西方经济学课件市场失灵.pptx
1市场失灵市场失灵：是市场机制在不少场合会导致资源不能有效配置，即导致无效率的一种状况。也是自由的市场均衡背离帕累托最优的一种情况。第1页/共53页帕累托最优状态：也称为也称为帕累托效率帕累托效率（Pareto efficiencyPareto efficiency），是），是指资源分配的一种理想状态，任何改变都不可能指资源分配的一种理想状态，任何改变都不可能使至少一个人的状况变好而又不使任何人的状况使至少一个人的状况变好而又不使任何人的状况变坏的资源配置状态。变坏的资源配置状态。帕累托最优状态就是不可能再有更多的帕累托最优状态就是不可能再有更多的帕累托改帕累托改进（是指一种变化，在没有使任何人境况变坏的进（是指一种变化，在没有使任何人境况变坏的前提下，使得至少一个人的境况变得更好）前提下，使得至少一个人的境况变得更好）的余的余地；换句话说，帕累托改进是达到帕累托最优的地；换句话说，帕累托改进是达到帕累托最优的路径和方法。路径和方法。帕累托最优是公平与效率的帕累托最优是公平与效率的“理想王国理想王国”。第2页/共53页3第十一 章 市场失灵和微观经济政策第一节 不完全竞争第二节 外部影响第三节 公共物品第四节 不完全信息第3页/共53页4第一节 不完全竞争一、垄断与低效率二、寻租理论三、对垄断的公共管制四、反托拉斯法第4页/共53页5一、垄断与低效率一、垄断与低效率MR=ARQ0LACOQLMCPLACQ0AFGEPCOQD=ARLMCPMR完全竞争市场与完全垄断市场的比较完全竞争市场与完全垄断市场的比较 第5页/共53页6一、垄断与低效率假设MC=AC,MC=AC,是水平线，这时垄断厂商均衡产量为Q QMM，而完全竞争条件下产量是Q Qc c。两相比较，较低产量给社会造成了ABCABC表示的净福利损失。垄断厂商的均衡产量小于社会福利最大化的产量水平。MRMC=ACQCQABCQMPMPC0P第6页/共53页7二、寻租理论1、寻租活动为获得或维持垄断地位从而得到垄断利润而从事的非生产性的寻利活动。2、寻租的代价花费在寻租上的代价不会超过垄断地位可能带来的好处。但由于争夺垄断地位的竞争十分激烈，寻租代价常要接近于甚至等于全部垄断利润。第7页/共53页8垄断厂商与寻租行为不仅有ABCABC表示的社会净损失，垄断厂商愿意支付经济利润的一部分给有能力保持其垄断地位的势力。其中一个办法就是说服政府，通过立法和其它行政力量来保持其垄断地位。这种行为被经济学家称作寻租行为（Rent-seekingRent-seeking）。正是由于垄断厂商个体利益与社会利益潜在具有的这种不一致性，因而，公共政策应当对于垄断行为加以限制。第8页/共53页9寻租案例 据新华社报道,位于鄂东黄石市的康赛集团在上市过程中,通过”内部职工股”的交易将两名部长级干部拉下了马,大批地方干部栽在这家上市公司 “康赛集团的前身是湖北省黄石市服装厂,T恤衫中山装是该厂当年质量过硬的名牌产品当时公司发展势头很好,可是总经理童施建党委书记张建萍的共同看法则是,企业只有上企业只有上市才能圈到大量的钱市才能圈到大量的钱,因此只要能拿来批文因此只要能拿来批文,可以不惜血本公关可以不惜血本公关 于是,公司负责人从黄石市湖北省到国家主管部委证监会,八方出击,以购送内部职工股的手段进行资本营运 如此炮制,本来不够上市条件的康赛公司由于不断公关,一路绿灯,终于在北京拿到了1798.441798.44万股的额度上市批文万股的额度上市批文 第9页/共53页10三、对垄断的公共管制政府对垄断价格和垄断产量的管制，按帕累托标准，令P=MCP=MC来确定价格。自然垄断的情况，由于MCACMCAC，所以令P=ACP=AC，以避免厂商亏损。第10页/共53页11按“价格=边际成本”原则定价 PmPcQ2LACQmOQD=ARLMCPMR价格管制：递增成本的场合价格管制：递增成本的场合 PzQz第11页/共53页12按“价格=平均成本”原则定价 对垄断的公共政府对垄断的公共政府 价格管制：递减成本的场合价格管制：递减成本的场合 MRQzQcPzLACQ1P3PcOQD=ARLMCP价格管制 第12页/共53页13四、反托拉斯法 政府为防止垄断而制定的法律，称为垄断法或反托拉斯法。18601950年美国国会制定了一系列法案反对垄断，其中主要有6 6种：谢尔曼法（1890）、克 莱 顿 法（1914）、联 邦 贸 易 委 员 会 法（1914）、罗宾逊帕特曼法（1936）、惠特李法（1938）、塞勒凯弗维尔法（1950），统称反托拉斯法。第13页/共53页14第二节外部影响一、外部影响及其分类二、外部影响和资源配置失当三、有关外部影响的政策四、科斯定理第14页/共53页15一、外部影响及其分类n市市场场有有效效性性的的另另一一假假定定：是是经经济济主主体体承承担担自自身身行行为为带带来来的的所所有有成成本本并并享享有有其其创创造造的的所所有有收收益益，当当这这一一条条件件不能满足时就会发生不能满足时就会发生外部性外部性（Externalities）问题。问题。n外外部部影影响响：又又称称外外部部性性。某某一一经经济济主主体体的的经经济济行行为为对对社社会会上上其其他他人人的的福福利利造造成成了了影影响响，但但却却并并没没有有为为此此而而承担后果。承担后果。第15页/共53页外部经济与外部不经济外部经济：很多时候，某个人的经济活动会给社会上其他成员带来好处，但他自己却不能而得到补偿，此时他从经济活动中获得的私人利益小于社会利益。外部不经济：很多时候，某个人的经济活动会给社会上其他成员带来危害，但他自己却并不为此支付抵偿这种危害的成本，此时他从经济活动中获得的私人利益大于社会利益。16第16页/共53页17外部影响的分类（1）生生产产或或消消费费的的外外部部经经济济：当当一一个个生生生生产产产产者者者者或或或或消消消消费费费费者者者者采采取取的的经经济济行行动动对对他他人人产产生生了了有有有有利利利利的的影影响响，而而他他自自己己却却不不不不能能能能从从从从中中中中得得得得到到到到报报报报酬酬酬酬时时，便便产产生生了了生生产或消费的外部经济。产或消费的外部经济。（2）生生产产或或消消费费的的外外部部不不经经济济：当当一一个个生生生生产产产产者者者者或或或或消消消消费费费费者者者者采采取取的的行行动动使使他他人人付付付付出出出出了了了了代代代代价价价价而而又又未未未未给给给给予补偿予补偿予补偿予补偿时，便产生了生产或消费的外部不经济。时，便产生了生产或消费的外部不经济。第17页/共53页18负外部性亦称为外部不经济例如，把污水排放到河流中的造纸厂；向天空排放有毒气体的冶炼长或化工厂；上课交头接耳的同学。他们的行为在给自己带来某种利益或满足（包括便利）时，都对他人或社会的利益带来负面影响，但却没有承担这种负面影响的成本。第18页/共53页19正外部性亦称为外部经济例例如如，环环境境保保护护人人员员或或机机构构保保护护珍珍稀稀动动物物的的努努力力和和投投资资，能能给给社社会会带带来来到到巨巨大大利利益益，但但当事人本人通常难以得到充分补偿。当事人本人通常难以得到充分补偿。养养蜂蜂人人在在生生产产蜂蜂蜜蜜过过程程中中帮帮助助果果树树传传授授花花粉粉，而而果果园园主主在在生生产产水水果果时时为为蜜蜜蜂蜂提提供供了了产产出出蜂蜂蜜蜜的的原原料料，这这些些经经济济活活动动通通常常没没有有通通过过市市场场的方式得到补偿，因而具有正外部性。的方式得到补偿，因而具有正外部性。第19页/共53页20二、外部影响和资源配置失当存存在在负负外外部部性性时时，市市场场配配置置资资源源配配置置可可能能缺缺乏乏效效率率。以以排排放放污污水水的的造造纸纸厂厂为为例例，私私人人成成本本包包括括与与材材料料，运运输输，资资本本，劳劳动动，管管理理等等成成本本，但但对对于于社社会会来来说说还还包包括括污污水水等等造造成成的的环环境境成成本本，私私人人成成本本低低于于社社会会成成本本，基基于于私私人人成成本本决决定定生生产产的的数数量会高于从社会成本确定的最优产量。量会高于从社会成本确定的最优产量。存存在在正正外外部部性性时时，市市场场机机制制导导致致生生产产和和消消费费不不足足，同同样样发发生生市场缺乏效率的市场失灵问题。市场缺乏效率的市场失灵问题。第20页/共53页21在外部不经济的情况下某人采取某项行动，私人成本为某人采取某项行动，私人成本为Cp，社会成本为社会成本为Cs，由于存在外部不经济，则私人成本小于社会成本：由于存在外部不经济，则私人成本小于社会成本：Cp Cs。若某人采取行动所得到的私人收益大于私人成本而小若某人采取行动所得到的私人收益大于私人成本而小若某人采取行动所得到的私人收益大于私人成本而小若某人采取行动所得到的私人收益大于私人成本而小于社会成本，则于社会成本，则于社会成本，则于社会成本，则C Cp V Vp C Cs ，从个人角度采取行动，从个人角度采取行动，从个人角度采取行动，从个人角度采取行动是有利的。是有利的。是有利的。是有利的。个人得到的好处：个人得到的好处：V Vp C Cp社会遭受的损失：社会遭受的损失：C Cs C Cp 在外部不经济的情况下，私人活动的水平高于社会所在外部不经济的情况下，私人活动的水平高于社会所在外部不经济的情况下，私人活动的水平高于社会所在外部不经济的情况下，私人活动的水平高于社会所要求的水平要求的水平要求的水平要求的水平。第21页/共53页22在外部经济的情况下u某人采取某项行动，私人成本为某人采取某项行动，私人成本为Cp，社会成本为社会成本为Cs，由于存在外部经济，则私人收益小于社会收益：由于存在外部经济，则私人收益小于社会收益：Vp Vs。u若某人采取行动所遭受的私人成本大于私人收益而若某人采取行动所遭受的私人成本大于私人收益而若某人采取行动所遭受的私人成本大于私人收益而若某人采取行动所遭受的私人成本大于私人收益而小于社会收益，则小于社会收益，则小于社会收益，则小于社会收益，则V Vp C Cp V Vs，从个人角度采取行动从个人角度采取行动从个人角度采取行动从个人角度采取行动是不利的。是不利的。是不利的。是不利的。u个人损失个人损失：C Cp p V Vp pu社会收益：社会收益：V Vs s V Vp pu在外部经济的情况下，私人活动的水平低于社会要在外部经济的情况下，私人活动的水平低于社会要在外部经济的情况下，私人活动的水平低于社会要在外部经济的情况下，私人活动的水平低于社会要求的水平。求的水平。求的水平。求的水平。第22页/共53页23X2AMCMEX1P1BD=MRMC0PX资源配置失当生产的外部不经济资源配置失当生产的外部不经济第23页/共53页24三、有关外部影响的政策1、使用税收和补贴 对对外外部部不不经经济济的的企企业业征征税税，其其数数额额等等于于造造成的损失；对外部经济的企业予以补贴。成的损失；对外部经济的企业予以补贴。2、使用企业合并 将将相相互互影影响响并并产产生生外外部部经经济济与与外外部部不不经经济济的企业进行合并，使外部影响消失。的企业进行合并，使外部影响消失。3、使用财产权的办法 如如产产权权是是明明确确的的且且能能得得到到保保障障，则则有有些些外外部影响可能不会发生。部影响可能不会发生。第24页/共53页25四、科斯定理科斯定理：只要产产权权是是明明确确的的，且其交交易易成成本本为为零零或或很很小小，则无论在开始时将财财产产权权赋赋予谁予谁，都能达到资源的有效配置都能达到资源的有效配置。交交易易成成本本：为实实现现市市场场交交易易而支支付付的的费费用用，包括搜搜寻寻买买者者和和卖卖者者、谈谈判判、签签订订和履履行行合合同同等行为所做的努力努力和花费的时间与精力时间与精力。第25页/共53页26p工厂排放的烟尘使周围工厂排放的烟尘使周围5户居民晒的衣服受到污染，损失为户居民晒的衣服受到污染，损失为575375元。元。p解决办法有两种：一是工厂安装除尘器，价值解决办法有两种：一是工厂安装除尘器，价值150元（帕累托最优元（帕累托最优状态；二是居民每人购买烘干机，价值状态；二是居民每人购买烘干机，价值550250元。元。举例：工厂排放的烟尘周围居民晒的衣服受到污染举例：工厂排放的烟尘周围居民晒的衣服受到污染p若产权属于工厂，工厂有权污染，居民给工厂安装除尘器，花费150元；p若产权属于居民，工厂主动安装除尘器，花费150元。p只要交易成本为0或者很小，无论财产权给谁，自由的市场机制总会找到最优效率的办法，从而达到帕累托最优状态。p若产权属于工厂，居民协商共同行动给工厂安装除尘器的费用超过100元，交易成本很大时，则不如各自购买烘干机不是最优效率的。第26页/共53页27科斯定理不易解决的难题（1）产权是否总能明确？）产权是否总能明确？（2）明确的产权是否总能转让？）明确的产权是否总能转让？（3）明确的产权是否总能实现资源的最优配置？）明确的产权是否总能实现资源的最优配置？第27页/共53页28第三节公共物品一、私人物品和公共物品二、公共物品的市场失灵三、公共资源四、公共选择理论第28页/共53页29一、私人物品和公共物品1、私人物品：由市场提供给个人享用的物品。由市场提供给个人享用的物品。排他性：是指只有能对商品支付价格的人才能是指只有能对商品支付价格的人才能消费商品，不支付价格的人不能成为消费者。消费商品，不支付价格的人不能成为消费者。竞用性：如某人消费了某种商品，别人就不能如某人消费了某种商品，别人就不能消费这种商品。消费这种商品。第29页/共53页302、公共物品公共物品：供整个社会共同享用的物品。如：国防、供整个社会共同享用的物品。如：国防、警察、消防、公共道路等。警察、消防、公共道路等。非排他性：不管人们付费与否，都不能排除他人对不管人们付费与否，都不能排除他人对该物品的消费。原因是公共物品的不可分性。该物品的消费。原因是公共物品的不可分性。非竞用性：某人对该物品的消费并不影响他人对该某人对该物品的消费并不影响他人对该物品的消费。物品的消费。第30页/共53页313、纯公共物品和准公共物品纯公共物品：具有完全的非竞用性和完全的非排具有完全的非竞用性和完全的非排他性的物品，如国防、外交、法律、法规。他性的物品，如国防、外交、法律、法规。准公共物品：具有有限的非竞用性和非排他性的具有有限的非竞用性和非排他性的物品，如道路、游泳池等。物品，如道路、游泳池等。准公共物品具有拥挤性，即当消费者的数目增加准公共物品具有拥挤性，即当消费者的数目增加到一定程度时，超过拥挤点，会造成成本增加。到一定程度时，超过拥挤点，会造成成本增加。因此准公共物品通过收取一定的费用来实现。因此准公共物品通过收取一定的费用来实现。第31页/共53页32二、公共物品的市场失灵公共物品市场失灵的原因（1）单个消费者不清楚对公共物品的价格，更不清楚对公共物品价格与需求的关系。（2）为不支付或少支付价格，消费者会低报或瞒报对公共物品的偏好。第32页/共53页33公共产品非排他性导致“搭便车”人人们们会会压压低低显显示示其其真真实实支支付付意意愿愿倾倾向向，因因而而公公共共物物品品不能采用通常市场机制获得有效配置。不能采用通常市场机制获得有效配置。例例如如，社社区区的的灭灭蚊蚊蝇蝇计计划划。社社区区成成员员对对灭灭蚊蚊蝇蝇的的真真实实总总支支付付意意愿愿大大于于实实施施该该计计划划所所需需要要的的成成本本5万万元元。然然而而，由由于于蚊蚊蝇蝇到到处处飞飞动动，没没有有一一种种排排除除不不交交费费用用人人获获得得利利益益的的办办法法，于于是是人人们们会会有有一一种种“搭搭便便车车”心心理理和和行行为为：即即便便我我不不支支付付费费用用，其其他他人人支支付付以以后后我我可可以以照照样样享享受受到到利利益益。由由于于显显示示的的支支付付意意愿愿被被压压低低，因因而而市市场场配配置置缺缺乏乏效效率率。因因而而需需要要政政府府公公共共部部门门提提供供公公共共物物品。品。第33页/共53页34三、公共资源不具有排他性，又具有竟用性的物品即是公共资源。公地的悲剧。由于不具有排他性，人们会过度使用，造成公共资源的日益衰落。第34页/共53页35四、公共选择理论（1）集体选择规则所有参加者依据一定的规则通过相互协商来确定集体行动方案的过程。（2）公共选择理论研究与政府行为有关的集体选择问题。第35页/共53页36公共物品的生产：成本公共物品的生产：成本-收益分析收益分析 实际上公共物品的需求曲线无法得到-单个消费者通常并不清楚自己对公共物品的需求曲线-即使单个消费者了解自己对公共物品的需求曲线，他们也不会说出来 政府确定公共物品生产的方法：成本-收益分析如果公共物品的收益大于或至少等于其成本，则它就值得生产，否则便不值得第36页/共53页37第四节 不完全信息 完全信息假设：在商品市场上消费者和厂商完全了解他们各自偏好和效用函数，成本函数以及市场价格信息，或者可以不费任何成本获得这些信息，完全信息条件使得市场参与主体总是能够寻找到对他们最有利的交易对象和交易条件，因而保证了竞争的完全性。然而，实际市场情况存在信息不完全和不对称情况。第37页/共53页38一、信息的不完全1、信息不完全指经济活动的主体不能充分了解所需要的一切信息。2、信息不对称经济交易的双方对有信息了解和掌握的不一样多。3、信息不完全的原因认识能力有限掌握信息的成本太高信息商品特殊。第38页/共53页39信息不对称和信息不完全带来的问题逆向选择与道德风险；信息不完全与激励机制：委托代理问题第39页/共53页信息与商品市场当消费者掌握的市场信息不完全时，他们对商品的需求量就随价格的下降而减少；当生产者掌握的市场信息不完全时，他们对商品的供给量随价格的上升而减少。这时，就出现了逆向选择的问题。逆向选择的存在意味着市场失灵。40第40页/共53页41逆向选择(Adverse selection)指由于交易双方信息不对称而产生的劣质品驱逐优质品，进而出现市场交易产品质量下降的现象 美国经济学家阿克洛夫（GAkerlof）1970年提出了旧车市场模型。在旧车市场上，高质量汽车在竞争中失败，市场选择了低质量汽车。违背了优胜劣汰的法则。这种现象就是逆向选择。逆向选择第41页/共53页42旧车市场的例子：在一个市场上有100辆旧车要出售，其中50辆是高质量的，50辆是低质量的。假设高质量车的价值是10000元，而低质量车的价值是5000元，且买方知道旧车市场上高质量车和低质量车各占一半，那么买方将只愿意支付车的预期价值7500元。事实上，如果买方是风险规避者，那么他在旧车质量不确定的情况下愿意支付的价格应该小于它的预期价值7500元。第42页/共53页 谁愿意在谁愿意在75007500元以下的价格出售旧车呢？肯定不是高质量车的车主，因为高元以下的价格出售旧车呢？肯定不是高质量车的车主，因为高质量车的价值为质量车的价值为1000010000元。于是只有低质量车会被出售。但是，如果买方得知元。于是只有低质量车会被出售。但是，如果买方得知他只能买到一辆低质量车，他就不会愿意支付他只能买到一辆低质量车，他就不会愿意支付75007500元，而是元，而是50005000元。所以，在元。所以，在这样一个旧车市场上，均衡价格只能是这样一个旧车市场上，均衡价格只能是50005000元，而交易的品种只有低质量车，元，而交易的品种只有低质量车，没有一辆高质量车能够完成交易。没有一辆高质量车能够完成交易。43第43页/共53页44二手汽车市场上的逆向选择假如张三15万元买一辆新车，驾驶几天决定卖掉它。尽管这车仍然是全新的，他也许只能以13万元甚至更低价格卖出去。为什么新车在二手车市场上成交会很快贬值？站在买主地位思考一下。买主会问，为什么这个人要把新车卖掉呢？是否因为汽车存在着质量呢？如果是次品，人们自然不愿以原价去购买。可可见见是是关关于于汽汽车车质质量量的的信信息息不不对对称称导导致致二二手手车车市市场场的的新新车车急急剧剧贬贬值值。卖卖主主想想卖卖掉掉汽汽车车这这一一事事实实本身就本身就“显示显示”了这一汽车可能是次品。了这一汽车可能是次品。第44页/共53页45道德风险(Moral Hazard)是指交易双方在交易协议签订后，具有信息优势的一方做出的损人利己的行为以保险市场为例：-在现实中，投保人在购买了全额保险之后，其行为往往会变得不合情理-道德风险对保险公司的不利影响是它提高了损失发生的概率 道德风险第45页/共53页46具体例子：考虑一家价值10万元的仓库所有者和保险公司所面临的决策问题。假定仓库所有者实施一项防火计划，发生火灾的概率是0.005。若没有这项计划，火灾的概率上升到0.01。保险公司按有防火计划时的预计火灾损失来收取保险费，该仓库保险的保险费为500元。仓库所有者购买了保险后就没有动力去实施防火计划了。这样，如果保险公司以500元出售保险单就会受到损失，因为这时的火灾损失将是1000元。道德风险是在信息不对称的情况下产生的在有道德风险的情况下，保险公司可能被迫提高保险费或者甚至拒绝出售保险 第46页/共53页在具体的过程中，企业为了招聘到符合要求的员工，需要把应聘者区分开来；而应聘者为了得到满意的工作，通过教育水平、工作经历、工作能力等方面层层来包装信息。在企业招聘员工的过程中存在着大量的不对称信息，个人原因、社会分工、市场竞争等。逆向选择的产生导致了招聘工作低效率，其极 端情况是所有应聘者“表面看起来都一样”。信息与劳动市场信息与劳动市场第47页/共53页1.信息不完全带来委托代理问题 由于信息不完全而引起的委托代理问题，会给市场机制的正常运行带来困难，从而造成低效率的结果。背后隐含的假设是：知情者的私人信息(包括行动和知识)会影响不知情者的利益，或者说，不知情者不得不为知情者的行为承担风险。委托委托代理问题代理问题第48页/共53页2.解决委托代理问题的方法木马计 “木马计”就是委托人把自己的利益“植入”到代理人的利益之中，或者“搭载”到代理人的利益之上，这样，当代理人为自己的利益而采取行动时，他同时也就是在为委托人的利益服务了。3.“.“木马计”的两个例子 针对股东经理方面的委托代理问题，采用股票期权计划。针对雇主雇员方面的委托代理问题，采用工资报酬计划49第49页/共53页信誉是消费者对企业行为的一种主观评价。消费者根据自己购买和消费某种产品的亲身体 验以及来自其他消费者的“忠告”等因素，对生产和销售该产品的企业的诚信(或欺瞒)程度做出判断，并根据这种判断来决定以后是否会购买该企业的产品。信誉在解决信息不完全和不对称问题上所起的 最重要的作用就是“区分市场”。信誉和信息调控信誉和信息调控第50页/共53页信誉会提高企业诚信的收益和欺骗的成本。政府在信息方面的调控:市场机制并不能够解决所有的信息不完全和不对称问题，在这种情况下，政府就有必要在信息方面进行调控。信息调控的目的主要是保证消费者和生产者能够得到充分和正确的市场信息，即增加市场的“透明度”，以便他们能够做出正确的选择。51第51页/共53页52筛选(screening)：无信息的一方设法让有信息的一方披露私人信息(解决道德风险)如保险公司提供不同的保险政策信号显示(screening)：有信息的一方主动披露自己的私人信息(解决逆向选择)提供质量保证书创建名牌 传送“二次信号”：增加防伪标志；名厂与名店结合政府干预(解决逆向选择)质量监督部门定期不定期检查产品质量对产品和企业评定质量和信用等级打击假冒伪劣产品的制造商解决信息不对称的措施解决信息不对称的措施 第52页/共53页53感谢您的观看！第53页/共53页
