2023年北京证券从业资格考试模拟卷（4）.docx

2023年北京证券从业资格考试模拟卷（4）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 二、多项选择题（共0题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.在权证的交收过程中，中国结算上海分公司和深圳分公司的区别表现为_。A上海分公司实行“待交收”制度B深圳分公司未实行“待交收”制度，所有权证二级市场交易均在T+1日日终按“银货对付”原则办理交收C上海市场，行权交收期为T+1日日终D深圳市场，行权交收期为T日日终 2.营业部财务管理是通过_子系统的运作和配合来实现的。A计划控制管理和资金管理B资产管理和成本费用管理C收入管理和业绩评估报告评价管理D财务报表管理和财务人员管理 3.下列关于买断式回购初始结算的待交收处理的说法，正确的有_。AT日日终中国结算上海分公司完成T-1日所有证券交易、有效认购的资金交收后，进行T+0资金预交收B国债买断式回购初始结算交收日(T+1日)日终，中国结算上海分公司按照现行业务规则在结算参与人现有结算备付金账户中完成资金交收CT+2日交收截止时点前，违约结算参与人补足违约金额的，中国结算上海分公司将待处分证券从专用清偿证券账户划拨至其证券交收账户，并代为划拨至相应的证券账户DT+2日交收截止时点前，违约结算参与人仍未补足违约金额的，从T+3日起，中国结算上海分公司有权变卖待处分证券，以变卖所得弥补违约金额 4.对有以下_情况的客户以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。A未按照要求提供有关情况B在本公司从事证券交易不足半年C交易结算资金未纳入第三方存管D有重大违约记录 5.从营销包括的主要环节来分，营销人员的客户服务可以分为_。A售前服务B售中服务C售后服务D特别服务 6.下列关于共同对手方制度说法正确的有_。A一般将结算参与人作为共同交收对手方B共同对手方在结算过程中，同时作为所有买方的卖方和所有卖方的买方C如果买卖中的一方不能按约定条件履约交收，共同对手方要依照结算规则向守约一方先行垫付其应收的证券或资金D“共同交收方”的引入，使得交易双方无需担心交易对手的信用风险，有利于增强投资信心和活跃市场交易 7.下列说法正确的有_。A对于权证的二级市场交易，中国结算上海分公司和深圳分公司均不充当“共同对手方”B对于权证的行权，中国结算上海分公司和深圳分公司均充当“共同对手方”C对于权证的二级市场交易，中国结算上海分公司和深圳分公司均充当“共同对手方”D对于权证的行权，中国结算上海分公司和深圳分公司均不充当“共同对手方” 8.乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标，下列_指标是买入时机。ABIAS(5)-3%BBIAS(10)-4.5%CBIAS(60)-10%DBIAS(20)8% 9.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列_情形。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C以低于成本的销售费率销售基金D在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为 10.基金信息披露的作用主要体现在_。A有利于投资者的价值判断B有利于防止利益冲突与利益输送C有利于提高证券市场的效率D有效防止信息滥用 11.基金的主要收益来源有_。A股票的红利收益B债券利息收入C证券买卖差价收入D银行存款利息 12.能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标有_。A基金净收益B损益平准金C未实现估值增值(减值)D可供分配基金净收益 13.制定基金管理公司内部控制制度的原则包括_。A合法合规性原则B全面性原则C审慎性原则D适时性原则 14.证券投资基金保障基金财产安全的措施包括_。A管理人不经手基金财产的保管B基金托管人负责保管基金财产C基金管理人定期报告基金运作情况D基金管理人只负责基金的投资操作 15.督察长不得有下列行为_。A擅离职守，无故不履行职责B违反规定授权他人代为履行职责C兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动D对基金及公司运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒木报或者作出虚假报告 16.假设一个基金投资者在该基金中拥有10000份的基金投资，基金在分配前的份额净值是1.5元，假设每份基金分配0.1元。则以下说法正确的是_。A分配前该投资者在该基金中的投资价值为15000元B分配后该投资者获得了1000元的现金分红C分配后其在该基金上的投资价值为14000元，与现金分红合计仍为15000元D分配后的价值增加 17.基金绩效收益率衡量的主要方法有_。A整体分析法B分组比较法C个体分析法D基准比较法 18.关于择时能力衡量方法，下列说法正确的有_。A在市场繁荣期，成功的择时能力表现为基金的现金比例或持有的债券比例应该较大；在市场萧条期，基金的现金比例或持有的债券比例应较小B使用成功概率法对择时能力进行评价的一个重要步骤是需要将市场划分为牛市和熊市两个不同的阶段C一个成功的市场选择者，能够在市场处于涨势时提高其组合的p值，而在市场处于下跌时降低其组合的值DTM模型和HM模型只是对管理组合的SML的非线性处理有所不同 19.以下关于特定客户资产管理业务说法正确的有_。A特定客户管理业务又称专户理财业务B由商业银行担任资产托管人C基金管理公司向特定客户募集资金D运用委托财产进行证券投资的活动 20.关于战术性资产配置与战略性配置对投资者的风险承受和风险偏好的认识和假设不同，以下说法正确的是_。A与战略性资产配置过程相比，战术性资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生了变化B动态资产配置实质上假定投资者的风险承受能力与效用函数是较为稳定的，在新形势下没有发生大的改变于是只需要考虑各类资产的收益情况变化C在风险承受能力方面，动态资产配置假设投资者的风险承受能力不随市场和自身资产负债状况的变化而改变。这一类投资者将在风险收益报酬较高时比战略性投资者更多地投资于风险资产D动态资产配置的核心在于对资产类别预期收益的动态监控与调整，而忽略了投资者是否发生变化 21.以下叙述正确的有_。A基金规模越大，基金管理费率越高B基金托管费是指基金保管人为托管基金资产而从基金收益中计提支付给信托人的费用C基金规模越大，基金托管费率越低D目前我国封闭式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于2.5 22.基金信息披露的形式性原则有_。A公平披露原则B规范性原则C易解性原则D易得性原则 23.比较资本资产定价模型(CAPM)和套利定价模型(APM)对风险来源的定义，以下说法中正确的是_。A资本资产定价模型(CAPM)的定义是具体的B资本资产定价模型(CAPM)的定义是抽象的C套利定价模型(APM)的定义是具体的D套利定价模型(APM)的定义是抽象的 24.开放式基金的费用主要包括_。A管理费B托管费C差旅费D赎回费 25.证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，主要包括_等内容。A确定投资目标B确定投资规模C确定投资时间D确定投资对象 26.从国外的情况看，注册登记机构承担的工作可以包括_。A对基金份额的申购、赎回、转换进行确认与登记B负责红利的发放或红利的再投资C根据基金申购与赎回的情况，完成与销售机构和托管银行之间的资金划拨D向投资者报告账户的业绩表现，接受投资者的电话咨询，邮寄基金报表、分红通知、税务处理资料等 27.基金监管的原则具体表现为_。A依法监管B“三公”原则C监管与自律并重原则D监管的连续性和有效性原则 28.下列关于货币市场基金收益分配的规定，正确的有_。A每日进行分配B货币市场基金每周一进行收益分配时，不包括上周六和周日的收益C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 29.按照公司成长性划分，可以将股票分为_。A增长类股票B非增长类(收益类)股票C收益类股票D非收益类股票 30.从内含报酬率判断买入或卖出，以下说法正确的是_。A如果内含报酬率高于资本的必要收益率，则买入B如果内含报酬率高于资本的必要收益率，则卖出C如果内含报酬率低于资本的必要收益率，则卖出D如果内含报酬率低于资本的必要收益率，则买入 31.我国基金监管的具体目标包括_。A保护投资者利益B保证市场的公平、效率和透明C降低系统风险D推动基金业的发展 32.根据企业会计准则第22号金融工具确认和计量，金融资产在初始确认时划分为_。A以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B持有至到期投资C贷款和应收款项D可供出售的金融资产 33.基金资产估值对象包括基金所拥有的_。A股票B债券C权证D其他基金资产 34.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列_行为。A侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B承诺投资收益C与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失D通过广告等公开方式招揽投资咨询客户 35.ETF申购、赎回的原则有_。A份额申购、份额赎回B基金的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价C申购、赎回申请提交后不得撤销D金额申购、份额赎回 36.QDII基金的投资风险有_。A国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险B国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险C尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险DQDII基金的流动性风险也需注意。由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金 37.下列可以从基金财产中列支的费用有_。A基金管理人的管理费B基金托管人的托管费C销售服务费D基金合同生效后的信息披露费用 38.关于基金评价的说法不正确的有_。A基金的投资目标不同，其投资范围、操作策略及其所受的投资约束也就不同B债券基金与股票基金在基金绩效衡量上可以进行比较C投资收益是由投资风险驱动的，而投资组合的风险水平深深地影响着组合的投资表现，表现较好的基金可能仅仅是由于其所承担的风险较高所致D在基金评价中，计算的开始时间和所选择的计算时期不同，衡量结果也会不同 39.在基金信息披露中，以下被禁止的行为有_。A不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载B披露中存在应披露而未披露信息C对基金产品的未来收益率进行预测D承诺收益或承担损失 40.证券投资基金托管协议应当包括_等内容。A基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查B投资指令的发送、确认及执行C投资决策D信息披露 41.对于有效边界的说法正确的是_。A对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好B对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均不能在有效边界上找到一个有效组合比它好C有效边界上的不同组合，按共同偏好规则不能区分优劣D有效边界上的不同组合，按共同偏好规则能区分优劣 42.开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在_之间完成。A投资者与基金管理人B投资者与投资者C基金管理人与基金管理人D投资人与基金托管人 43.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的_，并应当归入基金财产。A10%B15%C20%D25% 44.下列需由基金份额持有人大会审议决定的事项包括_。A提前终止基金合同B基金扩募或者延长基金合同期限C转换基金运作方式D提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人 45.稽核监督部门负责内部控制制度的综合管理，其主要职责有_。A对各项业务及其操作提出内部控制建议B独立检查和评价有关内部控制制度C对涉及内部控制方面的问题进行专题检查及调查D对违反内部控制制度的单位和个人建议给予相应的纪律处分 46.运用情景综合分析法进行预测的基本步骤包括_。A分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B预测在各种情景下，各类资产可能的收益与风险以及各类资产之间的相关性C确定各情景发生的概率D以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险 47.下列关于证券交易的说法，正确的是_。A证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动B证券交易与证券发行有着密切的联系，两者相互促进、相互制约C一方面，证券发行为证券交易提供了对象，决定了证券交易的规模，是证券交易的前提；另一方面，证券交易使证券的流动性特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行D证券交易的特征主要表现在三个方面，分别为证券的流动性、收益性和风险性 48.证券交易的原则包括_。A公开原则B公正原则C公平原则D确定原则 49.在电子化交易情况下，证券交易的基本过程包括_。A开户B委托C成交D结算 50.下列关于证券交易中公平原则的说法，正确的是_。A公平原则是指参与交易的各方应当获得平等的机会B它要求证券交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益都能得到公平保护C在证券交易活动中，有各种各样的交易主体D交易主体的资金数量、交易能力等可能各不相同，但不能因此而给予不公平的待遇或者使其受到某些方面的歧视