xx支行2012年反洗钱工作自律评估报告.doc

金融机构反洗钱工作自律评估报告自律评估单位名称： xx银行xx县支行自律评估单位负责人：xx 自律评估单位地址：xx县xx镇xx街xx号 自律评估时间跨度：2012年 1月1日至2012年12月31日 自律评估时间：2013年1月4日-6日 报告完成时间：2013年1月6日 报告正文： 根据总行关于做好2012年反洗钱自律评估工作的通知要求，我行于2013年1月4日至1月6日组织自律评估小组按照四川省金融机构洗钱风险评估办法（试行），对照反洗钱自律评估的标准和内容认真开展了2012年全年反洗钱自律评估工作。现将有关情况报告如下：一、我行反洗钱自律评估工作组织开展情况：为做好本次反洗钱自律评估工作，我行分管领导召集自律评估小组全体成员按照自律评估工作的目的和要求，于 1月4日-6日严格按照洗钱风险评估办法的规定，重点针对反洗钱内控制度建设、客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分情况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密情况、反洗钱工作内部监督检查等方面对营业部、二级支行2012年全年反洗钱工作的开展情况进行了检查，认真收集整理了有关反洗钱工作资料，根据反洗钱工作自律评估内容及扣分标准，对每个评估项目逐条进行了认真打分。 通过对我行下辖营业部、2个二级支行2012年全年的大额交易和可疑交易的账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查，未发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；未发现相关的企事业单位及个人结算账户有可疑支付交易的行为。二、我行执行反洗钱规定的基本情况 1、我行成立了反洗钱工作领导小组，明确了反洗钱工作领导小组职责，明确了反洗钱牵头部门为业务管理部，指定专人负责反洗钱工作，有效组织了各有关部门开展反洗钱工作。2、我行建立了反洗钱内控制度，将客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易等反洗钱监管法规和监管要求嵌入各项业务办理的具体操作流程中，将反洗钱工作纳入日常合规检查和稽核审计的范畴，并在总行的指导下开展了自查和现场检查活动。 3、我行为客户办理业务时，按规定履行客户身份认证义务,建立了客户身份核查制度，严格核查客户身份真实性。为个人客户开立存款账户、个人结算账户时严格按照“存款实名制”的相关规定办理。对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的，各营业网点不得为其开立存款账户。认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行了监控。按规定期限保存了客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。4、我行各二级支行对大额交易实行逐笔登记并指定了营业部主任负责大额交易和可疑交易报告工作，按规定每季报送反洗钱工作报表。我行从新核心系统自动提取可疑交易信息，经人工进行分析甄别后确认上报， 防止不法分子利用我行进行洗钱活动，对日常交易进行了实时有效地监测。5、2012年我行组织对一线员工反洗钱业务知识培训学习5次，10人次参加了金融业反洗钱岗位准入培训，并对员工进行了转培训。积极开展反洗钱宣传月活动，通过张贴宣传海报、利用LED电子显示屏、在网点支行散发宣传资料等形式认真开展了对反洗钱知识和相关法律法规的宣传。6、我行严格按照相关法律、法规对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密，未发现有泄密的情况。7、我行对人民银行反洗钱现场检查、非现场监管、组织开展的调研和活动等监督管理工作积极配合。8、我行认真开展了反洗钱内部监督检查工作，检查小组每月的业务检查将反洗钱工作纳入了检查范围，对检查发现的问题及时督促整改，对相关责任人进行处理，有效的督促了反洗钱制度的执行落实。三、反洗钱工作存在的问题1、在具体工作中存在部分员工对可疑交易的分析甄别概念模糊，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力；2、在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况。四、整改措施1、严格执行反洗钱法律法规，按照“一个规定,两个办法”的要求，继续加大反洗钱工作力度；2、加强学习和培训，通过对中国反洗钱案例分析、金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型案例分析的学习，提高一线员工和反洗钱人员对大额支付交易和可疑支付交易的辨别判断能力，规范可疑交易报告的内容和要素，确保反洗钱工作的深入开展。3、针对在业务操作中存在未及时提示客户更新资料信息的情况，我行已要求营业部、各二级支行将信息补填完整。五、下一步工作计划或安排1、加强反洗钱业务培训，提高培训的效果，做到学以致用，提高员工对可疑交易及可疑行为分析甄别能力，以提高反洗钱工作的报送质量。2、加强客户身份识别工作，做好客户风险管理，对高风险客户采取强化的尽职调查措施，及时了解高风险客户资金来源、资金用途、经济或经营状况等信息。3、加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，在办理业务和客户身份识别过程中，充分利用客户身份识别和背景资料，对客户的异常交易和行为进行人工分析甄别，一旦发现可疑行为和交易，及时按规定上报。4、加强反洗钱的社会宣传。5、继续严格执行保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。 Xx银行xx县支行 二0一三年一月六日