“学监管规定、做规范业务”合规知识竞赛备选试题-反洗钱.xls

题干选项A选项B选项C选项D答案1有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查的机构是（）。中国人民银行及其派出机构银监局银监会邮储总行A2中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后执行。中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员被约见人单位负责人部门负责人 C3当客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构（）重新识别客户。登记需要报告不需要B4洗钱一般包括（）三个阶段。存放、掩藏、整合存放、掩藏、转账贩毒、掩藏、整合存放、投资、整合A5金融机构在反洗钱过程中为了防止可疑交易账户资金转移，在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合；采取临时冻结措施后（）时间以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。48小时内24小时内36小时内50小时内A6以下对金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易描述不正确的是（）。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易B7金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。部门负责人专人反洗钱专门机构或指定内设机构合规部门C8金融机构对反洗钱非现场监管意见书有异议的，应当在收到相关处理文书之日起（）日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出申述、申辩意见。10个5个7个4个A9金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）。大额交易现金交易可疑交易转账交易C10银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。一个月三个月半年一年C11根据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释200915号）的相关规定，（）行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的通过赠予方式，将非法所得捐赠的通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的C12 反洗钱调查中的临时冻结措施应当由（）实施。中国人民银行中国人民银行各分支机构有管辖权的侦查机关公安机关 A13反洗钱法中规定金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（）罚款。处50万元以上500万元以下处50万元以上200万元以下处20万元以上500万元以下处30万元以上500万元以下A14 下列说法不正确的一项是（）。反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则金融机构有权拒绝对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施D15金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为（）。较高高一般低B16金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“频繁”是指交易行为（）以内。营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天发生持续5天以上营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续4天以上营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3天以上营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3天以上C17海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）通报。人民银行银监局反洗钱行政主管部门侦查机关C18调查中需要进一步核查的，（），可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准经国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构的负责人批准经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构、市一级派出机构的负责人批准A19对于（），将移交司法机关依法追究责任人和该机构的法律责任。违反保密制度相关规定，情节较轻，未造成严重影响，并及时整改落实的违反保密制度相关规定，造成直接影响违反中华人民共和国反洗钱法的规定，构成犯罪的以上三种可能都包括C20根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）。学生证临时身份证驾驶证介绍信B21 反洗钱调查的有权实施主体不包括（）。中国人民银行营业管理部中国人民银行副省级城市中心支行中国人民银行上海总部中国人民银行地市中心支行D22金融机构对资金转往境外的账户采取临时冻结措施的，须经（）批准。金融机构总部行长当地人民银行行长中国人民银行行长有管辖权的法院院长C23金融机构违反反洗钱规定，有下列（）行为时，可由中国人民银行处以罚款。违反保密规定，泄露有关信息的未按规定对职工进行反洗钱培训的未按要求补正大额交易报告的未建立反洗钱内部控制制度的A24下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑B25我行反洗钱信息报告分为内部信息报告及（）两个阶段外部信息报告监管信息报告监测信息报告固定信息报告B26金融机构和特定非金融机构对于涉及国务院公安部门公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国家机关报告。不包括（）。国务院公安部门国家安全部门国务院反洗钱行政主管部门检察院D27下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心提交大额报告的是（）。甲某于2010年3月1日持一张已到期的200万元定期存单，到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处乙某于2010年3月15日到某银行将其到期的60万元存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现该笔交易有可疑之处丁某于2010年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车，并将该汽车送给其在美国读书的儿子。开卡行认为该笔交易不可疑甲公司于2010年4月10日向丁某转账21万英镑A28金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构，同时报告外汇局当地分局。351015B29根据我行相关反洗钱宣传的规定，说法错误的是（）。各级分支机构每年定期或不定期开展不少于两次反洗钱专项宣传活动各级反洗钱工作领导小组成员部门在配合反洗钱工作领导小组办公室开展宣传工作的同时，将反洗钱内容加入各自的业务宣传反洗钱宣传的主要对象为全行人员和社会公众反洗钱宣传包括内部宣传和外部宣传A30 属于我行规定的反洗钱工作人员范畴的是（）。临柜人员会计反洗钱联络员客户经理C31按照金融机构反洗钱规定，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。客户办理大额现金支取业务时客户办理大额现金存款业务时客户办理大额转账业务时客户行为或者交易情况出现异常D32金融机构在一定期限内要保存客户的账户资料和交易记录：账户资料，自销户之日起至少（）年；交易记录，自交易记账之日起至少（）年5，1510,55,515,15C33金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）对该金融机构作出行政处罚。只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门B34金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。13171820C35S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。该单位的交易行为符合可疑交易的是（）。短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑C36累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。合并按平均数双边加总单边累计D37 下列行为不属于可疑交易的有（）。法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转短期内资金分散转入、集中转出，与客户客户身份、财务状况、经营业务明显不符短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。A38客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。发卡行经办行收单行发单行C39重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（）。不必调整客户洗钱风险等级定期调整客户洗钱风险等级及时调整客户洗钱风险等级下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级C40银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址汇款人身份证明文件B41金融机构客户身份识别情况统计表中的“其他情形”（）“发现问题”而没有建立业务关系的客户。不包括包括银行自行决定随意B42中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写（）现场检查立项审批表现场检查实施方案现场检查通知书现场检查资料调阅清单A43责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分的由中国人民银行（）按照规定进行处罚或者提出建议。省分行市分行县（市）支行以上机构都有权力C44中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（）。纪律处分建议行政处罚意见改进意见与措施以上都是C45金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。负责人董事会监事会反洗钱工作领导小组A46对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。合并提交报告只提交可疑交易报告分别提交报告只提交大额交易报告C47 下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）。划分客户的风险等级适时调整客户风险等级定期审核本金融机构保存的客户基本信息对客户或者账户，至少每年进行一次审核D48对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。封存公开保密销毁C49金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。第三方该金融机构客户保险公司B50调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。封存保管带走公开A51 金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（）。擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私其他不依法履行职责的行为按照规定建立反洗钱内部控制制度D52中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。客户身份识别交易记录保存大额交易可疑交易D53下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任A54如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取（）措施。应当经高级管理层的批准应当报告中国人民银行应当报告中国反洗钱监测分析中心应当经中国人民银行批准A55 客户身份资料不包括（）。客户身份信息客户身份资料反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料客户账户记录D56反洗钱信息在年度内发生变化时，金融机构应当于10个工作日内将更新情况报告中国人民银行当地分支机构的是（）。反洗钱内部控制制度建设情况反洗钱工作机构和岗位设立情况反洗钱年度内部审计情况反洗钱宣传与培训情况B57“可疑程度”为重点可疑的客户可以列入（）名单。数据补正行内黑名单行内白名单行内重点监控黑名单D58金融机构应将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。257 10D59 以下不属于金融机构的反洗钱义务的是（）。金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度C60司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。刑事调查现场检查行政调查刑事诉讼D61银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（）进行核查。联网核查公民身份信息系统人民币账户管理系统支付结算系统反洗钱综合管理信息系统A62金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（）期限保存。最短中间有关规定最长D63专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是（）。艾格蒙特集团金融行动特别工作组沃尔夫斯堡集团金融情报中心B64 下列属于大额交易的是（）。一笔25万元人民币的现金汇款当日累计支取现金人民币18万元自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账A65下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是（）。客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记金融机构与客户建立人身保险业务关系时，保险合同的受益人不是客户本人的，金融机构可以不对受益人的身份进行核对金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户C66金融机构有（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。未按照规定建立反洗钱内部控制制度的未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的未按照规定对职工进行反洗钱培训的未按照规定履行客户身份识别义务的D67根据中国邮政储蓄银行客户身份识别客户身份资料和交易记录保存管理办法的相关规定，以下（）情形下，金融机构不需重新识别客户。客户要求变更姓名法院为强制执行冻结客户账户资金公安经侦部门要求协查某客户账户交易情况客户姓名与公安部通缉人员姓名相同的B68根据中国邮政储蓄银行接受人民银行反洗钱现场检查工作指引（试行）的相关规定，二级分行应在接到人民银行现场检查意见告知书后（）个工作日内，通过OA的途径逐级报告总行。35710D69我行发现交易既属于大额交易，又属于可疑交易报告范围，应（）向人行报送。只报告大额交易报告只报告可疑交易报告既报送大额交易报告又报送可疑交易报告不报送C70单位集中代员工申请开立工资账户、养老金账户时，应遵守（）规定。A.一识别B.二识别C.三识别D.四识别C71根据中国邮政储蓄银行客户身份识别客户身份资料和交易记录保存管理办法的相关规定，办理邮政金融业务的各类网点和机构应按照客户的特点和（）并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。交易的目的资金的性质账户的属性经营范围C72根据中国邮政储蓄银行接受人民银行反洗钱现场检查工作指引（试行）的相关规定，中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示（）和检查通知书，否则金融机构有权拒绝。行员证执法证检查证身份证 B73根据中国邮政储蓄银行客户身份识别客户身份资料和交易记录保存管理办法的相关规定，接受境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。接收汇款的境外机构所在地名称接收汇款的境外机构所在地名称汇款人的姓名或者名称汇款人的姓名或者名称B74下列选项中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（）。某日李某存入某银行现金10万元人民币金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币的款项划转某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转80万元人民币某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款C75根据中国邮政储蓄银行反洗钱协查工作管理办法（试行）的相关规定，一级分行以下机构如需要申请公司、信贷和信用卡业务数据，需先向所在省份一级分行提出申请，经一级分行审核后，由一级分行向（）提出申请。科技部门业务部门风险合规部门总行D76根据中国邮政储蓄银行反洗钱宣传和培训工作管理办法（试行）的相关规定，组织一线人员的反洗钱学习（），并在业务和安全学习登记簿上明确记载。每年不少于一次每季不少于一次每月不少于一次每周不少于一次B77（）是指中国人民银行、国家外汇管理局及司法调查机构等要求金融机构重点关注的客户；或金融机构怀疑客户涉嫌洗钱犯罪，或认为客户行为可疑、业务特征符合洗钱特征，需要重点关注的客户，并且为外部提供的灰名单。黑名单行外灰名单行内灰名单白名单B78根据中国邮政储蓄银行反洗钱协查工作管理办法（试行）的相关规定，反洗钱协查工作不包括的基本原则是（）。保密性原则时效性原则安全性原则密切配合原则C79中国人民银行及其()分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。直辖市地市级市县级省一级D80新反洗钱系统目前已实现与各业务系统（）预警功能。分别单项实时双向事后C81根据中国邮政储蓄银行客户身份识别客户身份资料和交易记录保存管理办法相关规定，开户资料自业务关系结束之日起、交易资料自交易结束之日起保存期限应至少在（）年以上。571015D82中国人民银行专门成立了（），具体负责反洗钱资金监测。中国反洗钱监测分析中心中国反洗钱中心反洗钱监测中心中国银监会反洗钱监测中心A83我国现行刑法定义的洗钱罪的上游犯罪共有（）类。5类7类10类12类B84目前，反洗钱系统中大额和可疑交易数据的导出，需审批机构是（）。不需审批同级审批上级审批同级和上级审批D85 下列属于大额支付交易的是（）。单位之间金额100万元以上的单笔转账支付金额20万元以上的单笔现金收付个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转自然人、单笔或者当日累计等值1000美元以上的跨境交易B86邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理。存款账户储蓄账户单位银行结算账户个人银行结算账户D87 下列属于大额交易的是（）。单笔人民币交易10万元单笔5000美元的现金支取单笔20000美元的结汇单位9000美元的现钞兑换C88我行制度规定的对于中、低风险类别的单位和个人客户，自评定风险等级后受理客户开户的支行至少在每（）内开展一次重新评定，及时更新客户资料，对有充分理由证明客户有重大可疑交易的,根据各分支行实际情况组织开展客户尽职调查工作。三个月半年一年十八个月 D89根据中国邮政储蓄银行客户身份识别客户身份资料和交易记录保存管理办法的相关规定，在客户身份识别过程中，对负有保密责任的人员说法错误的是（）。营业网点经办人员和营业网点负责人获知客户身份资料和交易信息的相关工作人员客户经理业务部门及其他管理部门负责人D90根据中国邮政储蓄银行接受人民银行反洗钱现场检查工作指引（试行）的相关规定，人民银行确定被查机构以后，被查机构一般会于人民银行进场（）前收到现场检查通知书。3天5天8天10天B91各级反洗钱工作领导小组成员部门制定反洗钱年度专项培训计划，将反洗钱内容加入各自的业务培训，每年自行组织，不得少于（）次。二次三次一次五次 C92根据中国邮政储蓄银行接受人民银行反洗钱现场检查工作指引（试行）的相关规定，人民银行反洗钱现场检查组进场时，被查机构应确认检查组出示（）。中国人民银行执法证中国人民银行执法证和现场检查通知书现场检查通知书中国人民银行执法证和居民身份证 B题干选项A选项B选项C选项D答案1客户洗钱风险等级分类的原则是（）。全面性定性与定量相结合持续性保密性 ABCD2中国人民银行反洗钱监管的方式有（）。现场检查非现场检查约见谈话罚款 ABC3反洗钱现场检查的主要内容有（）。反洗钱组织机构建设情况、反洗钱内控制度建设情况、反洗钱宣传培训情况客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存情况大额和可疑交易报告情况配合执法机构开展反洗钱调查以及协助涉嫌洗钱案件的侦查工作情况、人民银行认为需要现场检查的其他重要事项 ABCD4金融机构及其分支机构应当依法（），对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。建立健全反洗钱内部控制制度设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作制定反洗钱内部操作规程和控制措施了解客户ABC5在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）制度，履行反洗钱义务。客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度保密制度ABC6中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。进入金融机构进行检查询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统ABCD7目前我行反洗钱系统已实现向中国反洗钱监测中心报送大额交易、可疑交易监管业务数据包括（）。公司业务数据个人储蓄业务外币储蓄业务国际汇兑业务ABCD8办理邮政金融业务的网点或机构识别或者重新识别客户身份的措施有（）。核对有效身份证件或者其他身份证明文件向公安、工商行政管理等部门核实要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件回访客户或实地调查ABCD9金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户（），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。身份资料交易记录会计档案信誉记录AB10以下情况应作为可疑交易报告上报的是（）。短期内资金分散转入、集中转出短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付CD11下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（）。对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息BC12金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）。建立反洗钱外部公示制度设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度开展反洗钱培训和宣传工作等BCD13根据反洗钱法的规定，金融机构有（）情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款。未按规定履行客户身份识别义务的未按规定保存客户身份资料和交易纪录的违反保密规定，泄漏有关信息的未按规定对职工进行反洗钱培训的ABC14根据中华人民共和国反洗钱法，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对（）或者其他身份证明文件进行登记。两人的代理协议代理人的身份证件被代理人的委托书被代理人的身份证件BD15出现（）情况时，应当重新识别客户。客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的客户行为或者交易情况出现异常的一次性大额存取现金的客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的ABD16根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（）。金融机构同业拆借金融机构在银行间债券市场进行的债券交易金融机构在黄金交易所进行的黄金交易金融机构内部调拨资金ABCD17洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。检查准备检查实施检查报告检查处理ABD18出现下列（）情况，应当对客户进行持续识别。关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息并留存身份证明文件资料经办人员按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户风险等级对于客户风险等级分类结果为高风险客户或者高风险账户持有人，银行要了解其经济状况或者经营状况等信息，逐笔了解交易的资金来源、资金用途等，对符合可疑交易报告要素的交易，应了解资金交易方的身份情况在账户使用的过程中，如果客户身份证件或身份证明文件过期，银行应通知客户在合理期限内及时更新，若超出合理期限，客户无法提出合理理由，又无法更新的，银行有权中止为客户办理业务ABCD19根据最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释200915号），下列属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（）。为恐怖组织筹集经费为实施恐怖活动的个人提供物资 为恐怖组织提供活动场所明知是恐怖活动，但未向有关部门举报ABC20金融机构有（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。未按照规定建立反洗钱内部控制制度的未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的未按照规定对职工进行反洗钱培训的以上都是ABCD21 客户身份识别的基本原则是（）。真实性有效性完整性持续性ABCD22银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（）。组织管理和工作流程账户监控措施保密规定资料保存ABCD23 洗钱的特点有（）。隐瞒钱的来源隐瞒钱的归属交易对手复杂、地域广洗钱过程不留下明显的痕迹ABCD24根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。交易性质交易目的交易的受益人交易的资金风险ABC25按照人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列（）特点，有可能属于可疑支付交易。集中转入，集中转出集中转入,分散转出分散转入，集中转出分散转入，分散转出BC26金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易（）。单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易ABCD27根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，金融机构应当保存的交易记录包括（）。记载客户身份信息的记录和资料每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件BD28我国刑法中规定与“洗钱”有关的“上游犯罪”有（）。恐怖活动犯罪贪污贿赂犯罪破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪ABCD29金融机构在与客户开展下列（）业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。建立业务关系为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付ABCD30在中华人民共和国境内设立的金融机构应当履行反洗钱义务，这些义务包括（）。客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易和可疑交易报告制度银行间信息共享制度ABC31关于银行业金融机构可疑交易报告要素内容，下列应当包括的有（）。金融机构名称、金融机构代码类型、金融机构代码客户名称/姓名、客户证明文件类型及号码、客户联系方式账户类型、账号开户时间、交易日期、交易类型ABCD32 下列交易不属于可疑交易的是（）。自然人实盘外汇买卖交易过程中进行不同外币币种间转换相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付AD33上海某一用户连续3天都收到新疆用户的转帐，每笔5万元，后用户集中提款。录入黑名单时，应选择（）可疑交易特征。分散转入集中转出/集中转入分散转出相同收付款人之间频繁发生可疑资金收付与可疑地区资金往来频繁自然人银行帐户频繁可疑收付ABCD34依法从事反洗钱工作的人员，在（）情况下，将会被依法给予行政处分。违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的其他不依法履行职责的行为ABCD35金融监管部门在监管过程中，对违规机构将依法追究金机构的违规责任。下列属于金融机构的违规行为的是（）。未按照规定履行客户身份识别义务的未按照规定保存客户身份资料和交易记录的与身份不明的客户进行交易的泄露因反洗钱知悉的个人隐私的ABC36根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列表述正确的是（）。外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户国家公务员的工作证可作实名证件开立个人银行账户 AB37银行业金融机构应将（）行为作为可疑交易报告。短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款没有正常原因的多头开户、销户ABC38保存客户身份资料和交易记录的原则包括（）。安全准确完整保密ABCD39下列交易行为应作为可疑交易进行报告的是（）。外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票ABD40金融机构应综合考虑（）因素划分客户风险等级。客户的特点或账户的属性地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素是否来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）全球经济状况ABC41下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）。客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年客户交易记录在业务关系结束后，应当至少保存五年。客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。BD42下列选项中，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（）。某日李某存入某银行现金30万元人民币金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币的款项划转某日甲从其个人账户向乙所在企业银行账户划转60万元人民币某日丙向美国一家公司汇入5000美元的交易款AC43下列身份证件可作为个人实名证件在金融机构办理业务的是（）。公民的居民身份证、临时居民身份证16周岁以下公民的户口簿机动车驾驶证外国公民护照ABD44客户申请办理个人银行账户业务的，银行机构为此进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件。银行继续办理业务，详细登记客户的联系方式（如通讯地址、联系电话等），并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户业务。“停办相关账户业务”具体措施指（）。对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告对于开户业务的，银行机构应及时冻结该客户账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告对于变更账户业务的，银行机构及时采取恢复原状，通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告对于变更账户业务的，银行机构及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告AC45金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）类账户。实名账户匿名账户冒名账户假名账户BD46金融机构在履行客户身份识别义务时，（）可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。联网核查信息不一致客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的客户有效身份证件丢失的ABC47 我国反洗钱调查的主体为（）。中国人民银行中国人民银行省一级分支机构中国人民银行市一级分支机构中国人民银行所有分支机构AB48金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与黑名单相关的,应当采取（）。立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告展开进一步调查应当立即向中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告按相关主管部门的要求依法采取措施ACD49自然人客户的身份基本信息包括客户