银监会east系统银监局模型演示.pptx

会计学1银监会银监会east系统银监局模型演示系统银监局模型演示内容：一、EAST系统与Excel二、模型思路的建立三、模型思路举例四、省局版east的数据质量第1页/共9页一、EAST系统与Excel结论：east和excel都只是分析的工具1、数据的结构基本相同 -二维表格的形式储存数据2、数据的分析方式相同 -条件筛选 -汇总第2页/共9页二、模型思路建立1、你需要什么样的数据集 -客户信息、存款、信用卡、内部账、票据、抵押、担保等2、如何分析数据集 -设定违规行为发生的触发条件 -汇总来获取统计值结论：必须同时拥有数据和数据的分析方法建议：参考历史模型第3页/共9页三、模型思路1、信贷类表外有余额五级分类正常信贷员经办本人贷款贷款资金入柜员账户 贷款资金入房地产、典当行等多户还贷资金来自同一账号 第4页/共9页三、模型思路2、存款类大额现金月末存入月初支取短期开销户且交易频繁柜员操作本人账户 第5页/共9页三、模型思路3、数据分析机构网点数贷款五级分类简表会计科目汇总 第6页/共9页四、省局版east数据质量1、存在字段缺失、记录条数缺失、无效记录2、通过总会版east来验证字段的完整性。3、通过会计科目的合并来验证记录条数的完整性及有效性。4、通过明细账的对照来定位问题。结论：省局版east的数据质量是可控的。第7页/共9页谢谢！第8页/共9页