风险可能性标准和影响程度标准.pdf
风险评估标准 1.风险发生可能性的等级标准 风险发生可能性可分为基本确定、很可能、有可能、不太可能和极小五个级别，分别对 应5、4、3、2、1五个分值。可能性等级标准示例参见下表：可能性等级 可能性种类 说明性 发生概率 大型灾害/事件类 日常营运 基本确定 5 几率95%1年内至少发生1次 常常会发生 很可能%4 50%几率95%1年内可能发生1次 较多情况下发生 有可能 3 30%几率50%25年内可能发1次&某些情况下发生 不太可能 2 5%几率30%510年内可能发1次 极少情况下才发生 极小 1 几率5%10年内发生的可能少于1次 一般情况下不会发生（1）发生概率：适用于可通过历史数据计算出风险发生概率的风险。通过概率进行可能性 评估必须基于已有大量历史数据的前提；（2）大型灾害/事件类：适用于大型灾害/事件的风险；（3）日常营运：适用于日常运营中可能发生的风险。2.风险影响程度的等级标准)风险影响程度可分为高、中、低、较低五个级别，分别对应5、4、3、2、1五个分值。影响程度等级标准示例参见下表：影响程度分值 影 响 方 面 财务损失 企业声誉 法 律 安全环境】营 运 工程质量和工期 1 较低 的财 务损失：对企业效益 影响 很小,账面损失小于10万元 负面消息在企业内部流传，企业声誉没有受损 可 能 存 在 轻微 的 违 反 法规的问题 发生安全事故造成下列情形之一：一次直接经济损失1000 元以下；对环境或社会造成短暂的影响，可不采取行动 对营运影响微弱 造成工程轻微质量缺陷，不影响使用功能或工程结构安全，经济损失小于5000 元的。）对分项工程工期造成影响，可通过调整施工工序消除影响，并对工程总工期无影响。2 轻微 的财 务负面消息造违反法规，伴发生安全事故造成下对营运影响轻微，一般工程质量事故（直接损失：对效益影响较小,账面损 失在 10万至20万 之间 成社会影响和企业声誉影响，由企业自行处理 随 着 罚 款 或诉讼 列情形之一：一次轻伤 1-2 人 一次直接经济损失10万元以下1000 元以上 对环境造成中等影响，需一定程度的补救措施；或需6个月或以内的时间才能恢复 情 况 立 刻 受 到 控制，但不影响企业的日常业务 经济损失在 5000元以上，不满 5 万元的；或影响使用功能或工程结构安全，造成永久质量缺陷的。对分部工程工期造成影响，可通过调整施工工序消除影响，并对工程总工期无影响。3 中等 的财 务损失：损失中等,企业效益会受到影响，账面 损失 在20万 至50万之间 负面消息造成一定的社会影响和企业 声 誉 影响，由企业自行处理 资本市场：个别媒体出现敏感性报道 违反法规，导致 地 方 政 府的 调 查 或 诉讼 发生安全事故造成下列情形之一：一次重伤 1-2人；一次轻伤 3-10 人；一次直接经济损失 10万元以上100万元以下；环境污染需执行重大的补救措施，且要6个月到1年左右的时间来恢复 减缓营业运作，情况需要一段时间才能得到控制；企业日常业务受到一些影响，但可在较小的代价下恢复 -严重工程质量事故（严重影响使用功能或工程结构安全，存在重大质量隐患的,直接经济损失在 5万元以上，不满 10 万元的。）对工程总工期造成为期半个月内影响的。4 重大 的财 务损失：已经给企业 造成 较大经济损失,影响 企业 业绩指标完成，账面 损失 在50万至100万之间 负面消息造成较大社会影响和企业声誉影响，由企业自行处理，但需报集团公司备案 资本市场：媒体报道增多 严重违反法规，导致地方政府的调查和重大的诉讼；或大规模的公众投诉 因环境污染造成跨县级行政区域纠纷 发生安全事故造成下列情形之一：一次死亡1-2人；一次重伤3-10人；一次轻伤10人以上 一次直接经济损失100万元以上1000万元以下；环境污染需执行重大的补救措施，且要1年到3年左右的时间来恢复 企业失去部分业务能力,需要付出较大的代价才能控制情况,但对企业存亡无重大影响；受风险影响的部门/单位无法达成其部分的关键营运目标或业绩指标 重大工程质量事故（工程报废或直接经济损失 10万元以上的。）对工程总工期造成为期半个月以上 1 个月以内影响的。5。极 大 的 财务损失：重大的失误，情况失控，影 响 到 企业 发 展 乃至生存，账面损失100万以上 负 面 消息 造成 较 大社 会影 响 和集 团公 司 声誉 影响，需由集团公 司 出面 处置 资本市场：媒 体 报道 量显著增加 严重违反法规，导致中央政府的调查和重大的诉讼；或大规模的公众投诉 因环境污染造成跨地级行政区域纠纷，使当地经济、社会活动受到影响 发生安全事故造成下列情形之一：一次死亡 3-9 人；一次重伤（中毒）10-50 人 一次直接经济损失1000万元以上5000万元以下 区域生态功能部分丧失或濒危物种生存环境受到污染；或 因环境污染造成重要河流、湖泊、水库及沿海水域大面积污染或县级以上城镇水源地取水中断；或 环境污染使当地经济、社会活动受到较大影响，疏散转移群众1 万人以上 重大的业务失误，情况失控，并给企业存亡带来重大影响；或受风险影响的部门/单位无法达成关键营运目标或业绩指标 特别重大工程质量事故（直接经济损失达500万元及其以上，或其他性质特别严重的情况之一均属特别重大事故。）造成工程停工，无法继续工程项目实施。
