依安县市场监督管理局涉嫌非法集资风险专项排查工作实施方案.docx

依安县市场监督管理局涉嫌非法集资风险专项排查工作实施方案为有效防范和化解非法集资风险隐患，维护我县经济金 融秩序和社会稳定，根据齐齐哈尔市工商行政管理局关于 印发涉嫌非法集资风险专项排查工作实施方案的通知精神 要求，结合我县市场监管职能，特制定本方案。一、工作目标按照市（市场监管部门）工作安排，充分发挥市场监管 部门在防范和处置非法集资工作中的职能作用，加大对涉嫌 非法集资风险的排查和处置力度，提高防范和识别非法集资 活动的能力，切实维护金融秩序稳定和人民群众合法权益。二、工作任务.（一）重点领域排查。对市场主体名称、经营范围中含 有“投资咨询、投资管理、财富管理、融资、担保、保险代 理、第三方理财、理财、担保”等字样的中介机构，以及在 名称、经营范围中含有“第三方支付、网络借贷、众筹、私 募股权、互联网金融、股权投资、产权经纪、交易所、电子 商务”等字样的互联网金融企业及关联企业，批发和零售、 房地产等资金密集型行业企业，各类涉农合作企业，教育、 医疗、养老、旅游等民生领域企业的登记情况进行摸排。（二）重点行为排查。打着“金融创新”旗号，以“消 费返利”“资金互助” “力口盟积分” “虚拟资产” “牲畜托管” 等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为；假借“一带 一路”“共享经济”“慈善”等名义，蓄意歪曲国家政策的非 法集资行为；以老年人、残疾人员、贫困人群等为主要目标 群体的非法集资行为。（三）重点对象排查。各监管所要将投资咨询、财富管 理、互联网金融类市场主体作为排查重点，逐户建立监管台 帐。认真落实基层监管单位属地监管责任和基层监管人员岗 位责任，将排查出的市场主体列为高风险监测对象，在“双 随机”抽查中列为抽查重点。排查重点不局限于上述内容，各监管所要立足市场监管 职能，结合工作实际，可将辖区内非法集资问题突出的行业、 区域、行为等依法纳入重点监管范畴。排查名单和相关情况 要及时提供给县政府防范和处置非法集资工作领导小组办 公室。三、工作措施.（一）严格登记审核。要严格执行中国人民银行、国 家工商行政管理局关于加强对咨询企业的管理维护金融秩 序有关问题的通知（银发（1999） 415号）要求，规范登记 程序，严格金融市场主体准入，切实履行市场监管部门“双 告知”职责。（二）建立名单台赈。充分调动人员力量，综合运用登 记信息查询、信用信息查询、广告监测等多种手段，并结合 群众举报、媒体曝光等各类线索，对辖区内相关市场主体摸 排到位，特别是要加大对辖区内注册异地经营、异地注册本 地经营、频繁变更注册地址和高管信息等企业的排查力度， 形成市场主体排查名单，分类筛选建立重点对象监管台账。（三）实行风险分类监管。对高风险的重点行业企业适 时开展定向抽查，重点检查未按规定进行企业登记、备案， 经营场所与登记信息不符等与企业登记注册信息不符的行 为。坚持边排查、边整改，区分问题性质和轻重缓急，充分 运用各种手段，强化风险早期干预、分类处置，确保排查成 果落地。对于重点风险线索，要持续跟踪，一事一策，做好 后续风险控制和跟进处置，逐一消除隐患并定期汇总报告， 防止风险扩大或违法违规活动死灰复燃。.（四）强化信用监管。依法运用国家企业信用信息公示 系统，加强企业公示信息的应用。对排查发现的属于经营异 常名录的企业，要逐一实地走访调查，发现违反工商法律法 规的行为依法进行查处。（五）加强金融服务广告监测监管。要认真落实国家 工商总局等十七部门关于开展互联网金融广告及以投资理 财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案（工商办 字（2016） 61号）要求，按照金融管理部门制定的金融广告 发布市场准入清单，指导媒体单位落实广告发布审查制度， 依法查处虚假违法金融服务广告行为。（六）加强网络监管。对黑龙江省网监系统内网络经营 主体数据库进行排查，清理冗余信息，完善主体信息，形成 全省已登记注册的经营类网站和门户网站主体信息列表。对 排查出的重点网络经营主体加强网络监测，对网络违法行为 加大处置力度。（七）推动协同监管。依托全省统一的信用信息共享交 换平台将相关市场主体信用信息交换共享给银监、公安、法 院、检察院及有关审批主管部门实施后续监管。对接到举报、 网络监测以及实地抽查中发现的涉嫌非法集资线索及时移 交公安、银监等部门。（八）强化宣传教育。要注重借助新闻媒体的力量，加 大对非法集资风险危害、表现形式等的宣传、警示力度，强 化公众教育，引导社会公众自觉远离非法集资，为防范非法 集资风险工作的深入开展创造良好的舆论氛围。.（九）制定应对预案。制定突发事件应对预案，明确重 大风险应对的责任主体、触发情形、风险评估响应处置等内 容和措施，力争在风险爆发后最短时间内作出反应，及时启 动舆论引导、社会稳定等工作机制，防止个案风险蔓延、交 叉感染，实现协调行动、风险处置、责任追究等工作机制常 态化，有效防控处置风险。四、工作安排（一）实施排查阶段（5月3日至6月15日）。各监管 所根据实际情况，制定本辖区专项排查工作方案，部署开展 本辖区内的专项排查工作。并结合地区实际，积极配合主管 部门做好对重点行业、领域非法集资风险的摸底排查。该项 工作应于6月15日前完成。（二）分类处置阶段（6月15日至7月6日）。对排查 风险及时响应，依法进行分类处置。对工作中发现的问题线 索，属于市场监管部门职责范围的依法进行查处，对发现涉 嫌非法集资线索的要及时移交公安、银监等部门。该项工作 应于7月6日前完成。（三）总结阶段（7月6日至7月15日）。各监管所要 对本次专项排查工作做系统性工作总结，及时对风险排查、 整治、宣传教育、广告清理、建章立制等工作开展情况和成 果进行量化统计。该项工作应于7月16日前完成。五、工作要求（一）提高认识。要高度重视本次专项排查工作，按照 县工商局工作方案，加强组织领导，结合辖区实际制定具体 排查方案，确保专项排查人员到位。要细化工作措施，强化 责任落实，按步骤分阶段抓好专项排查工作落实，确保工作 不走过场、取得实效。.（二）协同协作。要加强部门间信息共享和沟通协作， 强化部门间横向互动和系统内上下联动，加强与主管部门的 沟通协调和对基层市场监管所的业务指导和监督，切实形成 专项排查工作合力。（三）治防结合。要将专项排查工作与日常监测预警相 结合，有效整合线上、线下信息资源，丰富风险早期干预手 段，建立健全非法集资监管治理防范机制，进一步完善分级 预警、分类施策、分层化解等监测预警长效机制。.（四）维护稳定。在风险排查中对发现的重大非法集资 线索要妥善处置，注意保密，强化舆论引导和舆情管控，坚 决防止发生大规模性群体性事件和极端事件。依安县市场监督管理局