新《人民币结算账户管理办法》考试题库大全-下（判断500题）.docx

新人民币结算账户管理方法考试题库大全一下（判断500题）判断题1 .金融机构误收或误付假币属于严重的业务过失。A、正确B、错误答案：A.银行业机构柜面和清分发现的假币处置流程相同。A、正确B、错误答案：B.货币鉴定后应当出具按照中国人民银行统一规范制作的货币真伪鉴定书， 并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。A、正确B、错误答案：A.金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单 笔交易低于规定金额，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。A、正确B、错误答案：BA、正确B、错误答案：A42 .人民币银行结算账户管理方法所称对账户采取只收不付' 不收不付等控 制措施，涉及签约缴纳税款、社会保险费用以及水、电、燃气、暖气、通信等公 共事业费用的支付除外。A、正确B、错误答案：A.公众可通过“一摸、二转、三透光”简单三招识新钞。A、正确B、错误答案：B.小额支付业务系统支付业务排队等待轧差处理的时间超过系统设定时间的， 小额支付系统自动作撤销处理。A、正确B、错误答案：A.货币鉴定，是指金融机构在办理存取款A、正确B、错误 答案：B456.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进 行静态、不变的管理。A、正确B、错误答案：B457.不断延伸反洗钱监管触角，将相关单位关于大额交易报告信息使用情况的反 馈信息和评价意见，作为反洗钱行政主管部门开展反洗钱义务机构大额交易报告 评价工作的重要依据A、正确B、错误答案：B458.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应中选择提交可疑交易报 告。As正确B、错误答案：B459, 2020年版第五套人民币5元纸币调整了花卉水印样式和白水印位置。A、正确B、错误答案：A.刑法修正案（十一）正式实施后，我国自然人刑事责任年龄的底限下降 至14周岁。A、正确B、错误答案：B.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的应该由鉴定单位交 收缴单位按照面额兑换完整券退还被收缴人，并收回假币收缴凭证。A、正确B、错误答案：A.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构可以根据合同约定不承当未 履行客户身份识别义务的责任。A、正确B、错误答案：B. 2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币的横号码用特定仪器 可检测到磁性特征。A、正确B、错误答案：A.单位结算卡变更关联账户、调整业务类型, 变更持卡人、销卡等业务，单位 客户应通过发卡银行柜面办理A、正确B、错误答案：A.远程应急处理分技术应急处理和业务应急处理两种情况。A、正确B、错误答案:A.依据中国人民银行货币鉴别及假币收缴A、正确B、错误答案：B.当存量客户触发了风险事件且可能导致其风险状况发生实质性变化或者达 到重新审核期限时应及时开展再评级，评级流程同新开客户评级。A、正确B、错误答案：A.反洗钱培训与宣传是提高员工反洗钱能力、树立金融机构良好社会形象的重 要途径。A、正确B、错误答案：A.银行业金融机构应当将可量化的反洗钱和反恐怖融资控制指标嵌入信息系统，使其在相关管理部门之间有效传递' 集中和共享A、正确B、错误答案：A460 .国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与 反洗钱有关的信息和资料A、正确B、错误答案：A461 .军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外, 还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。A、正确B、错误答案：A.我行特殊消费者群体服务管理方法规定：存款人由于疾病或突发事件，丧失 意识或丧失民事行为能力的，可由家庭一名（含）以上第一顺位继承人到银行柜 面办理提取业务。A、正确B、错误答案：B.非自然人受益所有人和控股股东都是同一人。A、正确B、错误 答案：B 474.出票人自发生签发空头支票违法行为的次年1月1日起，1个自然年度未再 签发空头支票且不存在未缴清空头支票罚款情形的，再次签发空头支票按首次签 发予以认定A、正确B、错误答案：A475.鉴定单位应当自受理鉴定之日起15个工作日内完成鉴定并出具假币真伪 鉴定书。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至30个工作日，但 应当以书面形式向收缴单位或被收缴人说明原因。A、正确B、错误答案：A. 2019年版第五套人民币10元纸币花卉水印位于票面反面左侧，透光观察, 可见花卉图案水印。A、正确B、错误答案：B.会计主体是指会计工作服务的特定对象，是企业会计确认' 计量、记录和报 告的时间范围。A、正确B、错误 答案：B476 .货币真伪鉴定相比鉴别更具权威性，对鉴定行为主体的要求更高。A、正确B、错误答案：A.任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的声誉风险和法律风险，并 导致客户流失' 业务损失和财务损失。A、正确B、错误答案：A.个人银行账户I类账户不可透支，但II、III类户均可以透支。A、正确B、错误答案：B.收缴假币必须在监控范围内进行，可离开客户视线。A、正确B、错误答案：B.对收缴的外币和各种硬币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位退还被 收缴人，并收回假人民币没收收据。A、正确B、错误 答案：B477 .柜员进行印鉴验印前,须严格按照有关规定审核票据、凭证和影像的合法性、 合规性，无误后方可进行相关印鉴的核验操作。A、正确B、错误答案:B.设立人为设立法人从事的民事活动，其法律后果由设立人自行承受。A、正确B、错误答案：B.当金融机构业务人员办理业务发现假币时，被收缴人可以不将假币交给金融 机构收缴。A、正确B、错误答案：B486.银行可以通过柜面或者电子渠道为个人办理II、III类户变更业务A、正确B、错误答案：A487.金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但 经高级管理层批准的客户除外。A、正确B、错误答案：B488.发行的2020年版5元纸币保持现行流通人民币主图案与设计要素不变，对 票面效果、防伪特征及其布局进行调整。As正确B、错误答案：A489.金融机构现金从业人员货币鉴别能力要求中的人员包括：现金收付人员A、正确B、错误答案:A490.当地公安部门对总行业务库的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查 介绍信和本人身份证，同时通过 或其他方式向检查单位核实真实性，并由总 行相关部门人员陪同，可以进入现金库区检查A、正确B、错误答案:B491 .同一介质上有不同保管期限会计档案的，应按最长期限保管。同一会计档案 采用不同介质保管的，至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求A、正确B、错误答案：A492.个人开立II类' 川类银行账户（以下简称II、川类户）可以绑定本人I类银行 账户（以下简称I类户）或者信用卡账户进行身份验证，也可绑定非银行支付机构 （以下简称支付机构）开立的支付账户进行身份验证。As正确B、错误答案：B493.银行业金融机构清分中心发现并确认是100元面额假币的，应在假币实物上 加盖假币印章。As正确B、错误答案:B494.银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件, 并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。A、正确B、错误答案:A495.新版人民币横竖双号码均使用了两种不同颜色的油墨。A、正确B、错误答案：B496.人民银行各分支机构要定期通过联网核查系统对辖内联网核查的情况进行 监测。经监测发现不合规机构的，人民银行分支机构应将有关情况通知该不合规 机构隶属的银行机构，并要求其予以纠正A、正确B、错误答案：A.自助设备发生卡钞，客户在场的，可将现金直接交由客户并签字确认。A、正确B、错误答案：B.法人金融机构在评级期间违反反洗钱法律法规情节严重，且未积极整改致使 反洗钱合规状况持续恶化的，直接评定为E类机构。A、正确B、错误答案：B.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理 期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务A、正确B、错误答案：A.假币收缴单位不可以直接代客户提出鉴定申请。A、正确.大额支付热线查证额度为单位结算账户在营业网点柜面发生现金或转账支付100万元（含）以上的业务。A、正确B、错误答案:B.会计的职业道德是对会计法律制度的最低要求。A、正确B、错误答案：B.运营主管应每日检查STM异常业务处理情况，将每日“平账”产生的异常明 细处理结果与自助设备过失登记簿进行核对，保证过失及时'准确处理。A、正确B、错误答案：A.现金收付和清分人员要掌握流通中人民币近3年纪念币（钞）的防伪特征（）A、正确B、错误答案：A. 2019年版第五套1元' 5角和1角硬币面额数字的造型做了调整，字体风格 由衬线体调整为无衬线体。A、正确B、错误B、错误答案：B答案：A.年度财务会计报表按年整理装订，在装订处加封，登记封面，注明名称、年 度、保管期限、档案号，由单位负责人和会计主管人员在加封处签章As正确B、错误答案：B.未经被核查人授权的，不得进行手机号码信息联网核查。A、正确B、错误答案:A.会计职业风险，是指会计职业行为产生产错或不良后果应由会计行为人承当 责任的可能性。A、正确B、错误答案：A.有制造贩卖假币线索的应当立即向当地公安机关进行报告。A、正确B、错误答案：A.支票影像信息一经支票影像交换系统发出，不得更改或撤销。A、正确B、错误答案：A.银行业金融机构在反假货币工作中发现新的造假手段，应立即将该信息按照 一定格式上报。As正确B、错误答案：A.对违规责任人员作出解除劳动合同处理，应事先书面征求工会意见并将处理 结果书面报工会备案。As正确B、错误答案：A.清分人员的培训效果A、正确B、错误答案：B.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。A、正确B、错误答案：A. 2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗钱、恐怖融资与扩 散融资的国际标准：FATF建议，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。A、正确B、错误答案：A.外国政要或其亲属、关系密切人不是高风险客户As正确B、错误答案：B.签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的, 由中国人民银行处以票面金额5 %但不低于1 0 0 0元的罚款；持票人有权要求 出票人赔偿支票金额2 %的赔偿金。A、正确B、错误答案：A.人民法院裁定受理破产申请后，企业发生应税情形的，不需要办理纳税申报。()A、正确B、错误答案：B51 .商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制 的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。A、正确B、错误 答案：A52 .银行业金融机构不得篡改' 违法使用个人金融信息。A、正确B、错误答案：A.反假货币培训结束后，需要进行测评，测评合格的人员优先安排上岗；不合 格人员需要进行再培训，期间可以从事反假货币工作。A、正确B、错误答案：B. FATF:反洗钱金融行动特别工作组，最权威性的国际反洗钱组织，西方七国1989年在巴黎成立A、正确B、错误答案：A53 .银行通过电子渠道非面对面为个人开立II、川类户时，应当要求开户申请人 登记验证的手机号码与绑定账户使用的手机号码保持一致。A、正确B、错误答案：A.变造的人民币是指对人民币真币采用剪贴A、正确B、错误答案：A.变造币的其中一种情形是真真拼凑，即一张钞票由多个真币局部拼凑而成， 没有假币成分。As正确B、错误答案：A.客户洗钱风险等级确定为高风险等级的，无需报送高级管理层审核批准。A、正确B、错误答案:B.收缴的假币，可以再交还给被收缴人。A、正确B、错误答案：B.没有字号的个体工商户开立银行结算账户，其预留银行签章中公章或财务章 应是“个体户”字样加营业执照上载明的经营者的签章或签名。A、正确B、错误答案：A.上级主管部门人员进入营业场所内，不需要验证。A、正确B、错误答案：B.银行对单位银行账户的年检可以通过多种方式进行，无需留存账户年检的纸 质或电子记录和资料。A、正确B、错误答案：B.开户机构在获取非自然人客户受益所有人信息后，通过综合业务系统如实登 记受益人所有人基本信息，系统登记信息与纸质证明资料要保持一致。A、正确B、错误答案：A.承兑申请人在签发纸质银行承兑汇票前，应按核定的保证金足额缴入保证金 账户。A、正确B、错误答案：A.被检查人拒绝在执法检查询问笔录上签字或者盖章的，检查人员应当告知其法律后果，采取强制措施A、正确B、错误答案：B54 .零余额账户日终余额不为零的，每笔处以500元罚款。A、正确B、错误答案：A.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报 告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融 机构应在接到补正通知的10个工作日内补正A、正确B、错误答案：B.第三方清分服务外包人员培训效果A、正确B、错误答案：A.不同所有制形式、不同组织形式、不同行业、不同规模的企业可以结合实际 情况，从不同的角度入手建立健全内部控制。A、正确B、错误答案：A.货币真伪鉴别A、正确B、错误 答案：A55 .本行应当对监控名单开展实时监测，在名单调整时，应当立即对存量客户以 及上溯两年内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。A、正确B、错误答案:B.案件风险排查包括全面排查、专项排查和日常排查。A、正确B、错误答案：A.义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。A、正确B、错误答案：B.无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的, 不得与其建立或者维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。A、正确B、错误答案：A.假币收缴凭证上加盖收缴单位的印章应该为收缴单位的业务公章。A、正确B、错误 答案：A5 . 2019年版第五套人民币50元纸币与2005年版人民币50元纸币票面相比，调 整了正面右上角面额数字的设计样式，由竖式改为横式A、正确B、错误答案:A6 .家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低 于一般公司。A、正确B、错误答案:B.印鉴卡保管人在未办理交接签收手续前提下可以将空白印鉴卡交于客户离柜 办理业务。A、正确B、错误答案：B.涉及缺陷，是指内部控制的运行存在弱点和偏差' 不能及时发现并纠正错误与 舞弊的情形。A、正确B、错误答案：B.在中国境内设立的办理存取款A、正确.个人或者单位主动向金融机构上缴假币的，金融机构应当给予奖励。A、正确B、错误答案：B.非现金管理中心以及外部监管部门等检查时，须提供总行主要领导批准的查 库通知书和本人有效身份证件，并由总行指定专人负责陪同A、正确B、错误答案:B91.2020年版第五套人民币5元纸币较2005年版5元纸币，取消了凹印手感线 和全息磁性开窗安全线。A、正确B、错误答案：A.单位存款人申请更换预留个人签章，只能由法定代表人或单位负责人直接办 理，不可授权他人办理。A、正确B、错误答案：B.违规办理死亡人存款或所有权有争议的存款过户的，给予经济处理；后果严 重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。A、正确B、错误答案：A.主动上缴持有的假币是公众应尽的义务和责任。对于主动上缴至人民银行分 支机构的，人民银行分支机构无需办理鉴定手续，直接予以收缴。A、正确B、错误答案：B.基本存款账户是单位客户的主办账户。As正确B、错误答案：A.中国人民银行按照风险为本的方法和法人监管的原那么，根据反洗钱、反恐怖 融资工作需要，结合年度监管重点，适时调整评级标准和指标。A、正确B、错误答案：A.对于查证时无法联系的要注明原因，由客户经理或运营主管采取双人上门核 实、侧面了解等方式进行查证并签字确认，视同已查证A、正确B、错误答案：A.专职反洗钱岗位人员应至少具有五年以上金融从业经历oA、正确B、错误答案：B.对于违反反假货币法律规章的行为，如果情况轻微并及时纠正，没有造成危 害后果的，可不予行政处分。A、正确B、错误答案：A.客户行为或交易情况出现异常时必须进行重新识别A、正确B、错误答案：A.商业银行可以自行印刷制作货币真伪鉴定书。A、正确B、错误答案：A.农信银系统通过网上银行、手机银行、自动存款机' 自助柜员机等电子支付 渠道发起的电子汇兑业务无法入账的，接收社（行）无需查询，直接办理退汇。 A、正确B、错误答案：A92 .金融机构现金收付人员的工作技能包括严格按照货币鉴别和假币收缴流程 开展工作,能够熟练运用现金机具并结合人工识别鉴别货币真伪，准确挑剔伪（变） 造币，规范办理假币收缴和假币纠纷处理等反假货币业务，熟练查询人民币冠字 号码，能够根据客户需求清楚表达假币特征，具备一定的假币堵截能力。A、正确B、错误答案：A.银行业金融机构在组织案件风险排查时，可以采取灵活多样的方式自主确定 排查方法，科学确定开展案件风险排查的频率和时间。A、正确B、错误答案：A.对于同一特约商户或者同一个人担任法定代表人（负责人）的特约商户存在 频繁更换收单机构'被收单机构屡次清退或同时签约多个收单机构等异常情形的, 收单机构应当谨慎将其拓展为特约商户A、正确B、错误答案：A.不具备条件的单位可以不建立消防安全领导小组，但是必须配备灭火器材。A、正确B、错误答案:B.早晚及中午非营业期间现金区无人值班情况下，款箱包可以放置在金库门口 监控下。A、正确B、错误答案：B.银行业机构应制定科学, 清晰' 可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和 工作机制，不需要定期开展评估。A、正确B、错误答案：B.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易 记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行 和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务A、正确B、错误答案：A.法人解散那么法人终止。（）A、正确B、错误答案：B.自助机具包括远程视频柜员机、智能柜员机' 网上银行' 手机银行等。A、正确B、错误答案：B.批量代收代付数据刻录光盘时，光盘刻录两份，一份由支行保管，一份于每 年1月20日前移交至运营管理部备份保管。A、正确B、错误答案：B.法人合并的，其权利和义务由合并后的法人享有和承当。As正确B、错误答案：A.对违规责任人员作出纪律处分决定后，纪检监察部门应当在10个工作日内 将处分决定书面送达被处分人员，并告知受理复审申请的部门和期限。A、正确B、错误答案：A. 2020年版第五套人民币5元调整凹印对印图文为装饰纹样A、正确B、错误答案：B.对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反应照片的，银行机构原 那么上不应该继续办理业务A、正确B、错误答案：B.会计资料及会计信息的使用者是指企事业单位的内部使用者，不包括外部使 用者。A、正确B、错误答案：B.鉴定单位接到货币真伪的鉴定申请后，应当即时回复能否受理鉴定申请，不 得无故拒绝。A、正确B、错误答案：A.柜员领取重要空白凭证时，应根据每周的凭证平均用量向现金柜员领取。A、正确B、错误答案：A. 2019年版第五套人民币5角硬币材质由钢芯镀银调整为钢芯镀铜合金的主要原因是钢芯镀银铜合金的抗变色能力要好于钢芯镀银。A、正确B、错误 答案：B93 .中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应 当至少有两名鉴定人员同时参与。A、正确B、错误答案:A.被收缴人可以申请再鉴定的期限规定是在收到货币真伪鉴定书之日起6 0日内。A、正确B、错误答案:A.定期储蓄存款的到期日，以对年对月对日为准，如到期日为该月所没有的, 以月底日为到期日。三十一日支取三十日到期的存款不算过期，三十日支取三十 一日到期的存款，不算提前支取，但要验看储蓄证件A、正确B、错误答案：A.金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。 在接到协助冻结、扣划存款通知书后，可以扣划应当协助执行的款项用于收贷收 息，不得向被查询、冻结' 扣划单位或个人通风报信，帮助隐匿或转移存款。A、正确B、错误 答案：B94 .义务机构应当根据业务实质重于形式的原那么，以客户为交易监测单位，按照 金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法及时'准确提交大额交易报告。A、正确B、错误答案：A.内部控制的目标，是建立健全并实施内部控制应实现的目的和要求。A、正确B、错误答案:A.金融机构误付假币产生负面舆情的，金融机构应做到做好宣传解释工作，与 当事人或发布者积极沟通。A、正确B、错误答案：A.鉴定适用于人民银行及人民银行授权的鉴定单位，是因被收缴人对被收缴货 币的真伪有异议向当地鉴定单位提出书面鉴定申请而开展的活动。A、正确B、错误答案：A.无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的, 不得与其建立或者维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。A、正确B、错误答案：A.依据中国人民银行货币鉴别及假币收缴As正确B、错误答案：B.没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心 报送大额交易的，其报告方式为向当地人民银行报送As正确B、错误答案：B.开立存款证明如开立错误，只能进行撤销处理，才能解除对账户的止付。对 已开立存款证明书的存款不能进行质押' 挂失、支取。A、正确B、错误答案：A.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测, 仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，经分析认为可疑特征发生显著 变化的，义务机构应当按照规定提交新的可疑交易报告。A、正确B、错误 答案：AB、错误答案：A10 .各级机构是案件风险防范的责任主体，各级机构负责人是辖内案防工作的第 一责任人。A、正确B、错误答案：A. FATF的全称是反洗钱金融特别行开工作组。As正确B、错误答案：B.基层机构负责人案件防控年度考核成绩，关键在于年底迎接考核时突击做好 准备工作。A、正确B、错误答案：B.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规 的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融 产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识 别程序，不需承当未履行客户身份识别义务的责任。A、正确B、错误 134.营业网点在办理单位账户大额划转需要热线查证的，由营业网点运营主管' 综合柜员分别与客户约定的两名查证联系人其中一人进行查证；单位负责人和财 务主管是同一人的，由运营主管与单位负责人进行查证即可。A、正确B、错误答案：A135.客户因输入密码三次不符而回收的，如客户能在柜台输入正确的密码，可将 卡退回给客户，并由客户签收Av正确B、错误答案：A136,有的企业为了方便直接把公司法定代表人登记为受益所有人，识别时可以从 简识别。A、正确B、错误答案：B.银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客 户”原那么，对单位或者个人的交易背景进行调查A、正确B、错误 答案：A137 .当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自开立之日起办理付款业务。A、正确B、错误答案:A.新版20元纸币右侧增加光变镂空开窗安全线和竖号码，调整毛主席头像。A、正确B、错误答案：A.单位申请开立银行结算账户时，应当在人民银行账户管理系统中核验客户是 否存在久悬账户的情况，如有久悬，不得新开。A、正确B、错误答案：A.委托单位要求继续代收代付的需对问题账户进行核实和修正，并在五个工作 日内重新提供加盖公章或财务专用章代收代付纸质和电子清单。A、正确B、错误答案：B.企业银行结算账户自开立之日即可办理收付款业务.A、正确B、错误答案：A.内部控制的实施主体由企业董事会' 监事会、经理层和骨干员工所构成。A、正确B、错误答案:B.背书可以附有条件A、正确B、错误答案：B. 2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗钱、恐怖融资与 扩散融资的国际标准：FATF建议，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。A、正确B、错误答案：A.由于支行副行长主要负责内控工作，因此支行行长对发生案件负次要领导责 任。A、正确B、错误答案：B.我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是中国反洗钱监 测分析中心。A、正确B、错误答案：A.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作，可直接认定为高风险客户As正确B、错误答案：A.定活两便储蓄起存金额为50元，多存不限、不得局部支取A、正确B、错误答案:A.单位客户可根据本单位实际，申请开立多个基本存款账户。A、正确B、错误答案：B.营业人员在营业期间临时走出营业室前，应注意观察营业室外有无异常情况 或可疑人员，并且要随手关门。A、正确B、错误答案：A.非企业类银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业 务，但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款 账户除外。A、正确B、错误答案：A.合伙企业的受益所有人指拥有超过25%合伙权益的自然人。A、正确B、错误答案：A.假币收缴应当在监控下实施，监控记录保存期限不得少于3个月。As正确B、错误答案：A.营业场所人员在交接班时，移交人在清点核对准确并在交接登记薄上签名（或盖章）后，可先行下班或离开，再由接交人核对就行。A、正确B、错误答案：B.对假外币纸币和各种假硬币，应当面以统一式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种A、正确B、错误答案：A138 .核心现金柜员调出凭证时操作有误，在STM设备未接收前可通过60517交易 （柜员与STM间重要凭证调出撤销）做撤回处理。A、正确B、错误答案:A.自助设备清机后，由查库人与清机加钞员共同清点钞箱现金，余额与核心系 统清机余额核对并进行登记确认。A、正确B、错误答案:A.银行业金融机构清分中心发现并确认假币后，应比照中国人民银行货币鉴 别及假币收缴A、正确B、错误答案：B.小额支付系统申请撤销只能整包撤销，不能撤销批量包中单笔支付业务。A、正确B、错误答案：A.营业前柜员尾箱只要双人开即可，不一定非要同时开。A、正确B、错误 答案：B139 .如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入' 分散转出，但金融机构 没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，那么不能将这些交易作为可疑 交易报告的内容。A、正确B、错误答案：A.经常出现顶额刷卡，刷卡后很快还款、不分期，交易集中在少量商户，描述 的是洗钱中的套现行为。A、正确B、错误答案：A.货币鉴定人员要全面掌握人民币纸币A、正确B、错误答案：B.制定人民银行向反洗钱行政主管部门、公安机关' 国家安全机关通报跨境携 带现金信息的具体程序，完善跨境异常资金监测制度A、正确B、错误 答案：B140 .办理人民币存取款业务的金融机构应当在营业场所无偿提供鉴别人民币真 伪的服务。A正确B、错误答案：A.各农村商业银行档案室应具备“五防” '“五无”的标准。即：防盗' 防火' 防潮、防尘' 防有害生物；无火患、无虫蛀' 无霉烂' 无鼠咬、无失窃A、正确B、错误答案：A.电票的贴现需客户在网银端发起，经信贷系统审批后到达票据业务系统。A、正确B、错误答案：A.“洗钱”的目的主要是为了获利。A、正确B、错误答案：B.货币真伪鉴定行为必须以假币收缴行为为前提。A、正确B、错误 答案：A141 .培育一支素质高A、正确B、错误答案：A142 .支付业务信息在小额支付系统中以批量包为单位处理。A、正确B、错误答案：A.手工捆扎每捆绳头扎扣死结后各分两边卷入绳内，长度应短于封签两头1.5 公分。每捆捆后上下移动最高处不超过1公。A、正确B、错误答案：A.金融机构清分中心发现假人民币纸币不加盖假币戳记，主要目的是不破坏假 币形态。A、正确B、错误答案：A.需要撤销的业务，应通过综合业务系统向大额支付系统发送撤销请求。资金 尚未清算和资金已经清算的支付业务均能撤销。A、正确B、错误答案：B.案件风险排查中发现的疑点线索，可以交由问题所在机构自行调查。A、正确B、错误答案:B, 2019年版1元券纸币与硬币的的面额数字造型一样。A、正确B、错误答案：B.发卡机构调整信用卡利率可不通知持卡人。A、正确B、错误答案：B.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户在合理期限 内更新的，金融机构应中止为客户办理业务。A、正确B、错误答案：B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期 限保存。A、正确B、错误答案：B.营业人员在营业期间临时走出营业室前，应注意观察营业室外有无异常情况 或可疑人员，并且要随手关门。A、正确B、错误答案：A.零存整取定期储蓄存款，存款金额由储户自定，每月存入一次，中途如有漏 存，应在次月补存，未补存者，到期支取时按实存金额和实际存期计算利息。A、正确B、错误答案：A.对于银行承兑汇票保证金账户，银行可以办理冻结，不办理扣划。A、正确B、错误答案：A.已接入人民银行反假货币信息系统的金融机构，清分中心发现假币的收缴与 解缴业务不允许在本行反假货币信息系统中办理。A、正确B、错误答案:B.各农村商业银行电子会计档案原始档案不得外借，利用时使用其复制件，联 网利用时要有安全保密防范措施和可靠的监管保障答案：A 181 .会计档案的保管期限,从会计年度终了后的第一天算起，如有必要可以延长, 但不能缩短As正确B、错误答案：A182收缴的假币，不得再交予持有人A、正确B、错误答案:A183 .银行业机构使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级。A、正确B、错误答案：A.核心现金柜员调出凭证时操作有误，在STM设备未接收前可通过60517交易 做撤回处理A、正确B、错误答案：A.洗钱风险评估结果引导反洗钱政策措施的制定，有助于提升反洗钱工作的有 效性。A、正确B、错误答案：A.对于屡次签发空头支票的出票人，银行可在特定情况下为其办理支票或全部 支付结算业务A、正确B、错误答案：B.鉴定是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通 过法定程序强制扣留的行为。A、正确B、错误答案：B.反假培训测评合格的人员优先安排其上岗，不合格人员需要进行再培训I,期 间不得安排其从事反假货币工作，直至其合格。A、正确B、错误答案：A. 2019年版第五套人民币1元硬币较1999年版1元硬币，缩小了直径。A、正确B、错误答案：A.纳税人发生解散' 破产' 撤销等情形，应领先向市场监督管理部门申请办理 注销登记，再向税务登记机关申请办理注销税务登记。A、正确B、错误答案:B.持币人在办理假币收缴业务时，如果对货币真伪有异议，就不能在假币收缴 凭证上签字A、正确B、错误答案：B.川类户任一时点账户余额不得超过5000元。A、正确B、错误答案：B.票据责任，是指票据出票人向持票人支付票据金额的义务。A、正确B、错误答案：B.残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要 求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。A、正确B、错误答案：A.反洗钱报告机构，是指中国人民银行及其分支机构本级辖区内承当反洗钱法 定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖或者牵头机构，包括法人机构和 局部非法人机构。A、正确B、错误答案：A.账户销户后原I、II、III类户绑定关系自动解除。As正确B、错误答案：A.营业网点火警发生起始阶段，在场人员应立即撤离，等待“119”或“110” 的救援。A、正确B、错误答案：B.网上支付跨行清算系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性，不可撤 销。A、正确B、错误答案：A.假币鉴定专用章采用蓝色油墨，加盖在货币真伪鉴定书中“鉴定结果”栏的 右下方。A、正确B、错误答案:B.对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，名单监控对象不仅包括 以其个人名义开立的账户，还包括其作为实际受益人拥有或控制的企业。A、正确B、错误答案:A.反洗钱要求对新开客户开展客户身份识别，存量客户无需进行身份识别。A、正确B、错误答案：B.金融机构现金清分中心假币实物的保管人员与假币代保管登记簿的保管 人员可以互相兼任。A、正确B、错误答案：B.商业银行应遵循风险隔离原那么，严格隔离自有产品和代销产品。A、正确B、错误 答案：A184 .人民银行对金融机构的洗钱风险评估和反洗钱执法检查是互斥的监管手段 和工具。As正确B、错误答案：B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定，对既属于大额交易又 属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告 As正确B、错误答案：A185 .流动性风险危害性较大，如出现储户挤兑就可能出现流动性危机。A、正确B、错误答案：A.金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以 免发生类似情况。A、正确B、错误答案：B.单位应当对银行结算账户开立、变更' 撤销、久悬转正常等环节提交的证明 文件等资料的真实性' 有效性负责。A、正确B、错误答案：A.报送过可疑交易报告的客户一定是高风险客户A、正确B、错误答案：B.鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送待鉴 定货币。A、正确B、错误答案：A.被查单位对反洗钱现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检 查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的中国人民银行 及其地市级以上分支机构提出陈述' 申辩意见。A、正确B、错误答案：A.银行业金融机构应当每半年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可 以是专项审计，或者与其他审计工程结合进行A、正确B、错误答案：B.核实开户意愿过程中，机关、事业单位可根据风险情况自行决定是否进行开 户意愿核实。（）As正确B、错误答案：A.金融机构解缴假币实物时，假设当地没有人民银行分支机构，那么解缴