福建省2023年初级经济师之初级金融专业通关题库(附答案).doc

福建省福建省 20232023 年初级经济师之初级金融专业通关题库年初级经济师之初级金融专业通关题库(附答案附答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券买卖双方成交后，在规定的时间内首付应付款和证券的过程称为（）。A.清算B.交割C.过户D.对冲【答案】B2、金融企业会计实务中，传递要求为“先收款，后记账”的是()。A.现金收入凭证B.现金付出凭证C.转账凭证D.收款凭证【答案】A3、中央银行利率是中央银行对金融机构()的利率。A.存款B.贷款C.再贷款和再贴现D.存贷款【答案】D4、下列哪项不属于银行贷款审批、决策的制度？（）A.分级负责B.集体审定C.多人审批D.审贷分离【答案】C5、根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法的规定，企业发行短期融资券应在（）登记、托管、结算。A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国银行间市场交易商协会D.中央国债登记结算有限责任公司【答案】D6、根据借贷市场上借贷双方通过竞争而形成的利息率是()。A.官定利率B.浮动利率C.市场利率D.实际利率【答案】C7、在财政余的情况下,如果银行信贷规模不变,会导致市场购买力需求（）A.过旺B.不变C.不足D.上下波动【答案】C8、某个业持面额 600 万元 4 个月到期的银行承说汇要到某银行申请贴现,该银行扣收 30 万元贴现利息后,将 570 万元付给该企业,则这卷贴现业务制定的年贴现率为（）A.5%B.75%C.15%D.200%【答案】C9、持卡人事先在发卡银行存款，持卡购物、消费时以存款余额为限度的银行卡是（）。A.贷记卡B.准贷记卡C.借记卡D.透支卡【答案】C10、（2017 年真题）关于看涨期权的说法，错误的是（）A.看涨期权也成为买进期权B.期权卖方可以选择不执行期权C.期权买方的最大损失为期权费D.期权买方预期标的证券价格未来将上涨【答案】B11、我国利率市场化改革的总体思路不包括()。A.先外币、后本币B.先贷款、后存款C.先非银行金融机构，后银行金融机构D.先长期、大额，后短期、小额【答案】C12、()是一种以出售金融资产的形式取得短期资金的行为。A.同业借款B.占用短期资金C.回购协议D.发行金融债券【答案】C13、商业银行主要的资金来源渠道是（）。A.央行下拨资金B.存款负债C.商业贷款D.财政补贴【答案】B14、区分了银行和客户的资金界限的支付结算原则是指()。A.恪守信用，履约付款B.谁的钱进谁的账，由谁支配C.银行不垫款D.先收款，后记账【答案】C15、假定某国的货币需求与货币流通完全符合费雪方程式的特点,其中 M 表示该国的货币流通量,P 表示物价水平，V 表示货币流通速度,T 表示交易量。该国在短期内调整前的货币流通数量 M 为 100 亿总交易 PT 为 400 亿元。之后该国在短期内将货币流通数量 M 增加到 200 亿元A.变为原来的四倍B.变为原来的两倍C.保持不变D.变为原来的一半【答案】B16、银行本票见票即付，付款期限自出票日起最长不得超过()。A.10 天B.15 天C.1 个月D.2 个月【答案】D17、常备借贷便利作为中国人民银行新型货币政策工具，其主要功能是（）。A.满足金融机构期限较短的大额流动性需求B.满足金融机构期限较短的小额流动性需求C.满足金融机构期限较长的大额流动性需求D.满足金融机构期限较长的小额流动性需求【答案】C18、作为（），在证券承销结束之后，证券公司有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。A.做市商B.经纪商C.中间商D.服务商【答案】A19、对资本国际流动所征收的税种称为（）。A.消费税B.托宾税C.印花税D.增值税【答案】B20、下列关于支票结算的说法，错误的是（）。A.单位和个人均可使用支票B.支票可以在全国范围内使用C.支票有金额的限制D.支票有金额的限制【答案】C21、提供设备或工具短期使用树的信用形式是（）。A.金融租赁B.杠杆租赁C.经营租赁D.财务租赁【答案】C22、具有自发调节货币流通功能的是（）A.特别提款权B.金属铸币C.代用货币D.信用货币【答案】B23、风险报告的要求不包括()。A.内容要完整，做到面面俱到B.输入的数据必须准确有效C.应具有时效性D.应具有很强的针对性【答案】A24、客户张军来某商业银行出具凭证支取汇款 2000 元，用途为差旅费。银行经审核无误后支付现金，会计分录为（）。A.借：清算资金往来 2000 贷：库存现金 2000B.借：应解汇款张军户 2000 贷：库存现金 2000C.借：清算资金往来 2000 贷：应解汇款张军户 2000D.借：库存现金 2000 贷：应解汇款张军户 2000【答案】B25、集中众多投资者的资金，委托专门的机构管理和运用，主要投资于股票、债券等证券的一种收益共享、风险共担的集合证券投资方式是（）。A.股票B.证券投资基金C.债券D.商业银行【答案】B26、我国对股票实行价格涨跌幅限制,在一个交易日内,ST 和*ST 股票价格涨跌幅的限制比例为（）A.5%B.7%C.10%D.20%【答案】A27、按低于票面金额的价格发行，到期时按票面金额兑付，而不另付利息的国债是（）。A.可转换公债B.记账式国债C.贴现国债D.凭证式国债【答案】C28、假设可转换债券的转换比例为 4，面额为 160 元，则转换价格为（）元。A.40B.156C.164D.640【答案】A29、下列关于货币市场说法正确的是()。A.融资期限在一年以内B.风险较大C.流动性较差D.能给投资者带来一定收益【答案】A30、票据贴现属于金融企业的()业务。A.资产B.负债C.表外D.中间【答案】A31、某国 A 公司最另一国 B 公司进口一批货物,经双方同意,甲银行应 A 公司的申请,向 B 公在一定的期限内凭规定的单据支付一定金额的书面承诺。在此过程中,甲银行委托乙银行将该书面承诺转交 B 公司的开户行A.代收行B.保兑行C.偿付行D.通知行【答案】D32、在证券市场中，接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的金融机构称为()。A.证券承销商B.证券经纪商C.证券自营商D.证券登记结算公司【答案】B33、决定商业银行经营成败的关键是（）。A.盈利性B.安全性C.效率性D.保持合理流动性【答案】D34、某附息债券的期限为 5 年，面额为 1000 元，息票载明年利息额为 100 元，则该债券的票面收益率为()。A.2%B.10%C.11.11%D.50%【答案】B35、投资者在同一时间同时买入某种证券的看涨期权和看跌期权，属于（）。A.看涨期权交易B.看跌期权交易C.交叉互换交易D.双向期权交易【答案】D36、“金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门”。这是指金融风险管理的（）。A.全面风险管理原则B.垂直管理原则C.集中管理原则D.独立性原则【答案】C37、利用利息率调节信贷资金结构时，对有发展前景的新兴产业、国民经济发展中的短线行业、经济发展重点部门的贷款实行()。A.较高的贷款利率B.较低的贷款利率C.金融机构利率D.市场利率【答案】B38、关于看涨期权的说法错误的是（）A.看涨期权也称为买进期权B.期权卖方可以选择不执行期权C.期权方的最人损失为期权费D.期权买方预期标的证劵价格未来将上涨【答案】B39、每个交易日的收盘集合竞价时间为（）。A.14：5014：55B.15：0015：05C.14：5715：00D.14：5515：00【答案】C40、为控制风险，企业发行短期融资券时实行余额管理，短期融资券待偿还余额不超过企业净资产的()。A.26%B.30%C.40%D.50%【答案】C41、某银行 2018 年 3 月 21 日向某客户发放汽车贷款 20 万元，并于当日全部划转指定汽车经销商。该笔贷款期限为 6 个月，贷款利率 576。同年 9 月 11日，该客户存入 25 万元活期存款以备偿还贷款，其在 2018 年 9 月 20 日前没有发生其他存取行为。每季度末月 20 日为该银行结息日。A.5530B.5760C.6912D.11520【答案】B42、已知某时期整个国民经济中实际完成的货币收付总额为 10000（单位略，下同），其中转账结算完成的为 8000。若同时期现金流通速度为 5 次，则流通中现金平均流通量为()。A.2000B.1600C.200D.400【答案】D43、下列只能用于转账结算的票据是()。A.银行汇票B.银行本票C.支票D.商业汇票【答案】D44、巴塞尔协议对系统重要性银行提出（）的附加资本要求，来降低“大而不能倒”带来的道德风险。A.1%2%B.1%3.5%C.3%6.5%D.5%10%【答案】B45、在金融创新过程中，商业银行变被动负债为主动吸收存款的业务是()。A.大额定期可转让存单B.储蓄存款C.金融机构同业存款D.财政性存款【答案】A46、公司与境外一客户发生进口业务，前往甲银行输资金结算，该公司向甲银行提交了一笔资金，并指示该银行将该笔资金支付给境外方客户。甲银行在收取了一定费用之后接受了该项业务。A.授信人B.受信人C.汇款人D.受益人【答案】C47、巴塞尔协议是国际银行业统一监管的一个划时代文件，作为_ 的国际惯例，A.协调全球票据清算；国内金融业B.全球金融交流；国际银行业C.银行业监督管理；国际银行业D.国际资本流动监督；国际金融业【答案】C48、王女士有现金 20 万元，于 2015 年 5 月 1 日以整存整取方式存入定期 15 万元，存期为 1 年，存入时该档次月利率为 4.8。另 5 万元于 2015 年 5 月 15日以定活两便方式存入。A.500B.750C.1250D.1500【答案】B49、每个交易日的收盘集合竞价时间为（）。A.14：5014：55B.15：0015：05C.14：5715：00D.14：5515：00【答案】C50、下列不属于金融监管的主要内容的是（）。A.市场准入监管B.流动性监管C.资本充足率监管D.贷款保险制度【答案】D多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、某国 A 公司最另一国 B 公司进口一批货物,经双方同意,甲银行应 A 公司的申请,向 B 公在一定的期限内凭规定的单据支付一定金额的书面承诺。在此过程中,甲银行委托乙银行将该书面承诺转交 B 公司的开户行A.甲银行承担第一付款责任B.甲银行开立的书面承诺为自足文件C.该结算工具是一种商业信用工具D.该结算业务是一种纯粹的单据业务【答案】ABD2、金融监管的目标包括（）。A.安全性目标B.公开性目标C.公平性目标D.效率性目标E.效益性目标【答案】ACD3、我国利率市场化的内容有（）A.商业银行存贷款利率市场化B.中央银行间接调控利率C.降低或提高市场利率水平D.有商业银行直接调控利率E.中央银行直接调控利率【答案】AB4、国际储备规模过大，导致的结果有（）。A.持有国际储备的机会成本增加B.降低本国对国际资源的利用率C.增加国内通货膨胀的压力D.增加偿付外债压力E.降低对外商直接投资的吸引力【答案】ABC5、对借款人的限制有（）。A.不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款B.不得套取贷款牟取非法收入C.不得违反国家外汇管理规定使用外币贷款D.除国家另有规定外，借款人不得用贷款从事股本权益性投资E.不得向关系人发放贷款【答案】ABCD6、下列票据中,不得背书转让的票据有（）。A.现金支票B.现金银行汇票C.现金银行本票D.商业汇票E.划线汇票【答案】ABC7、下列属于非系统风险的有（）。A.信用风险B.经营风险C.利率风险D.财务风险E.政策风险【答案】ABD8、租赁信用的主要形式有（）。A.对外租赁B.内部租赁C.金融租赁D.经营租赁E.杠杆租赁【答案】CD9、目前我国金融资产管理公司有（）。A.信达资产管理公司B.长城资产管理公司C.华夏资产管理公司D.华融资产管理公司E.东方资产管理公司【答案】ABD10、深圳证券交易所，证券采用竞价交易方式，则（）时段为集合竞价时间。A.9：15 至 9：25B.9：30 至 11：30C.13：00 至 14：57D.14：57 至 15：00E.11：30 至 13：00【答案】AD11、西方国家通常把存款分为()。A.活期存款B.企业存款C.定期存款D.储蓄存款E.财政性存款【答案】ACD12、按照金融监管机构监管的范围划分，监管体制的类型有（）。A.集中监管体制B.分业监管体制C.单一监管体制D.二元监管体制E.多元监管体制【答案】AB13、某银行财务部门在今年年初对该行 2004 年度的财务指标进行了测算。经测算：该行去年年 末流动比率为 2.5:1，资本风险比率为卯.78%；逾期贷款率为 8.9%，固定资本比率为 38%,年度成本率为 86%(2004 年度为 82%)。根据以上资料，回答下列问题。A.该比率已控制在银行财务制度规定的最高限额指标内B.该比率超过了银行财务制度规定的最高限额指标C.针对该指标该行应拿出较大比率的资本金用于购置本行固定资产D.针对该指标银行应拿出较大比率的资本金用于购买国库券【答案】BD14、国际收支失衡时,一当局可采取的人为调节机制包括（）A.产业政策B.收人政策C.财政政策和货币政策D.直接管制政策E.汇率政策【答案】CD15、下列选项中，属于信用特征的有（）。A.信用关系是一种债权债务关系B.信用具有债务偿还性C.信用活动具有可操作性D.信用活动具有风险性E.信用具有债权收益性【答案】ABD16、宁夏银川市的个体工商户甲时装商店，以零售和批发销售江苏的乙服装公司的品牌时装为主，以银川市当地丙袜业公司的丝袜销售为辅。甲时装商店在当地中国银行开立了账户，并进行了进销业务所涉及的一系列款项结算。A.银行汇票结算B.银行本票结算C.汇兑结算D.托收承付结算【答案】AC17、（）是证券经营机构。A.证券发行人B.证券承销商C.证券经纪商D.证券自营商E.证券业协会【答案】BCD18、贷款人对抵押物的选择，必须符合（）。A.法律、法规允许买卖的原则B.减少风险的原则C.抵押物优选原则D.易于拍卖的原则E.收益性原则【答案】ABCD19、中国人民银行为执行货币政策，可运用的货币政策工具有()。A.向商业银行提供贷款B.对商业银行的监管C.在公开市场上买卖债券及外汇D.再贴现【答案】ACD20、某企业在 2015 年 3 月 20 日以其机器设备作抵押向银行申请贷款 100 万元。银行审查评估后，向该企业发放贷款 100 万元，期限为 6 个月，月利率为5。合同规定采用利随本清的计息方法。A.担保贷款B.短期贷款C.质押贷款D.信用贷款【答案】AB