2023年安徽理财规划师考试真题卷（2）.docx

2023年安徽理财规划师考试真题卷（2）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担_。A侵权责任B违约责任C刑事法律责任D停业整顿 2._时期个人的人生目标应该是积极寻找高薪职位，并努力工作。A单身期B家庭与事业形成期C家庭与事业成长期D退休前期 3.个人理财规划要解决的首要问题是_。A保障财物安全B实现财产增值C追求财务自由D弥补财务赤字 4.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是_。A消费支出规划B现金规划C风险管理与保险规划D投资规划 5.按照固定收益证券的定义，下面_不属于固定收益证券。A中央银行票据B股票C资产支持证券D优先股 6.子女教育费用一般是_的理财需求。A单身期B家庭与事业形成期C家庭与事业成长期D退休期 7.理财规划师的职业道德规范由两部分组成，分别是_。A职业道德准则和文化素养B职业道德准则和执业纪律规范C文化素养和执业纪律规范D职业道德准则和服务规范 8.制订理财方案的时候，理财规划师不用遵循的原则是_。A准确性B有效性C及时性D恒久性 9.以下不属于个人财务安全衡量标准的是_。A是否有稳定充足收入B是否购买适当保险C是否享受社会保障D是否有遗嘱准备 10.在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的_。A平行B下方C上方D右方 11.2006年9月在_成立了中国金融期货交易所，且期货交易管理条例已于2007年4月15日开始实施，这意味着我国即将有本土的金融期货产品推出。A北京B上海C深圳D广州 12.退休前期是指子女参加工作到个人退休之前的这段时期，一般为_左右。A13年B35年C510年D1015年 13.非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括_。A取消其理财规划师资格B终生不得执业C不得再次参加理财规划师职业资格考试D罚款 14.私募股权基金的组织形式不包括_。A债券型B有限合伙型C公司型D信托型 15.建立信托一般是_的理财需求。A单身期B家庭与事业形成期C家庭与事业成长期D退休期 16.小张每次坐飞机的时候都要购买20元的航空意外险，这反映了_的理财规划目标。A必要的资产流动性B合理的消费支出C实现教育期望D完备的风险保障 17.下列不属于我国三大商品交易所的是_A北京商品期货交易所B上海商品期货交易所C大连商品期货交易所D郑州商品期货交易所 18.老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括_。A财产传承规划B现金规划C投资规划D风险管理规划 19.持续理财服务不包括_。A定期对理财方案进行评估B不定期的信息服务C不定期的方案调整D定期到客户单位做收入调查 20.客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值向于实现客户财产的增值A现金规划B风险管理与保险规划C投资规划D财产分配与传承规划 21.理财规划师在为中年家庭作理财规划时，核心策略是_。A进攻型B攻守兼备型C防守型D稳健型 22.中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为_。A50万元人民币D50万美元C100万元人民币D100万美元23.第二次世界大战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段，这反映的是理财规划的_阶段。A种子期B初创期C扩张期D成熟稳定期 24.市场行为最基本的表现是_。 A成交价 B成交量 C成交时间 D成交地点A、B、C、D、 25.关于波浪理论，下列说法错误的是_。A波浪理论把大的运动周期分成时间长短相同的周期B每个周期都是以一种模式进行，即每个周期都是由上升(或下降)的5个过程和下降(或上升)的3个过程组成C浪的层次的确定和浪的起始点的确认是应用波浪理论的两大难点D波浪理论的一个不足是面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法 二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.理财规划师在对宏观经济形势进行分析和预测的时候要注意以下哪几点_。A关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况，了解宏观经济发展的总体走向，以便明确客户投资规划进行的大的经济背景，提出可实现的投资目标，顺应经济发展趋势做出正确的投资决策B密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，这样才能抓住最有利的投资机会C对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析，关注财政预算报告，分析收支变化，掌握财政政策意图，据以做出预测性判断，以此作为客户未来投资的经济背景D关注政府及科研机构的分析、评论，判断财政政策的作用效果以便掌握宏观经济政策对投资行为、储蓄行为以及金融市场的影响，从而提出符合实际的投资规划建议E明确客户现有投资组合中的资产配置状况 2.期货交易放大了金融资产的杠杆效应，但在套期保值、投机方面都起到重要的作用。下面关于期货双向交易机制，正确的是_。A如果市场看涨，可以先买进再卖出B如果市场看涨，可以先卖出再买入C如果市场看跌，可以先买进再卖出D如果市场看涨，同时买进、卖出E如果市场看跌，可以先卖出再买入 3.下列关于市盈率模型的说法，正确的是_。A市盈率=市场价格/预期年收益B市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要计算的年数C市盈率是由以下因素所决定的：预期股利派发率D1/E1；股票的必要回报率k；股利增长率gD在其他条件不变时，派息率越高，市盈率越高E在其他条件不变时，股利预期增长率g越高，市盈率越高 4.下列关于资产配置重要性的说法，正确的是_。A资产配置综合了不同类别资产的主要特性，在此基础上形成投资组合，相对每一个组成部分，该投资组合都具有更好的风险一收益特征B资产配置不断进行认知和平衡的权衡过程，其中在投资者的时间跨度、资本保值目标和预期的收益来源等方面的权衡尤其重要C资产配置需要设定最小化和最大化的限制因素，以确保选择足够多的资产类别而不是将投资资金过分集中于某类资产D资产配置有利于实现多种类别资产和特定投资品种的分散投资，从而将投资组合的期望风险特征和投资者自身的风险承受能力相匹配E资产配置不需要设定最小化和最大化的限制因素，以确保选择足够多的资产类别而不是将投资资金过分集中于某类资产 5.对理财及理财规划的理解，（）是不正确的。A理财就是投资，就是怎样赚更多的钱B理财规划师设计理财方案时，只需要收集客户的财务信息即可C理财规划行业在我国已经经历了初创、发展、成熟三个阶段D理财是有钱人的事E风险管理比获得收益更重要6.在理财师中，客户的现金保障通常是理财规划师首先考虑的问题，在为客户建立现金保障时，一般要包括（）。A日常生活储备金B意外现金储备C股市上扬补充仓位的现金储备D家庭支援现金储备E养老金储备7.（）会使个人资产负债表中的资产和负债同时发生变动。A客户以现金购买一件贵重珠宝B客户以银行存款偿还车贷C客户分期付款购买喜爱的电脑D客户以银行存款和年终奖金一次性偿还剩余房贷E客户给父母寄去赡养费8.企业的现金流量表通常包含（）。A经营活动现金流量B筹资活动现金流量C投资活动现金流量D主营业务现金流量E非主营业务现金流量9.财务分析的基本分析方法主要有（）。A比较分析法B百分比分析法C比率分析法D趋势分析法E因素分析法10.（）会导致短期总供给曲线向右移动。A自然灾害B技术进步C降低工资D生产能力增加E战争11.宏观经济政策是政府为了达到一定的经济目标而对经济事务所进行的有意识的干预，宏观经济政策的目标通常包括（）。A充分就业B物价稳定C经济持续增长D消除通货膨胀E国际收支平衡12.产业政策对经济活动的间接干预通常体现为经济杠杆干预手段和信息诱导手段，经济杠杆干预手段中的财政手段主要包括（）。A税收手段B政府投资C政府财政补贴D政府订购E分产业的贷款差别利率13.影响利率水平的因素有（）。A社会平均利润率B资金供求状况C个别企业承受能力D银行经营成本E国际利率和汇率水平14.国际收支平衡表南（）组成。A经常项目B资本与金融项目C误差与遗漏项目D非经常项目E直接投资项目15.货币最基本的职能是（）。A交换媒介B价值尺度C储藏手段D延期支付E国际经济交流16.与全额累进税率相比，超额累进税率的缺点在于（）。A累进幅度大B累进分界点上下税负悬殊C计算比较复杂D边际税率和平均税率不一致E税收负担的透明度差17.记载资金的账簿贴花，计税依据为（）的合计金额。A流动资产B流动负债C实收资本D所有者权益E资本公积18.当国际收支失衡时，需要对市场进行适当干预，以实现国际收支平衡，这种干预手段通常包括（）。A由中央银行拨出一定数量的外汇储备，作为外汇平准基金B财政政策C货币政策D汇率政策E直接管制政策19.（）属于平均指标。A某只基金全年的平均净值B某国某年人均GDPC新疆棉花的亩产量D某日30种蔬菜的平均价格E某市初一学生身高的众数20.以下各项中适用20%比例税率的有（）。A工资薪金所得B个体工商户的生产经营所得C劳务报酬所得D偶然所得E财产转让所得21.（）等说法是正确的。A个人持有或买卖有价证券的全部所得免征个人所得税B对国债和国家发行的金融债券利息免征个人所得税C个人买卖外汇、期货，目前免征印花税D无息、贴息贷款合同免征印花税E个人出售自有住房免征营业税22.以下说法正确的有（）。A投掷一枚骰子两次，均得到六点的概率为13B任意投掷一枚骰子，得到点数的数学期望为3.5C某基金三年的收益率分别为7%、8%、9%，则持有三年的年平均收益率为8%D散点图经常用来描述时间序列E饼状图在投资实践中被演变成著名的K线图23.理财规划师所在机构与客户有时会发生争议，所以理财合同中应设定“争议条款”，争议解决方式主要包括（）。A协商B诉讼C仲裁D客户可自行撤销合同E理财规划师所在机构终止对客户提供服务24.结合我国目前的法律和实践，以下（）是客户遗产信息应包括的内容。A客户是否拟定了遗嘱B客户拟定的遗嘱形式是否合法C客户是否拟使用遗嘱信托的方式管理财产D客户目前对遗产的分配安排有无疑问或要求E客户拟定的遗嘱内容是否合法25.理财规划是一种个性化的服务，在住房消费规划中，理财规划师不会建议所有的人买房，以下人群中理财规划师更有可能给予（）以租房的建议。A刚刚大学毕业，收入不高且家在外地的大学生B工作地点与生活范围不固定者C储蓄不多，无力支付首付款及装修费的家庭D不急需买房且看不清房价走势者E有一定经济实力准备结婚的恋人