2022年度反洗钱工作人员测试题及答案.docx

2022年度反洗钱工作人员测试题及答案数字人民币是中国人民银行发行的数字形式的（），由指定运营机构参与运营， 与实物人民币等价。A.法定人民币（正确答案）B.虚拟货币C.网络货币D.通用货币按照客户身份识别程度，个人钱包分为（）A.一类（k确答案）B.二类（正确答案）C.三类（正确答案）D.四类（正确答案）中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）第二百七十一条规 定：违反反洗钱管理规定，向无关人员和机构、客户泄露反洗钱信息的，给予告诫 或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予（）处分A警告B.降级C.警告至降级（正确答案）D.开除（）是数字人民币的载体和触达用户的媒介。A.支付宝B.数字人民币钱包（正确答案）C.云闪付D.银行APP根据人民银行工作要求，不得向无关人员提供本行（）、反洗钱制度、可疑交易 报告、可疑交易线索等信息。不通过QQ、微信、邮箱、微博等互联网传输以上资 料。A.洗钱客户资料B.洗钱客户名单C.客户风险等级D.洗钱类型特征（正确答案）如发生客户不能正常使用网银、手机银行，不能正常办理转账、汇款，贷款审批不 通过等异常情况，不向客户透漏是因（）、人民银行协查等原因导致的。A.业务系统B.反洗钱调查（正确答案）C.反洗钱系统D.反洗钱监管根据刑法第二百五十三条规定：违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民 个人信息，情节严重的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金小青节 特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。A.二年B.三年（正确答案）C.四年D.五年（）风险客户是指经分析评定后，认定客户参与洗钱或恐怖融资的可能性极大， 客户的特性、业务、行业、地域等便于从事洗钱或恐怖融资活动、可能存在洗钱需 求，或者其交易特征与已知洗钱或恐怖融资行为非常近似。A.中风险B.高风险记录保存（正确答案）C.禁入类D.中低风险反洗钱是（）义务，每个机构和每位员工都负有反洗钱责任，应主动做好本机构 和本岗位职责范围内的反洗钱工作.A.全员性（正确答案）B.管理人员C.网点人员D.反洗钱人员客户准入环节，发现客户姓名、证件类型、证件号码与禁入类、制裁类名单一致的 ，应（）A.继续办理业务B.继续办理业务，并持续关注客户资金动向C.告诉客户其与我行禁入类、制裁类名单一致，需要请示上级机构D.终止为该客户办理业务，并立即报告上级反洗钱牵头管理部门（正确答案）反洗钱法第十八条金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）、（）等部门核实客户的有关身份信息。A.法院B.检察院C.工商行政管理（正确答案）D.公安（正确答案）本行反洗钱工作遵循主要原则为（）A、组织、指导、监督辖内营业网点履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录 保存、可疑交易线索报送、补录补正、涉电信诈骗可疑交易核实等反洗钱工作职责 ;（正确答案）B、及时向上级机构报告本机构反洗钱工作情况及重大洗钱风险事件，并按要求组 织落实风险处置措施；（正确答案）C、积极配合反洗钱内外部监督检查,做好沟通协调工作；（正确答案）D、负责组织辖内营业网点开展反洗钱培训和宣传；（正确答案）E、负责组织辖内开展客户洗钱风险等级分类相关工作对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当采取的措施包括（）A.加强风险识别，了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息（正 确答案）B.加强对其金融交易活动的监测分析（正确答案）C.加强风险管理措施I正确答案）D.报送重点可疑交易报告E、开展反洗钱培训和宣传工作反洗钱工作一道防线包括（）A、业务管理部门（正确答案）B、运营管理部门（正确答案）C、一级支行、二级支行（正确答案）D、代理营业机构（正确答案）金融机构反洗钱义务包括（）A、按照规定履行客户身份识别义务（正确答案）B、按照规定保存客户身份资料和交易记录（正确答案）C、按照规定报送大额交易和可疑交易报告（正确答案）D、设立专职反洗钱管理员客户身份识别的基本原则有（）（）和（）A、真实（正确答案）B、有效（正确答案）C、公平D、完整;正确答案）客户身份识别流程分为（）（）和（）A、初次识别（正确答案）B、间接识别C、持续识别（正确答案）D、重新识别（正确答案）明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处（）A、提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的（E确答案）B、帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的（正确答案）C、非法获取、出售、提供公民个人信息的（正确答案）D、制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的（正确答案）E、提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的（正确答案）各级机构应综合考虑客户（）四类基本要素，以客户为单位合理确定其洗钱风险 等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。A、特性（正确答案）B、地域（正确答案）C、业务（含金融产品、金融服务）（正确答案）D、行业（含职业）（正确答案）商户通过数字人民币钱包向客户收取数字人民币。判断题对（正确答案）错