证券公司投资者教育与权益保护.ppt

投资者教育与权益保护投资者教育与权益保护市场部培训中心市场部培训中心课程大纲课程大纲p证券投资者概述证券投资者概述p投资者教育解析投资者教育解析p投资者权益保护途径与措施投资者权益保护途径与措施一、证券投资者定义与权责一、证券投资者定义与权责证券投资者的定义证券投资者的权利证券投资者的责任（一）证券投资者的定义（一）证券投资者的定义 证券投资者是指以营利为目的，购买并持有资本证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体分红权分红权知情权知情权股东大会权利股东大会权利出席权出席权表决权表决权（二）证券投资者的权利（二）证券投资者的权利股东的基本权利（二）证券投资者的权利（二）证券投资者的权利证券交易中的权利？股份持有与处置权股份持有与处置权股票交易知情权股票交易知情权寻求司法保护权寻求司法保护权（三）证券投资者的责任（三）证券投资者的责任积极参加股东大会，行使股东权利 承担各类投资风险 遵守有关上市公司章程的规定认真阅读发行人股票发行、上市的公开披露信息，对发行公司股票投资价值作出分析 承担因自身违规或不可抗力导致的损失及风险二、投资者教育解析二、投资者教育解析投资者教育的定义投资者教育的目的投资者教育的主要内容投资者教育工作组织制度建设投资者教育的主要渠道投资者教育与各项业务的结合投资者教育工作的报告与检查案例赏析（一）投资者教育的定义（一）投资者教育的定义 投资者教育是指对投资于证券市场的社会公众开展的普及证券知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导依法维权等各项活动。（二）投资者教育的目的（二）投资者教育的目的1、让投资者梳理证券的投资理念，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益。2、帮助社会公众了解证券行业，自觉维护市场秩序，促进资本市场规范发展。（三）投资者教育的主要内容（三）投资者教育的主要内容1、普及证券基础知识2、宣传政策法规3、揭示投资风险4、接受咨询 处理投诉5、介绍证券产品 及业务6、经营机构 基本信息主要内容（四）投资者教育工作组织制度建设（四）投资者教育工作组织制度建设营业部投资者教育工作领导小组构架营业部投资者教育工作领导小组构架投资者教育工作小组角色对应人员职能负责人营业部负责人全面统筹工作领导小组客户服务、客户营销、合规管理、信息技术、财务管理等业务负责人工作计划制定与督导执行人员由客户服务和客户营销业务员工工作的推广和落实（四）投资者教育工作组织制度建设（四）投资者教育工作组织制度建设营业部投资者教育工作领导小组的营业部投资者教育工作领导小组的基本职责基本职责1.制定与本营业部相适应的投资者教育年度计划和实施方案；2.统筹安排本营业部投资者教育工作专项经费；3.策划、组织实施本营业部投资者教育工作计划中的各项内容；4.调查和研究本营业部投资者教育工作中出现的问题；5.检查、评价本营业部投资者教育工作的效果；6.及时向公司总部反映投资者教育工作中的情况。（五）投资者教育的主要渠道（五）投资者教育的主要渠道1.在营业场所设立投资者园地。2.在本单位网站设立投资者教育专栏；在交易委托系统中设置风险提示的有关内容；通过电子信箱等方式解答投资者的问题；为投资者开通短信服务。3.与新闻媒体合作，举办各类宣传教育活动。4.在营业场所举办投资者教育讲座、培训。5.在营业场所张贴标语、宣传画、风险揭示书等宣传资料，向投资者发放各类宣传材料。6.参加协会、各地方证券业协会（以下简称地方协会）组织的各类投资者教育活动。7.其他合规有效的方式。（五）投资者教育的主要渠道（五）投资者教育的主要渠道张贴风险揭示投资者园地其他内容法律法规知识介绍或问答证券知识介绍和业务咨询内容公司营业部佣金及各项税费标准公司基本情况介绍（五）投资者教育的主要渠道（五）投资者教育的主要渠道电子渠道1234本单位网站设立投资者教育专栏交易委托系统中设置风险提示的有关内容通过电子信箱等方式解答投资者的问题为投资者开通短信服务（五）投资者教育的主要渠道（五）投资者教育的主要渠道（六）投资者教育与各项业务的结合（六）投资者教育与各项业务的结合5、客户服务环节3、证券营销环节4、信息披露环节2、客户证券交易和资金存取环节各项业务1、客户开（销）户业务1、客户开（销）户业务、客户开（销）户业务 应当采用询问、风险承受能力评估等方式了解客户 在与客户签订证券交易委托代理协议时，应当核对客户身份，并留存相关资料 作好客户分类管理工作，引导客户审慎投资，合理配置金融资产 应当向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险1、客户开（销）户业务、客户开（销）户业务 应当根据投资品种对客户进行差异性风险揭示；应当严格审查客户开（销）户资料，切实履行反洗钱等法律义务；应当通过报纸、通讯、网站、营业部大厅张贴公告等方式，或者通过电话语音提示、柜台营业员主动提醒、电话预约、信件邮寄等方式，向客户宣讲账户规范的要求与意义，提高其对账户规范工作的认识；应当通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码、账户号码、交易密码等资料。2、客户证券交易和资金存取环节、客户证券交易和资金存取环节 提示客户不在非法营业场所从事证券交易，不接受非法证券咨询，不购买非法证券产品，不要将账户随意交由他人操作；告知、提醒客户的异常交易行为，问题严重者，向证券交易所报告，并按规定采取限制措施；对客户使用证券交易信息的行为进行有效管理，告知客户不得将证券交易信息用于自身证券交易以外的其他活动；制定相应的应急预案，以应对处理因突发事件导致营业部不能正常经营等可能影响客户正常交易的情况。3、证券营销环节、证券营销环节 按照规定定期对证券经纪人进行业务培训；在营业场所公示证券经纪人名单，提醒投资者警惕无合同经营；采取多种方式向投资者介绍各类证券业务与投资产品在各项业务和产品的宣传册、说明书、协议、研究报告等材料上标明风险揭示的内容，并在醒目位置注明“股市有风险，入市需谨慎”；向客户明确告知公司的法定业务范围、销售产品的核准文件；不得从事销售非法证券、以牟取佣金收入为目的诱使客户进行不必要的证券交易、对客户的收益做出承诺等活动。4、信息披露环节、信息披露环节 应当严格按照证监会、协会的相关要求做好信息公示工作；应当根据实际情况的变化，及时更新信息公示内容；信息披露应当及时、准确、完整，不得存在严重误导、虚假陈述和不按要求公开披露信息等情况。5、客户服务环节、客户服务环节 客服电话专人解答投资者的咨询，相关电子资料应当定期存档；对客户尤其是新开户的客户进行必要的讲座或培训；建立客户回访制度客户提出办理撤销指定交易、转托管或销户要求的，应当按规定及时办理，不得人为限制、拖延；通过加强对营业部人员培训等方式，提高其专业水平和服务质量；确保营业场地有序与安全；增加信息系统建设的人力、物力和财力的投入，维护信息系统的安全运行，做好应急处理预案；认真处理投资者的投诉和意见，做好记录；建立投诉处理不当的责任追究机制。5、客户服务环节、客户服务环节5、客户服务环节、客户服务环节 应当根据投资品种对客户进行差异性风险揭示 应当严格审查客户开（销）户资料，切实履行反洗钱等法律义务 应当通过报纸、通讯、网站、营业部大厅张贴公告等方式，或者通过电话语音提示、柜台营业员主动提醒、电话预约、信件邮寄等方式，向客户宣讲账户规范的要求与意义，提高其对账户规范工作的认识 应当通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码、账户号码、交易密码等资料6、投资者教育工作报告与检查、投资者教育工作报告与检查 应当根据投资品种对客户进行差异性风险揭示 应当严格审查客户开（销）户资料，切实履行反洗钱等法律义务 应当通过报纸、通讯、网站、营业部大厅张贴公告等方式，或者通过电话语音提示、柜台营业员主动提醒、电话预约、信件邮寄等方式，向客户宣讲账户规范的要求与意义，提高其对账户规范工作的认识 应当通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码、账户号码、交易密码等资料（七）投资者教育工作的报告和检查（七）投资者教育工作的报告和检查营业部自查、评价，整改问题，总结经验营业部将自身经验、做法、问题向公司总部和地方协会报告协会、地方协会适时对营业部投资者教育工作进行检查（八）案例赏析（八）案例赏析1、营业部投资者教育工作组织体系的建设及责任落实。2、营业部主要开展的风险教育活动某证券营业部投资者教育年度报告某证券营业部投资者教育年度报告3、坚持投资者风险评估4、加强权证交易风险揭示。5、推行基金销售适应性机制。1、营业部投资者教育工作组织体系营业部投资者教育工作组织体系的建设及责任落实。的建设及责任落实。角色角色人员人员职责职责组长营业部总经理全面协调副组长营业部副总经理全面督导检查执行部门柜台员工在客户办理业务时提示投资和与办理业务相关的风险执行部门研究咨询部负责投资者园地建设、客户证券投资基础知识、风险知识的培训和媒体宣传工作，在客户咨询过程中充分揭示投资风险执行部门办公室提供后勤保障和解决客户投诉问题执行部门电脑部提供技术支持执行部门计划财务部经费预算并提供资金保证2、营业部主要开展的风险教育活动营业部主要开展的风险教育活动创办投资者园地举办大型投资者教育讲座通过媒体和证券投资知识竞赛宣传证券投资风险将投资者教育贯穿到业务各环节发放证券投资风险解释材料开展投资者回访接受客户电话咨询向客户揭示风险通过短信电子邮件向客户揭示风险2、营业部主要开展的风险教育活动营业部主要开展的风险教育活动时间地点主讲内容培训师参与培训人数投资者反应2008年1月26日 花川惠宾馆 2008年投资策略研究咨询总部注册分析师A300人良好2008年2月14日新华街营业部股票、权证、基金、债券投资风险介绍XXX营业部注册分析师AB200人良好2008年2月14日大渡口营业部股票、权证、基金、债券投资风险介绍XXX营业部咨询部职工C150人良好2008年3月29日 XXX讲坛次贷危机影响扩大下的投资风险讲解XXX营业部注册分析师D150人良好2008年4月9日 XXX讲坛证券投资基本分析基础知识讲解XXX营业部注册分析师E152人良好2008年5月17日 XXX讲坛近阶段投资注意事项讲解XXX营业部注册分析师F140人良好下略3、坚持投资者风险评估坚持投资者风险评估风险风险评估评估客户开发、柜台开发时咨询服务时 了解客户背景、收入状况，风险承受能力和风险偏好 告知其常见风险 评估客户风险能力 劝解某些客户远离证券市场，或低风险投资 了解到的客户风险承受能力，风险偏好，投资心态 给客户提供适当性建议4、加强权证交易风险揭示加强权证交易风险揭示客户在交易权证之前,要求客户签署权证风险揭示书通过现场张贴、电话沟通等方式告知消费者权证交易风险当有权证即将到期时，做好到期权证的提示工作5、推行基金销售适应性机制推行基金销售适应性机制根据客户分类，做好适当性销售 对不同客户回访，提示其基金风险三、投资者权益保护途径与措施三、投资者权益保护途径与措施主要证券交易环节中的预防措施主要证券交易环节中的预防措施解决途径解决途径维权机构维权机构1、主要证券交易环节中的预防措施主要证券交易环节中的预防措施选择合法交易场所选择合法交易场所选择合法交易场所选择合法交易场所办理合法委托手续办理合法委托手续办理合法委托手续办理合法委托手续注意事项注意事项注意事项注意事项开户 1 1 1 1、选择适合委托交易方式、选择适合委托交易方式、选择适合委托交易方式、选择适合委托交易方式 2 2 2 2、买卖合法的证券、买卖合法的证券、买卖合法的证券、买卖合法的证券 3 3 3 3、不得全权委托股票买卖、不得全权委托股票买卖、不得全权委托股票买卖、不得全权委托股票买卖 4 4 4 4、不轻易委托他人代为进行证、不轻易委托他人代为进行证、不轻易委托他人代为进行证、不轻易委托他人代为进行证券买卖券买卖券买卖券买卖 5 5 5 5、不融资融券、不融资融券、不融资融券、不融资融券1、主要证券交易环节中的预防措施主要证券交易环节中的预防措施委托交易委托交易柜台存取柜台存取银证转帐银证转帐银证通存取银证通存取资金存取1、主要证券交易环节中的预防措施主要证券交易环节中的预防措施深市：证券转托管沪市：指定交易、撤销指定交易证券转移1、主要证券交易环节中的预防措施主要证券交易环节中的预防措施查询-定期查询自己的账户余额，避免自己 股票被盗卖、资金被冒提-及时查询、及时解决1、主要证券交易环节中的预防措施主要证券交易环节中的预防措施深市：证券转托管沪市：指定交易、撤销指定交易证券转移1、主要证券交易环节中的预防措施主要证券交易环节中的预防措施-发现证券账户、个人身份证 件、存折等遗失时，及时挂 失，申请账户冻结挂失1、主要证券交易环节中的预防措施主要证券交易环节中的预防措施2、解决途径、解决途径协协商商调调解解投诉投诉举报举报仲仲裁裁诉诉讼讼事件由轻到重3、维权机构、维权机构1、证券监督管理机构2、工商行政管理机关3、证券交易所4、公安机关5、证券业协会6、检查机关维权机构维权机构课程回顾课程回顾Thank you！