要素73.4 4个人抵押授信贷款操作流程7.4其他7.4.1 个人住房装修贷款7.4.2 个人耐用消费品贷款7.4.3 个人医疗贷款7.4.4 个人旅游消费贷款下岗失业人员小额担保贷款 第8章个人征信系统8.1 概述8.1.1 个人征信系统的含义及内容8.1.2 个人征信系统的主要功能8.1.3 建立个人征信系统的意义8.1.4 个人征信立法状况8.2 个人征信系统的管理及应用8.2.1 个人征信系统信息来源8.2.2 个人征信系统录入流程8.2.3 个人征信查询系统8.2.4 个人征信系统管理模式8.2.5 异议处理