银行客户经理年终总结15篇.docx

银行客户经理年终总结15篇银行客户经理年终总结15篇总结就是把一个时间段获得的成就、存在的问题及得到的经历体验和教训进行一次全面系统的总结的书面材料，通过它能够正确认识以往学习和工作中的优缺点，不妨让我们认真地完成总结吧。我们该怎么写总结呢？下面是我整理的银行客户经理年终总结，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。银行客户经理年终总结1光阴如逝，岁月如梭，弹指一霎时，20xx年将要成为历史，回顾这不平凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深，在新的一年缓缓开启时，有需要将本身去年一年的工作做一个简单总结，这样能力轻装上阵，在20xx年奋勇抢先。在面对经济形势下行压力，不良贷款集中暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理连续深切进入的形势下，我行安身本身特点，遵守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰苦，勇于开拓的精神，创造了双线达标，完美收官的结果。在这一经过中，在支行行长和各位领导同时的关心指点下，自己收获颇多，重要具体表现出在下面几方面：一、深切进入学习各项产品知识，不断提升本身综合素质在前三季度，在行长室及条线领导的率领下，我在坚持做好本身工作的同时，坚持学习我行的现行金融指点策略、政策和有关规章制度的要求，不断提升自己合规经营的行为，提升本身合规的操作意识。认真学习和贯彻上级的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制订了具体的学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件，使理论水平、业务能力明显提升。做到了知识更新、业务更新，在办理客户业务的时候就能够精确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早补齐，做到事半功倍。四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识，对我来讲特别感恩。由于之前两年的个金工作经历体验构成了一定的定性思维，在公司业务上存在许多不同之处，所以刚开始有些不适应，但是随着对公司业务的逐步了解，也能发现其中的规律。只不外公司业务是一项更为庞大，更为系统的工程，它所牵涉的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱，所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面。二、坚持客户为中心，做好效劳工作在日常的工作中，我能从本身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心，以良好的效劳意识和责任意识，投入到业务发展当中去。以优质、高效的效劳，面对客户。以恳切的工作来回报领导对我的信任。1、建立客户信息库，对企业所处的环境、本身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以采集、整理，建立和维护客户档案信息，以高效优质地工作。2、建立与企业的良好个人关系，在同业竞争中，勤劳是一大杀伤性武器，许多的企业或者客户，假如能够经常看见你，会对你产生信任，许多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单，多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效促进与企业管理者或财政人员的个人关系。3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的率领下，每到月底就是揽存大战，在这场没有硝烟的战斗中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础，所以在在发掘客户源上狠下功失，能力确保任务的实现。我们采用的办法重要有：一是充足利用我行授信的优势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同时，我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金，面对诸多的客户，我们不断跟企业联络，充足挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常假如能够自动与客户建立一种良好的感情关系，构成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感遭到我行优质效劳的优越性，那么在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情重要以维护现有客户为主，但是在这经过中也会有新的项目能够营销，可以以对现有客户进行挖潜，提升授信额度，以此来提升新增贷款。三、严于律己，树立良好形象，把控风险，营造平安金融在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免碰到形形色色的经济诱惑。有些客户为了能够将贷款早些做成，便会送礼，而有些客户便会以开发商的名义来给我施加压力，面对这些，觉得都必需从两方面来做，首先，自己一定要严于律己，洁身自好，坚持一名优秀客户经理的本质，树立良好正派的形象，不被经济诱惑所动。另一方面，我们应该从我行实际政策出发，把控风险，耐心跟客户解释，假如风险超越我行政策范围，即使迫于发展压力，也是必需坚守原则不能动摇的，唯有这样，能力营造平安金融，我行能力健康连续快速的可连续发展下去。四、下步工作思路客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的效劳水平，我清楚本身还有许多不足，比方碰到困难容易产生急躁情绪，综合协调能力有待提升，工作经历体验有待丰富，工作系统性不够强，产品知识面狭窄等等。今后我将努力做到下面几点，希望领导和同事们对我进行监督指点。1、强化团队意识，树立集体观念。年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容，固然外面的天气很冷，固然许多客户不是很配合，固然有宏大的数字需要我们想办法去完成，但是当团队的每一个人都参与进来，都为了唯一的目的在拼尽全力的时候，那种不抛弃不放弃的精神让我很打动，也恰是由于这样的精神存在，才让我们坚持到了最后，实现了完美的收官。2、努力提升业务水平，提升客户效劳质量。一位学者讲：真正的优质效劳是发自内心的自发行为，而不是对规章条例的机械遵守。为此，作为公司业务的初学者，我应该花更多的时间去学习产品知识，业务技能，并不能由于接触时间短，就降低要求，必需努力在开门红期间完成本身素质的搭建，为进一步提升效劳质量，争创效劳品牌，提升顾客满意度做好一切努力。3、加大营销力度，做好贷款工作。在新的一年，我将再接再厉，愈加重视对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，加强效劳意识，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。银行客户经理年终总结2xx年，营业部在上级行和支行党委、行长室的正确领导下，以凝聚人心为动力，以创新效劳为抓手，大胆管理，求真务实。圆满完成了支行所赋予的各项任务，对公存款时点万元，比年初净增万元，日均存款万元，储蓄存款净增万元。现就一年来的工作小结如下：一、凝聚人心，铸就一支高素质的队伍思想是行动的指南。人心松散将会一事无成。营业部主任室一班人深刻认识到这一点，因而，我们将凝聚人心放在突出的位置。1、率先垂范，正人先正己主任室一班人以身作则，加强学习，做学习典型的提倡者、组织者，更是理论者。为人师表，清正廉洁，以俭养德，以自己品质来影响每一位员工。在工作中始终坚持公平、公正原则、不搞亲疏、不拉帮结派、做到一碗水端平。鼓励员工多提意见，只要是合理的就采用。充足调发动工参与的积极性。在业绩分配的敏感问题上，实行公开化，加强透明度。确保每位员工看到放心、拿到舒心。2、充足发挥党员的模范带头作用营业部现有员工29名，其中党员13人。党员在大众中的作用在营业部显得尤为主要。营业部党支部围绕支行所下达目的任务进行分析，统一认识确保每一位党员就是一支标杆，充足发挥基层党支部的战役堡垒作用。在党员发挥战役模范作用下，积极培养后备力量，吸收优秀员工向组织靠拢。二、效劳创优、运筹制胜千里效劳创新是银行工作永远恒久的主题，只要加强效劳能力博得市场、能力创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召，积极投入到开创建立“文明诚信窗口活动中，将营业部效劳水平上升一个新台阶。我部先进做法,南通工行网讯和（如皋日报）已作了相关报道。省行网讯进行转载。看完了工商银行客户经理个人年终总结希望帮到你。银行客户经理年终总结320xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来讲有很多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话讲“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预测料想差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必需要勤奋努力，不辱责任，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果具体表现出出了爱岗敬业，无私奉献的精神。截至此刻，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241.5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信誉卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司xx网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。一、客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以博得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财政人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反应并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红，为全行的增存工作打下了良好的基础。在效劳客户的经过中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的效劳工作变得丰富而多采，真正具体表现出了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必需会在惊喜中留下打动；假如客户在烦恼时收到他发来的信息趣言，也必需会临时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔驰的身影虽讲事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。二、“客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作潜力，随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大水平的提升，业务水安然平静专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱责任，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难场面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，采用不一样的工作方式，努力为客户带给最优质的金融效劳，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作。三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋势已经构成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，怎样效劳好重点客户对我行的业务发展起着无足轻重的作用。我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地重视研究市场，留意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，透过对客户的研究进而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的效劳博得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，透太多次上门联络，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行状态下，他用心的上门联络，成功留住某客户在我行的开户。又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深切进入，又打破了传统公关形式，在工作中收到了特别好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他用心的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和职责感，任劳任怨、用心工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不吝牺牲业余光阴，放下双休和假期，利用一切光阴和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我透过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自我交了一份满意的答卷。银行客户经理年终总结4综合素质得到了较大水平的提升，业务水安然平静专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱责任，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难场面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采用不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融效劳，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经构成，同业竞争日剧烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，怎样效劳好重点客户对我行的业务发展起着无足轻重的作用。我以为作为一个好的客户经理，时时刻刻地重视研究市场，留意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究进而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制，实现资金的体内循环，稳固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的效劳博得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通太多次上门联络，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联络，成功留住某客户在我行的开户又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深切进入，又打破了传统公关形式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好商讨球技的同时，得悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不吝牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和时机为客户效劳，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在xx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。看完了银行客户经理年总总结模板希望你能够做得很好！银行客户经理年终总结5XX年2月我从xx分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回首这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：一、加强学习、提升素质我今年二月份从xx分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，而且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来从新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自发加强各种金融产品的理论知识学习，提升自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只要自己对业务把握透彻后能力更好的为客户提供效劳。作为一名客户经理，我深刻领会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众效劳的一张名片，是客户与我行联络的枢纽，如何更好地效劳好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，能力去有的放矢的效劳客户。在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提升本身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，积极参与建言献策，认真践行党的大众路线。二、兢兢业业、勤奋工作作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作重要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能由于自己的忽略给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要细心，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力发掘新的客户，并以专业的业务处理能力来知足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。三、存在不足对发掘现有客户资源，客户好中选优，提升客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠实度还有待加强。我还需要进一步克制年轻气躁，做到兢兢业业，提升工作自动性，多干少讲，在理论中完善提升自己。在新的一年，我将再接再厉，愈加重视对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改良工作方式方法，积极努力工作，加强效劳意识，争取在各个方面获得进步，成为一名优秀客户经理。银行客户经理年终总结6光阴飞逝，一年的工作转霎时又将成为历史，20xx年很快过去，20xx年即将到来，新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战。现将我个人20xx年的工作总结以及20xx年的工作计划汇报如下：一、20xx年工作总结1.分行开业前的半年多时间里，在部门领导的率领下，我们访问了各大房产公司、各家制药公司等企业，进行前期的业务拓展，得到了客户的认可，固然后期因各种原因未能和一些客户做成业务，但对我行扩大影响力还是有一定的帮助。在这里期间，部门领导对我的工作十分是信贷报告方面进行了指点，同事们也给予了我许多帮助，让我快速成长起来。2.截止12月31日，我总共开户xx户，销售理产业品xx万元，发放贷款两笔xx万元，一笔为x某的个人经营性贷款，xx万元，是分行第一笔xx业务;另一笔为xx某的个人消费性贷款，xx万元。通过这两笔贷款，我积累了一定的经历体验，并总结成文字供同事参考。3.我们加入了分行组织的各项培训，了解了总行和分行的各项政策，对我们工作有较大的帮助。我们加入了行里的活动，积极到附近社区进行宣传，扩大了我行的影响力。二、20xx年工作中存在的问题和困难1.业务开拓能力有待加强，尤其是在跟踪潜在客户，发掘客户资源方面。2.理财等零售业务开展情况不够理想，需要在今后的工作中加以留意。3.对报表的报表中出现的一些异常细节不够关注，比方收入利润与成本的非同步性增加、实收现金与营业收入的不相称性增加、净利润和经营性净现金流量的不对等性增加、交易金额与营业收入的倒挂性增加、营业利润与非经常性损益的背离。三、20xx年工作计划1.在目前客户缺少的状态下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。2.紧紧捉住几个重要拟授信客户，做好营销，加强沟通，力争将贷款顺利拿下。3.加强穿插检验、穿插营销，与同事一起，全方位效劳客户。4.关心时事，加强自己对宏观经济走势的判定，用以指点自己的信贷业务。根据相关专家预测，随着利率市场化的大幕逐步拉开，20xx年的社会融资成本在升高，由于社会融资对增加的影响一般要到两个季度后能力具体表现出出来，这就意味着：最迟到20xx年第三季度，我国经济增速或将再度出现下滑。这对我们的风险把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多关注企业的行业风险以及融资情况。银行客户经理年终总结7转眼间20xx年已过去了，固然光阴似箭，可坐下来，静静地回忆，20xx年以来的工作，真是收获颇多，感触颇多。非常荣幸，有时机和大家一起共享工作经历体验，这不仅是对我工作的认可，更是对我个人的鞭策。我的经历体验能够用三个小案例去概括，这3个小案例集中具体表现出了我的工作思想。第一个，循序渐进，有的放矢客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221“任务中要求新增一个AUM500万的客户时，我是没有很大把握，而我心中有数，我知道我的目的在哪里。由于20xx年9月刚到xx储蓄所的时候，我就已经开始关注白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户了解情况了。从系统中我发现一位白金级客户，放在卡里的活期存款足足有70万，竟然半年没有任何变动，我感到非常的可惜，由于即便客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可观的。我联络到客户，客户表示自己经常外地，工作比较忙，无暇到银行理财。10月客户来到了网点，我了解到客户重要从事采矿方面的生意，去的地方都比较偏僻，我具体为其介绍了我行的网上银行、手机银行，客户没想到手机还能够理财，非常喜欢这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购买了10万理财，还讲以后有适宜的理产业品通知他就能够了。就这样每当有适宜的理产业品时我就会给客户打个电话，客户就会自己在手机银行上购买，固然每次不多都是几十万阁下，随着前期的理产业品到期，收益还不错，渐渐建立起了信任。就这样客户陆陆续续的从他行把钱转来，购买了500万理产业品，成为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我发现有些高端客户重视的是便捷，他们平常很忙，尤其经常出差的，不可能为了某个产品特地来购买，我们的产品许多，但是客户知道的很少，我们要从专业的角度推荐符合客户的理财方式和渠道，只要因势利导，循序渐进，有的放矢，能力为客户所接纳。第二个，以心相交，成其长远作为客户经理来讲，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最终目的就是为了销售。只要销售产品能力使得客户利益化，建行的利益化。OCRM系统为我们提供了最基础的目的，而全部储蓄所联动机制更是不可或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对黄金感兴趣的客户，我在OCRM系统中搜索了一下，发现是我所的金级客户，没有理产业品和定期存款，卡的流水记录发现有许多大笔的进出，在后续的效劳中发现，顾客重要从事销售工作，客户关系网比较复杂，每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些情况后我找到我的一位专门做公关的同学为其做了一下策划，其后也收到了很好的效果，客户也特别满意。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在存款时点上奉献了不少力量。最叫我打动的是客户在xx建行，询问黄金的时候发现xx建行的报价比我们要便宜1块钱，但仍然回到xx在我处购买了1000克实物金。客户讲，我经商赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起不舒适的。就这样这位客户不仅成为了白金级客户，还奉献出了产品。从这位顾客的'营销上，我发现，其实我们营销的不仅是产品，更是一种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们又怎能袖手旁观，不为其分忧呢？现代银行同质类的产品许多，我们靠什么取胜呢，唯有优质的效劳，我们不仅要为卖出去的产品效劳，也要为维护这种社会关系而效劳。第三个，善建者行，竭力者赢客户经理的优势在于什么，许多时候我都在考虑。我觉得就是我们能够有大量的时间去优化我们的效劳经过。高柜，低柜，效劳的时间有限，效劳的人数诸多，是群众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜在客户咨询贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而我们呢要发现客户深条理的需要。一位xx的客户从我处经过办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话，便把联络方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发现，客户已经办理过，无奈我向客户讲明情况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办理POS机的时候同时申领了。顾客有点欠好意思，我觉得也没什么，而且到店为其装好电话，并演示了下。客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付电话就是为了节约手续费的。当2月13日我看到（于xx省分行减免结算通卡跨行汇款手续费的批复），我给客户打了电话，并为其办理了此业务。之后随着客户对我各种业务的严密度逐步增长，客户在我处办理了金卡，而且转来50万购买理财，之后又介绍来自己的朋友也到我处办理了金卡而且转来了100万来购买理财。通过这位客户我发现，为客户效劳要有始有终，不能由于效劳到一半发现不属于自己效劳的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力效劳，客户是看在眼里记在心里的，对于有潜力的客户，是应该付出点力气，而且也是值得付出的，固然这个经过比较长，但最后的结果是令人满意的。以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作中类似的例子也一定不少，我只是抛砖引玉，希望对大家有所帮助，谢谢！银行客户经理年终总结8当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回顾这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习。下面是工作中所收获到的和一年以来的工作总结：一、加强学习，提升本身素质作为一名客户经理，我以为不只要擅长学习，还要勤于考虑。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了访问，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从交通银行夺目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理产业品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制定了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够安身本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能自动采集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的著名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学把握的知识，做好所内机具的颐养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打理清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全办法，关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感激。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经历体验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会特别虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其别人，就要使自己的业务素质提升。三、开拓市场，寻找新的增加点新的一年里我为自己制订了新的目的，做为客户经理我计划从下面几个方面来锻炼自己，提升自己的整体素质。1、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德涵养，强烈的事业心，作风正直，自律严格，洁身自爱。2、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要把握重要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识。既要有较高的政策理论水平，又要能详细介绍各种业务的操作流程。既要熟悉传统业务，又要及时把握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，十分是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。3、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与理论。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理回绝的技巧等。银行客户经理年终总结920xx年11月底，转正刚满一年。在这一年里，是一个新员工到老员工的改变，同时也是一个菜鸟到成熟客户经理的改变。今年年初，我个人贷款余额月780万，管户56户。到今年年底，我个人贷款余额约3200万，同比增长2420万元，管户255户，同比增长199户。从我成为客户经理那天开始，我的目的就很明确，坚持小额分散，以农村为发展基点，尽量不做大户，以小额为主，以量的积累到达贷款规模的增加。今年，我以为我的工作是有成效的，通过自己的努力积累了一批客户群，以老客户为中心向其四周朋友扩散，客户将我及我行介绍给了其亲朋好友，我将我行的“小“快“灵敏等贷款形式充足利用，赢得了较多客户的认可，如今我已不缺贷款客户，已经从较早以前的要业务改变成挑选业务，同时通过一年的锻炼，我的风险意识已经有了进一步的提升，业务水平也上了一个台阶。如今我是营业部客户经理两个团队中一个团队的带头人，同时，我也认识到如今面临多个问题：贷款调查粗糙，不良贷款开始产生截止12月1日，我个人贷款管户数255户，贷款户均约12.5万元，除3笔大额贷款外，其余贷款金额较小，造成我自己在贷款调查时粗心大意，做贷款资料较粗糙，主观判定较多，增长了贷款的风险，今年7月30日开始，我面临的是成为客户经理一个周期后到期贷款的处理问题，9月底，我就产生6比不良贷款，金额126万元，截止目前，我个人不良贷款6笔，金额80万。同时，等额还款类不良贷款约40万，共6笔档案错误过失较多，规范性亟需加强作为一名客户经理，这点我是不合格的，每月档案上交均有错误过失压力面前，心态失衡今年9月份开始，面临不良及工作的压力，导致一段时间心态失衡，同时我如今面临双重问题，团队的业务发展问题及个人业务发展问题对问题的反思没有出过不良的客户经理不是好客户经理，如今我面临的这些不良贷款均对我的成长有很大帮助。刚开始做贷款时，完全不知道何为风险，只想做快，把贷款先放出去，其他的没多想，如今我越来越觉得规范的主要性，我们做贷款是个高危行业，不尽职调查是对银行及自己是极大的不负责任，贷款做得越细，自己会越放心，同时，风险也会更低。以前产生不良贷款时自己毫无应对经历体验，例如9月份的几笔不良贷款，均是自己乐观估计客户的归还能力及还款意愿，没有在第一时间采用行动，耽搁了最佳机会，导致了逾期，这些难得珍贵的经历体验不是在听老客户经理随随意讲讲就能积累的，只要自己积累了能力印象深刻。如今，由于不良客户的大体特征，自己对新贷款客户也有了进一步的风险把控，同时自己也总结了一些把握客户软信息的技巧，这就是不良带给我的财富如今我在一个十字路口，是考虑自己业务发展优先，还是团队的业务优先。作为一个普通的客户经理，我有自信心会做得更好，可作为一名组长，我应该考虑的是团队的整体发展，一个团队中，若领队人把大部分业务都做了，这就是个失败的团队。银行客户经理年终总结1020xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自我，严格根据行里制订的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，XX年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理产业品-汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状态。一、加强学习，提升本身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，用心加入行里组织的各种学习活动，不断提升自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，透过学习“优质客户辨别引导流程能成功的辨别优质客户。如:10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每一天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提意见，同时还推荐他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的效劳，他很高兴的理解了我的推荐，并留下了联络电话。我查询了他的存款在80万元阁下。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我以为不只要擅长学习，还要勤于考虑。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了访问，看看他们的金融产品和效劳质量，回来后深有感慨。从交通银行夺目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质效劳、中兴实业银行的人民币理产业品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制定了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既效劳客户又起到好的营销效果。二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不一样的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够安身本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能自动采集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自我高标准、严要求，用心为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的著名度。在储蓄所工作时，能用心协同所主任搞好所内工作，利用自我所学把握的知识，做好所内机具的颐养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打理清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全办法，关好水电等再离所。从没遭到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不一样看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感激。在我做好自我工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经历体验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会特别虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师，要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮助其别人，就要使自我的业务素质提升。三、开拓市场，寻找新的增加点。只要不断开发优质客户，扩展业务，增长存款，能力提升效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，明白我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我自动和王先生联络，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的效劳，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，讲等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我透过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的时机，给他们教师介绍了汇财通和保险业务，教师们抢先询问汇财通利率状态，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。四、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务需要有较高的道德涵养，强烈的事业心，作风正直，自律严格，洁身自爱。五、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。禁受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有用心自动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通潜力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要幽默诙谐，在处理棘手问题上要灵敏变通，在业务操作上要慎重负责。六、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要把握市场营销学的基本知识，又要身体力行，用心参与理论。把握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理回绝的技巧等。银行客户经理年终总结11效劳创优、运筹制胜千里效劳创新是银行工作永远恒久的主题，只要加强效劳能力博得市场、能力创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召，积极投入到开创建立“文明诚信窗口活动中，将营业部效劳水平上升一个新台阶。我部先进做法,南通工行网讯和（如皋日报）已作了相关报道。省行网讯进行转载。1、抓好员工职业道德教育主任室以开创建立“文明窗口为契机，经常性组织员工学习（中国工商银行员工基本素养和效劳行为规范）、（中国工商银行营业规范化效劳标准）、等规章制度，不断规