重庆市2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案.doc

重庆市重庆市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷业道德与业务规范强化训练试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、托管人的首要是（）.A.保证基金资产的安全B.使基金资产增值C.对基金管理人进行监督D.召集基金持有人大会【答案】A2、关于股票的股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定C.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格【答案】B3、(2017 年)下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。A.控制环境B.控制利润C.控制成本D.控制目标【答案】A4、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。A.基金持有人大会B.公司董事会C.股东大会D.监督管理委员会【答案】C5、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B6、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。A.基金资产保管B.基金信息披露C.基金资金清算D.会计复核【答案】B7、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.中央银行或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或地方证监局D.中国证监会或财政部【答案】C8、(2016 年)ETF 本质是一种（）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.指数基金【答案】D9、(2016 年)证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D10、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的()三大部分。A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】D11、投资基金主要是一种（）投资工具。A.间接B.综合C.分散D.直接【答案】A12、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源里制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和（）能力。A.勤勉尽责B.专业胜任C.客观公正D.诚实守信【答案】B13、ETF 份额申购和赎回的程序不包括()。A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所【答案】D14、基金业协会的权力机构为（）。A.会员大会B.董事会C.监事会D.股东大会【答案】A15、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细B.对累计买入、累计卖出价值前 20 名的股票价值低于 2%的，应披露至少前 20名的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 1%的股票明细【答案】D16、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。A.、IVB.、C.、IVD.、【答案】D17、关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（）。A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价C.根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），基金产品的风险等级至少分为四个等级D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据【答案】A18、关于基金销售机构对普通投资者应履行的职责，以下表述错误的是（）。A.细化分类和管理义务，确定其风险承受能力，对其进行细化分类和管理B.售后特别告知义务，对可能影响投资结果的事宜，在产品销售后予以告知C.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品D.特别注意义务，包括制定专门的工作程序，告知特别的风险点等等【答案】B19、下列销售业务控制描述错误的一项是（）。A.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。B.申购、赎回和转换交易申请均经过客户直接执行。C.制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。D.制定相关政策，确保投资者信息得到保护。【答案】B20、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在()日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B21、关于 QDII 基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此 QDII 基金的申购赎回的开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII 基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在 T+1 日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。A.甲、乙的观点都错误B.甲、乙的观点都正确C.甲的观点正确，乙的观点错误D.甲的观点错误，乙的观点正确【答案】A22、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）亿元人民币。A.1B.2C.3D.5【答案】A23、（2017 年真题）基金合同约定的事项不包括（）。A.基金资产净值的计算方法和公告方式B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C.基金当事人的从业年限D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】C24、（2017 年真题）关于投资者教育，下列描述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D25、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。【答案】D26、ETF 基金最大的特色是（）。A.指数型基金B.被动操作C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.实物申购、赎回机制【答案】D27、下列属于投资部按客户来源分类的是（）。A.宏观研究部和个股研究部B.权益部和债券部C.衍生投资部和国际投资部D.公募基金投资部和专户投资部【答案】D28、基金募集期限届满，开放式基金需满足（）。A.基金募集份额总额不少于 3 亿份B.基金募集金额不少于 2 亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于 300 人D.基金份额持有人的人数不少于 1000 人【答案】B29、公开募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务B.基金财产的投资方向和投资限制C.基金管理人和基金托管人的名称和住所D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名【答案】D30、基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（）A.、B.、C.、D.、【答案】B31、根据有关规定，基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.6【答案】C32、下列属于合规管理基本原则的是（）。A.全面性原则B.健全性原则C.规范性原则D.独立性原则【答案】D33、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是()。A.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D34、以下投资工具中，属于间接投资工具的是（）。A.B.C.D.【答案】D35、（2017 年真题）下列关于风险管理的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、（）是证券投资基金在美国的称谓。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】A37、ETF 建仓期不超过（）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】A38、(2016 年)请回答下列问题。A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则【答案】B39、当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 0.5%时，基金管理人对持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.成本估值B.公允价值估值C.市值法估值D.收益法估值【答案】B40、（）是基金从业人员职业道德最为基础的要求，所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.保守秘密B.诚实守信C.专业审慎D.守法合规【答案】D41、根据基金销售办法，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】C42、（2020 年真题）关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证C.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大D.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域【答案】B43、关于基金份额转换的价格，以下表述正确的是（）A.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量B.基金份额转换一般采用确定价原则，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量C.基金份额转换一般采用未知价法，按转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量D.基金份额转换一般采用未知价法，按转换确认日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量【答案】C44、货币市场基金需要定期披露（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A45、资本市场是指以期限在（）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A.半年B.一年C.三年D.五年【答案】B46、普通基金净值公告主要是基金（）等信息。A.资产净值B.份额净值C.份额累计净值D.以上都是【答案】D47、王某是某基金管理公司信息技术部的开发人员，拥有公司全部信息技术的操作权限，从内部控制角度看，该公司存在的问题是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D48、(2016 年)按投资目标来分，基金的分类不包括（）。A.契约型基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A49、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（）。A.责令整顿B.全权接管C.颁布限制令D.责令更换【答案】D50、（2017 年真题）“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。A.监管机构B.所在机构C.职业D.投资人【答案】B