保险公司治理报告28361.pdf

附件（保险公司治理报告范本）公司 年度公司治理报告 公司声明 本报告于年月日召开的公司第届董事会第次会议审议通过。公司董事会保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，内容真实、准确、完整，并就此承担个别和连带的法律责任。特此声明 董 事 长：董事会秘书：20年月日 目 录 第一部分 公司治理运作 1.公司基本信息 2.股东结构与股权变更情况 3.董事、监事、高级管理人员情况 4.三会运作情况 5.独立董事履职情况 6.信息披露情况 7.关联交易情况 8.违规情况 9.社会责任 10.公司治理创新做法 第二部分 激励约束机制 1.非执行董事、独立董事、监事薪酬（津贴）情况 2.执行董事、高管人员、关键岗位人员薪酬情况 3.执行董事、高管人员、关键岗位人员业绩考核情况 4.董事、监事、高管人员受处罚情况 5.董事、监事、高管人员持股情况 6.股权激励和员工持股情况 第三部分 内部控制评估 1.内部控制评价结果 2.本公司内部控制评估工作情况 3.本公司内部控制体系的工作情况 4.本公司内部控制的基本框架和主要政策 5.本公司内部控制缺陷的整改情况 第四部分 内部审计 1.内部审计组织体系建设 2.内部审计工作开展情况 第五部分 公司治理评价 第一部分 公司治理运作 1.公司基本信息 公司名称 股份有限/有限责任公司 成立时间 年月日 注册资本,.元（单位：百万元）2年截止年 12 月 31日（本年）2年截止年12 月 31日（上年）变化（%）总资产 净资产 原保费收入营业收入 净利润 每股收益（元）每股分红（元）投资收益率（%）寿险一年新业务价值 产险综合成本率（%）偿付能力充足率（%）备注 说明：1.每股分红是指现金分红，如采用转增股本等方式，请予说明。2.备注中请说明通过分红决议的股东（大）会表决情况，有弃权或反对票的，应说明弃权或反对的股东名称，持股比例及理由（上市公司仅说明投弃权或反对票的股东持股比例除外）。3.本年度不实施分红的，请在备注中说明原因。2.股东结构与股权变更情况 2.1 报告期末公司股东结构 说明：1.上市公司仅需填写报告期末持股 5%以上的股东。2.股份性质是指国有、民营或外资，其中国有控股的以国有论，民营控股的以民营论。3.备注说明该股东是发起人还是后续加入。4.股东之间存在关联关系的，应在备注中特别说明。2.2 报告期内公司股权变更情况 股东名称 持股数量（股）持股比例（%）每股价格（元）变更方式 变更时间 备注 变更前 变更后 变更前 变更后 股东名称 持股数量（股）持股比例（%）股份性质 备注 说明：1.变更方式指股权转让、增资、公积金转增股本等方式。2.上市公司仅统计报告期内持股 5%以上股东的股权变更情况。3.报告期内，同一股东持股份额多次变更的，请在备注予以中说明。变更后的持股比例（数量）是指报告期内最后一次变更后的持股比例（数量）。4.变更时间指批准时间或报备案时间，批准时间指股权变更获得监管机构批准的时间；报备案时间指股权变更向监管机构报备的时间。5.备注说明公司注册资本金变更情况。2.3 报告期内公司股权担保、冻结、纠纷及诉讼情况 股东名称 担保 冻结 涉诉纠纷 涉及股份数量及占比 担保情况 涉及股份数量及占比 冻结情况 涉及股份数量及占比 纠纷情况 说明：1.上市公司仅统计持股 5%以上股东所持 5%以上股份的担保、冻结、诉讼和仲裁情况。2.担保情况要说明担保双方关系、担保金额、担保期限等。3.冻结情况要说明冻结起始时间、期限及原因。4.涉诉纠纷包括法律诉讼和仲裁等，纠纷情况要说明纠纷双方名称、纠纷原因及目前进展状况。3.董事、监事、高级管理人员及变动情况 3.1 报告期末董事、监事和高级管理人员基本情况 3.1.1 董事会成员 序号 姓名 类别 职务 提名股东 备注 董事会任职 管理层任职 说明：1.董事类别是指执行董事、非执行董事和独立董事。2.董事会任职是指董事长、副董事长和一般董事；管理层任职是指担任公司总经理、常务副总、副总经理、总经理助理、合规负责人、审计责任人及其他相当职位等。3.提名股东栏仅适用于非独立董事，请注明委派或提名产生该董事的股东名称，两名或多名股东联合提名的，应一并具体列出。4.章程规定董事人数和实际人数不一致的，请在备注中说明。3.1.2 监事会成员 序号 姓名 类别 职务 代表股东 备注 说明：1.监事类别是指股东监事、职工监事，其他类别如独立董事，请备注说明。2.职务是指监事长、副监事长或一般监事。3.职工监事还应在备注中注明其在公司担任的具体职务。4.股东监事请注明代表的股东名称。5.监事（包括监事长、副监事长）在公司经营管理中有分管业务部门的，请备注说明。6.章程规定的监事人数和公司实际监事人数不一致的，请备注说明。3.1.3 高级管理人员 姓名 职务 任职时间 分管领域 备注 说明：1.职务包括总公司总经理、常务副总、副总经理、总经理助理、总精算师、董事会秘书及与上述人员具有相同职权的人。2.任职时间是指被任命现任职务的时间，应具体到月份。3.2 报告期内董事、监事、高级管理人员变动情况 董事会成员 姓名 新任/离任职务 变动时间 变动原因 变动内容 监事会成员 高级管理人员 说明：1.董事会、监事会成员：变动原因填写换届、增补、股东单位更替等。变动内容填写前后任董事姓名，所代表股东等。2.高级管理人员：变动原因包括职务调整、分管部门变化，离职退休等。变动内容应说明前后任高管的姓名，原任高管去向，现任高管来处等。4.三会运作情况 4.1 制度建设 4.1.1 报告期内公司章程修改情况 修改时间 修改原因 主要内容 表决情况 核准情况 备注 说明：1.修改时间是指报告期内公司修改章程的股东（大）会决议做出的日期。2.修改原因包括相关监管制度发生变化和公司实际情况发生变更。3.章程修改内容较多的，可以后附修改对照表。4.表决情况是指股东（大）会审议章程修正案时的表决结果，有投反对或弃权票的，请列出投弃权或反对票的股东名称、持股数量和比例（上市公司除外）。5.核准情况是指核准的时间和批复文号，如未获得核准的，请说明原因。6.备注中请填写需要说明的其他情况。报告期内三会议事规则及其他制度的制定修改情况 类别 时间 制定或修改原因 主要修改内容 三会议事 规则 其他公司治理制度 说明：1.三会议事规则是指股东（大）会、董事会、监事会议事规则，其他公司治理制度为除公司章程、三会议事规则外的其他主要公司治理类管理制度，如独立董事工作制度等。2.类别是指制定或修改。3.如报告期内多次修改的，内容较多的，可以后附修改对照表。4.2 股东（大）会 会议名称 时间地点 召开方式 召集人 议题 出席情况 表决情况 会议通知报告的时间和文号 会议决议报告的时间和文号 说明：1.临时会议的，应当在会议名称中表明。2.召开方式是指现场会议还是通讯表决。3.召集人是指董事会、监事会还是股东。4.议题是指该次会议审议的全部议题，会议通知发出后议题有变动的，以会议最终审议的议 题为准，但应说明变化原因和相关程序。5.出席情况请注明未出席会议的股东名称、持股比例，委托表决的，请注明。上市公司仅注明未出席股东的持股比例。6.表决情况是指参会股东对议题的投票表决情况，有反对或弃权的，请注明投反对票或弃权票的股东名称、持股比例和原因，上市公司仅注明投反对和弃权票股东的持股比例。7.没有报送会议通知和决议的，请说明原因。4.3 董事会以及董事会各专业委员会 董事参会情况 姓名 应参会议次数 亲自参会次数 授权委托次数 缺席次数 备注 说明：1.授权委托的请注明受托人和不能亲自参加原因。2.缺席的请注明原因。董事会会议召开情况 会议名称 时间地点 召开方式 主持人 议题 出席情况 表决情况 会议通知报告的时间和文号 会议决议报告的时间和文号 说明：1.临时会议的，应当在会议名称中表明。2.召开方式是指现场会议还是通讯表决。3.主持人是指董事长、副董事长还是其他董事，会议由副董事长或其他董事主持的请说明原因。4.议题是指该次会议审议的全部议题，会议通知发出后议题有变动的，以会议最终审议的议题为准，但应说明变化原因和相关程序。5.出席情况请注明未出席会议的董事姓名，委托表决的，请注明。6.表决情况是指参会董事对议题的投票表决情况，有反对或弃权的，请注明投反对票或弃权票的董事姓名和原因。7.没有报送会议通知和决议的，请说明原因。董事会专业委员会设置情况 名称 主任委员 委员 备注 说明：1.成员栏应列出该委员会的成员姓名。2.主任委员应注明是否为独立董事。3.报告期内委员会成员发生变更的，应在备注中予以说明，包括变更时间、原因，前后任成员姓名等。董事会专业委员会运作情况 专业委员会名称 会议名称 时间地点 召开方式 主持人 议题 出席情况 审议情况 说明：1.会议名称请注明是临时会议还是定期会议。2.主持人是主任委员还是其他委员，并注明姓名。3.议题是指该次会议审议的全部议题，会议通知发出后议题有变动的，以会议最终审议的议题为准，但应说明变化原因和相关程序。董事尽职评价 是否实行董事尽职评价，如实行，请简要说明有关情况，包括评价流程、内容和结果等。4.4 监事会 监事参会情况 姓名 应参会议次数 亲自参会次数 授权委托次数 缺席次数 备注 说明：1.授权委托的请注明受托人和不能亲自参加原因。2.缺席的请注明原因。监事会会议召开情况 会议名称 时间地点 召开方式 召集人 议题 出席情况 表决情况 说明：1.临时会议的，应当在会议名称中标明。2.召开方式是指现场会议还是通讯表决。3.召集人是指监事长、副监事长还是其他监事，会议由副监事长或其他监事主持的，请说明原因。4.议题是指该次会议审议的全部议题，会议通知发出后议题有变动的，以会议最终审议的议题为准，但应说明变化原因和相关程序。5.出席情况请注明未出席会议的监事姓名，委托表决的，请注明。6.表决情况是指参会监事对议题的投票表决情况，有反对或弃权的，请注明投反对票或弃权票的监事姓名和原因。监事会的监督职责履行情况 履职事项 履职行为 监督检查高管人员履职活动 监督检查公司财务 5.独立董事履职情况 5.1 独立董事基本情况 姓名 专业及职称 公司任职 提名人 社会任职 聘任起讫时间 声明情况 说明：1.公司任职是指是否在公司董事会专业委员会担任主任委员。2.社会任职是指在现任工作单位所担职务及其他社会任职；已经退休的，应注明原工作单位和所任职务。3.提名人是指该董事是由股东提名，还是由监事会、提名薪酬委员会提名，股东提名的，应注明股东名称。4.聘任起讫时间应具体到月份。5.声明情况是指在哪一期报纸刊发。5.2 独立董事参加董事会情况 姓名 应参会议次数 亲自参会次数 授权委托次数 缺席次数 表决情况 说明：1.授权委托的请注明受托人和不能亲自参加原因。2.缺席的请注明原因。3.表决情况有弃权或反对票的，应当注明相关议题名称。5.3 独立董事发表意见情况 姓名 会议届次 会议议题 发表意见情况 说明：此表仅在独立董事投弃权和反对票时填写，发表意见情况中需列明投弃权或者反对票的情况及原因，以及无法发表意见的情况及原因 6.信息披露情况 6.1 信息披露制度制定与修改 制度名称 制定时间 修改时间 修改情况 6.2 信息披露制度执行情况 类型 名称 内容 次数 载体 定期报告 公司年度报告 临时报告 重大事项 重大关联交易 说明：1.内容是指保险公司信息披露管理办法规定的重大事项和重大关联交易事项。2.次数指年度内重大关联交易和重大事项披露次数。3.载体是指刊载披露信息的媒介，如交易所网站、公司网站、协会网站、报纸等。4.保险集团公司暂不填报信息披露情况。7.关联交易情况 7.1 关联交易管理制度及执行情况 制度安排 制度名称 制定时间 报备情况 修改情况 关联方信息 更新 关联法人 关联自然人 其他组织 专项审计情况 说明：1.制定时间是指股东（大）会或董事会审议批准关联交易管理制度的时间。2.报备情况是指向保监会报送的时间及文件编号。3.报告期内多次修改的，请分别说明。4.关联信息更新填写截至年末的关联法人和自然人数目。5.专项审计情况是指概述本年度关联交易专项审计结论。7.2 重大关联交易管理 交易事项概要 交易标的 交易对方 关联关系 交易时间 交易金额 报备情况 信息披露 关联交易审批 审批方式 表决结果 独董意见 关联方回避 股东（大）会/董事会 持股比例/董事人数 说明：1.交易时间是指重大关联交易合同签订时间或持续关联交易累计达到重大标准的时间。2.报备情况是指按规定向保监会报备案的时间与文号。8.违规情况 机构 处罚日期 文书编号 检查机关 处罚对象 违法事实 处罚措施 9.报告期内，公司履行社会责任的有关情况，包括但不限于设立慈善基金、捐赠等。10.报告期内，公司在完善公司治理结构方面的创新做法有哪些？请具体阐述。第二部分 激励约束机制 1.非执行董事、独立董事及监事薪酬（津贴）（单位：万元）姓名 类别 金额 备注 说明：1.类别是指非执行董事、独立董事、监事。2.备注请说明薪酬（津贴）构成 2.执行董事、高管人员、关键岗位人员薪酬情况 2.1 薪酬基本情况（单位：万元）姓名 现任职务 任职时间 基本薪酬 目标绩效薪酬 绩效薪酬 其他货币化的福利性收入 是否有 中长期激励 高管 1 高管 2 关键岗位人员 1 .说明：1.基本薪酬、目标绩效薪酬、绩效薪酬、其他货币化的福利性收入填写税前数字，单位万元。2.绩效薪酬根据当年绩效考核结果确定，不包括前几年度递延至当年发放的绩效薪酬。3.是否有中长期激励一栏填写是或者否。2.2 福利性收入分类表（单位：万元）姓名 法定福利 补充福利 津补贴 福利性收入占 基本薪酬的比例（%）五险一金 补充住房公积金 交通补贴*高管 1 高管 2 关键岗位人员 1 .2.3 延期支付情况 延期支付对象 绩效薪酬 当年发放绩效薪酬 比例 次年发放绩效薪酬 比例 第3年发放绩效薪酬 比例 第N年发放绩效薪酬 比例 是否存在前几年度递延至当年发放的绩效薪酬，如果有，请列出 高管 1 高管 2 关键岗位人员 1 .自评 说明：1.绩效薪酬根据当年绩效考核结果确定，不包括前几年度递延至当年发放的绩效薪酬。2.在自评一栏中请自我评估延期支付政策的适用范围、期限和比例是否符合监管要求。3.执行董事、高管人员、关键岗位人员业绩考核情况 姓名 主要职责 考核指标 描述及目标 比重 达成情况 高管 1 高管 2 关键岗位人员 1 .备注 说明：在备注栏中可以对绩效考核指标的相关情况做补充说明。4.董事、监事、高管人员受处罚情况 姓名 职务 处罚内容 时间及文号 备注 董事 1 监事 1 高管 1 .5.董事、监事、高管人员持股情况 姓名 职务 股份类别 年初 持股数 本年增持股份数量 本年减持股份数量 年末 持股数 变动原因 6.股权激励和员工持股情况 实施时间 实施方式 持股数量及比例 变化情况 备注 说明：1.实施时间是指股东（大）会或董事会通过股权激励或员工持股方案的时间。2.实施方式包括股份奖励、股票增值权、虚拟股权及其他方式。3.持股数量及比例是指报告期末公司员工（包括董事和高管）持有的全部股份数量及占比。4.变化情况是指报告期内公司董事高管行权情况、员工持股数量变化等。7.公司自评 7.1 薪酬管理自评 项目 内容 公司自评 薪酬管理制度 薪酬管理制度是否完备？是否针对不同对象制定了相应的管理制度？薪酬管理流程 薪酬管理流程是否规范？不同层级的考核人、考核对象及考核程序是否清晰合理？董事会及薪酬委员会 董事会是否下设薪酬委员会？是否由独立董事担任主任委员？董事会对薪酬管理的哪些内容进行过审核？薪酬委员会是否对董事会议案进行过充分研究和讨论并提出专业意见和建议？风险管控部门 风险、合规和审计部门是否对薪酬管理制度相关的绩效考核指标和绩效目标提出过意见？责任追究 公司是否发现工作人员存在违反薪酬管理程序擅自发放薪酬、擅自增加薪酬激励项目或者在绩效考核中弄虚作假的情况？如果有，是否进 行了责任追究？薪酬水平 公司薪酬总体水平是否符合行业发展阶段和公司实际，公司高管人员薪酬水平是否充分考虑了公司财务状况、经营结果、风险控制等多种因素？7.2 绩效考核自评 项目 内容 公司自评 绩效考核机制 公司是否建立了指标科学完备、流程清晰规范、结果与实际薪酬密切关联的绩效考核机制？绩效考核指标 公司是否制定了公司总体绩效考核指标和每一工作岗位的考核指标？公司总体绩效考核指标是否包括经济效益指标和风险合规指标，各自的权重如何？如果风险合规指标作为调节性指标，请说明相关情况。岗位考核指标是否能充分体现该岗位的业绩贡献和风险合规要求，同时也与业务单位和公司总体绩效相挂钩？风险合规指标和风险调整 风险合规指标具体包括哪些？是否参照保监会有关分类监管的规定，重点反映了偿付能力充足率；公司治理、内控和合规等方面的风险？公司是否根据保监会分类监管确定的风险类别（C、D）进行了风险调整？公司（A、B 类）是否自行根据分类监管部分指标评价结果对相应岗位的高管人员薪酬进行了调整？风险管控部门薪酬确定 风险、合规和审计部门工作人员的薪酬是否与其所监控业务领域的合规和风险状 况关联，是否独立于该领域的财务绩效？第三部分 内部控制评估 1.内部控制评价结果 1.1 内部控制审计意见（上市公司适用，由外部会计师事务所出具的审计意见）审计意见分类 说明 本年度内控审计意见（请在结果后打勾）无保留意见 符合以下条件：（一）企业按照企业内部控制基本规范、企业内部控制应用指引、企业内部控制评价指引以及企业自身内部的控制制度的要求，在所有重大方面保持了有效的内部控制。（二）注册会计师已经按照企业内部控制审计指引的要求计划和实施审计工作，在审计过程中未受到限制。带强调事项段的无保留意见 注册会计师认为财务报告内部控制虽不存在重大缺陷，但仍有一项或者多项重大事项需要提请内部控制审计报告使用者注意。否定意见 注册会计师认为财务报告内部控制存在一项或多项重大缺陷，除审计范围受到限制的情况。无法表示意见 注册会计师认为审计范围受到限制。1.2 内部控制评估结论（由公司内控评估实施部门填写）评价结果分类 评价标准 本年度内部控制评估结论（请在结果后打勾）合格 保险公司内部控制基本健全、合理、有效。一般缺陷 保险公司内部控制设计基本合理，基本覆盖重要业务环节和高风险领域，但无法保证有效执行，存在运行缺陷。重大缺陷 保险公司内部控制未能完全覆盖重要业务环节和高风险领域，且无法保证有效执行，同时存在设计缺陷和运行缺陷。实质性漏洞 保险公司因内部控制设计或运行的严重缺陷，导致公司发生重大风险事件或重大舞弊行为，造成公司财务或声誉损失，严重影响经营目标实现。1.3 本公司内部控制存在的主要缺陷（依据内外部评估结果）缺陷类别 说明 本公司是否存在（是/否）实质性漏洞 一个或多个控制缺陷的组合，可能导致企业严重偏离控制目标。重大缺陷 一个或多个控制缺陷的组合，其严重程度和经济后果低于重大缺陷，但仍有可能导致企业偏离控制目标。一般缺陷 除重大缺陷、重要缺陷之外的其他缺陷。重大缺陷 序号 缺陷描述 风险及影响 改进措施和应对方案 1 2 3 实质性漏序号 缺陷描述 风险及影响 改进措施和应对方案 洞 1 2 3 说明：若存在实质性漏洞或重大缺陷，请详细填列“缺陷描述”、“风险及影响”、“改进措施和应对方案”2.本公司内部控制评估工作情况 2.1 内部控制评估的范围（纳入内控评估范围的高风险领域和单位）序号 评估范围（具体单位全称）主要风险领域 1 2 3 2.2 内部控制评估的依据（对所参照的外部监管制度、公司制度中内部控制评估要求和依据进行描述）序号 制度文号 制度名称 1 2 3 2.3 内部控制评估的程序、方法和标准 对本年度内部控制评估的实施步骤，包括计划编制和审核、现场测试、质量复核等进行介绍，以及内部控制评估工作的抽样方法、风险识别和评估方法等自查技术，缺陷认定标准进行说明具体描述 3.本公司内部控制体系的工作情况 内部控制的组织架构 内部控制体系中的职责分工 董事会（审计委员会/风险委员会）监事会 经营管理层 业务单位 内控职能部门 内部审计部门 4.本公司内部控制的基本框架和主要政策 内控要素 内部控制活动及变化情况 政策与制度 流程与系统 其他 4.1 内部环境 4.2 风险评估 4.3 控制活动 4.3.1 销售控制 4.3.2 运营控制 4.3.3 基础管理控制 4.3.4 资金运用控制 4.4 信息与沟通 4.5 内部监督 说明：请从内控五要素维度，对公司主要内部控制活动和基本政策进行简要描述。5.本公司内部控制缺陷的整改情况 内控缺陷 类别 序号及描述 整改情况（请在结果后打勾）整改完毕 按计划整改中 未整改 备注 重大缺陷 1 2 3 实质性漏洞 1 2 3 说明：对未整改完毕的情况在备注中予以说明 第四部分 内部审计 1.内部审计组织体系建设 1.1 机构设置及人员配备 机构设置 相关要求 本公司执行情况（是/否）备注 董事会审计委员会 在董事会下设立审计委员会 由三名以上不在管理层任职的董事组成 由独立董事担任主任委员 审计责任人 设立审计责任人职位 内部审计部门 建立了内部审计部门 配备足够数量、符合任职要求的内审人员 1.2 内审职责、工作机制与制度建设 相关要求 本公司执行情况（是/否）公司制度依据 备注 内审职责 明确董事会审计委员会在内部审计体系中的职责 明确保险公司总经理在内部审计体系中的职责 明确审计责任人在内部审计体系中的职责 明确内部审计部门的主要职 责，并确保内部审计部门及专职内部审计人员履行职责所需的权限 内审制度建设 建立内审人员管理、培训教育、操作规范等方面的内部审计管理制度 建立审计复议制度 建立投诉举报机制 内审工作机制 定期实施审计质量自我评估 建立内部审计信息系统 1.3 报告路线 相关要求 本公司执行情况（是/否）备注 审计责任人定期向审计委员会和管理层提交内部控制评估报告 审计责任人定期向审计委员会和管理层提交审计工作报告 1.4 审计独立性 相关要求 本公司执行情况（是/否）备注 审计计划经董事会审计委员会批准 审计预算经董事会审计委员会批准 说明：若“本公司执行情况”一栏填“否”，需在“备注”栏内填写原因 2.内部审计工作开展情况 2.1 本年度开展的审计项目类型 2.2 本年度内部审计工作中发现的主要问题 2.3 后续审计 相关要求 本公司执行情况（是/否）备注 对被审计单位整改情况进行后续审计 2.4 辅助管理决策 相关要求 本公司执行情况（是/否）备注 将内审结果作为公司经营管理、人事任免等决策依据 2.5 内审工作创新情况 2.6 结果报送 相关要求 本公司执行情况（是/否）备注 由分支机构按时向当地保监局报送内部审计报告 说明：1.审计项目类型包括经济责任审计、董事及高管人员审计、关联交易审计、信息系统审计、内控审计、经济效益审计及其他。2.若“本公司执行情况”一栏填“否”，需在“备注”栏内填写原因 第五部分 公司治理评价 具体评价指标和方法，见下表：保险法人机构公司治理自评表。保险法人机构公司治理自评表 指标类别 指标事项 指标说明 分值 自我评价 得分 职责边界 股东（大）会、董事会和管理层职责 股东（大）会、董事会和管理层的职责清晰 1 主要负责人权力制衡 对主要负责人的授权明确 1 对主要负责人的授权不过于集中 1 内部授权体系 重大决策有明确标准 1 有明确的重大决策审议程序并实际执行 1 部门设置及部门职责分工制度 有明确制度界定各部门职责分工 1 对分支机构授权 公司的 IT 系统能对分支机构的财务、业务进行有效的监控 1 胜任能力 主要股东持续出资能力及股权结构稳定性 主要股东在过去三年未连续亏损 2 主要股东未频繁变更 2 董事专业能力及董事会专业结构 董事的能力和经验胜任 1 董事会的专业结构合理 1 监事会专业结构 监事会的专业结构合理 1 管理层成员专业能力及团队配合 管理层成员的经验和管理能力胜任 1 管理层成员间的配合协调 2 董事、监事及高管人员培训 建立了董事、监事和高管人员培训制度并严格执行 1 董事会及管理层稳定性 董事会及管理层成员未频繁变动 2 不存在董事长、总经理或关键岗位长期空缺的情况 2 运行控制 定期充分公平地向股东报送或披露公司业务、财务和管理信息 及时充分地向股东披露公司重大事项 2 董事对公司财务、业务和管理信息的获取及定期向董事报送公司业务、财务和管理信息 1 熟悉程度 对公司会计政策进行讨论，包括会计政策的合规性以及是否真实公允反映公司财务状况和经营成果等 1 董事对公司重大事项知情 1 董事会会议发言及表决情况 董事会会议对议案进行详细说明 1 董事相互信任、相互尊重，积极健康地讨论议案 2 董事积极发言并提出有价值的专业性意见或建议 2 董事会对公司战略目标和业务计划执行情况的定期审查 董事会制定清晰的公司战略目标并定期检视 2 董事会定期审查管理层对业务、财务计划的执行情况 2 公司经营预算和财务预算的制定情况 董事会及时、认真制定公司经营预算和财务预算 2 运行控制 董事会对公司风险状况的定期评估 董事会积极推动公司建立风险管理体系 1 是否要求管理层定期报告风险管理工作及公司风险状况 1 定期对公司风险状况进行全面评估并跟踪整改情况 1 董事长与总经理的沟通协调 董事长与总经理间工作沟通配合顺畅、协调 1 专业委员会运作情况 及时召开会议对重大事项进行专题审议 1 对重大事项进行深入讨论形成专业意见并对风险作充分提示 1 独立董事的独立性 独立董事有充分的独立性 2 独立董事的勤勉尽职情况 独立董事对重大事项资料进行认真审议 1 能有效的利用自己的知识、经验和专业技术，帮助公司解决所面临的问题 1 能与其他董事进行有效沟通，并保持独立判断 1 独立董事说明弃权或反对的原因 1 法人事务管理情况 资本规划和资本管理合理 1 业务范围变更符合要求 1 变更营业场所经保监会审批 1 住所变更及时报备 1 公司章程、股东名册及工商登记文件与实际情况一致 1 股权管理情况 无股权委托代持行为 1 股权没有频繁、高比例质押 1 及时将公司股东的控股股东、实际控制人及其变更情况和股东之间的关联关系报告保监会 1 按照保险公司股权管理办法第22 条要求，将股东相关事项及时报告保监会 1 关联交易管理情况 收集并及时更正关联方信息 1 资金运用关联交易符合比例要求 2 关联交易按照相关规定进行信息披露 2 关联交易按规定进行内部审查 2 每年对关联交易进行审计 2 考核激励 董事、监事及高管薪酬水平 薪酬水平与公司业务规模、盈利状况相匹配 2 高管人员绩效考核指标的合理性 考核指标纳入偿付能力、企业价值、业务质量及风险等因素 2 考核结果能科学反映高管人员对公司的贡献 2 董事会对高管业绩考核指标体系建立及执行的参与度 高管人员薪酬考核指标由薪酬委员会主导制定 1 薪酬管理情况 薪酬管理程序严格明确 1 不存在在业务计划执行末期调整考核标准的情形 1 董事会自我评价制度的建立及执行情况 已建立和落实董事会自我评价制度 1 职务消费制度的建立及执行情况 有明确制度规定高管人员职务消费并有效执行 1 监督问责 监事会对董事会决议及董事和高管人员行为的监督 监事会能够对董事会决议提出意见或建议 2 监事会对高管人员进行监督谈话或调查 2 管理层及分支机构高管人员离任审计 对管理层或分公司高管人员进行离任审计 1 内审的健全性和独立性 审计人员数量和结构符合监管要求或满足工作需要 1 采取审计集中制或垂直管理 1 内审工作的覆盖面和频率 不存在主要业务单位连续两年未被审计的情况 1 内审结果与薪酬考核、职务任免和责任追究的关联性 建立了审计问题整改的跟踪、督促制度 2 内审结果在被审计对象的考核任免中得到体现 2 外部审计 及时出具外审报告 1 内部举报机制的健全性和有效性 建立通畅的举报机制并及时处理举报 1 重要工作岗位的委派制度 建立人事、财务和审计等重要岗位的委派制度 1 董事、监事及高管人员问责制度的建立和执行 董事和高管人员没有违反公司章程、股东会决议及董事会决议的情形 2 有明确制度规定董事、监事及高管人员的责任追究 2 自评得分 100 填报说明：1.由各公司在“自我评价”栏下填写“是”或“否”,其中，“是”得分，“否”不得分。2.人寿集团和出口信保对董事会的相关指标不予填报。阳光集团、太保集团、平安集团、中再集团及太平集团 5 家集团(控股)公司的下属子公司对独立董事、董事会专业委员会的相关指标可以不予填报。财产险公司、资产管理公司可以不填写总精算师指标。外资保险公司对独立董事、专业委员会、监事会相关指标可以暂不填报。外国保险公司在中国设立的分公司不参与评价。3.主要负责人包括董事长、首席执行官、总经理、财务负责人及与上述人员具有相同或相似职权的人。4.主要股东是指持有公司 15%以上股份（上市公司为 5%）或其持有股份不足 15%（上市公司为 5%），但以其出资额或持有的股份所享有的表决权足以对公司股东（大）会、董事会决议产生重大影响的股东。5.主要股东频繁变更是指在过去两年内，公司有 25%的主要股东的持股比例发生变化；董事和高管频繁变动是指在过去两年内公司有 25%的董事和高管离职、职级或职责分工发生变动。6.关键岗位是指合规负责人、总精算师、财务负责人、审计责任人和财务部门负责人等。7.重大事项是指涉及利润分配、薪酬、董事和高管任免及占公司净资产的百分之一以上的重大投资及资产处置事项。