POS机使用管理规定_1.pdf

POS 机使用管理规定 第一条 为了更好地服务客户,同时加强公司内部控制，强化资金管理，保障资金安全，降低资金风险，根据当前实际情况制定本规定.一、POS 机使用范围 第二条 POS 机只能用于公司员工费用报销的收付，不得利用其以收取手续费的方式违法套现。第三条 只可以刷借记卡，不得刷任何形式的信用卡.二、设备使用管理 第五条 通过 POS 收付款时，操作人员输入金额，由持卡人输入密码，并按 POS 机“确认”键进行交易,防止不必要的纠纷。第六条 切勿因重复刷卡造成给持卡人重复扣账.刷卡时，若缴款交易凭条未打印出来，应试先选择“重打印”功能，假如重打印仍无法打印出凭证，应试选“查询当前交易”功能，查询该笔交易的批次号和商户流水号，然后断电，检查打印机是否有纸或故障，重新启动后，选择打印特定记录处理。若仍无法打印，在 POS 机上查询余额，然后向银联客户服务中心查询交易是否被冲正，若答复确实消费成功，可以将消费的要素写在商户联上，持卡人签名即可。也可以将此笔交易撤销，切勿随意再次刷卡，否则会给持卡人重复扣账。第七条 如出现重复扣款或持卡人收到短信未打印交易凭条等情况发生,可在交易发生第二天,由财务部或持卡人将交易卡号、交易时间、交易金额、POS 机具编号等到收单行进行账务查询和处理。第八条 通过 POS 收款时，需以打印交易凭条为交易成功的依据，同时刷卡人在凭条上签名确认，签名与银行卡背后签名应一致,操作人员须认真核对。第九条 发现操作错误的，应及时撤销记录，重新操作.不得以持卡人的扣款短信或其他方式作为扣款成功的依据。第十条 每个工作日结束时须核对账目,并打印缴款交易汇总凭条。第十一条 财务部定期对刷卡收款情况与银行核对，确保双方金额一致。三、设备保管维护 第十二条 财务部负责 POS 机的管理、维护、日常操作、耗材补充等工作。第十三条 财务部应组织有关人员学习 POS 机的使用和维护技能，确保能熟练使用和操作.学习内容至少应包括:(一）银行卡受理的业务流程、操作说明;（二）交易明细对账数据获取方法、对账要求；（三）账务处理流程、差错处理要求；（四）退货交易操作流程、处理期;（五）各种交易异常可能的原因、解决办法；(六）银行卡风险防范知识；第十四条 POS 机在使用过程中要注意防尘、防水、防火,保证设备安全。第十五条 POS 机发生故障时，要及时通知银行指定的维护机构进行维修.不得擅自拆装或私自在外维修。