重庆市2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库.doc

重庆市重庆市 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务考年证券投资顾问之证券投资顾问业务考试题库试题库单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A2、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C3、某一时刻黄金的现货价格是每盎司 1200 美元，1 年期的市场无风险利率是6，黄金的持有收益率是 2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1 年期黄金的远期理论价格应该为（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152【答案】A4、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母【答案】A5、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】C6、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A7、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】A8、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A9、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D10、以下属于财务目标内容的有（）A.B.C.D.【答案】A11、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】B12、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A13、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D14、证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。A.公司账户和个人名义B.公司账户C.公司账户或个人名义D.个人名义【答案】B15、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。A.B.C.D.【答案】C16、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。A.年龄B.财富C.收入D.家庭地位【答案】D17、下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A.家居装修支出预算B.赡养支出预算C.保费支出预算D.家政服务【答案】D18、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A19、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B20、下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】B21、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D22、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本304 万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A23、下列哪些指标应用是正确的（）A.B.C.D.【答案】B24、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变【答案】A25、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线【答案】B26、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C27、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A28、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B29、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险释放【答案】C30、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D31、垄断竞争市场的特点是（）。A.B.C.D.【答案】C32、商业保险的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A33、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B34、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D35、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B36、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】C37、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A38、王某 1 月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息 150 元，国债利息650 元，持股一个月以内股息 200 元，股票价差收入 5000 元，王某 1 月份应纳个人所得税（）。A.30B.40C.70D.200【答案】B39、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B40、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 天【答案】A41、下列关于统计推断的参数估计。说法正确的有（）。A.I、II、IV、VB.III、IV、VC.I、III、IV、VD.II、III、IV、V【答案】C42、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A43、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D44、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C45、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D46、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D47、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B48、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A49、商业养老保险的特点（）。A.B.C.D.【答案】D50、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】B