寿险公司的组织架构与运作管理教材课件.ppt
寿险公司的组织架构与运作管理寿险公司的组织架构与运作管理1课课 程程 目目 的的 了解公司组织架构体系了解公司组织架构体系 了解总公司各部门职能了解总公司各部门职能 了解寿险公司运作管理了解寿险公司运作管理2课课 程程 目目 录录 公司组织架构体系公司组织架构体系 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍 公司的运作与管理公司的运作与管理3营销服务部营销服务部总总 公公 司司省分公司省分公司市分公司市分公司公司组织架构体系公司组织架构体系q 公司组织架构体系公司组织架构体系124（20）10 2278县支公县支公 司司 104总公司组织架构总公司组织架构投资管理委员会主任投资管理委员会主任 业务管理委员会主任业务管理委员会主任 产品管理委员会主任产品管理委员会主任 xxxx运运营营部部 客客户户服服务务部部 审审计计部部 企企划划部部xxxx办办公公室室银银行行保保险险部部xxxx电电脑脑部部 投投资资管管理理部部管管理理支支持持部部精精算算部部 xxxx精精算算企企划划部部 产产品品市市场场部部 教教育育培培训训部部个个人人业业务务部部xxxx团团体体运运营营部部团团体体业业务务部部xxxx人人力力资资源源部部xxxx财财务务部部 xxxx股东大会股东大会董董 事事 长长董董 事事 会会总总 经经 理理上上海海四四川川北北京京广广东东江江苏苏浙浙江江山山东东辽辽宁宁河河南南河河北北青青岛岛大大连连宁宁波波佛佛山山黑黑龙龙江江天天津津湖湖北北福福建建江江西西安安徽徽苏苏州州深深圳圳5课课 程程 目目 录录 公司组织架构体系公司组织架构体系 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍 寿险公司的运作与管理寿险公司的运作与管理6个人业务部个人业务部团体业务部团体业务部银行保险部银行保险部产品市场部产品市场部运营部运营部客户服务部客户服务部团体运营部团体运营部精算企划部精算企划部 办公室办公室人力资源部人力资源部电脑部电脑部财务部财务部教育培训部教育培训部 7 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍q 个人业务部个人业务部 个个人人营营销销业业务务的的管管理理部部门门，负负责责个个人人营销业务的策划、推动与管理。营销业务的策划、推动与管理。系统个险业务规划（计划）的制订与执行系统个险业务规划（计划）的制订与执行 个险销售队伍管理制度的制订与执行个险销售队伍管理制度的制订与执行 个险政策的宣导和业务进程的追踪个险政策的宣导和业务进程的追踪 个险销售队伍的管理个险销售队伍的管理业务系列业务系列8总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍q 团体业务部团体业务部 负责公司团体业务的策划与管理。负责公司团体业务的策划与管理。根根据据市市场场情情况况和和公公司司整整体体战战略略，制制定定并并调调整整团团险险产品销售渠道与策略产品销售渠道与策略 整合团险销售渠道、产品、定价和促销策略整合团险销售渠道、产品、定价和促销策略 团险销售队伍人员管理办法的制定与执行团险销售队伍人员管理办法的制定与执行 负责中介业务与交叉销售的开拓与管理负责中介业务与交叉销售的开拓与管理 9q 银行保险部银行保险部 负责以各类银行为主要销售渠道的业务管负责以各类银行为主要销售渠道的业务管理部门。理部门。制订并调整银行保险业务开拓的渠道与策划制订并调整银行保险业务开拓的渠道与策划 负责银保业务的管理与追踪负责银保业务的管理与追踪 负责银行系列销售人员管理办法的制定与执行负责银行系列销售人员管理办法的制定与执行总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍10总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍q 产品市场部产品市场部 负负责责公公司司所所有有产产品品的的研研发发和和设设计计、条条款款的的备案和管理，以及产品的上线等工作。备案和管理，以及产品的上线等工作。制制订订公公司司中中长长期期产产品品开开发发战战略略及及年年度度产产品品开开发发规规划划，并向公司产品开发管理委员会提交并向公司产品开发管理委员会提交 产产品品调调研研和和市市场场分分析析，并并探探讨讨公公司司产产品品对对策策，提提出出产产品需求提案品需求提案 协协调调产产品品管管理理中中各各部部门门工工作作，有有效效控控制制产产品品开开发发和和管管理流程理流程 牵牵头头协协调调推推广广工工作作，保保证证新新的的产产品品能能够够及及时时、准准确确地地推广到机构推广到机构总公司总公司各部门各部门职能介职能介绍绍总公司总公司各部门各部门职能介职能介绍绍后援支持后援支持11q 运营部运营部 负负责责公公司司银银行行代代理理业业务务、个个人人业业务务（含含新契约及保全）的运营流程管理与建设新契约及保全）的运营流程管理与建设 负责新契约及保全、理赔的核保负责新契约及保全、理赔的核保 负责调查和理赔管理负责调查和理赔管理 负责全国的统一制单、医务管理及运营培训组织负责全国的统一制单、医务管理及运营培训组织 负责保全业务管理、档案管理负责保全业务管理、档案管理 负责的运营流程管理与建设，运营业务分析负责的运营流程管理与建设，运营业务分析 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍12运运 营营 特特 点点（1 1/2 2）全国第一家各业务系统整合为同一平台的保险公司所有业务数据集中在总部，使用统一的作业所有业务数据集中在总部，使用统一的作业平台，标准化的操作界面，集中的数据管理平台，标准化的操作界面，集中的数据管理全国第一也是唯一一家全国全国第一也是唯一一家全国集中出单的公司集中出单的公司通过影像技术上传到总公司出单通过影像技术上传到总公司出单中心，统一出单核保、邮政专递、中心，统一出单核保、邮政专递、出单外包出单外包全国第一家做到客户和业务数据完全集中在总公司统一客户资料个、团、银归结为一统一客户资料个、团、银归结为一个客户代码，客户接受服务不受地个客户代码，客户接受服务不受地域限制，客户资料得到有效利用，域限制，客户资料得到有效利用，对客户资源进行深度挖掘。对客户资源进行深度挖掘。总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍13运运营营特特点点（2 2/2 2）基于影像技术基于影像技术三层三层WEBWEB结构结构客客 户户资资 料料集集 中中q新契约、理赔等作业流新契约、理赔等作业流程由上传的影像进行驱程由上传的影像进行驱动、快速高效动、快速高效q高度的开放性、可扩展高度的开放性、可扩展性和可伸缩性，充分支性和可伸缩性，充分支持业务的拓展持业务的拓展终端可延终端可延伸至客户，方便客户对伸至客户，方便客户对保单的保单的“自助式自助式”服务服务外包模式外包模式集中出单集中出单统一派送统一派送q出单打印外包，出单打印外包，由总公司统一由总公司统一出单，通过邮出单，通过邮政专递快速高政专递快速高效统一派送。效统一派送。q所有业务的客所有业务的客户资料集中存储，户资料集中存储，每一个客户都有每一个客户都有一份独立的客户一份独立的客户档案档案q所有的客户服所有的客户服务和理赔作业不务和理赔作业不受地域限制受地域限制q支持客户关系支持客户关系管理，最大限度管理，最大限度地发掘客户的保地发掘客户的保险潜力险潜力总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍三层WEB结构：浏览器、应用服务器和数据库14q团体运营部团体运营部 负责公司团险业务业务的运营管理与客户服务负责公司团险业务业务的运营管理与客户服务 据据市市场场情情况况和和公公司司整整体体战战略略，制制定定并并调调整整团团险险客客户户服服务战略和策略务战略和策略 制制定定全全国国统统一一的的标标准准团团险险新新契契约约、核核保保、保保全全、理理赔赔作业流程、作业规则和以及各项业务管理制度和规定作业流程、作业规则和以及各项业务管理制度和规定 全全面面规规划划各各项项重重大大（新新）的的客客户户服服务务项项目目并并推推动动实实施施，全面提升服务品质全面提升服务品质 最大程度上强化、支持团险销售网络最大程度上强化、支持团险销售网络总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍15q 客户服务部客户服务部 负负责责公公司司续续缴缴业业务务的的收收费费管管理理、高高端端客客户户的附加值服务、咨询投诉与电话回访服务的附加值服务、咨询投诉与电话回访服务 负负责责服服务务中中心心的的规规划划管管理理、保保单单退退保保劝劝阻阻的的指指导导、客户细分及公司统一组织的客户服务活动规划客户细分及公司统一组织的客户服务活动规划 负负责责服服务务标标准准的的制制定定、客客户户服服务务培培训训、客客户户投投诉诉管管理理 负责续期收费企划、收费达成率的考核、收费督导负责续期收费企划、收费达成率的考核、收费督导总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍16电话回访电话回访咨询、投诉咨询、投诉 附加价值服务附加价值服务附加价值服务附加价值服务续期收费续期收费总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍 客户服务的主要工作客户服务的主要工作17q 精算企划部精算企划部产产品品支支持持：1)1)产产品品开开发发定定价价（包包括括计计算算说说明明书书、利利润润测测试试等等）、风风险险评评估估及及其其管管控控；2)2)再再保保险险安安排排再再保保条条件件的的谈谈判判和和再再保保协协议议的的审审核核（包包括括费费用用和和自自留留额额等等）；3)3)保保全全产产品品（包包括括分分红红、投投连连等等新新型型产产品品）售后的保全技术支持。售后的保全技术支持。业业务务支支持持：1)1)各各业业务务功功能能、产产品品的的费费用用管管控控和和风风险险管管控控；2)2)特特殊殊案案例例的的评评估估；3)3)协协助助业业务务部部门门对对合合作作方方（如如银银行行、中中介介公公司司等等）进进行行培培训训以以及及谈谈判判等等；4)4)协协助助业业务务部部门门对对客客户户进进行行精精算算评评估估（如如养养老老金金责责任任评评估等）；估等）；5)5)突发、非日常业务的技术支持。突发、非日常业务的技术支持。总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍18总公司各部门职能说明总公司各部门职能说明q 精算部精算部 评估：评估：1)1)法定评估；法定评估；2)2)GAAP GAAP 评评估估；3)3)内内含含价价值值分析分析 偿偿付付能能力力和和资资本本金金：1)1)偿偿付付能能力力监监控控与与管管理理；2)2)资本金资本金(如注资等如注资等)报报表表编编制制：1)1)保保监监会会报报表表；2)2)预预算算编编制制（会会同同财财务、企划等）；务、企划等）；3)3)其他其他 经经验验分分析析：1)1)费费用用分分析析；2)2)续续保保率率分分析析；3)3)理理赔率分析。赔率分析。19q 人力资源部人力资源部 负负责责公公司司人人力力资资源源发发展展规规划划、员员工工薪薪酬与福利的制定、员工工作考核与晋升。酬与福利的制定、员工工作考核与晋升。q 办公室办公室 是是公公司司的的行行政政管管理理部部门门，负负责责公公司司对对外外的的宣宣传传和和联联络络工工作作，同同时时为为公公司司各各个个部门提供支援与服务。部门提供支援与服务。总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍共同资源共同资源20q 企划部企划部 公司战略规划的制定部门。公司战略规划的制定部门。组织推动公司重大管理与发展议题的研究与报告组织推动公司重大管理与发展议题的研究与报告 组织召开公司月度和半年度经营分析与研讨会组织召开公司月度和半年度经营分析与研讨会 汇总分析公司内外经营管理信息汇总分析公司内外经营管理信息 组织推动系统企划工作团队的建设和发展组织推动系统企划工作团队的建设和发展 机构发展部：机构发展部：公司公司自有物业自有物业管理与管理与职场职场管理管理 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍租赁、装修和家具等租赁、装修和家具等 自购财产自购财产21总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍q 电脑部电脑部 负负责责制制定定公公司司的的电电子子化化建建设设发发展展规规划划；管管理理和和维维护护公公司司的的计计算算机机系系统统和和网网络络系系统统，确确保系统安全、稳定、有效运行。保系统安全、稳定、有效运行。规规划划、建建设设、主主管管全全公公司司信信息息技技术术应应用用和和管管理理，为为公公司司业业务务处处理理和和日日常常办办公公提提供供先先进进的的信信息息技技术术平平台台和和作作业业环环境境，为为公公司司管管理决策提供完整准确的信息技术支持；理决策提供完整准确的信息技术支持；根根据据公公司司的的发发展展需需要要，有有计计划划有有步步骤骤地地组组织织开开发发或或引引进进各各类类计计算机应用系统，并在全公司范围内组织推广应用；算机应用系统，并在全公司范围内组织推广应用；22q 管理支持部管理支持部 根根据据公公司司发发展展情情况况，负负责责为为公公司司管管理理层层提提供供流流程程规规划意见并制定项目实施计划划意见并制定项目实施计划 负负责责管管理理各各用用户户部部门门的的系系统统开开发发项项目目，并并协协调调电电脑脑部讨论决定其解决方案部讨论决定其解决方案 负负责责对对应应用用系系统统的的开开发发进进行行协协调调，对对外外包包商商进进行行评评估及管理估及管理 负负责责系系统统开开发发需需求求的的整整理理，分分析析，优优化化，根根据据业业务务发发展展及及业业务务流流程程需需要要进进行行项项目目分分析析及及制制定定优优化化方方案案，以提高系统使用效率及降低运营成本以提高系统使用效率及降低运营成本 负负责责项项目目上上线线的的测测试试管管理理，准准备备测测试试计计划划及及上上线线方方案，以保证测试及上线过程安全及高效。案，以保证测试及上线过程安全及高效。总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍23q 教育培训部教育培训部 教育、培养、训练、辅导教育、培养、训练、辅导 个险系列培训规划的制定与执行个险系列培训规划的制定与执行 对机构个险业务培训的指导与监督对机构个险业务培训的指导与监督 负责总公司内勤培训工作（高级主任以下职级）负责总公司内勤培训工作（高级主任以下职级）配合银保、团险系列的培训组织与管理工作配合银保、团险系列的培训组织与管理工作 全系统专兼职讲师队伍的建设与管理全系统专兼职讲师队伍的建设与管理总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍24总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍q 财务部财务部 根根据据总总公公司司的的发发展展战战略略，负负责责公公司司财财务务管管理理政政策策的的制制定定并并执执行行，并并根根据据各各项项财财务务信信息息做做出出财财务务决决策。策。q 投资部投资部 主主要要从从事事公公司司保保险险资资金金的的风风险险监监控控、投投资资运运作作和和绩效评估；投资账户对外的信息披露等业务。绩效评估；投资账户对外的信息披露等业务。25q 审计部审计部 根据国家有关经济金融保险等法律、法规和公司有关根据国家有关经济金融保险等法律、法规和公司有关规章制度，制定审计管理制度并执行。规章制度，制定审计管理制度并执行。监督公司各项规章制度的贯彻执行情况，评价内部控制制度的健全、监督公司各项规章制度的贯彻执行情况，评价内部控制制度的健全、适用和有效情况适用和有效情况 审核各项资产、权益的安全性与完整性审核各项资产、权益的安全性与完整性 评价和监督经济合同的签订及执行情况，及对各类采购案的核价议价评价和监督经济合同的签订及执行情况，及对各类采购案的核价议价 做好公司内部审计与配合监管部门对公司的审计工作做好公司内部审计与配合监管部门对公司的审计工作评价和审核主要中层干部离任时的经营业绩以及经济责任评价和审核主要中层干部离任时的经营业绩以及经济责任调查受理公司相关人员违规违纪和违法犯罪行为，对触犯法律的案件调查受理公司相关人员违规违纪和违法犯罪行为，对触犯法律的案件移交司法机关查处移交司法机关查处 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍26课课 程程 目目 录录 公司组织架构体系公司组织架构体系 总公司各部门职能介绍总公司各部门职能介绍 寿险公司的运作与管理寿险公司的运作与管理27寿险公司的运作与管理寿险公司的运作与管理q 业务运作管理业务运作管理q 财务运作管理财务运作管理q 投资运作管理投资运作管理 营销管理营销管理 产品管理产品管理 运营管理运营管理 分保管理分保管理 客户服务客户服务 承保承保 理赔理赔 保全保全28寿险公司的业务运作管理寿险公司的业务运作管理代代 理理 人人体检通知体检通知 投保书投保书上传上传体检体检/契调报告契调报告问题件问题件体检件体检件契调件契调件 问题件、契调通知问题件、契调通知代代 理理 人人问题件问题件投保书投保书问题件问题件问题件问题件录录入入复复核核核核保保体检体检/契调契调报告报告 信信件件处处理理初初 审审影影 像像 扫扫 描描打打印印、清清分分保保 单单 邮邮 寄寄 承承 保保新契约承保流程图新契约承保流程图29寿险公司的业务运作管理寿险公司的业务运作管理客客客客户户户户报报报报 案案案案不予立案不予立案是否立案是否立案简易案件简易案件延迟立案延迟立案通知客户通知客户补补充充材材料料常规案件常规案件调查案件调查案件财务部门财务部门转帐转帐邮寄理赔邮寄理赔通知书通知书上门领取上门领取拒赔案件拒赔案件合议案件合议案件理理 赔赔 流流 程程 图图受受 理理30Y客客 户户运营柜面运营柜面审核材料齐备审核材料齐备?立即办理立即办理N业务员业务员 （或其他人）（或其他人）委托委托不能办理不能办理材材料料返返回回给给客客户户寿险公司的业务运作管理寿险公司的业务运作管理保保 全全 流流 程程 图图31q 提取各种准备金提取各种准备金寿险公司的财务运作管理寿险公司的财务运作管理q 保证保险财务稳定保证保险财务稳定q 实现保险利润实现保险利润 未到期责任准备金未到期责任准备金未决赔款准备金未决赔款准备金人身保险责任准备金人身保险责任准备金总准备金总准备金偿付能力偿付能力营业利润营业利润 +投资利润投资利润32寿险公司的投资运作管理寿险公司的投资运作管理q 保险资金构成保险资金构成自有资本金自有资本金+非寿险责任准备金非寿险责任准备金+寿险责任准备金寿险责任准备金q 资金运用原则资金运用原则 安安 全全 性性收收 益益 性性流流 动动 性性三性原则三性原则33 q 资金运用渠道资金运用渠道 银行存款银行存款 购买债券购买债券 买卖证券投资基金买卖证券投资基金 投资股票投资股票寿险公司的资金运用管理寿险公司的资金运用管理政府债券政府债券 金融债券金融债券 企业债券企业债券 次级债次级债可转债可转债34业务管理业务管理财务管理财务管理投资管理投资管理风风 险险 管管 理理寿险公司的运作与管理寿险公司的运作与管理安全、安全、收益收益、流动流动 营销管理营销管理 运营管理运营管理 产品管理产品管理 分保管理分保管理 客户服务客户服务准备金、偿付能力、财务稳定准备金、偿付能力、财务稳定35 太平人寿的组织架构与运作管理太平人寿的组织架构与运作管理36 379、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。2023/2/232023/2/23Thursday,February 23,202310、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。2023/2/232023/2/232023/2/232/23/2023 12:42:35 AM11、越是没有本领的就越加自命不凡。2023/2/232023/2/232023/2/23Feb-2323-Feb-2312、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。2023/2/232023/2/232023/2/23Thursday,February 23,202313、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。2023/2/232023/2/232023/2/232023/2/232/23/202314、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。23 二月 20232023/2/232023/2/232023/2/2315、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。二月 232023/2/232023/2/232023/2/232/23/202316、业余生活要有意义，不要越轨。2023/2/232023/2/2323 February 202317、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。2023/2/232023/2/232023/2/232023/2/23Thank You.Thank You.You made my day!You made my day!-敢为天下先，勇争第一敢为天下先，勇争第一
