深圳发展银行交易资金.pptx

1交易会员交易会员交易会员交易会员交易网交易网交易网交易网交易网通过电子交易平台为交易网通过电子交易平台为交易网通过电子交易平台为交易网通过电子交易平台为交易会员提供电子交易、结交易会员提供电子交易、结交易会员提供电子交易、结交易会员提供电子交易、结算和交收等电子商务服务；算和交收等电子商务服务；算和交收等电子商务服务；算和交收等电子商务服务；有色金属类有色金属类有色金属类有色金属类钢材钢材钢材钢材石油及化石油及化石油及化石油及化工衍生品工衍生品工衍生品工衍生品农副产品类农副产品类农副产品类农副产品类粮食类粮食类粮食类粮食类贵金属类贵金属类贵金属类贵金属类第1页/共18页2交易会员交易会员交易会员交易会员交易网交易网交易网交易网交易资金存放安全交易资金存放安全-防止挪用防止挪用交易资金交易安全交易资金交易安全-施行存管施行存管交易对手信用风险交易对手信用风险-交易真实交易真实服务高效服务高效-专业系统专业系统资金安全资金安全-银行存管银行存管管理规范管理规范-流程化运营流程化运营第2页/共18页3第3页/共18页4深圳发展银行深圳发展银行深圳发展银行深圳发展银行交易会员交易会员交易会员交易会员交易网交易网交易网交易网交易网通过电子交易平台为交易网通过电子交易平台为交易网通过电子交易平台为交易网通过电子交易平台为交易会员提供电子交易、结交易会员提供电子交易、结交易会员提供电子交易、结交易会员提供电子交易、结算和交收等电子商务服务；算和交收等电子商务服务；算和交收等电子商务服务；算和交收等电子商务服务；在符合国家结算支付法律法规的条件下，银行为交易市场开立资金在符合国家结算支付法律法规的条件下，银行为交易市场开立资金存管汇总账户，同时为每位交易会员建立资金存管明细账户，该明存管汇总账户，同时为每位交易会员建立资金存管明细账户，该明细账户应与交易会员指定的同名银行结算账户建立出入金转账对应细账户应与交易会员指定的同名银行结算账户建立出入金转账对应关系（非指账户余额相同）；在此前提下，银行发挥账户管理、资关系（非指账户余额相同）；在此前提下，银行发挥账户管理、资金结算等方面的金融服务优势，为交易市场和交易会员提供出入金、金结算等方面的金融服务优势，为交易市场和交易会员提供出入金、交收清算和对账的一种账户资金存管服务。交收清算和对账的一种账户资金存管服务。深圳发展银行深圳发展银行深圳发展银行深圳发展银行交易资金交易资金交易资金交易资金存管服务存管服务存管服务存管服务第4页/共18页5多多 渠渠 道道深圳发展银行深圳发展银行深圳发展银行深圳发展银行交易会员交易会员交易会员交易会员深圳发展银行深圳发展银行深圳发展银行深圳发展银行交易网交易网交易网交易网电子交易平台电子交易平台电子交易平台电子交易平台交易资金存管系统交易资金存管系统交易资金存管系统交易资金存管系统企业网银企业网银银行柜台银行柜台电子交电子交易平台易平台账户开立和维护账户开立和维护出金和入金出金和入金日终清算日终清算银企对账银企对账综合查询综合查询第5页/共18页6第6页/共18页7客户资金客户资金封闭运行封闭运行全方位资金全方位资金存管体系存管体系监管银行监管银行总分核对总分核对多渠道查多渠道查询和对账询和对账深圳发展银行深圳发展银行深圳发展银行深圳发展银行交易网交易网交易网交易网交易会员交易会员交易会员交易会员第7页/共18页8交易资金存管产品定义：交易资金存管产品定义：银行监管系统与交易网交易系统实现技术无缝联接和直接数据交换的基础上，银行为交易网及其交易会员提供包括各自指定专用账户的开户与销户、交易资金的转入与转出、账户信息与出入金明细信息查询、双方系统清算和对账等各项服务内容。第三方存管业务模式第三方存管业务模式：银行为交易市场开立资金存管汇总账户，为：银行为交易市场开立资金存管汇总账户，为每位交易会员建立资金存管明细账户，该明细账户应与交易会员指每位交易会员建立资金存管明细账户，该明细账户应与交易会员指定的同名银行结算账户建立出入金转账对应关系（非指账户余额相定的同名银行结算账户建立出入金转账对应关系（非指账户余额相同）；在此前提下，银行发挥账户管理、资金结算等方面的金融服同）；在此前提下，银行发挥账户管理、资金结算等方面的金融服务优势，为交易市场和交易会员提供出入金、交收清算和对账的一务优势，为交易市场和交易会员提供出入金、交收清算和对账的一种账户资金存管服务。种账户资金存管服务。查询业务模式查询业务模式：银行应交易网的申请，为其指定的专用结银行应交易网的申请，为其指定的专用结算账户提供虚拟二级明细账的电子记账平台，供交易网记算账户提供虚拟二级明细账的电子记账平台，供交易网记录会员的交易资金使用情况，并根据需要为交易会员在网录会员的交易资金使用情况，并根据需要为交易会员在网上银行开通电子明细账的查询服务。上银行开通电子明细账的查询服务。第8页/共18页9具体功能具体功能功能细分功能细分业务模式业务模式查询查询出入金出入金 第三方存管第三方存管 全监管全监管对接方式对接方式专线对接专线对接不对接不对接交易网开户交易网开户账户属性：一般结算账户（实账户）账户属性：一般结算账户（实账户）是否为监管账户是否为监管账户专用账户专用账户非专用账户非专用账户交易会员开户交易会员开户账户性质：仅支持开立虚账户账户性质：仅支持开立虚账户账户性质：支持开立实账户和虚账户账户性质：支持开立实账户和虚账户交易会员身份认交易会员身份认定定认定认定不认定不认定会员出金申请会员出金申请交易会员发起交易会员发起交易网代理出金交易网代理出金出金渠道出金渠道柜台柜台网银网银电子交易平台电子交易平台出金复核出金复核同步方式（交易网电子交易平台自动复核）同步方式（交易网电子交易平台自动复核）异步方式（交易网人工复核）异步方式（交易网人工复核）出金时点出金时点T+0T+0T+1T+1第9页/共18页10具体功能具体功能功能细分功能细分业务模式业务模式查询查询出入金出入金 第三方存管第三方存管 全监管全监管会员入金申请会员入金申请 交易会员发起交易会员发起入金入金渠道渠道柜台柜台网银网银电子交易平台电子交易平台入金入金复核复核同步方式（交易网电子交易平台自动复核）同步方式（交易网电子交易平台自动复核）异步方式（交易网人工复核）异步方式（交易网人工复核）清算清算方式方式日间实时清算日间实时清算日终批量清算，清算文件中包含交易明细日终批量清算，清算文件中包含交易明细和会员轧差和会员轧差日终批量清算，清算文件中包含会员轧差日终批量清算，清算文件中包含会员轧差手工手工清算清算对账对账方式方式日终自动对账日终自动对账日终手工对账日终手工对账签到、签退签到、签退机制机制支持支持不支持不支持冲正冲正机制机制有有无无第10页/共18页11角角色色第三方存管模式第三方存管模式全监管模式全监管模式查询模式查询模式交交易易中中心心交交易易会会员员第11页/共18页12第12页/共18页13第三方存管模式第三方存管模式查询和第三方查询和第三方存管并行模式存管并行模式查询模式查询模式第13页/共18页14项目阶段名称项目阶段名称任务说明任务说明银行方实施人银行方实施人银行方任务说明银行方任务说明交易网软件商实施人及任交易网软件商实施人及任务说明务说明交易网实施人及任务交易网实施人及任务说明说明阶段银行责任人阶段银行责任人需求确定需求确定为银行与交易网之间的需求讨论和确定为银行与交易网之间的需求讨论和确定阶段。此阶段必须产出详细的需求文档，阶段。此阶段必须产出详细的需求文档，因为它是开发阶段的前提。因为它是开发阶段的前提。总行业务人员、分行业务人总行业务人员、分行业务人员、总行员、总行ITIT人员人员最终的需求内容必须通过银最终的需求内容必须通过银行业务、行业务、ITIT负责人的共同确负责人的共同确认，双方确认后才能进入开认，双方确认后才能进入开发阶段。发阶段。项目负责人、开发人员项目负责人、开发人员业务人员、财务人员、业务人员、财务人员、清算人员、技术人员；清算人员、技术人员；总行业务负责人总行业务负责人网络准备网络准备为银行与交易网之间的专线准备阶段。为银行与交易网之间的专线准备阶段。此阶段为接口联调的前提，测试环境和此阶段为接口联调的前提，测试环境和生产环境的网络环境均需要准备。生产环境的网络环境均需要准备。分行分行ITIT人员、人员、分行业务人员、总行分行业务人员、总行ITIT负责负责人人若分行与总行网络不通，则若分行与总行网络不通，则联系总行网络室（姜静）和联系总行网络室（姜静）和分行网络室进行网络策略的分行网络室进行网络策略的变更变更项目负责人、网络人员项目负责人、网络人员网络人员网络人员分行分行ITIT人员人员开发阶段开发阶段为银行与交易网软件商编码和内部调试为银行与交易网软件商编码和内部调试阶段。该阶段银行与交易网软件商各自阶段。该阶段银行与交易网软件商各自编码和接口开发编码和接口开发总行总行ITIT人员、人员、总行业务负责人、分行业务总行业务负责人、分行业务人员人员若开发中交易网或者银行业若开发中交易网或者银行业务要求变更需求，则由总行务要求变更需求，则由总行业务向总行业务向总行ITIT提交需求变更提交需求变更说明书，并双方确认需求变说明书，并双方确认需求变更内容。更内容。项目负责人、项目开发人项目负责人、项目开发人员员总行总行ITIT负责人负责人接口联调接口联调为银行技术与交易网软件商接口联调阶为银行技术与交易网软件商接口联调阶段。该阶段完成项目的第一轮技术测试，段。该阶段完成项目的第一轮技术测试，包括（交易接口是否通畅、错误码解析包括（交易接口是否通畅、错误码解析是否成功、各交易结果能否返回正确）是否成功、各交易结果能否返回正确）总行总行ITIT人员、人员、总行业务负责人、分行业务总行业务负责人、分行业务人员人员按照交易流程，逐个测试交按照交易流程，逐个测试交易接口，并配合交易网软件易接口，并配合交易网软件开发人员查明接口问题。开发人员查明接口问题。项目负责人、项目开发人项目负责人、项目开发人员员总行总行ITIT负责人负责人功能联调功能联调为银行技术、交易网软件商功能调试阶为银行技术、交易网软件商功能调试阶段。该阶段由双方技术按照约定的测试段。该阶段由双方技术按照约定的测试数据，在各自终端上进行调试，并检查数据，在各自终端上进行调试，并检查最终结果是否满足客户的需求。最终结果是否满足客户的需求。总行总行ITIT人员、人员、总行业务负责人、分行业务总行业务负责人、分行业务人员人员按照交易流程，逐个测试交按照交易流程，逐个测试交易接口，并配合交易网软件易接口，并配合交易网软件开发商查明接口问题。开发商查明接口问题。项目负责人、项目开发人项目负责人、项目开发人员员把业务逻辑接入交易网的把业务逻辑接入交易网的业务系统，并在业务系统业务系统，并在业务系统中发起交易测试，并查看中发起交易测试，并查看结果是否符合需求。结果是否符合需求。技术人员技术人员总行总行ITIT负责人负责人业务测试业务测试为银行业务、交易网业务验收测试阶段。为银行业务、交易网业务验收测试阶段。该阶段完成项目验收测试。该阶段是申该阶段完成项目验收测试。该阶段是申请投产必须阶段。请投产必须阶段。分行业务测试人员、总行业分行业务测试人员、总行业务负责人、总行务负责人、总行ITIT人员人员测试前须与交易网共同制定测试前须与交易网共同制定测试案例，主要在低柜和网测试案例，主要在低柜和网银上进行测试。银上进行测试。项目负责人、开发人员项目负责人、开发人员保证测试环境通顺，修正保证测试环境通顺，修正测试中发现的系统缺陷。测试中发现的系统缺陷。业务人员、财务人员、业务人员、财务人员、清算人员、技术人员；清算人员、技术人员；进行业务验收测试。进行业务验收测试。由总行业务牵头，由分由总行业务牵头，由分行业务负责行业务负责投产准备投产准备总行业务部门：（需提前总行业务部门：（需提前7 7天提交）天提交）1 1）业务测试报告（包括低柜和网银；）业务测试报告（包括低柜和网银；测试人员、总行公司部签名盖章）测试人员、总行公司部签名盖章）2 2）提交）提交投产申请投产申请到到ITIT推广室推广室由分行业务人员完成：由分行业务人员完成：1 1）通知交易网做好投产准备，最好与）通知交易网做好投产准备，最好与银行端同步投产；银行端同步投产；2 2）做好试运行的计划和工作准备；）做好试运行的计划和工作准备；总行业务人员、分行业务人总行业务人员、分行业务人员、总行员、总行ITIT人员、人员、分行分行ITIT人员人员总行总行ITIT完成：完成：1 1）提交投产版本至推广室）提交投产版本至推广室;(提前提前7 7天提交天提交)分行分行ITIT完成：完成：1 1）准备与交易网的生产网络）准备与交易网的生产网络环境；环境；总行业务负责人、总行业务负责人、总行总行ITIT负责人负责人投产上线投产上线提交系统至生产环境阶段提交系统至生产环境阶段总行总行ITIT人员人员 总行总行ITIT负责人负责人试运行试运行按照计划，与交易网、指定的会员配合按照计划，与交易网、指定的会员配合进行交易。进行交易。分行业务部门分行业务部门分行业务负责人分行业务负责人注意事项注意事项1 1）项目计划变更时，注意通知各方（总行业务负责人、总行）项目计划变更时，注意通知各方（总行业务负责人、总行ITIT负责人、分行业务负责人、分行负责人、分行业务负责人、分行ITIT、交易网负责人、交易网软件商负责人）；、交易网负责人、交易网软件商负责人）；2 2）总行与分行的沟通机制：分行的需求统一报到总行的公司产品部，然后由公司产品部统一规划，并提交至总行）总行与分行的沟通机制：分行的需求统一报到总行的公司产品部，然后由公司产品部统一规划，并提交至总行ITIT部门；部门；第14页/共18页15第15页/共18页16序号序号交易市场交易市场软件商软件商1佛山欧浦钢铁电子交易市场自建2我的管家漾钢铁电子交易市场自建3和平钢铁电子交易市场高达4世界废料网时力5天津铁合金交易市场金网6宁波四方物流自建7天津港散货交易市场金网8上海南郊石油交易中心金银岛9杭州钢之盟10 佛山市珠银钢铁电子交易中心金网11 佛山市顺德区易发塑料交易中心金网12 中国塑料企业招标采购中心13 重庆金属材料电子交易中心自建14 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