企业管理资料范本-银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明.docx

XX银行分行X X年支行绩效考核指标及说 明一、经营效益类指标（一）指标设置（180分）相关项目分值考核部门机构利润计划完成率100计划财务部人均利润50计划财务部净利差30计划财务部合计180（二）指标说明1、考核利润计划完成率。（计算公式）考核利润计划完成率=实际完成经济利润+考核利润计划（评分标准）本指标由分行计划财务部相关相关项目考核。完成年度经济利 润计划得标准分，支行每超额完成60万元加10分；未完成经济利 润计划的按照实际完成率得分。最高得分不超过标准分的150%, 最低得分为0分。况，本项考核指标不得分。计划进度：一至四季度公司“相关项目储备库”建设任务，按 全年任务数的30%、60%、90%, 100%进度安排。（6）公司条线银票签发量任务完成率（10分）（计算公式）银票签发量任务完成率二银票实际签发量/银票计划签发量（评分标准）按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分200%,最 低分为0分。计划进度：一至四季度银票签发量指标任务，按全年任务数的 30%、60%、90%. 100%进度安排。（7）公司条线新增银票余额任务完成率（10分）（计算公式）新增银票余额任务完成率二银票余额实际新增数/银票余额计 划新增数（评分标准）按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分200%,最 低分为0分。计划进度：一至四季度银票余额新增指标任务，按全年任务数 的 30%、60%、90%、100%进度安排。（8）公司条线“蓄贷池”建设指标值（加扣分项，最高加扣20分）（评分标准）考核期内，被考核支行采取月初投放、月末收回或提前收回等 措施开展“蓄贷池”业务，提前报备分行公司业务管理管控部，经 认可，实现当月新增日均贷款，每形成500万元“蓄贷池”贷款， 给该支行加2分；凡是每月1日表内贷款投放到位的，按每投放 1000万元加2分；未向分行公司业务管理管控部报备并批准而提 前归还贷款，以及贷款在当月续办时间超过3天，按每100万元扣 1分予以处罚，此项累计最高加扣分20分。（9）对公存款存量挖潜指标（加分项，最高加20分）对公存款存量挖潜范围包括：公司存款、小微企业存款。（评分标准）以上一考核期，被考核支行对公日均存款在1000万元以下的 客户日均存款为基数，考核期内该类客户对公日均存款较基数每新 增500万元，加1分，以此类推，最高加20分。（10）对公理财销售指标（加分项，最高加20分）（评分标准）考核期内，被考核支行对公理财销售额每达到500万元，加1 分，以此类推，最高加20分。（11）对公信贷客户存款沉淀率提升考核指标（加分项，最高 加20分）考核期内，被考核支行对公信贷客户的对公存款沉淀率较上期 有所提升，每提升5%加2分，以此类推，最高加20分。（12）公司条线低风险表外业务拓展指标（加分项，最高加20分）低风险表外业务是指：通过全额对公保证金、存单、保本型理 财进行质押办理的银票、保函、信用证等表外业务。（评分标准）考核期内，被考核支行每办理500万元低风险表外业务，且期 限在3个月以上（含）的，加2分，以此类推，最高加20分。（13）公司条线创新业务拓展考核指标（加分项，最高加50 分）（评分标准）1 .考核期内，被考核支行积极拓展如：对接理财、组合投资、 中小企业私募债（私募公司债）、债券资金监管及承销顾问业务、 企业资产证券化、财务顾问及代理推介业务等投行创新类质量本合 同支付资金服务业务，落地后经分行公司业务管理管控部认可，每 个相关项目加20分；与发债（企业债、公司债、债务融资工具） 客户签订相关协议（如债券承销协议、资金托管协议和资金监管协 议等），经分行公司业务管理管控部认可，每户加10分；办理100% 占用风险资产的创新业务（如：借款保函、同业投资等），经分行 公司业务管理管控部认可，每个相关项目加10分。如果落地相关 项目中间业务收益率在3%以上，经分行公司业务管理管控部认可, 每个落地相关项目再加10分。2 .考核期内，被考核支行拓展交易银行业务（如保理、保兑 仓等），经分行公司业务管理管控部认可，每办理500万元，加2 分，以此类推，最高加20分。3 .考核期内，被考核支行拓展国际业务（指需要进行国际收 支申报的国际业务量及国内信用证开证发生额），经分行公司业务 管理管控部认可，每办理500万元，加2分，以此类推，最高加 20分。（14）公司业务贡献度考核指标（加分项，最高加20分）（评分标准）考核期内，被考核支行在分行公司条线组织开展的各项营销推 动活动中，业绩表现突出的给予相应加分，单次活动排名第一加 10分，随后各名次的得分较前一名递减1分，营销推动活动中没 有业绩的支行不得分;获得总行表彰或奖励，每次加10分。此项累 计最高加分20分。（15）个人存款日均余额新增计划完成率（50分）个人存款包含储蓄存款、保本型理财质量本合同支付资金服 务。（计算公式）个人存款日均余额新增计划完成率二日均余额新增实际数/日 均余额新增计划数*100%*权重分值（评分标准）最高分不超过权重分值的200%,最低值为0。本项指标设负增长扣分项，较基数每负增长100万元扣1分， 最多扣权重分值的50%o（16）个人存款占比（20分）（计算公式）个人存款占比二个人存款日均余额/一般存款日均余额（评分标准）.个人存款日均新增任务完成率低于50%,此项计0分。1 .个人存款日均新增任务完成率高于50% （含），个人存 款占比较年初持平，得15分；每上涨1个百分点，加1分，最高 加10分；每下降1个百分点，扣2分，最多扣10分。（17）理财质量本合同支付资金服务销售计划完成率（40分）（计算公式）理财质量本合同支付资金服务销售计划完成率二理财质量本合 同支付资金服务销售实际数/理财质量本合同支付资金服务销售计 划数*100%*权重分值（评分标准）最高分不超过权重分值的200%,最低值为0o（18）理财质量本合同支付资金服务余额新增计划完成率（10 分）（计算公式）理财质量本合同支付资金服务余额新增计划完成率二理财质量 本合同支付资金服务余额新增实际数/理财质量本合同支付资金服 务余额新增计划数*100%*权重分值（评分标准）最高分不超过权重分值的200%,最低值为0。（19）个人消费类贷款余额新增计划完成率（7分）（计算公式）个人消费类贷款余额新增计划完成率二个人消费类贷款余额新 增实际数/个人消费类贷款余额新增计划数*100%*权重分值（评分标准）最高分不超过权重分值的200%,最低值为0。（20）借记卡发卡新增计划完成率（4分）（计算公式）借记卡发卡新增计划完成率二借记卡发卡新增实际数/借记卡 发卡新增计划数*100%*权重分值（评分标准）最高分不超过权重分值的200%,最低值为0。（21）信用卡发卡新增计划完成率（4分）（计算公式）信用卡发卡新增计划完成率二信用卡发卡新增实际数/信用卡 发卡新增计划数*100%*权重分值（评分标准）最高分不超过权重分值的200%,最低值为0。（22）企业员工揽存新增计划完成率（7分）（计算公式）企业员工揽存新增计划完成率二支行所属企业员工营销个人存 款日均余额新增实际数/支行所属企业员工营销个人存款日均余额 新增计划数* 100%*权重分值（评分标准）最高分不超过权重分值的200%,最低值为0。（23）符合低资本占用小微贷款比例（24分）（计算公式）符合低资本占用小微贷款比例二考核期末符合低资本占用的小 微贷款/小微贷款总额符合低资本占用的小微贷款指单户信用总额（包含贷款、承兑 等）在500万元以下的小微贷款（评分标准）上年末符标小微贷款比例三50%的支行，期末实际值达到50% 的，给予基础分24分。期末实际值高于上年末的，每增加1%加1. 5 分；期末实际值低于上年末的，对低于50%以下的部分，每减少1 个百分点扣1. 5分。30%W上年末符标小微贷款比例50%的支行,期末实际值达 到30%的，给予基础分10分。期末实际值高于上年末的，低于50% （含）以下的部分，每增加1%加1.2分，高于50%以上部分，每增 加1%加1.5分；期末实际值低于上年末的，每减少1%扣1.5分， 实际值低于30%的，不得分。上年末符标小微贷款比例30%的支行，期末实际值高于上年 末的，低于50% （含）以下的部分，每增加1%加1分,高于50%以 上部分，每增加1%加1.2分；期末实际值低于上年末的，不得分。本指标最高分不超过标准值的150%,最低分为0分。（24）小微贷款计划完成率（8分）（计算公式）小微贷款计划完成率=考核期小微贷款实际新增数/考核期小微贷款增长计划任务（评分标准）根据考核期末支行小微贷款实际新增完成率计算得分，本指标 最高分不超过标准值的150%,最低分为°分。3、客户结构优化指标。（1）公司客户数增长计划完成率（20分）（计算公式）公司客户分为机构类、大型、中型三类。机构/大/中型客户数增长计划完成率=机构/大/中型客户实 际增长数:机构/大/中型客户增长计划数（评分标准）机构类、大型、中型客户增长指标的基础分分别为8分、3分、 9分，分别按计划完成率得分，最高分不超过标准分的200%,最低 分为0分。计划进度：一至四季度公司客户指标任务，按全年任务数的30%、60%、90%、100%进度安排。（2）个人消费类贷款客户新增计划完成率（2分）（计算公式）个人消费类贷款客户新增计划完成率二个人消费类贷款客户新 增实际数/个人消费类贷款客户新增计划数*100%*权重分值（评分标准）最高分不超过权重分值的200%,最低值为0。（3）移动金融质量本合同支付资金服务（含个人网银、手机银行）新增计划完成率（4分）计算公式）移动金融质量本合同支付资金服务（含个人网银、手机银行） 新增计划完成率二移动金融质量本合同支付资金服务新增实际数/ 移动金融质量本合同支付资金服务新增计划数*100%*权重分值（评分标准）最高分不超过权重分值的200%,最低值为0。（4）零售条线创新营销情况（加分项）1 .理财质量本合同支付资金服务定制：成功定制理财质量本 合同支付资金服务每达到1000万元加1分，最多加5分；2 .个贷模式化平台：成功搭建个人消费贷款平台且新增投放 每达到500万元加1分，最多加5分；3 .贵宾客户属地化增值服务拓展：成功签订贵宾客户优惠协 议商户每户加1分，最多加5分。4 .营销进社区宣传：成功开展进社区宣传、推广活动，每次 加0.5分，最多加5分。5 .其他创新相关项目：支行或所属企业员工发起并获总、分 行认可的质量本合同支付资金服务、业务、服务等方面创新，视创 新相关项目效应给予加分，最多加5分。（5）政务系统推广及代理资质获取考核指标（加扣分项，最 高加扣20分）.新增政务系统推广及代理资质获取（评分标准）考核期内，被考核支行成功新增推广政务系统、集团现金管理 管控系统、获取代理资质，经公司业务管理管控部认可，每个加 10分，以此类推，最高加20分。1 .存量政务系统、集团现金管理管控系统业务量提升（评分标准）考核期内，被考核存量政务系统、集团现金管理管控系统的业 务量较上年同期有提升，则每提升500万加2分，以此类推，最高 加10分；如业务量较上年同期有下降，则视情况扣分，最高扣20 分。（6）新增小微贷款客户计划完成率（16分）（计算公式）新增小微贷款客户计划完成率=考核期末新增小微贷款客户 实际数/考核期新增小微存款客户计划数（评分标准）考核期末支行完成新增小微贷款客户计划得16分，超计划部 分，按1分/I户标准加分；未完成新增计划的按照实际完成率得 分。本指标最高分不超过标准值为的150%,最低分为0分。（7）小微模式化平台建设（加扣分项）有效模式化平台的标准：标准一：小微贷款客户10户（含，须新增贷款客户）以上。标准二：小微贷款客户5户（含，须新增贷款客户）以上。（评分标准）2、人均利润。（计算公式）人均利润=考核期经济利润+考核期平均人数经济利润的计算方法与“经济利润计划完成率”指标中经济利 润的计算方法一致。平均人数为年度考核期月平均人数，含劳务派 遣相关人员，不含内退职工（下同）。（评分标准）根据分行类别，采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支 行的平均值，加扣分常数为0.5。得分最高不超过权重分的150%, 最低得分为零分。3、净利差。（计算公式）净利差=贷款平均利率一存款平均利率（评分标准）采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加 扣分常数为0.5。得分最高不超过权重分的150%,最低得分为零分。二、发展转型类指标发展转型类指标用于评价各考核单位根据总行的有关政策及 自身需要，推动业务发展转型的情况。（一）指标设置（410分）相关项目相关项目分值考核部门机构支行新搭建一个模式化平台并得到总行批复认定的加3分 （核心企业供应链模式化平台加5分）；新平台下批量发展客户数 达到有效平台标准一的，另加5分；达到平台标准二的，另加3分;支行搭建的模式化平台（含核心企业供应链模式化平台）得 到分行认定，且平台项下批量发展客户数达到有效模式化平台标准 的，达到标准一的加5分，达到标准二的加3分；有效模式化平台建立是由两家以上支行共同完成的，根据实 际情况给予比例加分。全年凤凰小微特色支行、市府路零售专营支行各须完成有效 模式化平台1个，未完成任务的，给予扣分8分/平台。本指标最高加分15分。（8）小微新质量本合同支付资金服务推广（加分项）小微新质量本合同支付资金服务标准：小微企业业务管理管控 部出台的小微业务新质量本合同支付资金服务。（评分标准）考核期末支行落地小微新质量本合同支付资金服务一户计2 分，最高加分10分。4、业务协同联动。（1）代发金额新增计划完成率（10分）（计算公式）代发金额新增计划完成率二实际代发金额/计划代发金额*100%* 权重分值（评分标准）最高分不超过权重分值的200%,最低值为0。（2）代发留存率（5分）（计算公式）代发留存率二代发资金实际留存金额/ （新增代发金额*35%）*100%*权重分值（评分标准）最高分不超过权重分值的200%,最低值为0。（3）联动营销情况（加扣分项）.代发单位完成情况支行代发单位进度任务完成率为100% （含）的加3分，100% 以上的加5分，低于50%的扣2分；.代发人数完成情况支行代发人数任务完成率为100% （含）的加3分，100%以上 的加5分，低于50%扣2分;1 .规章制度执行情况。考核期内若个人经营类授信客户低于 2014年让利个人经营类贷款客户零售存款联动营销金额，或无公 私联动代发业务的每户扣2分，最多扣10分。5、其他指标。（1）进步度指标（10分）（评分标准）为充分体现各支行的可比性、竞争性，以总行目标任务为标 准值，设置相关考核指标及权重，进步度考核最高得分不超过权重 分的150%。日均存款增长率达到12%得10分，每提高1个百分点加3分; 增长率10%T2%的，得分9To分；增长率5%T0%的，得分8-9分; 增长率0-5%,得分3-8分；跌破上年基数的，每低于1个百分点 扣1分，本项扣完为止。（2）公司条线数据及信息的报送考核指标（扣分项，最高扣 20分）（评分标准）考核期内，被考核支行应及时、准确、真实、完整的按照总行 或分行要求报送公司业务数据、材料、存款预测或反馈相关信息。报送内容漏报的，扣5分/次；报送质量差的，扣3分/次；迟 报的，扣2分/次；严重影响分行报送或统计质量，造成不良后果 的支行可直接一次性扣10分。此项累计最高扣20分。（3）公司条线会议、培训考核指标（扣分项，最高扣20分） （评分标准）考核期内，被考核支行参加总、分行组织的各项会议、培训的 应到相关人员，未请假缺席，每人次扣3分；迟到或早退，每人次 扣2分；因缺席、迟到或早退而造成不良后果的可直接一次性扣 10分。此项累计最高扣20分。（4）零售条线活动获奖情况（加分项）1 .在分行零售条线组织的各项营销竞赛活动中，获得先进单 位（或个人）荣誉的给予相应加分，一等奖加2分、二等奖加1分, 三等奖加0.5分（个人获奖加分标准折半）；在总行零售条线组织 的各项营销竞赛活动中获奖的，按上述标准的2倍加分。2 .在分行、总行或银行业组织的非营销竞赛活动中，获得与 零售条线相关荣誉的团队或个人（如金牌理财师、优秀大堂经理、 明星客户经理等），给予相应加分：分行内部加0.5分/人、次，总 行与市级加1分/人、次，总公司与省级加1.5分/人、次，国家级 加2分/人、次。3 5）零售条线建设情况（扣分项）1 .参加会议、培训情况。符合总、分行要求者不扣分，不符合 要求且有以下情况者酌情扣分：会议、培训应到相关人员，未请假 缺席、迟到或早退，每人次扣1分，最多扣5分。2 .报表、条线计划总结等其它相关材料报送情况。符合总分 行要求者不扣分。未及时按总行要求报送报表、条线计划总结等其 它相关材料的每次扣1分，扣完为止。3 .宣传营销活动组织开展情况。按总、分行要求及时报送支 行营销宣传情况，包括但不限于电台、电视台宣传，灯箱、楼宇广 告牌宣传，每周末营销进社区宣传，网点阵地营销，理财沙龙，金 融万里行等营销活动，还包括每逢重大节假日分行组织的各类营销 活动等，符合要求不扣分，每缺少1次扣1分，最多扣5分。4 .理财经理队伍配置情况。每个支行需配置至少一名专职理财 经理，且不兼任其他岗位。符合要求计满分，理财经理为兼职的， 扣2分；无理财经理的，扣5分。（6）小微不良贷款率（扣分项）（计算公式）小微不良贷款率二小微不良贷款/小微贷款余额（评分标准）考核期末支行小微贷款不良率超过1. 2%,每超过0. 5%扣1分, 本项指标最高扣分10分。（7）小微业务授信后检查指标（2. 5分）支行在小微业务检查中发现违规，被分行通报或处罚的，每次 扣1.5分；被总行通报或处罚的，每次扣2. 5分，最多扣10分。（8）小微业务培训（L 5分）各支行按要求参加总分行组织的业务培训和组织支行客户经 理业务培训，得1.5分。未请假缺席按每人次扣0.5分、迟到或早 退每人次扣0.2分，最高扣分5分。（9）小微日常工作（4分）按要求向分行条线部门机构报送相关信息及报表、贷款相关项 目储备报表、贷款投放收回计划表、业务情况分析、按要求管理管 控贷款规模、不拖欠授信资料（如出账后未按承诺期限及时补充应 到位授信资料等情况）等，符合各项要求的得4分，对分行业务管 理管控有突出贡献的给予加分，最高加分10分。未按要求的给予 扣分，最高扣分10分。三、风险管理管控类（一）指标设置（250分，另设扣分项最高可扣500分）相关项目分值考核部门机构1、信用风险评价不良贷款率bO风险管理管控部不良贷款率控制20风险管理管控部逾期贷款剪刀差50风险管理管控部存量不良贷款处置任务完成率30资产管理管控部公司、投行、国际业务信用风险评价20公司业务管理管控部信用卡不良率10零售业务管理管控部2、风险管控评价30风险管理管控部3、操作风险评价40运营管理管控部4、重大风险事件、案防评价扣分项，最高扣500分风险管理管控部合计250（二）指标说明1、信用风险评价。（50分）（1）不良贷款率。（计算公式）不良贷款率二不良贷款余额：各项贷款余额（评分标准）上年值低于0. 30%的，以0.30%为起扣点。上年值高于0.30% 的以上年值为起扣点。每超过目标值0.01%,扣2分。得分最高不超过权重分，最低得分为零分。（2）不良贷款率控制。（20分）对不良贷款率上升且本期期末值超过0. 30%的分行实施扣分， 扣分以权重分为上限。具体计分规则为：上年值低于0.30%的，以0.30%为起扣点。上年值高于0.30% 的以上年值为起扣点。每超过目标值0.01%,扣2分。得分最高不超过权重分，最低得分为零分。（3）逾期贷款剪刀差。（50分）（计算公式）逾期贷款剪刀差二（逾期贷款余额一不良贷款余额）各项贷 款余额（评分标准）上年值低于0. 30%的，以0.30%为起扣点。上年值高于0.30% 的以上年值为起扣点。每超过目标值0.01%,扣1分。得分最高不超过权重分，最低得分为零分。（4）存量不良贷款处置任务完成率。（30分）（计算公式）存量不良贷款处置任务完成率=实际处置金额:处置任务数（评分标准）完成即定的处置任务得满分，未完成或未全部完成可酌情扣 分。按存量不良贷款处置任务完成率计算得分，没有存量不良贷款 的单位计满分。得分最高不超过权重分，最低得分为零分。（5）公司、投行、国际业务信用风险考核。（20分）评分标准：考核期内，被考核支行办理的公司、投行、国际等业务不能正 常还本付息、产生违约指标不得分；还本付息不及时单次扣1分。 不配合部门机构进行风险检查，单次扣10分；被外部监管机构检 查通报的重大风险，单次扣10分；被行内检查通报重大风险问题, 单次扣5分。该指标最高得满分，最低得0分。该指标最高得分为 满分，最低得分为0分。（6）信用卡不良率（10分）（计算公式）信用卡不良率二信用卡不良余额/信用卡透支余额（评分标准）目标值为1%,每超过目标值0.05%,扣1分。得分最高不超过 权重分，最低得分为0分。2、风险管控评价。由风险管理管控部制定风险管理管控考核 细则，对分行的风险基础管理管控进行考核，评价结果报分管行领 导人审定。得分最高不超过权重分，最低得分为0分。3、操作风险评价。由运营管理管控部制定运营管理管控工作 考评办法，通过对各单位业务的检查、评价后进行综合评分，报主 管行领导人审定。得分最高不超过权重分，最低得分为0分。4、重大风险事件、案防评价。本项考核为扣分项，最高可扣 500分。由风险管理管控部对各单位案防工作进行评价，考评结果 报主管行领导人审定。具体考评办法参照华融湘江银行案件防控 工作考核评价办法（华融银发2014156号）等相关规定执行。 由风险管理管控部对重大风险事件进行评价，考核结果报主管行领导人审定。四、合规经营类（一）指标设置（150分，另设扣分项最高可扣200分）相关项目分值考核部门机构法律事务评价20风险管理管控部内控合规评价50风险管理管控部人力资源管理管控评价10人力资源部安全保卫评价50保卫部纪检监察评价20监察室财务信息质量评价扣分项，最高可扣20分计划财务部存款偏离度扣分项，最高可扣150分计划财务部合计150（二）指标说明1、法律事务工作评价。由风险管理管控部制定法律事务工作 考评办法，牵头相关相关项目对各单位案件清理及法律合规风险评 价后进行综合评分，报主管行领导人审定。得分最高不超过权重分, 最低得分为0分。2、内控合规工作评价。由风险管理管控部制定内控合规考核 细则，对各单位不规范经营、内控建设进行综合评分，报主管行领 导人审定。得分最高不超过权重分，最低得分为0分。3、人力资源管理管控工作评价。由分行人力资源部主要从能 力建设、队伍建设、干部培养、绩效管理管控、企业员工培训五方 面来进行考核。考核结果报主管行领导人审定。4、安全保卫工作评价。由保卫部制定安全保卫考评办法，对 各单位安全保卫工作质量进行评价，提供考核计分结果，报主管行 领导人审定。本项考核得分最高不超过权重分，最低得分为0分。5、纪检监察工作评价。根据党委“两个责任”和“三转”工作要求，根据各单位企业员工思想动态管理管控、廉政警示教育、 勤政廉政目标责任书执行情况等对各单位纪检监察工作考评，报主 管行领导人审定。本项考核得分最高不超过权重分，最低得分为0 分。6、财务信息质量评价。本项考核为扣分项，由计划财务部相 关相关项目制定财务工作考评办法，对各单位财务核算、统计信息 等财务工作的完整性、准确性、及时性进行考核评分，报主管行领 导人审定。7、存款偏离度评价。本项考核为扣分项，由计财部根据关 于加强存款偏离度管理管控有关事项的通知（华融银株发【2014】 88号）文件规定考核评分，报主管行领导人审定。五、社会责任类（一）指标设置（10分）相关项目分值考核部门机构1、收入结构优化指标非利息收入占比10计划财务部小微贷款上浮加权比例24小微业务管理管控部2、业务与质量本合同支付资金服务结构优化指标新增对公存款计划完成率47公司业务管理管控部信贷资产证券化业务拓展考核指标20公司业务管理管控部信用总量增长计划完成率10公司业务管理管控部对公业务新增存信比10公司业务管理管控部“相关项目储备库”建设计划完成率20公司业务管理管控部银票签发量任务完成率10公司业务管理管控部新增银票余额任务完成率10公司业务管理管控部“蓄贷池”建设指标值加扣分项公司业务管理管控部对公存款存量挖潜指标加分项公司业务管理管控部对公理财销售指标加分项公司业务管理管控部对公信贷客户存款沉淀率提升考核指标加分项公司业务管理管控部低风险表外业务拓展指标加分项公司业务管理管控部创新业务拓展考核指标加分项公司业务管理管控部公司业务贡献度考核指标加分项公司业务管理管控部个人存款日均余额新增计划完成率50零售业务管理管控部个人存款占比20零售业务管理管控部零售理财质量本合同支付资金服务销售计划完成率10零售业务管理管控部零售理财质量本合同支付资金服务余额新增计划完成率10零售业务管理管控部服务质量评价及公众金融教育5运营管理管控部支持节能减排和环境保护考评5公司业务管理管控部（二）指标说明社会责任类指标用于评价各考核单位提供金融服务、支持节能 减排和环境保护、提高社会公众金融意识的情况。以下单项指标实 际得分不得超过标准分。1、服务质量评价及公众金融教育。由运营管理管控部相关相 关项目制定服务质量标准及公众金融教育评分规则，通过对各单位 检查、评价后进行综合评分，报主管行领导人审定。2、支持节能减排和环境保护考评。（评分标准）社会责任评价主要是支持节能减排和环境保护等绿色信贷的 考评。考核期末，被考核支行的“两高一剩”行业贷款余额占其总 贷款余额比例较年初每增加0. 5个百分点扣0. 1分；支行节能环保 贷款余额占其总贷款余额比例较年初每提高0.2个百分点加0.1 分。最高分不超过标准权重分的100%,最低分为0分。个人消费类贷款余额新增计划完成率7零售业务管理管控部借记卡发卡新增计划完成率4零售业务管理管控部信用卡发卡新增计划完成率4零售业务管理管控部全员揽存新增计划完成率7零售业务管理管控部小微贷款计划完成率8小微业务管理管控部符合低资本占用小微贷款比例24小微业务管理管控部3、客户结构优化指标公司客户数增长计划完成率20公司业务管理管控部新增政务系统推广及代理资质获取加扣分项公司业务管理管控部存量政务系统、集团现金管理管控系统业务量提升加扣分项公司业务管理管控部个人消费类贷款客户新增计划完成率2零售业务管理管控部移动金融质量本合同支付资金服务（含个人网银、手机银行）新增计划完成率4零售业务管理管控部零售理财质量本合同支付资金服务定制加扣分项零售业务管理管控部个贷模式化平台加扣分项零售业务管理管控部贵宾客户属地化增值服务拓展加扣分项零售业务管理管控部营销进社区宣传加扣分项零售业务管理管控部个人其他创新相关项目加扣分项零售业务管理管控部新增小微贷款客户计划完成率16小微业务管理管控部小微模式化平台建设加分项小微业务管理管控部小微新质量本合同支付资金服务推广加分项小微业务管理管控部4、业务协同联动个人代发金额新增计划完成率10零售业务管理管控部代发留存率5零售业务管理管控部代发单位完成情况加扣分项零售业务管理管控部代发人数完成情况加扣分项零售业务管理管控部零售条线规章制度执行情况加扣分项零售业务管理管控部5、其他指标进步度10计划财务部公司条线数据及信息的报送考核指标扣分项公司业务管理管控部公司条线会议、培训考核指标扣分项公司业务管理管控部零售条线活动获奖情况加分项零售业务管理管控部零售条线参加会议、培训情况扣分项零售业务管理管控部零售条线报表、条线计划总结等其它相关材料报送情况扣分项零售业务管理管控部零售条线宣传营销活动组织开展情况扣分项零售业务管理管控部理财经理队伍配置情况扣分项零售业务管理管控部小微不良贷款率扣分项小微业务管理管控部小微业务授信后检查指标2.5小微业务管理管控部小微业务培训1. 5小微业务管理管控部小微日常工作4小微业务管理管控部合计410零售专营支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为:20%、 70%、 10%o小微特色支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为:40%、 30%、 30%o（二）指标说明1、收入结构优化指标。（1）非利息收入占比。（计算公式）非利息收入占比=非利息收入+营业收入非利息收入二营业收入一利息收入营业收入指未扣除利息支出、手续费级佣金支出等营业成本的 总收入。计算口径同经济利润计划完成率指标。（评分标准）采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加 扣分常数为0. 5。得分最高不超过权重分的150%,最低得分为零分。（2）小微贷款上浮加权比例（24分）（计算公式）按考核期末支行小微贷款平均上浮加权比例计算。（评分标准）以一年期贷款基准利率加权上浮比例40%为目标值。上年末小微贷款余额1亿元的支行，期末实际值达到40% 的，得满分，超过40%以上的部分，每上升0.5个百分点加1分； 期末实际值低于40%的，每降低0.5个百分点扣2分；1亿元上年末小微贷款余额2亿元的支行，期末实际值达 到40%的，得满分，超过40%以上的部分，每上升0.5个百分点加 1.5分；期末实际值低于40%的，每降低0.5个百分点扣2分；2亿元（上年末小微贷款余额的支行，期末实际值达到40% 的，得满分，超过40%以上的部分，每上升0.5个百分点加2分； 期末实际值低于40%的，每降低0.5个百分点扣2分；期末实际值低于30%不得分。本指标最高分不超过标准值的200%,最低分为0分。2、业务与质量本合同支付资金服务结构优化指标。（1）新增对公存款计划完成率（47分）（计算公式）新增对公存款计划完成率=新增对公存款年度日均实际数/新 增对公存款日均计划数*23.5分+新增对公存款当季日均实际数/新 增对公存款日均计划数*23. 5分对公存款范围包括：公司存款、小微企业存款。（评分标准）按计划完成率得分，最高得分为不超过标准权重分200%,最 低分为0分。考核期末，被考核支行的公司信用总量在计划额度范围内，按 年初确定的XX年公司存款新增任务考核；超额使用信用总量且投 放收益率在1.5%以内（剔除保本成本后）的按超过额度的30%相应 增加公司存款进行考核，体现超额占用信用总量差异化以及信用投 放效益化的考核原则。如被考核支行办理信贷资产证券化业务或资 产转让业务，则相应减少信用总量额度占用。（2）信贷资产证券化业务拓展考核指标（20分）（计算公式）信贷资产证券化任务完成率二信贷资产证券化实际发生额/信 贷资产证券化计划发生额（评分标准）考核期内，被考核支行按计划完成率得分，最高分不超过标准分的200%,最低分为0分。计划进度：一至四季度信贷资产证券化指标任务，按全年任务数的30%、60%、90%、100%进度安排。（3）对公信用总量增长计划完成率（10分）（计算公式）信用总量增长计划完成率二信用总量实际新增数/信用总量计 划新增数（评分标准）考核期内，被考核支行按计划完成率得分，最高分不超过标准 分的200%,最低分为0分。计划进度：一至四季度对公信用总量指标任务，按全年任务数 的 30%、60%、90%、100%进度安排。（4）对公业务新增存信比（10分）（计算公式）对公业务新增存信比二新增对公存款日均实际数+对公信用总 量日均新增实际数新增对公存款日均实际数二考核期末对公存款日均实际数一（对公存款日均考核基数+对公存款年初数）/2对公信用总量日均新增实际数二考核期内各月末对公信用总量 余额的平均数一年初对公信用总量余额（评分标准）新增存信比标准值为70%。按百分制计算，信用总量投放达到 或超过进度计划的单位，新增存信比每超出标准值1个百分点加 0.3分，每低于标准值1个百分点扣0.4分；信用总量投放未达到 进度计划的单位，基础分X信用总量投放计划完成率，在此基础上, 新增存信比每超出标准值1个百分点加0. 3分，每低于标准值1个 百分点扣0.4分。此项最低为。分，最高为标准权重分200%。（5）公司条线“相关项目储备库”建设计划完成率（20分）（计算公式）“相关项目储备库”建设计划完成率二储备库建设完成有效户 数/储备库建设完成计划数储备库建设完成有效户数：被考核支行自第一次上报储备相 关项目（必须是新客户或老户新增授信的储备相关项目）时起，必 须每周有进度跟踪，储备相关项目进度分为四个阶段，即：1、收 集信息；2、沟通协商；3、调查整理；4、资料上报等四个阶段， 每周有进度且资料报送至公司业务部并签收后，该户即可视为有效 户。（评分标准）按计划完成率得分，最高得分不超过标准权重分200%,最低 分为0分。被考核支行连续两周未报送“相关项目储备库”建设情