2022年监理工程师《理论与法规》核心考点7.docx

2022监理工程师理论与法规核心考点7建设工程风险对策种类及要点风险对策包括：风险回避、损失控制、风险自留和风险转移风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再开展，从而防止可能产生的潜 在损失。损失控制可分为预防损失和减少损失两方面工作。一般来说，损失控制方案都应当是预防 损失措施和减少损失措施的有机结合。制定损失控制措施必须以定量风险评价的结果为依据， 还必须考虑其付出的代价，包括费用和时间两方面的代价，损失控制方案系统一般应由预防方 案（有的文献称为“平安方案）、灾难方案和应急方案三局部组成。风险自留就是将风险留给自己承担，是从企业内部财务的角度应对风险。风险自留与其他 风险对策的根本区别在于：它不改变建设工程风险的客观性质，即既不改变工程风险的发生概率, 也不改变工程风险潜在损失的严重性。风险自留可分为非方案性风险自留和方案性风险自留两种 类型。非方案性风险自留的主要原因有：缺乏风险意识、风险识别失误、风险评价失误、风险决策 延误、风险决策实施延误。方案性风险自留应预先制定损失支付方案，常见的损失支付方式有以 下几种：从现金净收入中支出、建立非基金储藏、自我保险、母公司保险。风险转移是建设工程风险管理中非常重要而且广泛应用的一项对策，分为非保险转移和保 险转移两种形式。非保险转移又称为合同转移，因为这种风险转移一般是通过签订合同的方式将工程风险转 移给非保险人的对方当事人。建设工程风险最常见的非保险转移有以下3种情况：业主将合同 责任和风险转移给对方当事人;承包商进行合同转让或工程分包;第三方担保。保险转移通常直接称为保险，对于建设工程风险来说，那么为工程保险。通常，由建设工 程业主或承包商作为投保人购置保险，将本应由自己承担的工程风险（包括第三方责任）转移给 保险公司，从而使自己免受风险损失。工程建设的程序性规定1、根本建设程序:凡规定必须申请领取施工许可证的建筑工程未取得施工许可证的，一律不 得开工。任何单位和个人不得将应该申请领取施工许可证的工程工程分解为假设干限额以下的工 程工程，躲避申请领取施工许可证。2、对工程是否分解的判断标准是：招标工程应以招标的标的为申请办理施工许可证的最 小单位，非招标工程以立项批准文件中批准的规模和投资作为办理施工许可证的最小单位。3、施工许可证申办的范围:在中华人民共和国境内从事各类房屋建筑及其附属设施的建 造、装修装饰和与其配套的线路、管道、设备的安装，以及城镇市政根底设施工程的施工，建设 单位在开工前应当依照规定，向工程所在地的县级以上人民政府建设行政主管部门(以下简称 发证机关)申请领取施工许可证。4、工程投资额在30万元以下或者建筑面积在300平方米以下的建筑工程，可以不申请办 理施工许可证。5、申请办理许可证的程序(1)建设单位向发证机关领取建筑工程施工许可证申请表。(2)建设单位持加盖单位及法定代表人印鉴的建筑工程施工许可证申请表，并附有关 证明文件，向发证机关提出申请。(3)发证机关在收到建设单位报送的建筑工程施工许可证申请表和所附证明文件后， 对于符合条件的，应当自收到申请之日起十五日内颁发施工许可证；对于证明文件不齐全或者 失效的，应当限期要求建设单位补正，审批时间可以自证明文件补正齐全后作相应顺延;对于 不符合条件的，应当自收到申请之日十五日内书面通知建设单位并说明理由。建筑工程在施工 过程中，建设单位或者施工单位发生变更的，应当重新申请领取施工许可证。