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富国天时货币市场基金基金合同摘要 富国天时货币市场基金 富国天时货币市场基金 基金合同摘要 基金合同摘要 基金管理人：富国基金管理有限公司 基金管理人：富国基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行基金托管人：中国农业银行富国天时货币市场基金基金合同摘要 目 录 目 录 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务.1 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则.7 三、基金收益分配原则、执行方式.13 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例.15 五、基金财产的投资方向和投资限制.18 六、基金资产净值的计算方法和公告方式.20 七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式.23 八、争议解决方式.25 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式.25 富国天时货币市场基金基金合同摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金份额持有人的权利和义务（一）基金份额持有人的权利和义务 基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者依据基金合同取得基金份额，即成为本基金的基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每份基金份额具有同等的合法权益。1、根据基金法、运作办法及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：（1）分享基金财产收益；（2）参与分配清算后的剩余基金财产；（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；（7）监督基金管理人的投资运作；（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。2、根据基金法、运作办法及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：（1）遵守基金合同；（2）缴纳基金认购、申购款项以及法律法规和基金合同所规定的费用；（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；1富国天时货币市场基金基金合同摘要（4）不从事任何有损基金及基金份额持有人合法权益的活动；（5）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理人处获得的不当得利；（6）执行生效的基金份额持有人大会的决定；（7）法律法规和基金合同规定的其他义务。（二）基金管理人的权利与义务（二）基金管理人的权利与义务 1、基金管理人的权利 根据基金法、运作办法及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：（1）依法募集基金；（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产；（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规或监管部门批准的其他收入；（4）销售基金份额；（5）召集基金份额持有人大会；（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；（8）选择、委托、更换基金代销机构，对代销机构的相关行为进行监督和处理。如认为基金代销机构违反本基金合同、代销协议及法律法规规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金份额持有人的利益；（9）依据本基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；（10）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；（11）在符合有关法律法规和基金合同的前提下，制订和调整业务规则，决定和调整基金的除调高托管费率、管理费率、销售服务费率之外的相关费率结构和收费方式；2富国天时货币市场基金基金合同摘要（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资所产生的权利；（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；（15）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；（16）法律法规和基金合同规定的其他权利。2、基金管理人的义务 根据基金法、运作办法及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：（1）办理基金备案手续；（2）自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；（3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；（4）办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行投资；（6）除依据基金法、基金合同及其他有关规定外,不得利用基金资产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；（7）依法接受基金托管人的监督；（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值、每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率；（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；（10）编制季度、半年度和年度基金报告；3富国天时货币市场基金基金合同摘要（11）严格按照基金法、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；（15）依据基金法、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料；（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；（21）基金托管人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；（22）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；（23）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息；4富国天时货币市场基金基金合同摘要（24）执行生效的基金份额持有人大会的决定；（25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；（26）法律法规和基金合同规定的其他义务。（三）基金托管人的权利与义务（三）基金托管人的权利与义务 1、基金托管人的权利 根据基金法、运作办法及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：（1）自本基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金合同及国家法律法规行为，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金份额持有人的利益；（4）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳分公司开设证券账户；（5）以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算；（6）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户，负责基金的债券及资金的清算；（7）提议召开基金份额持有人大会；（8）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。2、基金托管人的义务 根据基金法、运作办法及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；（2）设立专门的资产托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；5富国天时货币市场基金基金合同摘要（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；（4）除依据基金法、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（7）保守基金商业秘密，除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；（11）按有关规定，保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（12）建立并保存基金份额持有人名册；（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；（15）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；（16）按照规定监督基金管理人的投资运作；（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和 6富国天时货币市场基金基金合同摘要 银行监管机构，并通知基金管理人；（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；（20）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人的利益向基金管理人追偿；（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；（22）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；（23）法律法规和基金合同规定的其他义务。二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。（一）召开事由（一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：（1）终止基金合同；（2）更换基金管理人；（3）更换基金托管人；（4）转换基金运作方式；（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；（6）提高销售服务费费率；（7）变更基金类别；（8）变更基金投资目标、范围或策略；（9）变更基金份额持有人大会程序；（10）对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项；（11）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有 7富国天时货币市场基金基金合同摘要 人大会：（1）调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费；（2）在基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；（3）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；（4）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；（5）除按照法律法规和基金合同规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。（二）会议召集人及召集方式（二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集；2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。8富国天时货币市场基金基金合同摘要 5、如在上述第 4 条情况下，基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 天，在中国证监会指定媒体上公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：（1）会议召开的时间、地点、方式；（2）会议拟审议的事项、议事程序；（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；（4）代理投票授权委托书送达时间和地点；（5）会务常设联系人姓名及联系电话。2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交的截止时间和收取方式。（四）基金份额持有人出席会议的方式（四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召开。1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规定；9富国天时货币市场基金基金合同摘要（2）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。2、通讯开会。通讯开会应以书面方式进行表决。在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：（1）会议召集人按基金合同规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提示性公告；（2）会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、基金合同和会议通知的规定；（5）会议通知公布前报中国证监会备案。（五）议事内容与程序（五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如修改基金合同、终止基金合同、转换基金运作方式、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、变更基金投资目标、范围或策略；变更基金份额持有人大会程序以及法律法规及基金合同规定的其他事项。基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上（含10%）的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前 10 天提交召集人。基金份额持有人大会的召集人发出召集现场会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日 5 天前公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有 5 天的间隔期。基金份额持有人大会的召集人发出以通讯方式开会的通 10富国天时货币市场基金基金合同摘要 知后，该次基金份额持有人大会不得增加、减少或修改需由该次基金份额持有人大会审议表决的提案。基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，符合条件的应当在大会召开日 5 天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：（1）关联性。对于涉及事项与本基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的提案，大会召集人应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。（2）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。单独或合并持有权利登记日基金总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。2、议事程序（1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能出席或主持大会，则由出席大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大 11富国天时货币市场基金基金合同摘要 会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。（2）通讯开会 在通讯开会的情况下，公告会议通知时应当同时公布提案，在所通知的表决截止日期后 2 个工作日内统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。（六）表决（六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 2/3以上（含 2/3）通过方为有效。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止基金合同以特别决议通过方为有效。基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。（七）计票（七）计票 1、现场开会（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基 12富国天时货币市场基金基金合同摘要 金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。（3）如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。（4）计票过程应由公证机关予以公证。2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或托管人不派代表监督计票的，不影响计票效力。（八）生效与公告（八）生效与公告 基金份额持有人大会表决通过的事项，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在中国证监会指定媒体上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。三、基金收益分配原则、执行方式三、基金收益分配原则、执行方式 13富国天时货币市场基金基金合同摘要（一）基金收益的构成（一）基金收益的构成 基金收益包括：债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。（二）基金净收益（二）基金净收益 基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。（三）基金收益分配原则（三）基金收益分配原则 1、基金收益分配方式为红利再投资，每日进行收益分配；2、“每日分配、按月支付”。本基金收益根据每日基金收益公告，以每万份基金净收益为基准，为投资者每日计算并分配当日收益，每月集中支付收益，使基金账面份额净值始终保持 1.00 元。投资者当日应付收益的精度为 0.01 元，第 3 位采用去尾的方式，因去尾形成的余额归入基金财产，参与下一个工作日的分配；3、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益；4、本基金每日收益计算并分配时，以人民币元方式簿记，每月累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，基金份额持有人可通过赎回基金份额获得现金收益；若投资者在每月累计收益支付时，其累计收益恰好为负值，则将缩减投资者基金份额。若投资者全部赎回基金份额时，其收益将立即结清，若收益为负值，则将从投资者赎回基金款中扣除；5、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益；6、本基金收益每月集中结转一次，合同生效不满 1 个月不结转。每月结转时，若投资者账户的当前累计收益为正收益，则该投资者账户的本基金份额体现为增加；反之，则该投资者账户的本基金份额体现为减少；除了每月的例行收益结转外，每天对涉及有赎回等交易的账户进行提前收益结转，处理方式和例行收益结转相同；7、每一基金份额享有同等分配权；8、在符合相关法律法规及规范性文件的规定，且在不影响基金份额持有人利益 14富国天时货币市场基金基金合同摘要 情况下，基金管理人与基金托管人协商一致并获得中国证监会核准后可酌情调整基金收益分配方式，此项调整不需要基金持有人大会决议通过，基金管理人应于实施更改前依照有关规定在中国证监会指定媒体上公告；9、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。（四）基金收益公告（四）基金收益公告 本基金的基金合同生效后，将于开始办理基金份额申购或者赎回当日，公告截止前一日的基金资产净值、基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益、前一日的基金 7 日年化收益率。本基金每一开放日公告前一开放日的每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后的第 2 个自然日，披露节假日期间的每万份基金净收益和节假日最后一日的基金 7 日年化收益率以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率。基金收益公告由基金管理人编制，并由基金托管人复核后公告。如遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告。对上述事项，法律法规有新的规定时，基金管理人应按新的规定作出调整。每万份基金净收益（当日基金净收益/当日基金份额总额）10000 上述收益的精度为 0.0001 元，第 5 位采用四舍五入的方式。基金 7 日年化收益率%10010000/365771=iiR 其中：Ri为最近第i个公历日（包括计算当日，i1，2，7）的每万份基金净收益，基金 7 日年化收益率采取四舍五入方式保留小数点后 3 位。（五）收益分配方案的确定、公告与实施（五）收益分配方案的确定、公告与实施 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人核实后确定。本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。（六）基金收益分配中发生的费用（六）基金收益分配中发生的费用 收益分配采用红利再投资方式，免收再投资的费用。收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承担。四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 15富国天时货币市场基金基金合同摘要（一）基金费用的种类（一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费；2、基金托管人的托管费；3、基金销售服务费；4、基金合同生效后的基金信息披露费用；5、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；6、基金份额持有人大会费用；7、基金的证券交易费用；8、银行汇划费用；9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金资产中列支的其他费用。本基金基金合同终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金资产总值中扣除。（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按该基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算方法如下：HE0.33%当年天数 H 为每日计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费在基金合同生效后每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：HE0.10%当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费在基金合同生效后每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管 16富国天时货币市场基金基金合同摘要 人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。3、基金销售服务费 本基金的销售服务费按基金资产净值的 0.25%年费率计算，销售服务费的计算方法如下：HE0.25%当年天数 H 为每日应计提的销售服务费 E 为前一日的基金资产净值 基金销售服务费在基金合同生效后每日计提，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。上述（一）基金费用的种类中第 49 项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,从基金财产中支付。（三）不列入基金费用的项目（三）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间的信息披露费、会计师、律师费及其他费用不得从基金财产中列支。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。（四）费用调整（四）费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金托管费率。调高基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率、销售服务费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照有关规定在中国证监会指定媒体上公告。（五）基金税收（五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律法规执行。17富国天时货币市场基金基金合同摘要 五、基金财产的投资方向和投资限制五、基金财产的投资方向和投资限制 （一）投资目标（一）投资目标 在充分重视本金安全的前提下，确保基金资产的高流动性，追求超越业绩比较基准的稳定收益。（二）投资范围（二）投资范围 本基金主要投资于流动性高、信用风险低、价格波动小的短期金融工具，包括：1、现金；2、通知存款；3、1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；4、剩余期限在397天以内（含397天）的债券；5、期限在1年以内（含1年）的债券回购；6、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；7、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。（三）投资组合限制（三）投资组合限制 1、本基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得超过基金资产净值的 10%；2、本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行；3、本基金投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%；4、存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的30%；5、存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5%；6、本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 180 天；7、除发生巨额赎回的情形外，本基金的投资组合中，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20%。因发生巨额赎回致使本基金债券正回 18富国天时货币市场基金基金合同摘要 购的资金余额超过基金资产净值 20%的，基金管理人应当在 5 个交易日内进行调整；8、本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%；9、本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天；10、本基金与由基金管理人管理的其它基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%；11、法律法规或监管部门的其他投资比例限制；12、法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，从其规定；13、因基金规模、市场变化、有关法律法规或交易规则调整等原因导致投资组合超出上述规定的要求，基金管理人应在 10 个交易日内进行调整，以达到上述标准，但法律法规或监管部门取消上述限制，本基金将不受上述限制；14、本基金不得违反基金合同中有关投资范围、投资策略和投资比例等约定；15、基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。（四）投资禁止（四）投资禁止 本基金不得与基金管理人的股东进行交易，不得通过交易上的安排人为降低投资组合平均剩余期限的真实天数。本基金不得投资于以下金融工具：1、股票；2、可转换债券；3、剩余期限超过 397 天的债券；4、信用等级在 AAA 以下的企业债券；5、信用评级低于以下标准的短期融资券：（1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别；（2）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近 3 年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：【1】国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别；【2】国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。19富国天时货币市场基金基金合同摘要 同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准；本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持；6、以定期存款利率为基准利率的浮动利息债券；7、中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。如果法律法规和相关规定发生变动，基金管理人为维护基金份额持有人的合法权益，有权依据新的规定相应修改上述“（三）投资组合限制”和“（四）投资禁止”中的相关条款，并依照有关规定在指定媒体公告，但不需要召开基金份额持有人大会。（五）禁止行为（五）禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：1、承销证券；2、用基金财产向他人贷款或者提供担保；3、从事可能使基金承担无限责任的投资；4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；8、法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止的其他活动。六、基金资产净值的计算方法和公告方式六、基金资产净值的计算方法和公告方式 （一）估值方法（一）估值方法 本基金按以下方式进行估值：1、本基金资产估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提损 20富国天时货币市场基金基金合同摘要 益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。本基金目前投资工具的估值方法如下：（1）基金持有的附息债券采用溢折价摊销后的成本列示，按票面利率计提应收利息；（2）基金持有的贴现债券采用购入成本和内含利息列示，按购入成本和到期兑付面值之间的收益，在剩余期限内每日计提应收利息；（3）基金持有的浮动利率债券采用溢折价摊销后的成本列示，按浮动利率计提应收利息；（4）基金