反洗钱知识竞赛-02.doc

反洗钱知识竞赛反洗钱知识竞赛-02一、填空（30题，每题2分，共计60分）1按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（   ）年。A: 三年    B:5年    C:10年   D:15年2世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（      ）A:英国 B:法国    C:澳大利亚    D;美国3. 金融机构个分支机构应于每月初（      ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3      B:5      C:10       D154我国（      ）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。                 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法        D:金融机构反洗钱规定5公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（     ）A:介绍信 B:办案协查函 C:协助查询存款通知书 D:查询令6中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（      ）A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部79.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（      ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:美国银行保密法 B:美国洗钱管制法 C:反恐宣言 D:爱国者法案8邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（      ）管理A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户9一般存款账户不得办理（      ）A:现金缴存 B:现金支取   C:资金收入转账   D:资金付出转账10对于个人及来华人员超过等值（      ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币    D:3万美元11. 2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的中华人民共和国反洗钱法自   ( )  开始施行。A、2007年1月1日          B、2007年3月1日C、2007年5月1日          D、2006年10月31日12. 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的   （ ）   个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3        B、5       C、7      D、1013.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的   （ ）   或者其他身份证明文件。A、工作证     B、身份证件    C、驾驶证   D、身份证复印件14. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“  ( )    ”的原则。A、认识你的客户                B、熟悉你的客户    C、见过你的客户                D、了解你的客户15. 金融机构为自然人客户办理人民币单笔   ( )   以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、2万元     B、1万元      C、3万元      D、5万元 16. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱   ( )   举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、检察机关      B、其他金融机构C、监管部门      D、行政主管部门或者公安机关17. 以下  ( )    活动可能存在洗钱行为。 A、地下钱庄                 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司           D、以上都是18.   ( )    是我国国务院反洗钱行政主管部门。 A、国务院金融办公室        B、中国人民银行 C、中国银行业监督管理委员会    D、公安部 19. 反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过  ( )    。 A、24小时    B、48小时     C、64小时    D、7日 20. FATF是  ( )    的简称。 A、埃格蒙特集团                B、亚太反洗钱小组 C、金融行动特别工作组       D、欧亚反洗钱与反恐融资小组21. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行  ( )     。 A、客户身份识别        B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析     D、与司法机关全面合作 22. 作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是  ( )    。 A、大额存取现金               B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不要轻易借给他人 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报23. 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照  ( )    原则，开展反洗钱国际合作。A、互惠互利     B、国际公约   C、公平公正    D、平等互惠二、多选题1、中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、 ( )等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A、恐怖活动犯罪 B、贪污贿赂犯罪C、破坏金融管理秩序犯罪    D、金融诈骗犯罪2、金融机构及其工作人员依法提交 ( )和( )报告，受法律保护。A、大额交易        B、可疑交易    C、个人信息        D、企业信息3、反洗钱现场检查程序一般包括（      ）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:检查报告 D:检查处理4、我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（      ）A:联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约B:联合国打击跨国有组织犯罪公约C:联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约D:联合国反腐败公约5、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（      ）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。6、我国反洗钱工作有哪些重要意义（      ）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要7. 金融情报中心具备（       ）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（       ）A:反洗钱立法                        B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能      D:负责反洗钱的资金监控9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（       ）A:储蓄存款账户                   B:基本存款账户 C:一般存款账户                   D:临时存款账户10、按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（      ）A:集中转入，集中转出              B: 集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出              D: 分散转入，分散转出11、中国人民银行发布的大额现金支付登记备案规定和大额现金支付管理通知。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（       ）A:个人提取3万元以上的             B: 个人提取5万元以上的C: 单位提取20万元以上的           D: 单位提取50万元以上的12、金融机构反洗钱工作中的义务包括（       ）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务13、不得作为实名证件使用的有（       ）A;临时身份证   B:学生证   C:机动车驾驶证   D:介绍信   E:法定身份证件的复印件14、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（      ）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资15、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（       ）A:境内外汇账户管理规定   B: 境外外汇账户管理规定C:个人结算账户管理规定   D:个人存款账户实名制规定16、开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（      ）A:银行本票 B:支票   C:银行汇票 D:信用证17、金融行动特别工作组的工作目标是（       ）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。18、下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（       ）A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资19、下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（       ）A:亚太反洗钱小组(APG)               B:欧亚反洗钱与反恐融资小组C:巴塞尔银行监管委员会              D:金融行动特别工作组20、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（       ）A:开户单位一日两次申请支取大额现金B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票21、金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有（      ）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识22、金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是（       ）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律三、简答题1、按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？2、什么是洗钱和反洗钱？7