陕西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案.doc

陕西省陕西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷业道德与业务规范能力检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列不属于道德与法律的区别的是()。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.调整对象不同【答案】D2、(2017 年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】B3、基金的（）是指在基金募集期内，投资者购买基金份额的行为。A.认购B.申购C.申请D.登记【答案】A4、ETF 的申购是（）。A.用 ETF 份额换取一篮子股票B.用现金换取 ETF 份额C.用一篮子股票换取 ETF 份额D.用 ETF 份额换取现金【答案】C5、私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）。A.5 年B.10 年C.15 年D.20 年【答案】B6、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D7、2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（）诞生。A.华安创新B.基金开元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A8、下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是（）。A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的场所不同C.对申购、赎回的限制不同D.申购、赎回的登记不同【答案】D9、关于 LOF 和 ETF 的区别，以下表述错误的是（）。A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票【答案】D10、关于 QDII 基金，以下表述正确的是（）。A.QDII 可以投资与股权挂钩的结构性投资产品B.QDII 可以投资贵金属凭证C.QDII 可以融资购买证券D.QDII 可以投资房地产抵押按揭【答案】A11、基金销售机构应当建立科学合理的方法。设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.客观性原则B.全面性原则C.及时性原则D.投资人利益优先原则【答案】A12、（2016 年真题）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币C.基金单笔最大数量应当低于 100 万份D.实行 T+1 交收制度【答案】B13、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D14、关于上市开放式基金(L0F)的表述，错误的是（）。A.是一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使 L0F 不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】C15、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据()进行。A.基金估值机构确认的数据B.基金托管机构确认的数据C.注册登记机构确认的数据D.基金销售机构确认的数据【答案】C16、(2016 年)金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】D17、目前，居民理财的主要方式有（）。A.B.C.D.【答案】C18、关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。A.需要披露基金投资组合报告?B.需要披露持有人结构和前 5 名持有人C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要【答案】B19、(2016 年)基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。A.代表基金份额 10以上的基金份额持有人B.基金托管人C.基金审计机构D.基金管理人【答案】C20、不属于基金客户服务提供的方式为（）A.电话服务中心B.邮寄服务C.互联网的应用D.一对多服务【答案】D21、证券投资基金的主要投资方向是（）。A.实业B.上市公司的投资项目C.信贷D.有价证券【答案】D22、(2017 年)守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。A.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律B.中国证监会发布的各类部门规章C.行业协会、交易所发布的自律性业务规则D.以上都是【答案】D23、（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。A.QDllB.QFIIC.ETFD.XBRL【答案】D24、一般情况下，投资者 T 日转托管基金申请成功后，可于（）日起赎回该部分基金份额。A.T+3B.T+2C.T+1D.T【答案】B25、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（）报告。A.董事会B.中国证监会C.中国证监会相关派出机构D.以上选项都正确【答案】D26、下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.依法监管原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.客户至上原则【答案】A27、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。A.二公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争【答案】B28、ETF 的特点不包括（）。A.被动操作的指数型基金B.二级市场的交易无涨跌幅限制C.实物申购赎回D.一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】B29、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。A.合规审核B.合规检查C.合规培训D.合规投诉处理【答案】A30、在 ETF 募集期内，投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的网络系统进行的现金认购为（）。A.场内现金认购B.场外现金认购C.银行现金认购D.券商现金认购【答案】A31、按照（）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。A.交易工具的种类B.交易工具的期限C.交易标的物D.交割期限【答案】D32、（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.诚实守信B.忠诚尽责C.专业审慎D.守法合规【答案】D33、近年来，我国基金业发展迅速，从基金投资者结构上来看，主要变化集中在（）。A.结构个人化、机构多元化B.结构多元化、机构分散化C.结构集中化、机构多元化D.结构多元化、机构个人化【答案】A34、2015 年至今属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期B.试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.防范风险和规范发展阶段【答案】D35、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】C36、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.10B.15C.30D.60【答案】D37、(2017 年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（）。A.自基金账户销户之日起不得少于 10 年B.自投资人首次基金交易之日起不得少于 10 年C.自基金账户开立之日起不得少于 20 年D.自基金账户销户之日起不得少于 20 年【答案】D38、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险防范教育【答案】C39、(2016 年)（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.忠诚尽责B.诚实守信C.守法合规D.专业审慎【答案】D40、目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C41、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。A.表现形式B.内容结构C.调整范围D.调整手段【答案】B42、（）年 7 月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】B43、(2016 年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金当事人B.基金行业C.基金投资人D.基金管理人【答案】C44、（2017 年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。A.基金股东B.代销机构总部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A45、基金管理人需编制的该基金定期报告包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B46、ETF 来凝结基金投资于目标 ETF 资产不得低于基金资产净值的（）A.60%B.50%C.80%D.90%【答案】D47、（2016 年真题）重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13B.12C.23D.34【答案】A48、(2016 年)在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺通过财务处理降低收费标准C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B49、根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）个月。A.3B.6C.12D.36【答案】A50、货币市场基金不得投资于()。A.现金B.期限在 1 年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在 397 天以内的债券【答案】C