2023年福建理财规划师考试模拟卷（8）.docx

2023年福建理财规划师考试模拟卷（8）本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的帮助下，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又进一步了解到开放式基金交易价格采用的原则为_。 A先知价原则B未知价原则C固定价原则D讨价还价原则 2.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。在基金投资相关的各个机构中，按照基金管理暂行办法的规定，基金资金保管人由_机构担任。 A证券公司B基金管理公司C信托投资公司D商业银行 3.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是_。 A收益B风险C收益和风险D以上没有正确答案 4.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。在基金投资相关的各个机构中，按照基金管理暂行办法的规定，基金持有人与基金管理公司之间的关系是_。 A所有人与经营者的关系B经营与监管的关系C持有与监管关系D委托与受托关系 5.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。我们可以得到刘女士的年节余比率_。 A0.4B0.5C0.6D0.7 6.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。宋先生所买的基金属于_。 A公募基金B私募基金C封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金D开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金 7.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156 ，这可用货币的_解释。 A时间价值B机会成本C收益率D以上都不对 8.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。小张购买的信托产品属于_。 A贷款信托B准房地产信托C财产信托D证券投资信托 9.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑_。 A股票型基金B货币型基金C债券型基金D偏股型基金 10.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。承上题，根据受益人划分，该信托属于_。 A自益信托B他益信托C个人信托D自由信托 11.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。可转换债券不可能包含的要素是_。 A债券的票面价值B债券的偿还期限C转换期限D债券的到期收益率 12.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。小张购买信托产品的30万元，在购买该产品后属于_。 A小张B小张指定的某人C信托产品投资的房地产公司D该信托公司 13.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。张先生在上海证券交易所买了10487元的A股股票，其所购买的A股通常是指_。 A是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以人民币认购和交易的普通股股票B即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票C即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票D是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以美元认购和交易的普通股股票 14.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。若该信托计划的份额全部发放完毕，共募集资金4000万元，那么平均每份投资额为_万元。 A10B15C20D30 15.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为_。 A其他债券B普通股C优先股D收益债券 16.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是_。 A股票B可转换债券C基金D国债 17.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。下面说法错误的是_。 A该信托产品属于集合资金信托产品B该信托产品最短期限为9个月C该信托产品的收益率是5.3%D该信托产品可以对抗通货膨胀 18.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。小张共购买了_份该信托产品。 A1B2C3D6 19.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最大的是_。 A股票B可转换债券C基金D国债 20.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。下面说法正确的是_。 A该信托产品属于单位资金信托产品B该信托产品属于集合信托产品C该信托产品可以对抗通货膨胀D以上说法都错 21.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。按信托服务对象分，小李设立的信托属于_。 A商事信托B财产信托C自由信托D个人信托 22.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的_的权利。 A所有、使用、收益和处分B占有、流通、收益和处分C占有、使用、收益和处分D占有、使用、流通和处分 23.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。按信托成立原因分，该信托属于_。 A自由信托B法定信托C他益信托D合同信托 24.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的_。 A票面利率B市场利率C法定利率D发行利率 25.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。张先生购买的这只债券的发行价格为_元。 A100B105C95D110 26.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。该信托成立的第一要素是_。 A信托目的B信托当事人C信托财产D信托行为 27.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。该信托的受益人是_。 A小李、小李母亲B小李母亲C小李D以上都不是 28.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于_的债券。 A折价发行B平价发行C溢价发行D以上答案都不正确 29.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。张先生持有的股票代表_。 A债权B资产所有权C财产支配权D资金使用权 30.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。该信托体现了信托的_职能。 A公益服务B财产管理C投资管理D资金融通 31.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。张先生持有债券表示其拥有一种权利，这种权利称为_。 A债权B资产所有权C财产支配权D资金使用权 32.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。该房屋的产权在设立信托后属于_。 A信托公司B小李C小李母亲D小李、小李母亲 33.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。张先生目前投资的产品属于_。 A资本市场工具B货币市场工具C既有资本市场又有货币市场工具D以上答案均不对 34.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。下列不是信托财产独立性体现的是_。 A信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索B小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索C信托公司设立专项账户管理信托财产D小李既可以是委托人，也可以是受益人 35.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。张先生拥有的股票属于_。 A流通股票B法人股票C国家股票D外资股票 36.根据以下案例，回答下列问题： 宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。下列说法正确的是_。 A小李设立信托的目的是为了进行风险隔离B该信托有两个受益人C该信托属于房地产信托D以上都正确 37.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。张先生因持有A公司股票，从而享有对该公司的剩余财产清偿权，所以_。 A当公司破产时，可以最先受偿B张先生有可以比拥有公司债券的投资者优先受偿的权利C张先生有可以比拥有公司优先股票的投资者优先受偿的权利D以上说法都不正确 38.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。如果张先生手头又有10万元的闲置资金，而且还想用来购买一只股票，最少需要投资_。 A1万元B1000发C100股D没有限制 39.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。如果张先生打算用这10万元的闲置资金来购买开放式基金，则他最少需要投资_。 A1000元B10000元C100元D没有限制 40.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。张先生将其100万元人民币用来做证券投资，在投资过程中涉及了多种账户。他在开列下列账户时，不需要缴费的是_。 A股票账户B基金账户C都不需要缴纳D都需要缴费 41.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。张先生将其100万元人民币用来做证券投资，如果他想追求稳定的收入，在选择基金时，应考虑_。 A成长型基金B收入型基金C平衡型基金D期货基金 42.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。假若张先生要投资开放式基金，那么他在_可以买到基金。 A银行B证券公司C基金公司D以上都可以 43.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是_。 A可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购B可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖C不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金DA和C答案正确 44.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。假若张先生以9.0元每股的价格买进10000股某股票，一个月后以10元的价格卖掉，则_。 A张先生可以赚10000元B张先生可以赚小于10000元C张先生可以赚大于10000元D以上结果都有可能 45.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。假若张先生5月17号通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费用为1.5%，赎回费率为0.5%。5月16号该只基金的净值为1.5430，5月17号的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为_份。 A10000B10000/1.5430C10000/1.6860D9850/1.6860 46.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的_为准。 A开盘价B收盘价C最高价D最低价 47.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为_。 A市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升B市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降C市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升D市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升 48.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。如果张先生并没有购买基金，而是投资了股票，他同样也面临着利率的风险。一般情况下，市场利率上升，股票价格将_。 A上升B下降C不变D盘整 49.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利率的风险。债券收益与市场利率的关系是_。 A同方向B无关C反方向D无确定关系 50.根据以下案例回答下列问题： 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。假设张先生5月17号并没有购买基金，而是投资了债券和股票，如果在抛出日股票和债券的涨幅一样，那么_。 A债券的收益率高于股票B股票的收益率高于债券C债券的收益率与股票相等D以上都不对