2023年福建银行从业资格考试考前冲刺卷（8）.docx

2023年福建银行从业资格考试考前冲刺卷（8）本卷共分为2大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.市场约束的具体表现形式之一就是_A.自我监管B.强化信息披露C.外部监管D.行业自律2.银行的债权人或者所有人，借助于银行的信息披露和有关社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程，是_A.自我监管B.市场约束C.外部监管D.行业自律3.银行监管的最高层次是_A.自我监管B.市场约束C.外部监管D.行业自律4.2003年4月26日，原由_履行的监督管理职责由银监会履行A.国务院B.证监会C.中国人民银行D.保监会5.根据形势变化需要和巴塞尔委员会有效银行监管核心原则的要求，银行业监管工作的重心转移到_上来A.行政管理和处罚B.以银行风险管理为核心的系统性监管及依法监管C.市场准入监管D.内部控制监管6.1995年颁布的_，赋予中国人民银行依法进行金融监管的权力和责任A.有效银行监管核心原则B.关于中国人民银行专门行使中央银行职能的规定C.中国人民银行法D.金融机构高级管理人员任职资格管理办法7.根据1983年颁布的_，中国人民银行开始正式行使银行监管职能A.有效银行监管核心原则B.关于中国人民银行专门行使中央银行职能的规定C.中国人民银行法D.金融机构高级管理人员任职资格管理办法8.中国人民银行从_年正式行使银行监管职能A.1984B.2005C.1995D.19499.在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括_A.管内控B.管业务C.管法人D.管风险10.中国银行业协会以_为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能A.促进银行业的合法、稳健运行B.维护公众对银行业的信心C.促进会员单位实现共同利益D.提高银行业竞争能力11.中国银行业协会成立于_A.2000年B.2010年C.1990年D.1980年12.中国银行业协会的宗旨是_A.促进银行业的合法、稳健运行B.维护公众对银行业的信心C.促进会员单位实现共同利益D.提高银行业竞争能力13.会员大会的执行机构是_，对会员大会负责A.理事会B.会员大会C.监事会D.其他委员会14.我国银行业协会的最高权力机构是_A.理事会B.会员大会C.监事会D.其他委员会15.中国银行业协会的主管单位是_A.中国银监会B.中国银行业协会C.银行家协会D.银行公会16.中国银行业协会是_A.非营利性社会团体B.营利性法人C.营利性非法人D.企业组织17.中国银行业协会的登记注册机关是_A.中国银监会B.民政部C.工商局D.发改委18.我国银行业自律组织是_A.中国银监会B.中国银行业协会C.银行家协会D.银行公会19.近期，某银行支行因为一笔违规放贷可能导致损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，_A.如果李某答应不披露采访对象，张某就可以将他所知道的情况告诉李某B.张某有责任告知李某他所知道的情况C.未经单位允许和授权，张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D.张某为维护所在机构的形象和声誉，应断然否认20.下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守关于“与同事关系”规定的是_A.与同事一起为某客户提供服务B.与同事合作完成客户调查研究报告C.将同事违规情况直接报告媒体D.尊重同事爱好21.银行业从业人员职业操守不适用于下列_机构的工作人员A.花旗银行北京分行B.融资性担保机构C.农村信用社D.中国农业发展银行22.某上市银行职员李某与另一家上市银行的职员王某在一次聚会中认识，作为银行业人员，他们_A.可以交换对某些客户的评价及客户的具体数据B.可以夸大宣传所在机构的优势C.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息D.可以一起参加学术研讨会23.银行客户经理长期管理同一客户，与该客户财务人员十分熟悉，在一次新增授信中，该客户由于资产负债率过高而不能被评到较高的信用等级，此时客户经理正确的做法是_A.执行银行信贷规定B.直接告诉该客户公司财务人员变更会计方法、降低资产负债率C.修改客户评级参数，提高客户评级D.向该客户公司财务人员暗示调整资产负债率就可通过评级24.银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不包括_A.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况B.必须了解该企业员工的个人信用卡消费情况C.了解该企业所处行业情况D.了解客户所在区域的信用环境25.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监管规避”的是_A.暗示客户可能伪造合同获得贷款B.报告客户违反了法律禁止性规定C.按照法律规定办理业务D.正确理解法律禁止性规定二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意） 1.商业银行经营中的三性原则是：_A.盈利性B.流动性C.安全性D.扩张性E.竞争性2.商业银行内部控制的主要原则包括_A.全面B.审慎C.有效D.独立E.安全3.良好的公司治理目标包括_A.完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构，建立议事规则和决策程序B.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任C.建立独立董事制度，对董事会讨论事项发表客观公正的意见D.建立外部监事制度，对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督E.增加董事会的权力及对公司具体经营的管理4.以下哪些属于商业银行内部风险控制部门?_A.财务控制部门B.内部审计部门C.法律/合规部门D.风险管理委员会E.风险管理部门5.我国商业银行监管当局提出的商业银行公司治理要求的主要内容包括_A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务C.建立、健全以监事会为核心的监督机制D.建立完善的信息报告和信息披露制度E.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制6.巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括_A.商业银行应保持公司治理的透明度B.董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计单位及内部控制部门的作用C.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻D.董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督E.有效的董事会应清楚地界定自身和高级管理层的权力及主要责任，并在全行实行问责制7.除了常见的制作风险清单这种最基本、最常用的方法，常用的风险识别方法还有_A.德尔菲法B.直线趋势法C.分解分析法D.失误树分析法E.财产财务状况分析法8.风险文化是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，一般由_层次组成A.风险管理战略B.风险管理理念C.风险管理知识D.风险管理制度E.风险管理计划9.商业银行内部控制的建设要遵循的原则包括_A.全面原则B.审慎原则C.有效原则D.独立原则E.经济原则10.商业银行内部控制包括的主要要素有_A.内部控制环境B.风险识别与评估C.内部控制措施D.信息交流与反馈E.监督、评价与纠正11.巴塞尔委员会认为，应对操作风险的第一道防线是严格的内部控制。健全有效的内部控制应该是不同要素、不同环节组成的有机体。从要素方面看，商业银行的内部控制必须包括的要素是_A.内部控制环境B.风险识别与评估C.内部控制措施D.监督与评价E.技术环境改进12.中华人民共和国商业银行法规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行_A.自主经营B.自担风险C.自负盈亏D.自我约束E.自我发展13.关于商业银行公司治理的理解正确的是_A.其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制B.商业银行公司治理是控制、管理商业银行的一种机制和制度安排C.公司治理与董事会和高级管理层商业银行业务无关D.良好的公司治理能够激励董事会和高管层追求符合商业银行和股东利益的目标E.我国的商业银行公司治理要求建立合理的薪酬制度14.我国大部分商业银行在内部控制建设方面还处于起步阶段，其薄弱环节主要表现在_A.商业银行的所有权和经营权分离和制衡还有待完善B.内部控制的组织架构已经形成C.内部控制的管理水平有待提高D.内部控制监督的及时性有待提高E.内部控制评价体系已经完善15.内部控制作为一个有机系统，包括的环节有_A.决策B.建设与管理C.执行与操作D.监督与评价E.改进16.巴塞尔委员会核心原则评价方法指出内部控制制度涉及银行的_A.资产和投资的保全B.组织机构C.制衡机制D.会计政策和程序E.公司治理结构17.商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行_A.自主经营B.自我发展C.自负盈亏D.自我约束E.自担风险18.经济合作与发展组织与巴塞尔委员会对于商业银行公司治理原则说法正确的是_A.经济合作与发展组织认为，公司治理应维护股东的权利B.巴塞尔委员会认为高级管理层是商业银行公司治理的关键部门C.经济合作与发展组织认为不可以向公众披漏与公司有关的重大问题的信息D.巴塞尔委员会认为商业银行应保持高度的透明度E.经济合作组织认为，应清楚界定商业银行董事会和高级管理层的权力和责任，并在全行实行问责制19.商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求有_A.建立各类风险计量模型B.监测各种可量化的关键风险指标C.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求E.通过对风险诱因的分析，能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序20.商业银行风险管理信息系统的理解正确的是_A.风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点B.风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据C.风险管理信息系统必须确保采取一种显而易觅的方式来区分系统“真实的”和交易人员“假设的”分析操作D.风险信息管理系统是商业银行核心“无形资产”E.风险管理信息系统可以制约数据的特性21.健全我国商业银行内部控制体系包括以下哪些内容?_A.强化内控意识，树立内控优先的理念B.完善激励约束机制C.强化责任追究机制D.健全信息管理系统E.强化评估和反馈制度22.内部控制是由企业董事会、管理层以及其他有关人员实现的，为了在一定程度上保证企业高效运营、财务报表真实以及行为守法合规而设定的过程，是商业银行有效防范风险的第一道防线。监管部门对内部控制评价的内容主要包括_A.风险识别与评估评价B.内部控制措施评价C.监督与纠正评价D.信息交流与反馈评价E.内部控制环境评价23.商业银行风险管理部门的主要职责有_A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额B.在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告C.负责核准复杂金融产品的定价模型D.协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估E.全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用24.公司董事会作为风险管理的一个组织机构，其职责和要求主要体现在下列那几个方面A.董事会是商业银行的最高风险管理机构B.董事会负责识别、计量、检测和控制各种风险C.董事会是我国商业所特有的机构D.风险管理总监应当是董事会成员E.董事会负责确定商业银行可以承受的总体风险水平25.公司董事会作为风险管理的个组织机构，其职责和要求主要体现在下列_方面A.董事会是商业银行的最高风险管理机构B.董事会负责识别、计量、监测和控制各种风险C.董事会是我国商业银行所特有的机构D.风险管理总监应当是董事会成员E.董事会负责确定商业银行可以承受的总体风险水平